第一篇：业务经理述职范文
酒水业务经理述职
市区市场开发与建议
我叫XXX，现年38岁，为人诚实肯干，做过酒水二批商，开过五年名烟名酒店，曾经担任过机床销售公司的业务经理，有一定的市场经验和领导能力,擅长烟酒店，商超等终端客户的交流与开发。
为使公司产品尽快打开市场，我将带领我的销售团队，努力做到每天拜访新客户，每天开发新客户。努力让本公司产品在市区市场的月均销售额达到五万元以上，每月要以百分之十的速度递增，争取在中秋节前全面打开市区的终端市场。
为达到既定目标，现针对本公司产品在市区市场的开发与销售工作，做出如下计划和建议：
(一) 建立销售团队，划分业务区域。
1. 招聘业务员三至五名，要求有一定沟通能力，吃苦耐劳，踏实肯干，遵规守据，最好有酒类产品的销售经验。
2. 销售人员进行业务培训(1-2天), 学习熟知本公司代理产品的特性，品质，文化背景，销售价格及与客户间的交流方式等。
3. 市区划分A，B，C，D四个业务区域，一人负责一个业务区域。
A区，以南市区为主，区域范围：东至东二环，南至南二环，西至京广铁路，北至五四路。 B区，以北市区为主，区域范围：东至东二环，南至五四路，西至恒祥大街，北至北二环。 C区，以新市区为主，区域范围：东至京广铁路，南至南二环，西至西二环，北至五四路。 D区，以高新区为主，区域范围：东至恒祥大街，南至五四路，西至西二环，北至北二环。
4. 业务员之间要团结友爱，互相协助，保持良好的团队精神。
(二) 业务员拜访客户，建立客情关系。
1. 制定拜访路线，充分做好拜访准备，带好样品，走访记录表，笔记本，笔，名片，产品资料等。
2. 按计划路线走访客户，做到地毯式拜访，争取一周一个循环。
3. 与客户建立良好客情关系，争取产品进店。
4. 拜访客户时要做好以下几点：
a. 进店问候客户时态度要真诚，充满信心，精力充沛，切忌没有信心，绝不能傲
慢无礼，多与店主沟通，拉近客户感情，树立华耀公司的专业形象。
b. 拜访时要做到，征询客户的意见，了解产品的销售形势，售后情况，与同类竞
品的销售差异。
c. 向店主介绍本公司产品的特征优点，品牌文化，引导，培育店主的主动销售欲
望，提高店主对华耀的信任度及产品的信心。使其认识到与华耀公司合作的双赢概念。
d. 通过店主了解顾客的反馈意见，并积极协助客户销售，整理货架等工作，并了
解查看本公司产品的库存情况。
e. 认真填写走访记录表，并收集，整理，汇报客户资料与市场反馈信息。
5. 完成产品进店铺货后，应加强对客户的拜访与产品促销，促进本公司产品的销售速度。
6. 建立客户档案，优化网点结构，淘汰弱势终端，保持市场的可持续发展。为公司其他产品的销售做好基础。
(三) 加强市场开发，创新销售渠道。
不断拓展销售市场，注重对对零售商的开发， 除努力加强开发一般销售渠道(商超，烟酒店)以外，还可开发各种宴请活动市场：如婚宴、生日宴、老乡会、同学会，大型会议等。
例如：婚宴、会议、聚会一般都会通过预定台联系，经常消费的大单位也与预定桌的人熟悉。如果酒店的负责预定桌人员可以成为公司的兼职业务员，这块业务也是一条很有潜力的销售渠道;可以给予酒店预定桌人员一定的提成。由于婚宴、会议等一般都是自带，不用酒店的酒，所以不会与酒店销售产生冲突。
(四) 加强市场宣传，创新促销模式
1. 投放媒体广告，如：报纸软性广告，电视广告等，以提高品牌效应。
2. 加强社区宣传，如：可在社区，商业密集区等组织演出活动，免费品尝，发放小礼
品等，以增加市民对本公司产品的认知度，得到良好的口碑宣传。
3. 可做产品销售时搭赠礼品，刮奖活动等。
(具体操作，具体商议)
(五) 明确客户原则，完善客户资料
1. 针对终端客户必须坚持的原则：不做简单的贩卖，而是实实在在地建立网络，让网
络成员赚大钱，赚轻松钱，赚长期钱，不断扩大销售范围，不断扩大货架占有，不断寻找新的销售机会。
2. 建立完善客户资料库，也可利用本公司产品的品质优势、品牌优势挖掘竞争对手的
客户， 开发潜在的市场客户，扶植新的客户。
(六) 建立完善业务员的奖罚制度
1. 业务员出勤制度，市场走访制度。
2. 业务员销售提成奖励制度，季度，年度业绩奖励制度。
3. 业务员惩罚制度等。
(具体方式，具体商议)
市商贸有限公司
陈述人：
2011.7.6
第二篇：业务部经理述职
业务部经理述职、述廉报告
根据组织安排和领导分工，2009年我担任信贷管理部经理，全面负责辖内信用社贷款管理和计划统计工作。一年来，在理事长和主任室的正确领导下，在机关各科室、各信用社的密切配合下，信贷管理部在人手少、任务重、事情多的情况下，仍取得了可喜的成绩。 第一部分 述职部分
2009年，基本实现了年初制定的各项工作目标：①、农户贷款营销达21500万元 ;②、累计发放各项贷款309465万元，其中：累放农业贷款154025万元;③、当年新增逾期农贷190万元;④、到逾期贷款收回率达99.8%。⑤、实现贷款利息收入 万元。⑥、实现债券投资收益1250万元，年收益率达4.22%。按照年初制订的信贷部工作意见并结合省联社的信贷工作意见，我主要抓了以下几方面工作：
一、着眼根本，狠抓信贷队伍建设，整体强化提高素质。
加强农村信用社信贷队伍建设，是关系到信用社扎根于农村，根植于农民，壮大农村信用社自身发展的根本所在。一年来，我主要采取了：
一是注重借鉴、培训，多渠道抓好教育。按照理论灌输，教育奠基的思想，采取“以会代训”、聘请法律专家、兄弟联社行家和我部业务骨干一并授课的方式，有效增强了信贷人员法律意识、合规意识，对贷款五级分类、微机信贷管理等内容进行了延伸和拓展。与此同时，还对内勤人员落岗二次上岗的15名外勤人员进行集中授课。在全体信贷员中倡导和树立学先进、比先进、赶先进、找差距的良好风气，很大程度提高了信贷员依法、依规管理贷款的能力，为真正防范和化解信贷风险做到事前防范关口前移打下了坚实的基础。
二是全面推行信贷人员激励机制。
1、实施信贷人员工作质量专项考核办法。出台《信贷人员工作质量专项考核办法》，对违规违纪的人和事加大了处罚力度、量化处罚标准，并按月组织公布和兑现。
2、实施了信贷人员竞聘人岗。今年初，我部配合人教部门全面实施了主办信贷竞聘上岗，同时将此项工作与选拔后备干部相结合，推动信贷人员比、学、赶、超**，让8位业务精、思想好、素质高的信贷人员脱颖而出，成为主办信贷后备人选。
3、开展了信贷人员定级活动。积极编撰信贷人员等级考试学习手册，并先后组织了二批信贷人员业务测试定级工作，采取理论测试和微机测试相结合，民 主测评与工作实绩相结合的办法，共为全县68名外勤人员进行了定级，其中：一级8人、二级26人、26人、见习级的8人。 三是采取“下基层、清思路、拓业务”的指导理念，狠抓教育工作实绩。按照目前信贷队伍的现状，紧紧围绕联社制定的中心工作，要求信贷部每位同志每下一个社必须把整顿信贷员依法管贷，促进三农与开拓业务相结合的思想灌述下去，帮助信贷员理清管理思路，有效拓展业务渠道。
四是采取“抓重点、攻难点、促信心”的经营策略，突出管理措施。面对信贷操作过程中存在的实际问题，要求信贷部每一位工作人员下基层必须做到定计划、强措施，带任务下乡，抓难点、抓重点、抓落实，从正面帮持解决问题，增强依法管贷能力与整体强化，提高素质三管齐下的办法来强抓信贷队伍建设，为全面促进农村信用社业务经营管理水平再上新台阶做了积极的工作。
二、整章建制，挖掘潜力，为全面拓宽经营渠道保驾护航。
一年来，信贷始终坚持业务发展“双线操作”，即抓落实与配套措施相结合,进一步帮助督促基层社落实执行好联社制定的各项中心工作。
根据省联社2009年1号和2号文件关于信贷管理制度和操作流程的指引规范，结合射阳联社长期以来的信贷经验和教训，我们在05年初就出台了《射阳联社信贷管理制度》、《信贷管理实施细则》、《票据贴现管理暂行办法》、《信贷人员工作质量考核办法》等一系列管理规范，进一步强化信贷管理，规范贷款操作行为，努力从制度上防范和化解贷款风险。没有规矩不成方圆，为了惩戒违规责任人以及体现权责相一致的原则，在各个规章制度中明确了各种责任内容。
可以说我们今年的整章建制是历年来最规范和全面的，体现和借鉴了现代金融的科学的管理理念和方法，落实了审贷分离制度、强化了风险控制意识，与省联社的信贷管理要求保持一致，确立了信贷管理的新规程，为信贷管理的规范化提供了统一的尺度和标准。 在业务发展的过程中，为配合承兑汇票新业务的开展，我们又配合财务会计部又适时出台了《射阳联社银行承兑汇票业务操作管理办法》。
三、立足三农，倾力农贷营销，满足农户合理资金需求
1、塑立典型，以点带面，在支农方式上求突破。 一是召开了养殖业座谈会。为积极寻求和把握对养殖业支持的重点和难点，县联社在双灯集团召开了全县信用社养殖业座谈会，邀请了海洋、射海、海通、六垛、临海等信用社主任及部分养殖大户进行去年的养殖情况和今年的养殖形势进行了预测和交流，并对我县联社改进支持方式，提高支持效率提出了建议和要求。
二是召开了农贷营销现场会。为进一步做好农贷的拓面工作，加大了支农的力度，县联社在新洋镇政 府召开了全县信用社主任、主办信贷员参加的全县农贷营销现场会。并对新洋社的经济档案建立情况、洋马社的客户授信资料、临海社的一证通资料进行了现场观摩和交流。 三是召开了全县棉纺专家咨询会议。为了对今年秋季棉花形势有一个较为准确、客观的判断，县联社邀请了全县各大棉纺企业的专家、老总召开了棉纺形势咨询会。大家就当前棉花的长势、价格的走势、未来的形势畅所欲谈，为我县联社今年秋季棉花信贷支持决策提供了强有力的依据。
四是召开信贷管理警示教育会议。根据县联社案件综合治理大检查及信贷部检查的情况，于9月2日召集了全县所有外勤人员在机关四楼召开了全县信用社外勤人员信贷规范化管理警示教育会议。通过学习工作人员违规处罚条例、信贷包片人员检查通报等形式，对全县外勤人员起了一起的威慑和警戒的作用。
五是召开仓储工作座谈会。为加强仓储业务管理，县联社10月份初召开了全县仓储人员座谈会。对仓储有关制度文件提出了修改意见、对仓单、出入库凭证进行了修改、对质押品及质押率进行了有效探讨。
六是切实做好客户授信工作。为改进支农方式，拓展和巩固新老客户，县联社今年首次对个人客户进行了公开授信。并及时召开了授信工作培训会议。信贷管理部对全县信用社的客户授信工作组织了精兵强将进行了复查，并经审查后，将授信结果及时予以公布和实施。
2、强化管理，营造氛围，在支农效率上求提高。 一是切实做好国家助学贷款的贴现工作。做好国家助学贷款的数据统计工作，及时向省教育厅上报助学贷款贴现情况。
二是深入开展信用镇、信用企业、信用村、信用户评比活动。与人行、农工部等部门一起做了大量信用镇、村、户的准备工作，并由县金融稳定小组下发了关于开展了信用镇、信用企业、信用村、信用户的评比工作的文件，为净化全县信用环境起到了积极的作用。通过信用社初评、上报，信贷部复评，共评选出信用镇1个、信用村24个、信用户4050户。 三是取消个体贷款备案。为提高支农工作效率，减少贷款中间环节，县联社经过考察和论证，取消了个体贷款微机备案制，切实提高了贷款发放效率。 四是扎实有效开展信贷上线工作。按照省联社计算机中心的统一布署，要求我县联社9月底前信贷系统全部上线。为此，县联社在八月份组织了全县信用社主任、主办信贷员、一般外勤人员的参加的新信贷管理系统培训，此后，又在九月中旬组织了主办信贷员进行了业务辅导。
五是对侨谊、兴盛、大宏等重点企业的进行了调查。为了对重点企业的运作情况、资金使用及生产状况有一个全面的、及时的了解，县联社分二组人员对部分重点企业进行了贷后检查，并形成了书面报告。
六是加大检查辅导和处罚力度。一方面，配合监察部门开展了案件综合治理大检查，对信贷管理方面发现的问题进行了通报和处罚;一方面，县联社信贷部个人和公司包片人员分别对全县7个信用社进行了查处，对7个信用社、12名相关人员给予了3900元的现场经济处罚。
3、深入基层，调查研究，在阶段性资金需求上做文章
一是为做好季节性和临时性的信贷资金需求，我部先后对蒜苔收购、蚕茧收购、夏季粮油收购等资金需求情况进行了专题调研，并形成文字材料，为领导决策提供了一定的依据。 二是对全县受灾情况进行了专项调研。今年，我县联社多次受冰雹、台风、暴雨、新城疫等自然因素影响，对全县农作物和农村经济造成极大的影响。县联社及时组织人员，通过民政部门、基层信用社和下基层实地了解等形式，掌握了全县受灾情况的第一手资料。
三是对今年秋季形势进行了专题调研。秋季资金回笼对全县经营目标能否顺利实现至关重要，因此，县联社对秋季资金回笼寄予厚望。县联社及时组织人员，对今年整个秋季资金回笼大账进行了测算，对今年的秋季资金形势进行了调查和分析，为领导决策提供依据。
四、坚持审贷分离，强化逾期贷款清收，努力防范风险。 全年审批基层上报大额个体贷款2618 笔，金额33746万元。退回不合规的上报大额贷款82笔，金额685万元。加大了对多名责任信贷员责任贷款的清收力度，全力化解贷款风险。全年协助基层信贷员收回责任贷款680户，金额1000余万元。⑴提醒清收。对各单位每月的到期农贷，信贷部包片人员及时向片内信用社友情提示，信用社及时向借款人、担保人两次发放贷款催收通知单，友情提醒，确保按期归还。今年1-12月份到期农贷共有15亿元，至12月末共发生当年新增逾期贷款190万元，到期贷款收回率达99 %以上。⑵蹲点清收。今年来，县联社信贷部门多次专人对四明、兴桥、洋马等重点社进行蹲点清收，取得实实在在的效果。⑶责任清收。根据信贷管理办法的精神，今年继续对不能按期收回的，次月就停岗清收。1-12月份，全县共有6名相关责任人因贷款逾期而被停岗清收。
五、培植优质客户，支持重点龙头企业，做大做强优势产业
05年度我们牢牢争取了一大批优质客户，重点保障优质客户的资金需求，通过创新信贷支持模式，与全县大宏纺织集团、双山集团、兴阳纺织、双灯纸业公司等38家重点客户签定了社企合作协议，实施公开统一授信，授信总额达71988万元，其中贷款授信49850万元，解决了企业的后顾后忧，构筑起了信用社和企业之间牢固的合作关系。
1、加大对重点企业的支持力度，确保主导行业快速发展。
今年，我们瞄准优势产业，立足高起点、高标准，加大对大宏、双山、侨谊、祥胜、双新等纺织龙头企业，宏华、益盛等茧丝绸加工龙头企业的支持力度，用于企业生产技术改造、农产品深加工和新上工艺项目，帮助企业提高产品档次、提高技术含量、提高市场竞争力、提高产品附加值，为全县纺织行业渡难关、抓机遇、促发展作出了重要贡献。
2、保证传统行业的资金需求，激发企业活力。 一是积极支持丝绸行业的发展，为企业增效助力。全县四家丝绸企业都与我社建立了良好的合作关系，我社帮助企业抓住良好机遇，积极扩大生产提高效益，今年累计投放贷款 万元，增加贷款投入 万元，其中：华宏丝绸公司增加投入 万元，益盛丝绸公司增加投入 万元，新辰丝绸公司增加投入 万元。为我县传统行业再发展助了一臂之力。二是扶持优势机械制造企业，努力打出射阳品牌。今年来我社加大了对纺机、电器制造等优势企业的投入力度，累计发放贷款 万元，新增投入 万元，其中：中宇电器公司增加投入300万元，宏华纺机公司增加投入1650万元，荣意来纺机公司增加投入360万元。帮助企业打出了射阳的品牌。
六、统筹安排，强化资金计划管理，确保资金营运有条不紊
1、对内部资金账户进行了全面清理和归并，取消了新增存贷比等专户。对基层社的上存、拆借实行统一利率。
2、做好资金多元营运工作，1-12月年，累计委托省联社运用资金10000万元，共实现调剂资金收入62万元。
3、根据人民银行超额准备金利率下调的政策，信贷部积极与同业存款利率的讨论和研究，参加了县人行组织的同业存款放开问题座谈会，并积极与工行、中行等金融机构进行同业存款利率的洽谈，并达了协议。
4、全面核对债券投资，确保利息足额及时入账。对全县2.9亿的债券投资的本金及利息进行了逐户扒排、核对，05年实现债券投资利息收入1250万元。
5、统筹安排，合理调度，确保资金使用最大化。一方面为保证满足贷户的合理资金需求和信贷资金的来源，一方面为保证资金不脱节、业务正常办理，县联社通过省联社、东台联社累计拆借了48000万元的临时借款，全年日平可用资金头寸保持在4000万元左右，使资金运用率达到最大化。一方面，通过“支、控、压”等多种综合手段，仅11月份就归还省联社、兄弟联社的临时借款24000万元。
七、开拓进取，业务创新，不断延伸服务内涵
1、切实做好客户授信工作。为改进支农方式，拓展和巩固新老客户，县联社今年首次对个人客户进行了公开授信。并及时召开了授信工作培训会议。信贷管理部对全县信用社的客户授信工作组织了精兵强将进行了复查，并经审查后，将授信结果及时予以公布和实施。
2、积极开展仓单质押业务。目前我社的仓单质押贷款的业务范围不断扩大，业务总量不断攀升，为客户融资提供了新的渠道，仓单质押贷款业务已经成为我社新的业务增长点。聚源仓储公司不断加大基础设施投入，扩增库容，并购置了铲车、地磅、吊车等设备。目前已建成可以存放皮棉的专业仓库7个，简易仓库1个，总库容接近7000吨，年末力争达到10000吨，全力解决今年的个体经济和小纺织、小轧花企业的收购资金难的问题。
3、加化信贷管理电子化进程。为实现信贷资源共享，加强信贷电子化管理，县联社对全县信贷人员进行多次新系统培训，做了各种系统上线的准备工作。 第二部分 述廉部分
按照县委和县联社党委党风廉政建设责任制文件精神要求，作为射阳县信用联社信贷部经理，我对本部门廉政建设工作负一定的领导责任。今年年初，根据联社党委安排，我既将党风廉政建设责任制列为重要内容，又制定了本部门全年党风廉政建设工作计划和各项措施，认真落实了领导干部廉洁自律承诺制。
一、认真学习、贯彻各项党纪党规等规章制度
一年来，本人坚持学习理论与实践相结合，坚持集中学习、自学相结合，认真开展批评与自我批评，努力寻找不足、改正缺点、保持优点。通过学习，使本人对党员干部廉政自律规定、党纪党规、法律法规及县联社的各项规章制度有了一个更新、更深刻的认识。
一是进一步强化学习各项党纪党规等规章制度。要做到“学马列要精、要管用”，尤其要学好理论、“**”重要思想、同志十六大报告等体现基本理论的最新成果，进一步解放思想并在解放思想中统一思想，把行动统一到与时俱进、开拓创新、全面实现建设小康社会的奋斗目标上来。
二是进一步强化为中心工作服务的学习。要全面学习贯彻党的路线、方针、政策，创造性地指导、开展党建和经济建设全局的重大问题的学习研讨。要根据县联社的部署和要求，结合个贷部工作实际，深入研究解决农贷如何营销、怎样抓组织资金等课题。
三是要不断强化能胜任营本职工作的业务知识和反映当代信合发展的新知识的学习。如：微机知识、债券投资业务及其他新业务知识等。
二、带头执行各项规定、坚持廉洁自律 本人经常对照廉洁自律承诺书，严格要求自己，防止违诺现象发生。廉洁自律承诺以来，能够严格执行《廉政准则》及相关条规、领导干部廉洁自律的各项规定，关于厉行节约制止奢侈浪费行为的若干规定，基本上实现了对领导、对职工的承诺。⑴抓好了本人主管部门的廉洁自律工作，没有违法违纪。⑵没有到非定点宾馆、饭店进行公务接待，没超标准接待、没有参加用公 款 支付的高消费娱乐活动，不参加可能影响公务的宴请、不受礼、不送礼。⑶没有违反话费限额的有关规定。⑷没有违反规定购车、坐车。⑸没有违反规定购买、装修办公楼等。⑹没有违反规定购买超面积住房，没有多占成套优惠住房。⑺没有用公 款 变相出国旅游。⑻没有用公 款 或利用职权之便到国家禁止的风景区旅游。⑼执行了重大事项报告、礼品登记和收入申报制度。⑽没有私设小金库、没有违反规财务规定。
三、个人(亲属)廉洁自律情况 今年来，我在抓好了本人主管部门的廉洁自律工作的同时，未发生违反廉洁自律规定的行为，认真教育自己的家属子女和身边的工作人员，没有利用职务和工作之便谋取私利，没有违法违纪。
第三部分 主要不足
2009年，在大家的帮助支持下，经本人努力，在本部门各项业务工作、党风廉政建设方面基本完成了县联社下达的目标和任务，本人能认真履行职责，处处以身作则，做廉洁自律的表率。但回顾一年来工作，亦存在诸多不足之处：一是在理论学习方面不够，对党的方针政策仅是通过学习文件、报纸、观看电视，不够系统、深入;二是工作抓落实不够，深入基层少，对下面的情况了解的不全面;三是抓职工的思想政 治工作相对薄弱，形势任务教育少。 第四部分 下步打算 针对以上不足之处，在下步工作中，我将首先加强自己的思想道德修养，努力学习马列主义、思想，特别是理论、“**”重要思想，不断提高自己的政 治思想水平和政 治活动能力，树立崇高的科学的理想和信念，树立正确的世界观、人生观，学好、落实好《廉政准则》端正思想作风，克己奉公，勤政为民，坚持原则，主持正义，维护群众的权益。在加强理论学习的同时，还要坚持理论联系实际，在勤奋学习，深入实践中加强思想道德修养，勇于实践、深入实践，了解实际情况把握实际的本质，切实解决实际问题引导事物向前发展，在深入实践过程中必须深入群众，与人民群众融为一体，想群众之所想，急群众之所急，成为群众的贴心人。从根本上提高党员和群众的政 治思想觉悟，调动党员和群众的积极性，创造性地完成工作任务。
以上为本人2009年度述职述廉报告，请领导和同志们给予本人客观评价，以使本人在下年工作中能更好地干好各项工作。
第三篇：业务经理述职报告
在生活中，报告使用的次数愈发增长，我们在写报告的时候要避免篇幅过长。在写之前，可以先参考范文，以下是小编收集整理的业务经理述职报告，欢迎大家分享。业务经理述职报告1
带着回味的xx年已悄悄远去，新一年的脚步已开始起步。回顾xx年来的工作，有辛劳有付出，有成绩有不足，当然更多的是工作经验的积累。 营业厅是公司直接为客户演示和办理业务、提供面对面服务的经营场所，是客户认识企业、提升企业品牌的重要窗口。为进一步提高公司对外树立高效品牌，宣传品牌形象，更多的收集市场信息与情报，更多的接收用户的意见和反馈情况，现对xx年工作总结如下：
热爱本职工作，精通电信业务。
工作是每一个人人生中必须经过的路，因为工作，我们可以接处到很多的事物;也可以结交很多的朋友;工作更可以使我们活的更精彩!要想在一个岗位中做出优异的成绩，我们应该热爱自己的岗位，做好本职工作，熟练的掌握工作中的每个步骤， 将工作做精、做牢、做实。
敢于管理，善于管理。
营业厅经理担负着主持并督导营业厅的工作，利用早班会对营业人员进行鼓励，做到面对营业员不同的性格，如何使其有良好的心态去做好营业工作为目的，一年以来，通过说、劝、教的方式与营业员相处，没有出现大的过失和工作差错。对于差错敢于去指正，面对个人的先进事迹善于去表扬，不以物小而不为。
知指标，明任务，求发展。
随着集团公司将营业厅演变为营销中心趋势的推进，营业厅深感肩负的任务，在过去的一年每次早班会我都重复强调着分到个人头的上的各项任务和指标，使其了解这自己的业绩，促使营业员将业务更好的发展、加快发展。正常营业中我尽可能的帮助营业员推销我们的产品，做好后台支撑，及时总结经验与其他营业员分享讨论。
严格遵章守纪，维护企业信誉。
团结同事，共同努力。同事关系融洽，团结友爱，互帮互助，互相尊重。不图谋私利，维护企业信誉，要求即使在无人监督、独立工作的情况下也不做任何侵犯企业利益的事情。当用户到营业厅进行投诉时，我要求必须按照首问负责制认真处理、全程跟踪处理，并做好记录，维护企业信誉，做好营业厅经理的职责。
交通大街营业厅是支年轻的队伍，这个生机勃勃的集体将在新的形势下不断追求发自内在的服务精神，讲究服务艺术，用爱心、耐心、诚信、恒心去对待每一位用户，以创建明星班组为目标，现对xx年工作计划如下：
第一，明确xx年工作目标，实行“一流管理，一流服务，一流人才，一流业绩”，着实提高业务受理量，创新思维，利用每个人不同的性格发挥自己的长处，放开去干，放心去干，做好营业厅班长的支撑，做到粗中有细，定期核查，保证营业无投诉，业务无差错。严惩违规，表彰先进。使每个营业员发挥自己的长处。
第二，随着体验式营销的开展，在新的环境中更加注重培养营业员爱岗敬业，高度负责的工作态度充分发挥主观能动性、积极性，激励奋发进取的工作热情，加强营业员主人翁意识。做到人人有计划，人人有目标，每天开早班会落实实际需要改进内容，通报个人实际业务发展量和受理量，时常提醒自己的现阶段与目标和计划的差距。
第三，务实作风，善于学习先进经验，多与兄弟公司交流，尤其应与沙河等有先进业绩和管理模式经验的分公司保持交流，在学习的基础上善于创新、改进、务实和总结，使管理模式、营业业务发展量和服务态度得以确实提高
第四，正如“一年之计在于春”，真正将“首季开门红”任务指标重视起来，为一年的工作打下坚实基础，将任务指标分配到个人，时常督促，每天通报个人发展情况，对个人的业绩表现做到奖罚分明，鼓励先进，改善不足，班组内多交流，多学习，做到真正必须将分配的各项任务完成。
第五，对营业厅内的固定资产和有价产品及移动终端，实行专人负责，及时上报相关使用情况和销售数量，做到数字要准，设备运行正常营业中要稳，制定相关使用流程，使其有人管有规可依，做到凡是营业厅物品都有登记或台账，保证公司资产固定化和准去化，我本人做到平时要查看，定期大检查。对相关问题不拖拉不邋遢及时处理，及时解决。
总上所述既然我选择了这份工作。我希望自己在公司能够发挥自己的光和热，真正发挥自己的潜能，不断学习，不断进步。业务经理述职报告2
尊敬的各位领导、各位同事：
大家好!
xx年对于我来讲是成长的一年、奋斗的一年;首先要感谢敦敦教诲的领导，感谢团结上进的同事帮助鼓励，感谢在我沮丧时鼓励我给我打气相信我的同事，感谢那些给我微笑，接纳我和激光设备的客户，因为是他们的帮助、认可、信任、鼓励才能使我更加乐衷于我的工作，更加热爱我的工作。
上半年，我认真贯彻执行公司销售目标和销售政策，积极配合销售总监做好本职工作，并和其他销售员一道努力拼搏、积极开拓市场，努力完成下达的销售目标。现将个人工作述职如下：
1、市场任务完成情况
我负责XX等局部地区的销售工作，该地区去年销售签约7台，实际发货6台，与去年同期签约持平。开发的新客户销售也基本稳定，对新客户走访量也有所突破。
2、重新捋顺销售客户
在原有的销售客户的基础上，精耕细作。以各无锡市场为中心，从一个一个市场入手，和每个客户细致沟通，耐心做工作，并配合售后、在相关领导的支持下，逐一解决售后服务等各项问题，让客户重拾产品的信心。
3、设备汇款情况
做好XX等局部地区各月市场销售分析工作，落实回款进度并向公司领导汇报各月完成情况，有以下客户因为其他原因，导致目前设备款回款比较困难：a、朝旭b、道康c、光驰d、常盛，其他客户回款正常。
虽然XX等局部地区市场销量与去年持平，但仍存在一些问题：
1、销售工作做得不细、对市场的了解分析不到位，面对市场的激烈竞争反映不够迅速，失去一部分销量。
2、客户售后与设备维护不到位。导致多数客户对我司设备不满、信心下降，特别是鑫燕物质设备，一年多都处于调整阶段，该司本准备有计划上第二台的，另该司的客户群分布也比较广泛，大多都是有一定年限的老客户，并直接影响了该地区销售量的下滑，就已经知道受其影响的达到了6家以上!感谢公司领导的及时支持，目前该情况有所改善，但仍需一段时间，来完善消除此次影响。
结合去年销售工作取得的成绩及存在的问题，并根据现有工作情况，打算从以下几个方面来开展销售工作：
在巩固现有的市场份额基础上，加强市场渗透，运用各种有效促销方式或商务手段，确保市场的占有率;配合实施销售展会活动。
2、健全营销网络。
完善老客户回访量、争取从老客户再新增台数，配合售后协调与客户工作、增加新客户拜访量。
3、服从大局，团结协作。
在日常工作中，做好销售经理助理的本职工作，努力完成公司领导布置的各项工作，积极为其他同事的工作创造良好的氛围和环境，互相尊重、互相配合。同时，勇于开展批评和自我批评，对其他同事的缺点和错误及时地指出，并督促改正;对自己在工作上的失误也能努力纠正、主动承担责任。
xx年我仍会和所有销售人员一道努力拼搏，力争完成公司下达计划销售量，为实现突破目标销售量的目标而奋斗。业务经理述职报告3
尊敬的各位领导、各位同事：
大家上午好!
不知不觉在业务部经理这个岗位上已工作三年，在这三年的工作里我始终牢记一个宗旨，那就是“认认真真履行职责，扎扎实实做好工作，以实为本，尽心尽力”。在公司领导的关心和指导下，在各位同事的热情帮助下，三年来，圆满的完成了公司交办的各项工作任务，现将具体情况向各位作以下汇报。
一、努力学习,全面提高自身素质，严格履行业务部经理工作职责
和要求
1.在总经理的领导下，全面计划、安排、管理市场部工作，协助总经理制定公司总体发展计划以及战略目标。
2.协调与其他部门的沟通合作关系，协调公司各相关部门的资源，推动工程项目的实施。
3.制定业务部的工作规范、行为准则。
4.指导、检查、控制本部门各项工作的实施。
5.了解客户多方面信息，满足客户各种需求，接受并反映客户反馈信息。
6.建立和完善市场及客户信息收集、处理、交流及保密系统。
7.负责陪同主要客户进行项目现场考察、验收等工作。
8.指导及开展相应的公关及商务活动。
9.制定不同时期完成项目的广告宣传制作。
10.与合作方建立并保持正常稳定的关系，保证业务良好开展。
11.指导与拟写部门日常内外工作往来函件，并给与决策。
12.对于突发事件的协调处理，解决客户对于部门员工及工作的疑问与投诉。
13.阶段性进行工作总结并完善部门工作制度，结合公司安排，提出年度市场销售、出差及网点建设计划。
14.指导部门配合其他各部门进行公司资料档案的建立及整理。
15.在公司授权的范围内进行业务洽谈，完成报价部所涉及的各种表格、文件，并协助财务部作好催款等后续工作。
16.为公司提供准确的行业定位，及时提供市场信息反馈。
17.指导组织部门人员接受最新业务知识与市场知识的相关培训。
18.配合人力资源部对市场人员的培训、考核、调配。
19.配合业务主管的各项工作。
xx年上半年的业务部计划和目标运行情况及相关经验总结
1、业务部目标的完成情况：(1-7月业务情况)
2、内部管理的执行情况：平时的工作中,业务部的每一分子对领导交办的工作,从不讨价还价,保质保量完成;对自己分内的工作更是积极对待,努力完成,做到既不越位,又要到位,更不失职。工作协调上,做到真诚相待,互帮互学。
3、内部人力资源开发情况：新策略从战略的高度对待人力资源建立和完善适应市场经济需要的人才流动机制，优化人力资源配置体系开发利用情况，真正使人力资源在企业中起到巨大的支持和推动作用。深化了人事和劳动用工制度，营造吸引人才、人尽其才、人才辈出的良好环境，加大人才资本投资，认真实施人才工程，这一切开发活动极大地提高了业务员的才能;增强了每一个人的活力或积极性。
三、业务部存在的几个问题
问题1：对业务员队伍的关注不够;对业务员的管理过于粗放，沟通方式只是通过日报、周报等几个沟通信息量相对较少的沟通方式，公司领导也很难及时了解到业务员的思想动态和想法。
解决办法：加强对业务员的关注度具体操作建议为
1每周随机给每位业务员打三到四个电话，及时沟通;
2、经理每天晚上及时与业务员沟通，解决其白天在走访市场过程中遇到的问题;
问题2、对于业务员在日报和周报上反映的问题和意见建议领导很难做到及时予以答复，这样间接影响到了业务员对市场问题反映的积极性，这是单方面的信息接收而不是双向的信息沟通
解决办法：
1、对于在日报、周报、电话、邮件中反映过问题或提出过意见建议的业务员，请领导在邮件、电话中做出及时的肯定的答复，告诉其对于这方面问题、意见反馈，公司所作出的决定或对策。这样业务员更能感觉到自己的重要性而增加归属感
2.公司领导对意向客户的及时跟进，可以以公司的名义邀请有意向的客户参观公司办公区域让客户对公司有更直观的了解而增加对公司的信心
问题3：公司经理无法及时掌握业务员的市场信息，无法有效掌握业务员的工作内容，业务策略与业务现状的信息无法对称。 问题分析： 掌握和了解当前的市场信息是每个销售经理的基本能力，是影响销售策略的制定和执行的主要因素，如何应对信息不对称、信息渠道不畅、信息内容不确知是企业首要解决的问题。销售经理在信息的获知渠道上是多方面的，可以是来源于资料、客户、卖场、经销商、业务员、行业关系等等，同时，如何有效提炼和使用有价值信息也代表了一个销售经理的水平和能力。
解决办法： 针对可控资源来讲，业务员是管理者获知市场信息的关键渠道，我们应该充分利用业务员的工作性质和一线环境优势， 结合业务总结收取有效信息。设计合理和有效的工具表进行业务信息收集，将业务员每天的工作内容与市场状况综合的一个工具表中，既是对业务员当天的工作总结，也是对市场状况的反馈，与业务员工作内容考核结合起来，是强化过程管理的重要手段。可以不定期进行实地检查，并与客户沟通，了解业务员的工作状况及市场信息，假如没有监督环节，可能不超过一个月，所有业务员的信息都会变成假的。
四、关于下半年的工作计划。
(填写业务目标、内部管理、人力开发相关内容)
1.个人工作计划安排：
2.部门工作计划安排：
总之，在过去的半年里，我虽然做了一定的工作，取得了一些小成绩，但在某些方面，离公司的要求还是有很大差距，我一定要认真查找不足，积极完善，不断探索新的工作方法，与时俱进，开拓创新，力争使业务部工作再上一个新台阶。
谢谢大家!业务经理述职报告4
尊敬的各位领导、同事们：
本人受分行财务管理部委派，xx年作为业务经理派驻到支行营业部。根据业务经理派驻管理办法和实施细则等有关规定，现就任派驻业务经理上半年来的情况述职如下：
一、派驻机构基本情况
支行营业部有11名员工，其主任1名，派驻业务经理2名(其中一人为副主任兼任)，对私柜员3名，对公柜员2名，对公出纳兼管库押运员2名，大堂经理1名。主要办理本外币储蓄存款、公司存款以及结算、清算、贷款帐务处理和其他中间业务等。截止xx年，营业部各项存款余额为58864万元，其中储蓄存款为18644万元，公司存款余额402xx年来，本人认真履行派驻业务经理各项工作职责，独立行使经营性分支机构前台柜面业务的授权、内部控制、合规检查等职责，严格监督控制前台柜员按规定操作流程进行业务操作。对派驻机构人员违反规章制度和操作流程、业务处理不规范、差错和过失等问题，能够现场指出和制止，并按规定进行记录和报告。在保证履行职责的前提下，协助支行负责人完成内、外审检查工作。
(二)工作措施及成效
本人由于是从其他业务部门被安排到支行营业部担任业务经理职务，在角色的转变上经历了一段时间，通过计财部、任职部门领导和另一业务经理的指导和帮助下，经过本人不断的学习总结加上长期以来形成的良好业务素质和对前台业务操作的理解，我要求部门员工柜员多学习、多回头看、对差错多找原因、记牢“双十禁”，严格执行规章制度，依法合规经营。半年来，员工业务素质有很大提高，内部管理，风险控制得到有效加强，业务差错明显减少，改变了过去业务差错率一直较高的状况。
三、存在问题及原因分析
实施派驻业务经理制以来，尽管在内部控制方面得到很大加强，但仍然存在一些问题，主要为审单不严，如开户申请书漏客户签名、授权业务漏有权人签字授权、现金支票大额取现漏身份证复印件、身份证漏核查、现金库存超限额等等。存在以上问题的原因：1、首先临柜柜员回头看不够，其次本人核凭证也不够细致，造成漏客户签名、漏有权人签字授权、漏联网核查等差错的发生;2、对现金库存管理松懈。双休日、节假日超库存现金没有及时上缴，没有考虑现金库存过大带来的风险以及对整个网点绩效考核造成的影响等等，总体来说，主要是因为日常工作不够用心，风险防范意识不强等原因。
四、今后的工作方向
总结半年来的工作经验教训，从中总结自身在业务审核中存在的不足。进一步加强自身的业务学习，不断的充实和完善自己，努力提高自己理论知识和解决实际问题的能力，在加强柜面业务监督的同时，更要加强事中的监督以及凭证的审核，争取把工作做到更细、更好，发现问题及时整改，把好第一道防线关，使内控工作更上新台阶。业务经理述职报告5
2年以来，国家加大宏观调控力度，在经济环境发生较大变化的新形势下，市行党委顺应市场变化，提出“大市场、大营销、大管理”的经营理念，进一步完善“扁平化”管理的组织框架，推动我行走持续健康发展道路，并取得了良好的工作成效。今天，我们在这里述职就是要交流一年来的工作经验、反思工作中的不足、探索在新的经济环境下经营发展之新思路、新措施，下面我分四个部分进行2年度的工作述职。
一、一年来的主要工作成效
1、各项维持稳定，信贷结构得到优化：至12月末，各项余额为万元，较年初增加229万元。其中项目万元，较年初减少万元;流动资金万元，较年初减少万元;住房开发万元,较年初增加2307万元;个人住房万元，较年初增加万元;个人消费万元，较年初增加1563万元。
2、各项存款业务大幅增长：至12月末，对公存款余额万元，较年初增加万元;同业存款万元，较年初增加万元，累计增加万元。
3、票据业务健康快速发展，效益明显。全年票据直贴亿元，同比增加7亿元;贴现收入万元，同比增加1153万元;实现利差万元。
4、中间业务大步发展：全年实现中间业务收入万元，其中财务顾问费万元;保理手续费收入70万元;信息服务业务收入万元;代理个人财险业务收入万元;银行承兑收入万元;代理工资收入万元。
5、信贷资产收益迅速提高。全年实现利息收入万元，同比多收万元，占全行利息收入的%，实收利率%。
二、主要工作思路和措施
(一)树立大市场、大营销观念。
在市行党委的安排部署下公司业务部与建设分理处顺利合并，成立了真正意义上的专业化客户经理队伍，通过对客户资源的整合共享，真正为客户提供“一站式”服务，充分挖掘客户的最大价值。
(二)巧用各式营销策略。
1、大企业采取“降低占比，择机减少总量，推动信贷资产适度地向上市公司流动”的策略，重点做好低风险短期融资品种及中间业务营销，到12月底，实现了融资占比、总量双下降，收下增加的良好效果。公司融资占比下降%，总量减少亿元，各项收入增加万元;公司融资占比下降%，总量减少亿元，各项收入增加万元;安股融资占比下降%，总量减少亿元，各项收入增加万元
2、充分挖掘前期基础设施项目投放的产品延伸价值，继续完善好项目的财务顾问，增加中间业务收入185万元。对开发建设完工的项目，积极配合政府的招商引资，收回项目。同时积极跟进市场前景看好的房地产开发项目，培育住房按揭资源，如：萍安大道旁的雅典花园，长兴立交桥的塞纳名城，秋收起义广场的金典城等，为客户提供了一条龙式的套餐服务。
3、营销培育中小企业客户市场，重点做好与大企业配套及特色处于龙头地位的优质中小企业营销，从信贷、结算衍生产品、中间业务等进行捆绑式营销，成效显著，这块客户增加收入1100万元。
4、积极营销优质房地产开发市场。针对房地产开发企业良莠不齐的情况，我部对房地产开发企业和房地产开发市场进行了细分，确立了“扶优限劣、重点营销”的营销策略，把开发资质较高、经济实力较为雄厚的房地产开发企业作为优质企业来扶持，并将一些信誉一般、资金实力较差的房地产开发企业淘汰出局，淡出单体楼住房开发市场。住房开发的发放取得了较好的经济效益和社会效益，有力地支持了我市的城市建设和房地产业的发展与壮大，树立了我行服务社会、支持经济建设的良好形象。同时也为我行个人住房信贷业务的后继发展储备了按揭资源，延伸了“营销链条”。
5、机构系统以财政、社保、铁路、供电为营销重点，争夺市场份额，2年成功营销了几个大项目：1、“采煤沉陷区国债项目”资金达2.7亿元，已到位万元;2、铁路财务中心开户，存款日均余额近0.2亿元;3、国库国债项目资金专户30余户，存款约0.5万元;4、供电代收电费项目等。同时，对于机构客户以电子产品营销为载体，增大在我行现金流，提高资金沉淀率。
6、针对公司客户资源丰富，对银行产品需求多的特点，重点抓好公司业务与个金业务、银行卡业务、不良处置等业务的链接，最大限度地提高客户资源的综合收益率。
(三)紧扣效益核心。
1、抓住央行对利率管理实行上浮幅度区间倍数政策，对中小企业利率全面实行上浮不低于30%的同时，重点突破公司集团、烟草公司，实现利率上浮，并杜绝了利率下浮的出现，努力提高资产业务的“单产”。同时培养锻炼了客户经理的议价能力。
2、紧紧围绕公司做大做强做精票据贴现业务，随着公司200万吨新厂的投产达标，票据资源也随之增加，在紧盯公司票据贴现资源的同时，全力营销公司上下游客户的票据贴现业务，并不断拓展公司、中小煤矿企业、水泥企业的票据资源，扩大我行在的票据业务市场占比。2年我行票据贴现达18。8万元，贴现收入2576万元，实现了跳跃式增长，产生了良好的规模效益。
3、拓展保理业务，重点做好大企业的保理业务，及与大企业配套的中小企业保理业务。今年累计办理办理业务万元，实现利息收入万元，实现手续费收入万元。
4、以资产业务为纽带，推动代理业务、负债业务协同发展，全面推动工资收费。今年公司、安股取得突破，进而在中小企业中实行收费。业务经理述职报告6
来公司近四个月，我一直担任着xx县区经理一职。这对我来说这是一个全新的岗位，我积极投入、认真工作。在此我有过欢乐也有过困或。在此我总结一下县区的得失：一、人心是关健。1、经销商有没有信心做我们的产品这是一个关健，2、业务员有没有信心让经销商做我们的产品这也是关健，3、如何整合经销商与xx县区及周边县区的有利资源这是领导者的关健。昨天与陈华军的沟通我认为****年一定要打破现有格局，重新洗牌，以配合公司决战****的重大决策!
一、人员配备：
将所有县区业务员交市场部重新安排，我只需要二名没有任何内部关系的业务员就可。
二、战略目标：
所有县区再不分配到人而出现管理真空，将以协调业务与发掘新市场为二条主线，再借以市场部与经销商人力与物力的优势，果断实现稳定中求发展，发展中求稳定的县区发展战略目标。
三、请求支援：
1、公司给予车辆支持。
2、公司依然将年前批示的广告支持接续生效。
3、请公司给予县区只认结果不认过程的优势。市场部是县区的行政主管而不是县区的业务主管，但可以监管。
四、****县区整体计划：
1、将湘阴、xx县、汩罗、洪湖做为县区四个样板县，同时发展干黄品类。
2、将临湘、华容、岳化、君山、平江、仙桃作为古越楼台的确定县。
3、继续游说与发展新的县区。
五、元月计划：
1、第一个星期完成xx县的所有不干胶广告，同时将xx县经销商进入全市医药系统与足浴行业的业务拓展。
2、第二、三两个星期将汩罗、湘阴、洪湖三县的不干胶广告做到位，同时谈好一到两个干黄的经销。
3、第四个星期根据实际情况而调整。业务经理述职报告7
大家好，我是**。我来到公司将近四个月了，我一直担任着xx县区经理一职。这对我来说这是一个全新的岗位，我积极投入、认真工作。在此我有过欢乐也有过困或。在此我总结一下县区的得失：
人心是关健。1、经销商有没有信心做我们的产品这是一个关健，2、业务员有没有信心让经销商做我们的产品这也是关健，3、如何整合经销商与xx县区及周边县区的有利资源这是领导者的关健。昨天与陈华军的沟通我认为XXXX年一定要打破现有格局，重新洗牌，以配合公司决战XXXX年的重大决策!
一、人员配备：
将所有县区业务员交市场部重新安排，我只需要二名没有任何内部关系的业务员就可。
二、战略目标：
所有县区再不分配到人而出现管理真空，将以协调业务与发掘新市场为二条主线，再借以市场部与经销商人力与物力的优势，坚持实现稳定中求发展，发展中求稳定的县区发展战略目标。
三、请求支援：
1、公司给予车辆支持。
2、公司依然将年前批示的广告支持接续生效。
3、请公司给予县区只认结果不认过程的优势。市场部是县区的行政主管而不是县区的业务主管，但可以监管。
四、XXXX年县区整体计划：
1、将湘阴、xx县、汩罗、洪湖做为县区四个样板县，同时发展干黄品类。
2、将临湘、华容、岳化、君山、平江、仙桃作为古越楼台的确定县。
3、继续游说与发展新的县区。
五、元月计划：
1、第一个星期完成xx县的所有不干胶广告，同时将xx县经销商进入全市医药系统与足浴行业的业务拓展。
2、第二、三两个星期将汩罗、湘阴、洪湖三县的不干胶广告做到位，同时谈好一到两个干黄的经销。
3、第四个星期根据实际情况而调整。
以上就是对于一年工作的简要述职报告，有不当之处，还请批评指正，谢谢大家!业务经理述职报告8
时间过得很快，我在进入浙商已经一个春秋，我对我自己在浙商银行工作中的要求也在不断的提高。在刚进浙商时的那一段时间，因为对工作并不熟悉，有些生疏，我会不经意的范一些错误。我深知自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过一年的锻炼有了一定的提高，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。
我所在的岗位是客户经理，每天跟各种各样的客户接触，在服务客户的过程中，我用心细致，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。
一年来，我努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。为了能够更好的拓展客户，在同事领导的帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升;另外，为了加强学习业务技能，多次参加了分行举办的技能培训。加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。
我们的银行是一个互敬互爱的大家庭。常听知道我们所情况的其他同志讲，从没见过有那个单位有我们这里这样同志间关系如此融洽的。不论是工作上，还是生活上，同志间都象一家人一样，如果有意见也是工作上的不同，这样的意见就意味着工作水准的不断提高。
存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作;对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到位。针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门、同事、银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。
新的一年有了新的目标，那就更要加紧学习，更好的充实自己，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。明年会有更多的机会和竞争在等着我，我心里在暗暗的为自己鼓劲。要在竞争中站稳脚步。踏踏实实，目光不能只限于自身周围的小圈子，要着眼于大局，着眼于今后的发展。我也会向其他同志学习，取长补短，相互交流好的工和经验，共同进步，征取更好的工作成绩。业务经理述职报告9
20xx年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，20xx年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后, 多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的`计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表9 0多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行
来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣传了理财金帐户专享的服务，在我和朋友的催促下，第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。
一、道德方面。
做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。
二、心理方面。
客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。
客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。
另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
四、营销方面。
客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。
职位描述：
1.负责私人银行部客户产品的设计和开发，监察营销推广项目的进度;
2.运用各项分析技术，洞悉客户分层的购买行为、服务与产品需求;
3.根据私人银行客户的需求，为客户提供全方位的理财策划和服务;
4.负责高端客户的营销、维护和服务工作;
5.搜集及评估客户意见，制订及改进品牌服务内容及水平;
6.负责私人银行业务市场的推广和客户关系管理工作;
7.发掘客户需要及业务机会，进行交叉销售，确保完成销售指标;
8.负责向客户提供专业化服务、风险防范和反馈信息。
任职要求：
1.具备多年银行工作经验、销售财富管理产品及客户管理经验;
2.熟悉内地个人金融服务的一般运作及产品，熟悉各种金融工具的投资技巧;
3.具有广泛的社会关系和客户资源，具备较强的商务谈判力及客户拓展能力;
4.熟练掌握财务、金融和相关法律知识;
5.在证券、基金、外汇、期货、税务、收藏等专业领域有一定的专长和研究;
6.具有强烈的责任感及客户服务意识，富有团队管理及协作精神;
7.具有良好的交流沟通能力，英文程度良好;
8.具备CFP、CFA、注册会计师等执业资格者优先。
入职门槛：
在客户的心目中，理财经理应该是能够为他们解决一切问题的专家，所以你不仅要精通包括信用卡、个人贷款、信托投资等多种业务品种，又要熟悉证券市场、外汇市场和黄金投资市场。因此，充分了解理财产品，时刻汲取金融知识并且保持对金融市场的敏锐度是成为一个合格理财经理的重要前提。
职业晋升通道：
理财顾问—理财经理—高级理财经理
快速成长秘籍：
职业道德不可丢：客户与理财经理之间的不信任是工作中最大的困难之一，造成这个问题的原因在于有些理财经理只为完成业务指标，而不顾客户的真实需求胡乱推荐理财产品。这不仅可能造成客户投资损失，同是也破坏了理财经理及其所在银行的品牌信誉，进一步会造成客户流失业绩下滑，是谁也不愿意看到的双输结果。因此理财经理应该持有的理念是：为客户服务，客观地帮助客户分析其财务状况，了解客户的需求后再给予具备针对性的专业建议。
产品信息要抓牢：市场蕴含的理财需求非常庞大，以往银行的存、取、贷等传统业务范畴已经不能满足如今客户的要求。现在客户都需要更为个性化的服务，要为每一个情况不同的客户“量体裁衣”，量身定做适合他们的理财投资计划。这就要求理财经理对市场上的理财产品非常熟悉，这样才不至于在接受业务咨询时出洋相，而这一方面，实践的经验是最重要的。
个人品牌要重视：要记得你是一个理财经理，而不是一个销售，不要被真金白银的业绩数字套牢，这只会让你在这个变化多端的市场更为浮躁。除了日常工作外，为了提升个人的职业素养，要能够潜心做些金融问题研究和市场分析，对金融环境的起伏总结自己的看法，切忌随波逐流。
客户误区要帮助：理财经理是专家，所以客户才会求教于你。因此，如果客户有些不切实际的收益构想，理财经理要坦白告知，不能因为害怕失去这个客户而给他造一个美好的空想。要告诉客户：理财不是一夜暴富，理财也会有风险。帮助客户进行观念的转变，让他们真正了解理财，信任理财，当然也更信任你。业务经理述职报告10
恭敬的各位带领、同事们：
本年以来，作为销区经理，我能够当真践诺职责，联合带领××销区全部人员，在厂部整体工作思路指引下，在×厂长和销售部各位经理的精确带领下，自动进步、结壮工作，结束了全年目标任务，总销量到达 箱，营销工作获得了可喜的成绩。下面，根据带领要求，我进行述职，不当的地方，敬请带领和同事们责怪斧正。
1、加强宣扬促销力度，较好地结束了全年目标任务。
本年我们在销售工作中碰到了必定的坚苦，特别是因为我厂面对兼并重组，各种不实传闻使贸易公司对我厂产品的决议信念不敷，很多零售户乃至不卖我厂产品，面对庆幸场面，我们在销售部联合批示和安排安排下，阐扬全部人员的聪灵本领，进一步加强宣扬促销力度。最终，以我厂产品进入行业甲等品为契机，敏捷传播信息。经过议定拜访贸易公司、访问零售户、及时分送《××企业报》、《宣扬画报》等企业宣扬品的方法，做好宣扬解释工作，使这个好动静在第临时候即传播到客户和消耗者，撤除了他们对我厂的疑虑，加强了卖好我厂产品的决议信念。其次，富裕利用暑期旅游高潮，在贸易公司互助下展开多种促销活动等等，有效拉动了终端消耗。上半年系列产品根本保存月均销售250箱，而在暑期促销的拉动，下半年代均销售都在315箱摆布。
2、加强客户办理工作，进步了办事意识和办事程度。
在客户办理工作中，我们在两个方面下韶光。一是进一步利用好、保护好贸易渠道。固然贸易公司系统体例及营销计谋产生了变化，但保存渠道的纯熟还是我们做好市场开辟工作的紧张关键。我们自动与分县公司交易部分和人员关联和谐、密切感情，妥帖处理工作干系，特别是有针对性地展开重点县公司的工作。付出必有回报，经过议定长期的渠道公关，我们获得了贸易公司的赞成和救助，不但宣扬促销活动能够顺利进行，并且分县公司把握市场的力度也比较大，异国产生返销题目。同时，货款采纳也很及时，本年的回款已提早结束，历史积欠也获得了办理，20xx年至今的累计欠款已扫数清结。可以说，因为有了贸易公司的赞成，我们才华结束了双百的事迹，即：公约践约率到达100%，回款率到达100%;二是进一步开辟好、保护好终端客户。做好终端是我们营销工作的动身点和落脚点，是以，在保存与贸易公司精良干系的根本上，我们切当加强办事意识，将工作重心下移，重点关联零售户、德律风访销员等，坚定“一切从客户动身，一切为客户着想，一切对客户当真，一切让客户如意”的一对一的营销理念，对零售户履行全进程、高质量的办事，交易员经过议定自动上门明白会见，建立重点客户档案，及时收罗客户定见，对客户的策划状况、客户要求、消耗者定见和市场变化心中稀有，并及时反馈，使上级能敏捷精确地明白市场信息。
3、加强内部办理，切当加强全部人员的本质和交易本领。
在营销工作中，人是最活泼最关键的要素，异国好的办理就不会有好的事迹。是以，在办事处内部办理上，最终，严厉办理，加强规律性。进一步典范了请销假轨制、晚例会轨制和作息时候，同时，要求交易员要及时关联，随时反馈信息。要求交易员做到的我本身最终做到，起好领先效用，自发坚定日调理轨制，及时向主管带领报告请教市场信息、客户定见和发起，接纳指令。其次，勤于进修，加强责任心。工作之余，我自学并构造办事处人员进修了营销交易、国度法律标准和行业政策等，进步了表面水温和营销技巧。本年，我们还重点进修了《细节决议成败》一书，大家都写了读后感，广泛反应收获颇丰，深入认识到营销工作无小事，任何一个细节都大略感化到工作的质量和结果。经过议定进修切当进步了大家的责任心。
4、一年来的工作领会和今后竭力方向。
经过议定一年来的工作实践，我深深地领会到：刚强决议信念，服从带领是克服坚苦的根本;优良办事、大力大举公关是搞好营销的前提;以身作则、加强办理是带好步队的关键;加强进修、进步本领是践诺好职责的根本前提。只有在以上几个方面不懈竭力，才华干出事迹，不孤负带领和同志们的盼望。
固然一年来，本身在工作上、思维上，都获得了必定的成绩和进步，但我也复苏地认识到本身还存在着如许那样的不敷和题目，间隔带领的殷切盼望另有差距。比如，在坚定进修、竭力进步本身工作本领、办理程度上还不能完全适该当代营销工作的要求，工作方法方法上有不当的地方，分析题目、办理题目的本领还需进一步进步等等。在新的一年，我要针对本身的不敷，一是要适应局势，变化见解，在做好渠道工作的同时，进一步进步办事终端的质量和程度，进一步加强针对终端客户的宣扬促销，以此进步销量，优化布局;二是竭力进步本身本质，大力大举进步办理程度，以适应新局势要求，在工作中连续立异，指导交易员把心思凝集到做奇迹上，把精神集结到本职工作上，把工夫下到抓落实上，把本领用在促成长上。
总之，我将进一步当真反思本身的工作和思维，脚结壮地地总结经验教训，诚挚听取责怪定见，积聚和加强做好本职工作的经验与本领，以猛烈的奇迹心，颓废的热忱，高度的责任感竭力工作，为进步销售事迹、增进企业成长做出本身应有的贡献。感谢大家!
第四篇：信贷业务经理述职报告
篇一：信贷业务员述职报告
信贷业务员述职报告
1、信贷业务员述职报告
各位领导，同志们：
大家好!
时光转瞬即逝，紧张、充实的20xx年已经过去，在这一年里，我和同志们一起生活、学习和工作。彼此建立了深厚的友谊，同时在实践中磨炼了工作能力，使我的业务能力和管理水平又有了很大的提高。当然这与上级领导的帮助和大家的支持是分不开的，在此我深表感谢!
任职以来，在上级联社的正确领导下，我十分注重提高自己的理论素质、政策水平和思想修养。及时了解把握党的路线方针和政策，认真执行上级联社的各项规章制度，正确理解上级指示精神。1年来，我积极参加了上级党委组织的各种活动，自觉遵守党的政治纪律和金融法规，在工作和生活中，严于律已，努力做到率先垂范，圆满地完成了联社下达的各项任务。回顾一年来的工作，主要在以下几方面作了努力：
一、在业务经营上，我全面贯彻落实了市、区联社“提升效益，做大规模”的思想，在全社积极倡导、精心培育了“以市场为导向，以客户为中心，以效益为目标”的经营理
念。
20xx年3月，我从两场社调入沙湖社，面对不良贷款比重大，存款急剧滑坡的局面，我深感肩头的责任重大。我在分析形势，吃透经营现状的基础上，和班子成员精诚团结、协调运作，及时组织召开了各种会议，充分调动了广大员工的工作积极性。
一是明确提出了客户营销的指导原则，市场定位及目标，精心设计了客户营销的方法和
步骤，研究了操作性较强的挂钩考核办法，及时响应上级联社推出了客户经理制，并定位了一名储蓄外勤，变“客户围着银行转”为“银行围着客户转”，吸引了一大批优良客户“落户”信用社;
二是改革资金组织考核办法，进一步完善存款业务激励机制;把存款业务抓得好坏直接与职工利益挂起勾来，将存款任务分解到各点、柜组、员工，直接与其责任工资挂钩，按月通报、分段计奖。
三是强化窗口服务，一方面积极开展优质文明竞赛活动，为沙湖树立形象，提高竞争力;另一方面从提高服务质量入手，推行承诺服务，促进资金组织工作超常规发展。
四是在存款业竞争中采取“以存定贷，以贷引存”和“巩固老客户，发展新客户”的方针拓展业务，使我社的吸储资金有了新的增长;同时贷款增量得到了优化，存量得到
一定的活化。在财务管理中实行“量入为出，厉行节约”的原则，严格费用管理，加强费用报批审核，号召全体职工节约每一滴水、每一度电，当年实现了较好的综合效益，并获得了市联社“20xx增效奖”。
二、在搞活内部机制上，加大改革力度，在建立能上能下的干部聘任机制，能多能少的收入分配机制方面，进行了有益探索，出台了《沙湖信用社绩效挂钩实施办法》，有效调动了全员的工作积极性。XX年5月，根据联社安排，并推动人事制度改革，优化人力资源配置，按照德才兼备的用人原则，对信用社重要岗位推行公开选拔、竞争上岗，为真正实现能者上，庸者下，平者让的原则，通过制订方案、思想发动、考察考核的程序，理事会遵循“公开、公正、公平、择优”宗旨，有十二名同志竞聘到新的工作岗位。对于竞聘成功的同志，我要求他们制定详细的工作计划，加强对他们的考核;帮助他们解决学习、工作、生活中遇到的各种难题;鼓舞他们的士气，使他们迅速进入了角色。在他们的带动下，形成了全社职工积极向上的好风气，为信用社完成全年工作打下了良好的基础。
三、在形象塑造上，提出了按照统一标准、经济适用、美观大方、体现特色的原则，集中有限财力对点进行改造的建议，获得了理事会的一致通过。一年来，我社先后按照市联社CIS要求对社本部、芙蓉分社进行了全面装修改造，为
桥头分社购买新门面也即将拓址。其中社本部配合市政府进行了亮化工程改造，同时对营业设施进行了更新、开发、升级，增强了城市机构的服务功能，通过印刷传单，为储户印赠储蓄纪念袋和挂历，悬挂标识灯箱，积极参与公益活动等形式，擦亮了信用社的牌子，有效的提高了信用社
的知名度和美誉度。为了进一步提高服务质量，提升服务品位，我督导出台并组织实施了柜台人员服务规范和处罚办法，组织开展了岗位练兵和技术比武活动，提高了服务效率。
四、在基础管理上，坚定不移地狠抓从严治社。坚持靠制度管人管事。一是抓制度的建立健全，根据我社实际制定出了《临柜人员岗位考核办法》、《会计基本制度》、《廉政建设制度》等一系列规章制度，从而使各项工作都有章可循，该怎么做，不该怎么做，职工心中一清二楚。二是抓制度的落实。制度再多再好，不抓落实，就形成虚设。我及时督促各线主管人员积极大胆地开展工作，每月进行了一次安全检查、卫生检查;每季进行了一次财会检查、信贷检查;不定期地组织人员进行稽核监察，使职工养成了严格按操作规程办理业务的良好习惯，大大提高了我社的基础管理水平。一年来，我社未发生一起违法、违规案件，差错事故也大幅减少，年底各线考核均获得较好的成绩。
五、在队伍建设中重点抓了班子建设。上梁不正下梁
歪，中梁不正倒下来，任职以来，我高度重视班子建设，加强团结，不断强化措施，使班子建设沿着正确的轨道前进。一是充分发挥民主集中制原则，寻求思想上的统一，坚持做到多通气、勤商量，对于信用社的重大决策、各项规章制度的实施都在理事会上进行讨论研究，把工作决策建立在集体智慧的基础上。另一方面在行动上瞄准一致的目标，各司其职，各负其职，不相互推诿责任，这种旺盛的工作热情和精神风貌，直接感染了全体职工，我们一道开创工作的新局面。
六、工作中坚持“两手抓，两手都要硬”的方针，加强了党风廉政建设和精神文明建设，在此方面我带头廉洁自律，自觉接受群众监督，严格执行了党风廉政建设的有关规定，以身作则，牢记全心全意为人民服务的根本宗旨，比较好地坚持了艰苦奋斗、勤俭办社的优良作风，任职期间我没有发生任何违规、违法行为。同时，加强和改进了职工思想政治工作，加强了对班子成员和身边工作人员的管理和监督。20xx年，沙湖信用社再次获得了市级文明单位称号。
回顾这一年来，在工作中收获不小，但离上级的要求还有差距，也存在不足，特别是在科技知识的学习方面。在今后的工作中，我将总结经验、发扬成绩、克服不足、再接再励，和沙湖信用社全体干职工一道，共同打造信合事业的美好明天!
最后，我热情欢迎大家对我提出宝贵意见。
2、银行信贷员述职报告
匆匆忙忙中，一年的时间很快过去了。这一年里，我在领导的带领和同事的帮助下，认真履行职责，踏踏实实的做好本职工作。我热爱自己的本职工作，能够正确认真的去对待每一项任务，把金融政策及精神灵活的运用在工作中，工作中能够采取积极主动认真遵守规章制度，及时完成领导交办的各项工作任务。现将一年来的工作情况汇报如下：
1、提高工作质量。及时准确的做好信贷基础资料的管理，搞好信贷基础资料的记载、收集、管理，是信贷内勤重要的工作之一，这项工作即繁琐又重要，需要经常加班加点来完成。
2、严格规章制度。作为一名信贷内勤，我深感自己肩上的担子的分量，稍有疏忽就可能出现信贷风险。因此，我不断提醒自己，要增强责任心。对20XX年新放的每笔贷款我都做到了先查、再放，更好的堵绝了向不良客户发放贷款及一户多贷，把借冒名贷款消灭在萌芽状态之中。如：借款人XXX，来我社贷款，经过客户信息查询发现本借款人在资产部有不良记录，拒绝了XXX的贷款申请。XXX再三请求我都谢绝。
3、坚持信贷原则、做好贷款的审查。我深知，信贷资产的质量事关信用社经营发展大计，责任重于泰山丝毫马虎不得。一年来，我坚持贷款的“三查”制度和联社制定的信
贷管理制度，对每笔贷款都一丝不苟地认真审查，从借款人的主体资格、信用情况、生产经验项目的现状与前景、还款能力到保证人的资格、保证人的能力、抵押物的合法有效性，每一个环节我都仔细审查，没有一丝一毫的松懈。在贷前审查时，我做到了“三个必须”
(1)贷款条件必须符合政策、贷款证件必须是合法的原件;
(2) 贷款人与保证人必须到场签字;
(3)并且做到了生人熟人一样对待，保证了贷款发放的合规合法。
4、精诚团结，为提高经营效益尽心尽力。作为信贷内勤的我20XX年累放102笔，金额万元，年累收利息及本金4千余笔左右，共计收回利息3800余万元，本金万元，但没有出现过一笔差错。
回首全年，总的感觉是忙与累，但我觉得很充实。自己感到仍有不少不足之处，一是业务素质提高不快，对新的业务知识学的还不够、不透;二是本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强;三是只是满足自身任务的完成，工作开拓不够大胆;四是有时脾气急躁，时不时的发点脾气。五是处理问题时工作方法需要改进。新的一年里，我将努力克服自身的不足，认真学习，努力提高自身素质，积极开拓，履行工作职责，服从领导，当好参谋助手，与全体同事一起
团结一致，为我部经验效益的提高，做出自己应有的贡献。
以上述职，请各位审议，有不妥之处，请批评指证。
3、信贷员述职报告
20XX年，在联社和信用社领导的关心及全体同志的帮助下，我认真学习业务知识和业务技能，积极主动的履行工作职责，较好的完成了本的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务方面都有了一定的提高。本人自20XX年参加工作以来，已经有7年时间。7年中，在领导和同事们的悉心关怀和指导下，通过自身的不懈努力，我各方面都取得了长足的进步。现讲本的个人工作总结如下：
一、一分耕耘，一分收获，成绩是对我一年来所有努力的肯定
从事客户经理工作以来，本人各项任务完成情况较好。20XX年收回正常贷款xx万元，完成任务的xx%，比去年同期多收xx万元;收回逾期贷款xx万元，完成任务的xx%，比去年同期多收xx万元;收回呆滞贷款xx万元，完成任务的xx%，比去年同期多收xx万元;收回呆帐xx元，完成任务的xx%;收回利息xx万元，完成任务的xx%，比去年同期多收xx万元;发放贷款xx万元，完成任务的xx%，比去年同期多增xx万元。
二、加强学习，增强了我的个人业务素质
不懂就学，是一切进步取得的前提和基础。本人能够认真学习有关金融法律、法规、学习有关信用社业务规章和业务知识，提高自身的业务素质，加强自身廉洁自律教育，忠于职守，依法办事。同时积极学习上级有关文件精神，加强自身业务学习，增强了自身业务素质，为各项业务的开展奠定了坚实基础。
三、坚持思想政治学习让我的思想理论素养不断得到提高
一直以来，我始终坚持学习党的各种路线、方针、政策，学习各种金融法律、法规，积极参加单位组织的各种政治学习活动。通过不断学习，使自身的思想理论素养得到了进一步的完善，思想上牢固树立了全心全意为人民服务的人生观、价值观。勤勉的精神和爱岗敬业的职业道德素质是每一项工作顺利开展并最终取得成功的保障。一年以来，我在行动上自觉实践农村信用社为“三农”服务的宗旨，用满腔热情积极、认真、细致地完成好每一项任务，严格遵守各项金融法律、法规以及单位的各项规章制度，认真履行信贷人员职责，自觉按规操作;平时生活中团结同志、作风正派、不贪污挪用、不谋私利，不参与赌博、嫖娼等违法乱纪行为，自觉抵制各种不良风气的侵蚀。
四、实践让我的业务技能不断增长，工作能力不断加强xx自我从事信贷员工作以来，我对明月店信用社分管的
行政村进行走访，积极的走村串户了解情况。我首先找到了各村委会的干部，向他们了解村里的基本情况。一段时间下来，我对所管辖村的经济基础、主要经济收入来源、支柱农业以及农户的一些基本状况已经有了一个大致的了解;接下来，我便逐户的走访那些借款逾期较久的借款户，具体了解他们的情况以便对症下药。截止20XX年底，我的各项任务指标都完成得较好。通过实践，我解决实际问题的
篇二：银行信贷经理个人述职报告
银行信贷经理个人述职报告
20xx年是xxx银行的股改年，在省、市行的正确领导下，自己在信贷管理部经理的岗位上，带领全体员工紧跟总行股改工作步伐，全力压缩和控制信贷风险，改革信贷管理模式，完善业务规程，努力构建现代商业银行信贷风险管理架构和运行机制。
一、20xx年任职及主要指标完成情况
1、20xx年
主要指标完成情况
①、资产质量。20xx年末，不良贷款余额为xxx亿元，不良率xxx%，比年初下降xx个百分点。其中：个人消费不良贷款为xx亿元，实现不良贷款额连续五个月下降xx万元，完成计划幅度居全省第x位。
②、潜在风险贷款管理。今年我行法人客户锁定潜在风
险贷款xx户，金额亿元，至年末累计压缩xx亿元，处置率为xx%，列全省第x位。
③、信贷基础工作。全年按公司和个人业务，分别组建了信贷审查、核保及业务操作、授信管理、贷后管理和贷后监督、信贷档案管理五大业务操作与管理中心，信贷系统管理更加明晰;实现xxx系统和xxx两大系统规法管理与操作。
2、20xx年主要工作内容
(1)构建信贷业务风险控制体系，规范信贷业务操作。
根据总、省行改革的需要，今年重点抓了两项调整。一是改革法人客户业务传统管理模式，组建“信贷业务核保及操作中心;二是承接个人消费信贷业务的管理。为严控信贷风险，我从员工岗位设置、建立健全岗位责任制入手，设计工作流程，制定管理制度，实施规范操作。
①改革法人客户业务监督方法，全面推行“一对一“监督。在部内设置信贷业务操作与贷后管理监督员，通过“一人管一行，逐户、逐笔监督”的方式，对全行法人客户信贷业务实行系统管理。先后x次组织大规模现场检查，下发《信贷业务整改通知书》和《加强管理工作意见》xx份，实现整改不规范操作问题xx启，推动了我行信贷业务规范化管理工作进程。
②实施个人业务审批与监督分离。对个人消费信贷业务，实行了审批与监督分离、相互监督、相互制约的工作机
制，有效地控制了信贷操作风险。全年通过实施有效监督，实现对信贷档案入库不及时、抵押未登记等问题整改xxx余启，涉及贷款本金xx万元，全面规范了消费信贷管理。
③建立制度规范操作、监督行为。全年起草、细化信贷管理规章制度xx份。主要是：《xxx银行xx分行个人消费信贷审查委员会工作规则》、《xx银行xx分行消费信贷审查中心管理办法》、《xx银
行xx分行加强贷后监督管理办法》、《关于规范提取信贷档案管理的补充规定》、《20xx公司客户信贷资产质量和潜在风险贷款压缩退出考评办法》、《xx银行xx分行法人客户信贷业务操作及核保操作中心工作规则》等，全面加强了我行信贷管理工作。
(2)加强信贷资产质量管理，全力清压不良及潜在风险贷款
为规范管理，我按信贷政策、经营需要、控制化解风险等要求，充分发挥信贷管理作用，全面推行精细化管理。
①对分析后确定的xx港务局、辽宁xxx有限公司、xxx有限公司等优质客户，以综合授信为主线，重新设计融资方案，研究消灭其潜在风险贷款工作思路，加强与省行汇报和沟通，通过实行多收少贷、制定规避信贷风险措施等办法，实现此类客户存量贷款向新增贷款转化，消除风险隐患。通过上述措施全年实现存量向新增有效转化x笔，金额xx亿
元。
②夯实信贷资产质量，清查贷款责任人。今年先后三次组织对管辖贷款进行质量认定，坚持标准重新划定出不良贷款xx亿元，为股改提取风险拨备做好充分准备;同时还根据总、省行要求，对xx笔，金额xx亿元贷款，实施了信贷责任人清查，逐笔建立责任人档案、认真记录每笔贷款全过程风险控制情况。对剥离资产形成责任认定报告xx余份，在此基础上提出责任人处理意见，经报有关部门核准，为全行顺利剥离信贷资产做好基础工作。
③加强潜在风险贷款管理，消除风险隐患。为实现潜在风险贷款压缩目标，年初制定并下发了《xx银行xx分行压缩潜在风险贷款考核办法》，先后x次组织召开研究潜在风险贷款管理工作会议，召开x次特定风险分析会议，逐户制定、落实工作预案，分析解决影响工作进度的难点问题，通过现场指导清收、重新设计融资管理方案、腾出不良空间纳入不良管理等系列具体工作，全面推动了潜在风险贷款压降工作。全年分两阶段完成任务xx亿元，其中现金清收xx亿元、转化xx亿元、纳入风险管理xx亿元，实现压缩潜在风险工作全省排位第x的好成绩。
④规范消费信贷管理，努力提升其质量。自x月份接管消费信贷管理工作后，及时分析影响消费贷款质量症结，提出加强管理的工作意见。在组织查清、查实“批量还款”因
素的基础上，严格信贷审查、贷后管理、风险处置等信贷基 础工作，先后组织制定并实行了《加强违约贷款电话、上门催收》、《清收处置不良贷款处置14种办法》、《加强违约20期以上贷款管理》、《按揭贷款合作商规范管理》等具体工作，通过有效地指导，推动了全行加强消费信贷管理，规避了信贷风险。
(3)完善分层次的贷后监督检查体系，查找贷后管理薄弱环节，全面整治贷后管理
重点
开展了以下工作：
①加强新增贷款管理，建立逐笔跟踪、逐户控制、逐人负责的管理制度。强化对借款人第一还款来源的监管，所有的贷款要求专款专用，专人专户管理，有效约束贷款第一还款来源。全年共发出查询xx余条，提出风险规避措施xx条，措施落实后，有效地规避了新增贷款风险;贷后管理监督发现问题x户，均得到有效整改。
②加强xx和xx两大系统管理。全年发出《信贷业务监测通知书》、《信贷业务整改通知书》70余份;组织开展了xx系统移行勾对、实现移行成功率99%;在xx系统加注中小企业类型标注、加强了录入质量管理，实现误差为零的工作目标;人行咨询系统和特别关注客户系统被广泛应用工作中，人行数据传送率达100;同时还保证了开展业务实现了信
贷信息有效共享。
③严格规范信贷业务档案、台帐系统管理。一是严格落实信贷档案管理的各项规定，规范了权证档案出入库管理，全面实行了入库档案监督员查验，对重点客户由信贷监督员制定管理意见付诸实施的管理机制;对个人客户信贷档案重新复查，实现补充个人档案资料1000余份，有效地防范了信贷风险。
3、存在的主要问题
①支持信贷业务发展的能力不足。对我行信贷业务发展不畅的问题，缺乏深层次可行性探讨与研究，提供风险规避措施的能力仍薄弱。②控压个人消费贷款风险工作处于被动地位，存在办法少、措施弱的问题，导致对不良贷款控压工作异常艰难。
篇三：银行信贷客户经理工作总结
XX个人小结
XX年已经过去，作为江苏银行的普通员工，我深感到这一年是紧张忙碌而充实的。下
面我对自己一年的工作表现作一下总结，既是对过去的自我评价，也为来年作一个良好的开
端。
一年的工作中，我不断加强思想道德方面的自我学习与教育，树立了正确的世界观、人
生观和价值观。在领导的指引下，在同事的帮助下，我进一步增强工作责任心、改进工作作
风、提高工作效率，充分贯彻科学发展观和创新精神，理论联系实际积极投身到建行的各项
改革中去。
一年来，在领导的关心帮助下，在同事们真诚密切的配合中，我的工作得以顺利展开。
我的岗位是个贷经理，主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客户。在
平时的客户营销及业务拓展中，我注重开拓思路，创新求变。针对我行消费金融上浮80%以
上的贷款产品，我尽可能多地拜访各个商圈中的专业市场，了解他们的经营情况、市场动向，
和商户多接触、多沟通。此外我行的小贷客户也会有个人信贷方面的需求，我在工作中将客
户的需求一一记下，适时为他们提供合适的金融产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了
我行个贷业务;针对优质客户卡易贷产品，我注重与大型机关单位的联系，及时发现客户贷
款需求，为我行产品在竞争下争取到更多的份额;针对抵押消费贷产品，我注重与大型中介
机构合作，不断磨合业务流程。近一年来，经济的形式
相当复杂，一方面前三季度房地产行业销售萎靡，导致建材、家
具、洁具等周边行业销售增长放缓，一方面国家大力反腐，烟酒、茶叶、餐饮行业销售额也
相应下降，一部分商户为撑过寒冬办理贷款，但客户经营水平良莠不齐，系统风险逐渐显现。
一方面在办理贷款前我放弃休息日和节假日，跑商户，跑市场，认真对待每一笔贷款，尽量
保证我行信贷资产安全。另一方面在客户发生逾欠息状况时，及时与客户沟通，避免客户因
工作繁忙忘记还款造成个人征信不良的后果;对于多次沟通无效，恶意拖欠利息的客户我多
次前往客户经营地、居住地，以及客户亲朋居住地上门清收账款，动之以情、晓之以理，软
硬兼施，不断增压，不间断施压，不停地通过电话、短信、上门方式让客户了解到还款的必
要性及拖欠贷款的严重性，最大减少我行损失。由于宏观经济环境及我行产品政策调整，我
也迷茫过、急躁过，但是我认定客户经理必须站在市场的最前沿，也必须承担市场所带来责任与风险。在工作中我注意领会我行政策精神，积极
与客户沟通，坚持做到拓展业务的同时，严格把控政策。
截止XX年12月，上浮80%以上
贷款发放34笔，380万元;优质客户卡易贷放款27笔，790万元;个人抵押消费贷款发放，
970万元;并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。同时，直销银行开户100笔。 在工作中，我努力完成各项任务，力求尽善尽美。很感谢领导的支持和同事门的配合，
使我能够很好的开展繁忙的个贷工作。在今后，我需要进一步做好各项工作的平衡，确保各
项业务更全面的开展。我要把个人贷款作为营销工具，在做好个人贷款的同时，积极展开个
人负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。我认定一个优秀的
客户经理必然是全能综合营销的高手，这也是我努力的目标。 一年中，我时时处处受到了来自支行领导和同事们的关心和帮助。我感到梁溪支行是一
个特别具有创造力、凝聚力、战斗力的集体。同事们丰富的业务知识和领导果断正确的决策
力为我的工作提供了强而有力的支持，为我的发展提供了一个广阔的平台。我会将个人的热
情、追求、力量和智慧凝聚到建设银行的各项工作当中，求真务实，开拓创新，为江苏银行
事业贡献自己的最大力量。篇二：银行客户经理年终工作总结 XX年工作总结 XX年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚步，
让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工
作的企业金融业务助理，这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的
挑战，也对明天总是充满了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐, 紧紧地团结在以领导为核
心的中央周围, 基本完成各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，
无私奉献的精神，为本行的发展壮大贡献微薄之力。 其次，在工作过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为 一名准客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够
给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的
“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时
给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，
而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要
是营销产品，力争实现“双赢”。根据
银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的
营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出
账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合;其次是细分客户，确立目标市场
和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，
利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第
三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对
性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发
专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、
经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联
系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析
资料，实时监测客户信用情况;并认真做好贷后检查和
日常检查，及时催收贷款利息和本金;
必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少资金损
失。
最后，在过去半年里，虽然有很多进步，但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是
在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。作为一
名准客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、
及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过络、
媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销
环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，
巩固银行的资金实力。另外在工作中不够细心，会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不
能保质保量完成，也是症结所在。 XX年即将到来，面对新形势下的新方向，我们必须做好充分的准备。过去过多投资带
来了地方的高负债问题，未来单纯靠投资拉动无法再保
持经济增长，需要依靠消费拉动，这
短期内难以实现，需要加大改革力度。因此转型和改革应该可以为我们获得新的发展机会，
大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了，
坚持稳中求进工作总基调，宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路，扎实做
好各方面工作，经济社会发展稳中求进、稳中求好，实现了良好开局。并提出明年经济六大
任务：
一、切实保障国家粮食安全。
二、大力调整产业结构。
三、着力防控债务风险。
四、积极促进区域协调发展。
五、着力做好保障和改善民生工作。
六、不断提高对外开
放水平。国家提出的新任务可以大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调，也为我们企金
部门转变工作作风，增强自身抗风险能力提出警示。近期，随着互联行业的日新月异及其
对金融业的渗透，“互联金融”已成为了一个新的讨论热点。应该承认，互联金融的确具
有许多不同于传统金融的特征，同时也显示出了很强的创新性和竞争性，但因为它并不改变
资金在不同市场主体之间转移的这个核心，也没有改变金融本身，其实可归类到直接融资。
互联金融，是使用互联的技术来实现资金融通的行为总和，是在互联技术高速发展、
信息传播扁平化的大背景下，为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概
念、新产品、新模式、新流程等。从此意义而言，互联金融可看作“金融脱媒”的一种新
形式。互联金融可看作“脱媒”的第三波浪潮，在未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的角色，
将改变商业银行的价值创造和价值实现方式，重构已有融资格局。更为重要的是，它将带来
全新的金融理念。以络借贷为例，它的改变在于规则再造，即借助信息整合、挖掘的方法
和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、提高风控能力、降低贷款成本。 工作总结不是停留在纸面上的形式主义，而是面对过去进行的一次深刻的自我批判。那
些经验教训，我应该再三咀嚼，汲取其中看来杯水车薪的养分，为自身的提高做出应有的努
力。面对新形势新变化，我们应该随机应变顺势而为，力争明年能更上一层楼!篇三：银行
客户经理工作总结银行客户经理工作总结 上
半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事
的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将半年来
的工作情况总结如下：
一：作为一名对公客户经理，不仅要加强学习好的信贷政策，重点掌握招行“总体信贷
策落，客户与业务信贷政策，行业聚焦”等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政
策传达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。
1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如国内保理、
开发贷款等以前没有实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的
支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升;
另外，为了加强学习业务技能，半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。2﹑加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于总体从紧的银行政策，
在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标
客户营销。半年期间，曾参与昆明苏化生物科技有限公
司﹑云南崎峰机电设备有限公司﹑滇
能电力燃料有限公司﹑云南城投等公司业务的开展工作。 二：加强客户营销，增加客户群体。
自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以
总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，
能够比较从容地处理日常工 作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过半
年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项
工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争
取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。 三：存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成
绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的
客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。第
二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对
客户贸易链各环节展开营销工作;对
于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。第三，有些工作做的不够过细，
一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做
到以下几点：第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以
得心应手，游刃有余。第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的
心态和责任心，做出较好的业绩回报招行。第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细
节，增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行工作。篇
四：XX年银行客户经理工作总结(精品)
XX年工作总结 时光如电，转瞬即逝，XX年很快就要过去了，在各位领导同事的关心指导下，我紧跟
分行和支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，完成了各项工作任务，用智慧和汗水、行
动和效果为一年来的工作画上一个圆满的句号。现将这一年来的工作情况汇报如下：
一、XX年的主要工作XX年，我国经济下行压力较大，中国经济进入新常态，面临着投资增长后劲不足、融
资瓶颈约束逐步明显的严峻经济形势，我始终坚持高标准严要求，严格按照行里制定的各项
规章制度来进行实际操作。在我的努力下，XX年负债业务保持1000多万元，营销理财产
品200万元，贷款150万元。经过一年的辛勤工作，我更加深刻地体会到客户经理是兴业银行对公众服务的一张名片，
是客户和我行联系的枢纽。在与每一位客户的交往的过程中，我们的言谈举止均代表着兴业
的形象，所以我始终以“工作就是事业”的态度和用兢兢业业、勤勤恳恳的方式来对待工作。
在做信贷业务中，我认真做好资料并及时上报提交审查放款，保证了客户所需资金的时效性。
在客户贷款资金到期或需要提前还款时，我能及时配合客户做好还款流程，保证了贷款资金
的安全回收。针对每个到期理财客户，我都及时设计好较高收益并适合各自的对接产品，很
好的留住我行账户资金以及他行的闲置资金。每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条
短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种专注。对待每位客户提出的问题，我都以热情、
耐心地态度给予答疑解惑，并始终用亲切的微笑来面对
客户，用快速、清晰地话语向客户传
达他们想要了解的信息。在业务营销的过程中，我认真学习、点滴积累，努力提高个人营 销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明
白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了
客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。
因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好、兴趣、特长，力争讲客户感兴趣的
话题，解决客户急需解决的问题。一直以来保持与客户的良好沟通并取得很好的效果，赢得
了客户对我工作的普遍认同。
二、存在的不足及下一步工作计划 在过去的一年，取得了一定的收获和进步，这与领导的指导和支持是分不开的，然而我
也清楚地看到了自身存在的很多不足：第一，对各个方面业务的学习不够，面对金融改革的
日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经金融信息，有时会跟不上步伐。面对我
行不断推出的新产品新业务，不能及时跟进营销拓展。
第二，是对挖 掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度
和忠诚度还有待加强。第三，在拓展业务中有时缺乏积极主动性，在实践中有待完善提高自
己。
XX年是个崭新的开始，在下一年的工作中，首先，我要加强学习，努力提升业务技能，
向有丰富信贷经验的客户经理学习信贷业务知识，在我行信贷政策不断优化的情况下，积极
拓展挖掘贷款客户，努力实现存款、贷款两手抓两手都要硬，做一个全面发展的全能客户经
理。第二，积极拓展理财业务。鉴于我行理财产品的多样性和在整个市场上的高收益，通过
积极下社区，深度挖掘老客户，以老带新等多种方式大力拓展理财业务，努力将理财业务做
成亮点中的亮点，从而带动客户数量和客户质量的提升。第三，强化交叉营销。与对公客户
经理、信用卡直销团队等其他业务部门员工结对子，实现全方位服务客户、营销客户，以实
现对我行客户的深度全面挖掘。 总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极
进取、精益求精地完成好今后的工作。并始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己
的事来办，急客户之所急，想客户之所想，做到“客户的需求就是我的工作”。在工作方法上，
始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持，在工作中始终
做一个有心人，为兴业银行的蓬勃发展做出自己应有的贡献。 二〇一四年十二月十七日篇五：银行客户经理个人工作总结银行客户经理个人工作总结xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客
户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说这是工作多年来，第
一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就
感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，
他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐, 围绕支行工
作重点, 出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无
私奉献的精神。
截至现在，我完成新增存款任务2415万元，完成计划的 %，办理承兑汇票贴现3
笔，金额460万元，完成中间业务收入1万元，完成个人揽储61万元，同时也较好的完成了
基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行上银行系统推行上线工作，协
助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。客户在第一，存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，
想客户之所想，在工作方法上，始终做到三勤，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我
行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司本资料权属文秘资源查看更多
文秘资源资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使
近2700万元资金年初到帐，实现了开门红，为全行的增存工作打下了良好的基础。 在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务
工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，
一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛
到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身
影......虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。 客户的需求就是我的工作我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改
革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建
行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为
分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事
的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努
力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是客户的需求就是我的工作。 开拓思路，勇于创新，创造性的开展工作。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日
激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客
户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动
态，研究市场就
是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客
户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的垄断控制，实
现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其
资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的
下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在 我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商
篇四：小额贷款总经理述职报告
总经理述职报告
-------------公司成立于--年--月，经营场所为**********，注册资本**万元。公司现有从业人员**人。
承蒙董事会的信任，我成为新公司的总经理，现就一年来的履职情况报告如下：
一、业务经营情况
开业以来，我公司本着“公平、自愿、诚信、互利”的原则，秉持“便捷、灵活、高效”的经营理念，坚持安全性、流动性、效益性相统一，在自治区金融办的重视下，董事会
的帮助下，公司全体员工的努力下，取得了一定的经济、社会效益。
截止到XX年12月31日，我公司累计发放贷款**万元(**笔)，累计收回贷款**万元(**笔)，贷款余额**万元(**笔)。累计利息收入**万元，累计实现税收**万元。至今未发生一笔贷款风险损失。
二、制度建设情况
一是建立科学的法人治理结构;二是完善“三会一审”决策机制，实现董事会领导下的总经理负责制和总经理领导下的部门岗位分工责任制;三是加强内部控制制度建设，建立健全风险控制机制，确定信贷业务操作流程、各岗位职责;四是实施人才战略并打造学习型企业，鼓励员工不断学习，经常组织学习，为提升公司整体素质和打造知识型团队奠定了基础;五是加强企业文
化建设，为公司发展注入动力，不断提高企业在市场上的竞争力。
三、风险控制情况
公司高度重视发展业务与控制风险的关系，建立完善贷款审批流程，严格执行贷款管理的“三查”制度。对于贷前的调查施行双人调查负责制，认真核对客户资料的真实性、完整性，尤其对客户信用、客户收入证明、银行流水等做认真调查。在落实相应的贷款条件下，签订书面《借款合同》、
《借款凭证》等。贷后进行定期或不定期的检查，落实贷款资金使用是否正常，生产经营是否正常，有无重大变化。实行“尽职免责”原则。
四、深化服务细节，稳步提升服务质量。
加强业务培训，提高对外服务能力，把服务内容和服务标准落实到每一个客户服务细节中去，从而树立“服务无小事”的对外服务观念，并逐步形成创新服务机制，打造一支技术过硬、服务一流的专业团队，积极探索，降低放贷风险。
五、目前存在的问题和今后努力的方向
1、进一步加强同行业间的沟通与联系，努力营造一个良好的外部环境。
2、加强自身建设，进一步提高自身的素质，以适应企业的发展需要。
3、要从公司的可持续发展出发，创新业务，控制风险，规范化经营，坚持“忠诚于国家、坦诚于员工、真诚于客户、信诚于社会”的为商根本，严格遵守国家法律法规及自治区金融办的
相关规章制度，在风险可控的情况下，为中小企业、个体工商户、“三农”及个人提供优质的金融服务。
4、我们要把追求自身利益和承担社会责任结合起来，不贷款给偷税漏税、污染严重、不道义的企业，把我们的企业做强、做好积极帮助中小企业、个体工商户、“三农”及
个人等重点群体融资创业。
今后的工作中，我将不断增强大局意识、责任意识、效率意识和质量意识，发扬成绩，克服不足，以创新管理、高效务实为出发点作好本职工作，不辜负董事会对我的信任和期望，为****做出新的贡献。
*
篇五：银行分行业务部经理的述职报告
：
2年以来，国家加大宏观调控力度，在经济环境发生较大变化的新形势下，市行党委顺应市场变化，提出“大市场、大营销、大管理”的经营理念，进一步完善“扁平化”管理的组织框架，推动我行走持续健康发展道路，并取得了良好的工作成效。
一、一年来的主要工作成效
1、各项贷款维持稳定，信贷结构得到优化：至12月末，各项贷款余额为万元，较年初增加229万元。
3、票据业务健康快速发展，效益明显。
5、信贷资产收益迅速提高。
二、主要工作思路和措施
(一)树立大市场、大营销观念。
2、充分挖掘前期基础设施项目贷款投放的产品延伸价值，继续完善好项目的财务顾问，增加中间业务收入185
万元。对开发建设完工的项目，积极配合政府的招商引资，收回项目贷款。
4、积极营销优质房地产开发市场。针对房地产开发企业良莠不齐的情况，我部对房地产开发企业和房地产开发市场进行了细分，确立了“扶优限劣、重点营销”的营销策略，把开发资质较高、经济实力较为雄厚的房地产开发企业作为优质企业来扶持，并将一些信誉一般、资金实力较差的房地产开发企业淘汰出局，淡出单体楼住房开发市场。住房开发贷款的发放取得了较好的经济效益和社会效益，有力地支持了我市的城市建设和房地产业的发展与壮大，树立了我行服务社会、支持经济建设的良好形象。
5、机构系统以财政、社保、铁路、供电为营销重点，争夺市场份额，2年成功营销了几个大项目：
1、“采煤沉陷区国债项目”资金达亿元，已到位万元;
2、铁路财务中心开户，存款日均余额近亿元;
3、国库国债项目资金专户30余户，存款约万元;
4、供电代收电费项目等。
1、抓住央行对利率管理实行上浮幅度区间倍数政策，对中小企业贷款利率全面实行上浮不低于30%的同时，重点突破公司集团、烟草公司，实现利率上浮，并杜绝了利率下浮的出现，努力提高资产业务的“单产”。
篇六：XX贷款公司客户经理述职报告
XX贷款公司客户经理述职报告
贷款公司客户经理述职报告
在领导的关心下，在同志们的帮助下，在自身的努力下，本人能够以扎实的工作作风，和同事们一起圆满完成了XX年的工作任务，在本职工作中发挥了应有的作用，现将本人一年的工作述职如下：
一、思想作风建设情况
(一)思想上能从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管理知识的学习，努力提高政治理论水平，一年来，我能认真学习“科学发展观”理论思想，尤其是十八大会议精神，和从新修订的“党章”，学习党的路线方针政策和法规，思想认识有了较大提高，充实了理论知识，开阔了工作思路，丰富的经验，对我们小额贷款公司的前景充满了信心。
(二)学习上能不断充实自己
自觉加强基础理论和业务知识的学习，努力提高业务水平和操作能力，为更好的为xx小额贷款公司奉献自己的努力，自和行以来，我刻苦学习，掌握了较为全面的理论知识和专业知识，尤其是我刚到本公司以来，为尽快适应新的岗位，进入角色，我不断完善自身，提高业务水平，扩大知识面，一是向领导请教，二是向老同志学习，三是从书本上学习相关知识。通过自身的努力，本人的业务水平和工作能力有了较明显的提高。
(三)作风上严格要求自己
不断增强法制观念， 按章办事，廉洁自律，我一直以一名合格的客户经理身份要求自己，工作走在前，廉洁奉公，对情况复杂，政策性，第感性强的问题，我能加强请求汇报，未出现越权行事的情况，能坚持经常性的制度学习，平时加强对资料，材料的管理，能及时应对多种特殊情况的发生，
二、履行职责情况
在职业活动中，我把服务客户放在首位，有了这种心境，与客户交流就能处于一种和谐的状态，许多事情便迎刃而解，总结起来，我主要做了以下几点：
一是严格走访客户程序，对客户的财产进行一对一的登记，做到不谎报，不虚报，并对照市场价格进行财产如实评估，使客户的资料详实，回来后认真写报告，并上交上级审批，
二是以大客户为核心，针对大客户，我在不违反公司规定的范围内，极力为客户提供方便，如有需要，第一时间给客户相关信息和帮助，让客户满意。
三是做好客户的维护工作。在客户办理手续前后，针对客户的现实需求，极大限度的给他们提供帮助，有时对刁钻的客户会不厌其烦地一天跑三四趟，诚信的服务提高了公司在群众中的认知度和公信度，经常会有老客户介绍新客户的现象。
三、存在的问题和下一步打算
一要刻苦学习，努力提高业务素质和管理能力，为小额贷款公司贡献聪明才智。今后，我要进一步加强学习，努力提高业务水平，要经常走访客户，抓好大客户目标管理，作好客户维护，加大产品营销力度，积极拓展优良客户，切实提高我公司的收益。 二要严格要求，廉洁自律，做一名优秀的客户经理。在接下来的工作中，我一定严格按照公司的法规制度要求自己，清醒头脑，改掉不足，发扬优点，以公司的利益为重，绝不干有损于公司形象和利益的事情，堂堂正正办事，清清白白做人，继续保持一名优秀客户经理的本色。
以上述职，如有不妥之处，请各位领导及同事予以批评指正!
篇七：银行支行业务部经理述职报告
一、去年整体工作情况
去年我行的存款、贷款、中间业务任务等都完成得比较好，但由于年底给类水分存款较多，票据业务金额接近了9亿多元。因为银监局对我行加大了监管力度，对合规性、合法性等方面的检查较为频繁，因此，在银行承兑汇票的签发上，就减少了很多，导致保证金余额下降、对公存款的下降、灾后重建资金以及一公司募集资金下降。同时，由于银监局east监管系统的联(属非现场监管的监管)，因为合规性、“三个办法一个指引”的问题，受到了监管部门的处理
及处罚。
二、去年具体工作情况
(一)强化银行内部管理，树立严谨工作作风
作为综合业务经理，本人有职责做好银行内部的管理工作，因此，在去年的工作中十分注重银行内部的管理。严格履行银行的相关规定和制度，约束员工的工作行为和工作作风;还根据我行的实际情况以及员工的工作情况，出台了多项制度办法，规范制度要求，为我行的内部管理工作提供制度保障。对于违反银行规定的员工，也要依照规定给予惩处，在工作中树立起严格遵纪守法的优良管理作风。
(二)规范信贷档案管理，提升信贷工作效率
银行的信贷档案管理工作是做好银行信贷业务的重要基础保障。在去年的工作中，我行加强了信贷基础管理，支行从建章建制、规范业务操作、加强档案管理、化解和防范信贷风险等多方面入手，着力提升内部管理工作质量。同时，我行的工作人员认真做好esta补录数据工作;面对新信贷系统的上线所有的工作人员都不辞辛劳连续加班，大家都能够无怨无悔的将银行的各类数据认真负责的填写和上报，保证各项数据的准确无误。。
(三)加强客户经理培训，促进服务思想改进
从某种层面上来说，客户经理就代表了我行的整体形象和工作作风，因此，我行加强了对客户经理的培训工作。
通过培训客户经理的能力都得到了提升。办好了中间业务、社保卡备案8户262人，新营销客户有四川维德通信技术有限公司、绵阳鸿琪新材料科技有限公司、太极集团四川绵阳制药有限公司、四川农大高科农业有限责任公司、四川保和新世纪线缆有限公司、四川保和泰越通信线缆有限公司等一批优质的中小企业。
(四)压缩退出贷款业务，保障贷款持续稳定
因为去年我行的贷款集中度占比较高，这对我行的长期发展而言是不利的，因此，我行对贷款业务开展了逐步压缩和退出的工作，并调整贷款的投向，分散贷款的风险，保证我行各方面的业务都能持续、稳定发展。另外，还将贷款进行“五级分类”，落实了逾期贷款追回的工作和第二届小微企业金融服务的宣传工作。
三、去年工作存在的问题
去年我行的工作还是存在一些问题，一是，柜台办理业务的工作人员缺乏足够的业务技能和水平，没能营销新客户。主要表现在办理业务时很多知识不能融会贯通，面对客户的一些疑问和困难不能及时为客户解决，拖延了办理业务的时间;二是，对绩效考核的制度还不够完善，考核力度还不到位，导致部分员工工作效率始终停滞不前;三是，存贷款任务分配不到位，造成了存贷款出现问题时找不到相应的业务办理负责人，延误了处理问题的时间。这也是我行对工
作人员管理不到位、观察不到位、培训不到位的导致的。因此，在以后的工作中，我行会着重对办理业务人员的培训和指导工作，提升他们的工作能力和效率。
四、下一步工作计划
通过对去年工作的总结和分析，我行有了更清晰的目标和奋斗方向。在以后的工作中我行会努力做到以下几点：
一是，进一步加强内部管理，让工作人员在“被管理”中逐渐形成“自我管理”的思想意识和行为;二是，继续坚持对客户经理的培训工作。主要从客户经理的业务技能方面着手，让客户经理在实践中找差距、找不足、找问题，然后不断探索、不断改进、不断完善，在实际工作中不断提升业务技能;三是，加大我行的绩效考核力度，提升职员的工作效率。我行会更加重视职员们的绩效考核，坚持做到考核公平、公开、严格，还要充分发挥职员们的监督作用，保证考核过程绝不徇私舞弊;四是，把存贷款任务指标落实到人头。实行岗位责任明确制，将存贷款的任务指标分配给相应的职员，这样也可以增强职员们的责任感和紧迫感，让他们有奋斗的动力和努力的方向。
篇八：贷款业务工作职员的述职报告参考
述职述廉是贷款业务工作职员的述职报告参考 领导和同道们大家晚上好!现在我就今年以来我行的个贷业务情况向大家汇报如下： 行里指派由我负责治理个贷业务，我
深切的感受到领导对我的信任，同时也掂量出了这份责任的分量。日常工作中我干一行爱一行，积极参加支行及上级行的业务培训学习，不断进步业务技能与业务素质，踊跃参进行里的集体活动，思想上行动上与行里的指导思想保持高度一致。 业务办理中个贷中心职员更是同一思想廉洁奉公，严格按照信贷流程合规操纵。近年来经过全行上下的营销积累，我行个贷业务已在当地形成了较响的品牌，实现了良好的社会效应，业务迅猛发展，业务量急剧增加，面对人手少，压力大加班多的工作实际，作为老大姐领头雁，我率先垂范，任劳任怨。在工作与生活上，团结同道敢于承担责任的工作作风影响并成就了甘于吃苦、勇于奉献的团队精神;开朗率直、乐观豁达的性格营造出一个快乐的工作氛围，不同程度的缓解了大家的情绪疲惫，使大家能亲身体验并享受我工作我快乐。 截至10年8月底，我行个人类贷款余额42324万元(其中住房35754万元，消费6570万元)，1-8月份累计发放个人类贷款18858万元，实现净新增14446万元，仅8个月时间已完成市行核定全年新增任务的%，当地同业余额占比%，新增占比73%;不良率目前是%，控制在了上级行的不良要求之下。营销上报新按揭楼盘13个，为国税局、电业局、建设局、劳动局等11个单位完成了优质公司综合授信8000多万元，业务受理过程中本着一揽子营销的经营理念，借单位团购和优质公司授信的契机，营销贷记卡、鹞子龙卡
数百张，办理短信、电话银行签约上百户，我行借款人储蓄卡开卡率达95%。 在上半年市行举办的旺季营销、百日竞赛两大活动中我行以新发放和净新增双向居高的尽对上风获得市建行系统第一名，我们的工作也得到了支行领导的肯定与表彰，个贷中心被评为先进集体，我个人也先后被授予支行优秀行员、市行优秀党员、市行营销能手以及省行服务模范的荣誉称号。
篇九：XX年银行授信管理部经理述职报告-述职报告
XX年银行授信管理部经理述职报告-述职报告
我于XX年9月起担任授信管理部副总经理，分管授信管理部的审查组、出账审核组工作，主要职责包括：负责公司授信业务审查;授信出账审查的组织协调工作;负责制定公司授信业务的审查要点;负责对全行审查员业务培训和指导;负责市行贷审会组织协调工作;配合部门负责人完成本部门的工作，部门负责人交办的其它工作，向部门负责人负责。另外还主动担任了授信管理部的规章制度修订和全行客户经理培训的组织协调工作。
XX年12月经分行批准，担任授信管理部副总经理主持全部门的管理工作。主要职责除履行分管工作职责外，还承担对分行信贷管理部部门和市行领导负责，负责所辖城区支行信贷业务的正常健康运作;主持本部门全面工作，对上级行下达的各项计划指标和监测指标的完成情况负责;组织贯
彻落实人行、银监会与总行有关信贷政策和管理规定，并组织制订实施具体实施细则和操作规程;组织对支行和各经营单位的信贷业务考核;对向人行、银监会和上级行报送的信贷业务报表;对信贷业务的分析报告的真实性和完整性负责;按上级行授权权限对有关信贷业务进行审核，负责组织本行贷审会日常运作;组织管理本部门的日常工作，负责规划实施本部门人员职能分工、岗位配置和职责考核;组织信贷从业人员的培训工作;上级行信贷管理部门和本行赋予的其他职责。
XX年本人主要管理工作为分管审查组和出账审核组的工作，主持全部门管理工作的时间较短，所以今年的述职主要对分管工作进行回顾和评估。就分管工作的岗位职责要求，本人基本上尽职地完成分管工作，保证了全行公司授信业务审查和出账审核工作顺利开展，配合分管贷后管理组和综合管理组的杨辽滨副总经理完成了授信管理部全部管理工作。现将XX年本人主要工作汇报如下：
一、具体分管工作完成情况
全年组织47次贷审会，审查420个授信项目，授信项目总金额140亿元。其中：审议通过289个项目上，总金额122亿元;上报上级行项目64个，总金额70亿元。 审核办理3700笔出账业务，金额亿元人民币,外币亿美元。其中：贷款260笔，金额亿元;贴现450笔，金额亿元;国际贸易
融资450笔，金额亿美元;承兑2500笔，金额110亿元;保函80笔，金额亿元。
二、完善基础管理工作
XX年是全行“规范管理深化年”，总行针对公司授信业务管理工作下发一系规章制度和管理办法，本人立足于授信管理部的基础管理工作，主动承担了全部门基础管理工作的规章制度修订、增补工作。对提高授信管理部的基础管理工作，理顺内部业务流程，规范各项业务操作细则，明确各岗位责任等方面发挥一点作用。主要基础规章制度建设情况工作如下：
1、在上级行下发的各种零散信贷业务管理办法的基础上，吸收同业先进科学管理办法的基础上，结合我行现行管理框架，制定了《XX银行XX支行公司授信业务管理办法》，作为指导我行公司授信业务全流程管理的系统性法规，并在XX年进行了贯彻执行。
2、结合上级行对分支机构信贷管理部职能和岗位设置要求，信贷管理部及时修订了,对信贷管理部的信用审查、贷后管理、数据统计、出账管理、系统维护、档案管理等管理模块进行明确的职能定位，落实各岗位管理人员，明确交叉辅助岗位，将本职岗位与对口管理、服务机构(部门)落实到具体的人员，明确部门内各岗位信息传递流程，将行内外由部门承担配合的工作指定到具体工作人员，实现授信管
理部组织体系和信息传递的有序运行，实现了管理工作的落实到人。
3、通过总结03年国家宏观经济运行形势，对我行03年信贷业务管理中存在问题进行
深入分析，依据总行下发04年信贷指导意见，在对04年国家宏观调控政策和经济走势预测的基础上，我部及时下发《XX银行XX支行XX年授信业务指导意见》，从源头上指导一线客户经理进行业务开发，保证上半年我行信贷业务运行始终按照年初制定规划运行，实现了信贷风险管理工作风险前移、制度先行，保证我行全年信贷工作在国家宏观经济调控政策和监管政策下有序运行。
4、通过总结以往同行业在出账管理中发生操作环节风险，我行在上级行下发的出账管理要求基础上，对我行出账审核流程进行优化，明确了出账环节审核要求，通过相互制约的岗位控制操作风险，制定了《XX银行XX支行出账审核实施细则》，在各经营机构内建立独立的出账操作人员队伍，实现客户经理业务开发和出账操作环节的分离。对额度内频繁出账、低风险业务出账操作存在手续繁琐问题，及时下发《XX银行XX支行额度内出账集中处理的通知》、对符合再转授权条件的经营机构进行《低风险业务再转授权通知》。
5、针对当前各家银行依靠垒大户追求规模和对集团关
联客户授信额度不能量化管理问题，防止对大客户的集中授信风险发生，及时规避集团客户的系统风险。制定了《XX银行XX支行公司客户授信额度测算管理办法》，以量化的数据模型测算我行对公司客户的授信额度上限测算方法，保证了我行对集团客户敞口授信总量理性控制。对总体债务超出我行所测算总体债务上限的客户坚决不进，对存量授信客户重新审定，对超出总体债务上限的客户制定逐步压缩计划。从源头
篇十：银行信贷员述职报告范文
一切报告都是下级向上级机关或业务主管部分汇报工作，让上级机关把握基本情况并及时对自己的工作进行指导，所以，一份好的报告对工作的质量会有很大的进步。那末，银行信贷员述职报告应当怎样写呢?大家可以参考下面分享的范文。
要想做一位优秀的信贷员其实不轻易，但其实不是不能做到，而要看你往不往做如何往做我从最初的一位信贷员到现在的一位信用联社主任，经历了近三十多年来农村信用社的风雨历程，目击了广大信贷职员风里来、雨里往的辛酸和不容易。就如何做一位合格的、称职的、优秀的、与三农满意的、贴心的信贷员，我曾走访了辖内的信贷员及内勤、广大贷户和信合家属，通过与他们的说细交换，经我具体整理，认真总结，我以为优秀信贷员要做到三个十，即：牢记
十大戒律摆正十个关系干好十件事情
牢记十大戒律 增强遵纪遵法意识
三字经中有一句话是子不教，父之过;女不教，母之错。那末作为我们信用社一个单位来讲是不是应当这样理解：职工不教，领导之过，职工出错，管理之错。我们最近几年来相继提出了一系列的管理制度办法，但是制度棚架现象非常严重，导致我们基层信贷员对制度的理解、执行和贯彻落实有着偏差，使大家有时莫衷一是，不知作甚，盲目从事，摸索着工作，人为的出现一些管理不到位现象，更有甚者，自己犯了法、违了章、出了错不知道究竟错在哪里。再之，制度追究不力，迁就和纵容了部份违章违纪现象，使之有章不循、不闻不问、我行我素，侵害了信用社的名誉，也使自己遭到了挫折和经济损失。做一位信贷员就是要知道何可为什么不可为，只要我们心中有一道制度高
压线;只要我们视制度如神圣;只要我们两袖清风一尘不染;只要我们心中装着集体利益，牢记十大戒律，就可以作好信贷工作。
一戒不学无术，滥竽充数。信贷职员应当是熟习政策，晓得业务，富有责任心，坚持原则，不循私情，善经营，会管理的高能人才，党的方针政策要靠信贷员的具体工作往贯彻，信用社的便民为民服务工作要靠信贷服务来落实。随着社会的发展，情势的变化，知识需要随时更新，一些观念、
第五篇：保险业务经理述职报告
保险业务是指由保险公司提供的保险产品。从事保险业务的人员称之为保险业务员。下面是小编收集的有关报告的范文，希望大家喜欢!
保险业务经理述职报告1 今年本人在总经理室及理赔中心的正确领导下，在公司同事的关心指导下，认真贯彻了公司及理赔中心年初制定的工作目标，较好的完成了理赔中心车险分部全年工作计划，取得了一定的成绩。现述职述廉如下：
理赔中心车险分部全年工作主要围绕：市场变化和公司业务发展需求，在依法合规的前提下，坚持 稳健经营，以效益为中心 的指导思想，全面实施预算管理。不断加强理赔车险队伍基础制度建设，切实抓好理赔服务体系建设;继续深化各项理赔制度改革，狠抓理赔队伍建设;全面提升管理水平，提高公司经营效益，扩大市场份额。
(一)加强学习,扩宽思路，不断提高履职能力和水平
加强管理能力和政治理论方面的学习。坚持把管理能力的学习放在首位，不断提高思想政治站位。结合理赔中心车险分部工作实际，不断提高工作认识的思想和论断。通过学习上级领导的讲话精神，增强了事业心，提高了工作的管理能力。同时不断拓宽工作思路，综合各个理赔环节全方面考虑问题，目前看来合理的工作方法，并不一定是最好的方法，在工作中不断总结好的经验，不被陈旧的经验所束缚，增强创新精神，才能让自身工作能力得到提升，明确努力工作的方向，从而增强了做好车险理赔工作的责任感和使命感。
(二)进一步加强工作机制改革创新
进一步规范完善理赔中心车险分部管理制度和流程的同时，管理模式的创新意识也逐步增强。今年初，为配合城区三家公司，从公司业务出发，管控方式从公司内部转移到协合作单位和个人，切实落实协合作单位的管理考核机制，充分调动一切可以利用的资源，围绕着公司目标开展工作。特别是在市政两大班子的招、投标车辆以及重点客户的疑难处理等方面取得了很好的协调，在自己工作职责范围内，充分发挥积极性、主动性和创造性，提高预见性、超前性和计划性，在管理成本相同的前提下，为公司创造出了更多的经济价值。
(三)完善理赔管理制度，依法合规经营
今年是人保公司的合规年、服务年。在合规经营方面，总、省公司要求理赔发展要建立在依法合规的基础上，理赔中心车险分部严格按照上级公司内控制度和监管部门的要求操作，定期进行自查工作，对于出现的问题及时汇报、总结，不是藏着掖着，把问题放在桌面上，在依法合规的前提下，共同讨论解决方法。同时不仅只要求自己，也要求分部员工共同学习，深刻领会合规工作的重要性。为提升车险理赔队伍服务水平，年内多次组织分部员工进行《标准化操作指引》统一培训及书面测试，标准话术场景模拟，结合总公司对车险查勘 四个一 理赔服务的要求，引导查勘定损员在理赔观念上要有转变，把理赔服务工作放在首位。把 提升服务质量，用理赔创造效益 的理念带到理赔一线。
(四)抓好理赔基础工作，推动公司业务有序发展
在公司业务发展的同时，也要求自身管理能力要不断得到加强。在制度制定工作方面不断完善的同时，严格按照相关制度的要求安排工作，把工作分解到各个环节，责任到人，确保工作按质按量完成。为配合理赔人员薪酬改革，特制定员工量化考核细则，并每月在公司及中心网站上公示，以此提升员工工作积极性，加强员工理赔数据化管理。三季度随着理赔服务年活动的推进，车险理赔也把跨越式发展作为下半年的工作重点，按上级公司要求，落实 四个一 理赔服务的同时，还推行 一张纸 理赔、快捷案1小时通知赔付、自助理赔查询等服务举措。德阳分公司万元以下的案件1小时通知赔付达成率在全省排名第二，车险案件处理率达107%，万元以下结案周期天，万元以上天。正是把车险理赔服务作为工作方向，围绕 以利润为中心 的思路，车险理赔分部每个季度都有不同的业务发展重点。
(五)定期分析总结，发现问题及时跟进解决
定期对分部日常工作进行总结、分析，及时发现工作中的问题，把问题消灭在萌芽状态。针对个别员工工作不在状态的情况，平心促谈，更多是站在员工立场来分析解决问题，让员工真正热爱本职工作。
通过定期对理赔各项指标的分析，发现问题出现的原因和预计可能的结果，为理赔管理决策提供依据。理赔数据分析能够比较客观的反映公司理赔情况，为营销、承保等各个业务环节提供数据支持。
(六)以点带面，强化培训，全面提高部门综合素质
高标准、高要求这是对工作结果的要求，充分调动分部员工工作能力，提高他们工作能动性，才能确保工作结果准确无误。车险分部工作压力大、进度快，对新员工进行系统化培训是不现实的。我们采用的方式是工作中学习，是将工作安排到每个人，由工作责任人先向上级主管汇报此项工作怎样去完成，需要多长时间，需要怎样的支持。再由主管对不足或错误的地方给予意见，锻炼他们对工作的解码能力和处理能力。在工作过程中由上级主管不定时督导，避免偏差的出现，逐步增加工作的难度，使其能力在工作中得到不断提升，员工的工作能力相对初期有了长足进步。
(七)加强廉政和作风建设，严格遵守廉洁自律各项规定
努力完善自身道德体系，严格执行廉洁自律的各项规定。牢固树立正确的价值观和人生观，自觉抵御腐朽思想文化的侵蚀。严格按照一名优秀共产党员的标准要求自己，严格按照《保险从业人员行为准则》以及《理赔纪律八条禁令》等相关规定要求每一位员工，带头遵守公司制定的各项规章制度。认真抓好部门的廉政工作，做到严格管理、严格教育、严格监督。
回顾一年的工作和学习，在取得上述成绩的同时，还有一些在今后的工作中亟待提高方面：一是要继续加强车险理赔管控，有效降低赔付成本。具体采取以下措施：加大第一现场查勘力度;加大核损的管控力度;做好未决赔案管理工作，严格责任追究制度。要提高估损准确率和结案率。二是要增强防范保险欺诈意识，要进一步与交警、经侦等部门做好打假防骗工作。三是开展 双整一创 。即整肃车险理赔队伍、整顿车险理赔质量和车险理赔数据创优活动。
在下一年的工作中，我将进一步强化学习意识，坚持 学以致用，用以促学 的原则，不断提升自身管理能力，以更好的适应岗位的要求。严于律己、克己奉公，在思想上提高认识，行动上严格规范，以饱满的激情、以百倍的信心，迎接未来的挑战，用自身的带头作用，使本部门工作再上新台阶。
保险业务经理述职报告2 曾经和多数人一样对保险很不认可，对保险业务员更是厌恶至极。也曾认为从事保险工作是极其低级，极其没有地位的。可是直到那一刻，进入中国人寿晋城分公司营销七部的那一刻，我的看法完全改变了。
我曾做过服务生，曾做过非常令人尊敬的人民教师，也曾从事过极其令人尊重而且羡慕的记者工作，还曾投资做过生意，这些工作虽然苦，虽然累，但的确得到过很多人的认可和尊重，曾经的赞美和掌声此刻还记忆犹新，可是今天的我会有几个人能记起呢?我的学生记得我吗?在大街上偶见后是否会尊称我一声老师呢?虽然他们在我的引导下得到了进步，我曾采访过的人，见了面是否会认出我?虽然他们也曾非常恭维的给我敬酒，他们的风采也曾在我的笔下表现的那样淋漓尽致。可是我得到了什么呢?我曾经好长一段时间在思考这个问题。我很敬业，很努力，也曾天真的认为，是金子总会发光，可是我的努力拼搏，到底得到了什么呢?
残酷的现实生活，让我曾一度成为它的奴隶，得过且过，极其消极，曾经以为生活就这样了，虽然我还很年轻。可是当我踏进中国人寿晋城分公司营销七一部的那一霎那，我的观念发生了质的变化，那里的伙伴大多数已经迈入中年，可是他们对生活充满激情，对工作充满热情，他们向往成功，他们不断努力，不断学习，他们相互激励。他们那种积极的态度，深深的感染了我触动了我，我不停的告诉自己，我不能在这样下去了，我还年轻。
冲着那份激情，我进入了保险这个行业,才对保险有了新的认识，保险是什么?保险是用今天的钱筹划明天的生活。我们都知道，未来充满着变数，没有人能准确预知自己将来会发生什么。有些人一觉醒来便一贫如洗，有些人一出家门就生离死别。往往这样一些意外就能使一个原本幸福的家庭或一个原本兴旺的企业陷入困顿之中。中国有句古话：“人无远虑必有近忧”，而保险就是一种未雨绸缪的智慧，是化解未来可能发生质风险的有力手段，能使人们明天的生活免受剧烈波动的困扰。
保险是用小钱换大钱。保险就像一个蓄水池，在平时投保人一起进行点滴积累，一旦谁需要时就可以直接去用，并且去用的量是其投入量的数百倍、数千倍，甚至数万倍。当然，在保险集合体中的每个保险人虽然都只付了一定的保险费，但只有遭遇保险事故的被保险人才有可能获得保险赔偿。这恰恰说明了保险的互助性质。“一方有难，八方支援”。这样，如果其中有个被保险人遭遇不幸，就可以借助众人的力量避免或减小损失了。
保险是“仁爱”的化身，是“责任”的体现，是“尊严”的延伸。保险不仅仅能提供一种物质补偿，更重要的是，它还能折射出人与人之间的和谐关系。为家人购置保险是对亲人的爱，为员工购置保险是对社会的责任，为自己购置保险则是自我尊严的延伸。
人寿保险是那么伟大!它可以让爱心永续!做什么工作都是做，但不是每一份工作都能让我感觉到有意义。传播爱心，落实责任，倡议互助，我为人人，人人为我，大家帮助大家„„这不正是我们这个国家、这个社会所需要的吗? 作为一个保险代理人，作为一个普普通通的人，背负着如此大的使命，身负着如此大的责任，是多么值得骄傲和自豪啊!所以我庆幸选择了保险行业，我将让我的生命价值在这个行业中得到体现。
保险业务经理述职报告3 尊敬的领导同事大家好：
时间过的好快，转眼间一年的时间又要过去了，真是时不我待。一年中的点点滴滴，让我回味无穷，有喜有悲，有成功的喜悦，有失败时的泪水，让我的工作不曾乏味。又是一年的学习、工作。时间并不算太长，但我得到大家的帮助实在是太多，相比之下自己所付出的实在太少，深感汗颜。现在我将本的工作情况向大家汇报一下：
赔款善治岗位是一个工作非常较为繁琐的岗位。它在理赔的整个流程上算是最后一道关口。没有未决岗的紧张，也没有理算组的精算，但是这是一项非常需要耐心和细心的工作岗位。对于我的工作，我有得有失，做的并不够完善。
一、理赔案件结案。从客户出现报案后，现场查勘完毕，客户交起索赔材料，定损后录入新系统，转到核价岗，做完理算，领导审批签字，方可打电话通知客户领取赔款。每天的结案数据都会以电子表格做成结案日报表发给总经理室。截止11月份，已结6438已决赔案。通知客户需要大量时间，在告诉客户一共赔付多少的情况下，多数都需要讲清楚具体的赔偿项目，告知需要哪些手续，还缺少什么材料。因为每一个案件不同，每一个客户也不同，不同意赔付价格的客户不在少数，客户的庞然大怒和不理解是常有之事，只能耐心的一一向客户解释和客户做好沟通，避免不必要的麻烦，解决不了得问题也会存在，只能安抚客户情绪，等客户来后在领导同事的帮助下再做协调工作。就这样，客户同意每一个案子价格之后，在录入系统核赔结案。因此现在的价格纠纷已经逐渐减少。
二、客户领取赔款，收据开单。因为每天来的客户不是我们所能安排的，所以每天的工作量也是不同的。有时一天来的客户也就是几个人而已，相对开单就没有那么繁忙，那么混乱。而有时一天的客户接二连三，甚至一起挨号催喊，让自己手忙脚乱。而且因此我把县区营销部领取赔款的日子都差分开，一到星期五各一天，因为县区工作人员带来的案子比较多。客户称领取赔款时，首先要录入系统查询，看是否结案可领取赔款，如果确认结案，从档案橱中按赔案编号找出案子，先翻阅案子材料是否齐全，随后根据计算书准确无误的填写赔款收据，把单子交给客户到出纳窗口领取赔款。从XX年 月 日起实行赔款到账户，客户送交索赔材料的同时把银行账号和身份证复印件留存，案子结案时，直接开单转财务打到客户账号上。按常理来讲，这一规定，不紧保证了被保险人赔款的安全性，还方便了客户，不用再跑远路，进行那些繁琐的手续亲自来领取。但是因为刚刚实施不久，并没有我们想象的那么顺利，我们遇到种种困难，因为当时我们公司对于储蓄银行和信用社等地方是打不过去的，如果是这种情况客户就必须办一张其他银行的银行卡，甚至有的客户根本没有银行卡或是存折。还有好多客户是在修理厂修车后，修理厂来领取赔款，还得再联系车主办理手续，更多数客户交材料时不知道打卡的规定，并没有携带银行卡和身份证，还是要反跑一趟„„为此也有好多客户不满，但是我们还是会让客户明白，这是行业协会的规定，每个保险公司都在履行。我们是在保护被保险人的合法权益，为了方便客户而已。突破种种困难，当材料手续齐全时，我会把所有的案子开好赔款收据，把材料一份份的整理完善后，在流转本上登记清楚，转到出纳。直到赔款到账后，我们这项任务才算真的完成。除了银行到账有时不准时的情况，没有出现过拖延状况。
三、案件整理归档。开单的赔款收据是白、绿、红三联。当客户领走钱或是打卡后，红单子需要送回来粘贴留存。拿到红单子后，需要按照案卷页码整理排序，把需要粘贴的单证靠左上角的粘贴线仔细粘贴好，填写好名称。每个案子材料不同，薄厚程度也不同，需要的时间更是不同。每一个案子排完顺序后，用装订机打孔，打好孔之后，用装订线把每个案子穿逢好，之后再用交棒把案子的后案卷皮粘贴好。把案子搬到四楼，按要求把险种分类，然后按赔案号排序，分别装入档案盒，在档案号标注清楚，然后归档档案橱内。以便以后的检查和档案查找。但曾因档案整理不及时，挤压案件，在检查时出现问题，做过书面检查，罚款处分，让自己牢记在心，知错就改，做错事，不是每个人都有机会该过的，我有幸得到这个机会，所以我加班加点，及时把档案完善。
四、单证管理。理赔所需的工作单证，都由我保管，做好分类，方便查找使用。做好登记工作，县区公司和定损中心领取时做好详细数据记录，没有出现过任何错误。
每个人的工作都不会那么的单一，除了自己的本职工作外，物品申请和保管，理赔资产的登记和使用情况，都由我负责。简简单单的事情，也是锻炼我细心负责的机会。
在提高自己工作效率的同事，内勤岗位体现了公司的形象是公司的对外服务窗口，所以无论是接个电话还是迎来送往，我时刻注意自己的言谈举止，不因为自己的过失而影响到整个公司的形象。
虽然是一年的工作述职，其实到今年的10月22，在理赔上已工作了整整两年，工作是完全一样的，改变的只是工作成效和工作的心态。也许是自己真的不适合那个岗位，或是因为工作的需要，XX年11月17日我正式别调到中介办公室任职。随说是一个新的环境，可是大家都是老同事，还是那么的熟悉，并不感到陌生。现在还不能说我在中介上能担任哪项工作，做了多少事情，刚刚开始，我需要学习的东西太多。
一、代理合同的填写。
二、如何去行业协会换取资格证，展业证，如何去银行汇款，代理人考试报名表填写。
三、业务统计的查询
总而言之，我会在过失中吸取教训，总结经验，改掉不认真的坏习惯，不准自己带着情绪面对自己的工作，不论在哪一个岗位，我一定做到服从领导安排，不计得失、不挑轻重。对工作上的事，只注轻重大小，不分彼此厚薄，任何工作都力求用最少的时间，做到自己的最好。一个集体要发展，关键的因素就是要有一个团结、融洽、协作具有团队精神的集体氛围。发扬团队精神，加强各岗位间的协调、配合的整体联动，增强公司员工的协同作战能力，才能促进业务的全面发展。再次，谢谢所有的新老同事，谢谢领导对我的宽容与教导，在今后的工作中，我将努力把自己培养成一个爱岗敬业、适应性强、有独立能力、有正确人生观、充满朝气、富有理想的合格员工。“人生的价值在于奉献”在未来前进的道路上，我将凭着自己对永安保险公司的激情和热情，为我公司保险事业继续奉献我的热血、智慧和青春。