在当今社会生活中，制度的使用越来越多，制度是一种需要共同遵守的规章制度。如何制定一个合适的制度？以下是小编为您收集的《商业银行合规制度》仅供参考，大家一起来看看吧。
第一篇：商业银行合规制度
农村商业银行合规管理工作制度
12号 (1月25日) 第一章 总 则
第一条 合规的目的和依据
为有效管理合规风险，维护安全稳健经营，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行合规风险管理指引》和省联社《合规管理工作指导意见》的要求，结合本行经营活动实际，制定本制度。
第二条 合规理念
农村商业银行股份有限公司(以下简称本行)秉承“依法合规”的经营理念，将合规作为各项工作和业务开展的基本准则，大力倡导诚信与正直的行为标准，树立合规创造价值的合规理念，并在全行创建主动合规和人人合规的合规文化;致力于建立完善的公司治理结构和内控机制，通过有效的合规风险管理确保各项经营活动符合法律、规则和准则的要求。
第三条 合规概念
合规是指使各项经营活动与法律、规则和准则相一致。本制度所称法律、规则和准则，包括总行制定的各种内部操作规程和适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
合规风险是指因未能遵循法律、规则和准则而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 合规风险与信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险、法律风险等既有联系，又有不同，合规风险往往诱发其他风险。
合规管理是总行的一项核心风险管理活动，合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架和机制,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。在合规管理中应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性。
第四条 合规组织架构
总行按照全面风险管理、独立性、协调与效率的原则，建立分散化合规管理架构，即董事会专门设立合规管理委员会或授权其下设的委员会履行合规管理职能，设立合规管理部(以下简称合规部)，并在其他职能部门和各分支机构设立专(兼)职合规管理人员，明确职责与合规报告路线。
第二章 合规职责
第五条 董事会的合规职责
董事会是本行合规建设和合规管理的倡导者和发起者， 应履行以下职责：
(一)审议批准合规管理政策，并监督政策的实施;
(二)每年对高管层提交的合规风险管理报告进行审议，从而对合规风险管理的有效性作出评价;
(三)确保合规部负责人能够独立与董事会进行沟通，就重大合规事项进行及时处理;
(四)履行其他合规管理职责。 第六条 监事会的合规职责
监事会负责监督董事会和高级管理层(简称高管层)合规职责的履行情况及合规政策的实施情况，并至少每年对合规风险管理的有效性进行一次评估。
第七条 高管层的合规职责
高管层是本行合规风险的管理者，负责履行以下合规职责：
(一)制定并适时修订合规政策,报经董事会审议批准后传达给全体员工;
(二)贯彻执行合规政策,确保合规管理体系的有效运作;
(三)管理合规部，明确其组织结构，并负责协调合规部与风险管理部、稽核部等相关部门之间的工作关系，确保合规部工作的有效性和独立性;
(四)每年向董事会提交合规风险管理报告，该报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性;
(五)及时向董事会、监事会报告任何重大违规事件;
(六)履行其他合规职责。 第八条 合规部的职责
合规部作为独立的合规管理部门，负责协助高管层有效管理合规风险，对合规经营负有尽职义务，履行以下合规职责：
(一)关注法律、规则、准则的最新变化，并正确理解，准确把握，及时提出合规建议。
(二)制定合规工作制度规范，拟定合规工作目标，起草本行合规工作规划，并组织实施。
(三)审核评价各项制度、程序、操作规程的合规性，组织协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项制度、程序、操作规程进行梳理、修订、完善、补充，确保各项制度、程序、操作指南不违背法律、规则、准则的要求。每年至少组织开展一次制度缺陷和操作风险排查，督促各业务条线适时补充、修订相关制度。
(四)根据业务发展和监管要求，牵头修订合规手册。为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。
(五)审核总行各条线业务的外包工作符合法律、规则和准则的要求。
(六)对总行的法律文件进行审查和修改。
(七)组织相关部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。
(八)负责对新产品、新业务、新业务流程以及其他重要事项进行审核，主动识别和评估与经营相关的合规风险。
(九)收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据和风险点。
(十)组织各分支机构合规管理人员开展活动，结合各分支机构、业务条线合规工作开展情况，实施合规评价。按照总行内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告。
(十一)保持与上级合规部门、监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。
(十二)履行其他合规职责。 第九条 合规管理员的合规职责
(一)督促所在部门、支行，及时学习总行下发的文件和国家最新相关法律、法规、规则;
(二)收集所在部门、支行在经营活动中的合规风险信息;
(三)及时对所在部门、支行发生的重大合规风险事项向合规部门报告;
(四)对所在部门、支行进行合规风险评价;
(五)按时向合规部门上报各类报表、文字材料;
(六)合规部门交办的其它工作。 第十条 职能部门的合规职责
总行职能部门负责人对本部门和本业务条线经营活动的合规性负有首要责任，履行以下合规职责：
(一)督促本部门全体员工严格执行各项法律、规则和准则，确保本部门和本业务条线的各项活动与法律、法规和准则相符合;
(二)负责本部门和业务条线合规风险的识别、评估和监测，向合规部递交本部门相关合规的风险信息，对可能或已经出现的合规风险或违规行为应立即报告，及时采取应对措施;
(三)参考合规部意见，及时制定和修改本部门的各项业务流程和规章制度;
(四)履行其他合规职责。 第十一条 支行的合规职责
支行行长对本单位及员工经营活动的合规性负有首要责任，履行以下合规职责：
(一)自觉遵守各项法律、规则和准则，督促员工严格执行总行制定的各项业务流程和规章制度，确保依法经营;
(二)负责合规风险的识别、评估和监测，对可能或已经出现的合规风险或违规行为立即向总行报告，及时采取应对措施;
(三)积极支持合规部工作，为合规管理员履行其合规职责提供必要的资源;
(四)履行其他合规职责。 第十二条 全体员工的合规职责
全体员工是合规风险管理各项具体措施的具体执行者，对合规经营负直接责任，履行以下合规职责：
(一)自觉遵守各项法律、法规和准则，严格按照业务流程和规章制度处理各项事务;
(二)发现合规风险或违规行为立即报告，及时采取应急措施;
(三)自觉接受合规监督、教育和培训;
(四)承担其他合规职责。
第三章 合规考核、合规问责与诚信举报
第十三条 合规绩效考核
绩效考核应充分体现倡导合规和惩处违规的价值理念，将合规经营成果纳入业绩考评体系，注意协调业务拓展与合规风险管理的关系，以增强员工的合规意识，形成良好的合规文化。
第十四条 合规问责与诚信举报
建立对违规责任认定和处罚机制，严格对违规行为的责任认定与追究，科学合理的确定违规责任和处罚力度，对违规的处罚应能充分体现董事会和高管层对合规的价值理念和行为准则。 建立诚信举报制，鼓励员工积极主动报告合规风险和举报违规行为，并给予举报者有效保护和适当的奖励。对发现合规风险或违规行为隐瞒不报者，一旦被监管机构或稽核部门查实，按照总行有关制度和监管部门的要求给予相应处罚。对于责任人主动报告合规风险或违规行为的，可酌情减轻处罚或免责。
第四章 合规资源和报告路径
第十五条 合规资源
(一)高管层和有关部门应对合规部的工作给予高度重视和积极的配合，对合规部列入工作计划所需要的人力、财力、信息和技术支持等应给予有效的保障;
(二)合规人员为履行合规职责，有权从相关部门获取必要的信息，包括所需的任何记录或档案材料以及与有关员工进行接触和沟通的权利;
(三)合规部有权对可能违反本制度或任何一项规章制度的行为独立进行调查或与其它部门联合调查，经授权后也可委托外部机构进行调查;
(四)合规部人员应通过不断的学习和培训教育，提升自己的专业知识和专业技能，尤其是持续关注和跟踪正确把握法律、规则和准则的最新发展，准确判断其对经营的影响力。
第十六条 报告路径
合规报告体系包括常规报告和应急报告两种，出现重大事件或突发事件采用快速的应急报告机制。
常规报告的报告路线：各支行员工向合规管理员报告，合规管理员向合规部和所属单位负责人报告，合规部向高管层报告，高管层向董事会、监事会报告。常规报告应明确报告人员的职责、报告要素、报告方式、报告格式和报告频率等，以及被报告人直接处理或向上报告的规范要求等。
应急报告：出现重大事件或突发事件时，合规部负责人、合规管理员应在第一时间直接向高管层报告，特别紧急的，可直接向董事长或监事长报告。
第五章 合规部与职能部门的关系
第十七条 合规部与业务部门(包括分支机构)的关系
(一)合规部和业务部门是相互联系，互相促进的关系;
(二)业务部门(包括分支机构)要正确处理好业务发展与合规经营的关系;要积极主动就有关业务发展和产品创新等方面的合规问题寻求合规部的支持，及时向合规部门通报工作中发现的合规风险，并对合规问题进行有效整改;及时拟定和修订各种操作流程和业务手册，并及时就发现的各规章制度和操作流程缺陷向合规部报告，按规定时间完成修订和补充;
(三)合规部为一线员工提供合规咨询和培训，及时对业务发展和产品创新作出合规评价和风险提示，对业务部门提供的规章制度进行合规性审核，并督促认真执行合规政策规定的职责，重视合规风险，修补合规缺陷。
第十八条 合规部与风险管理部的关系
(一)合规部与风险管理部应坚持“各尽其职、协同合作”的原则，严格界定各自部门的风险管理职责和权限，相互合作;
(二)合规部应就其发现的有关风险问题及时告知风险管理部，同时为风险管理部门提供必要的合规支持;风险管理部应加强自身部门的合规性管理，并负责就其发现的合规风险通报合规部，为合规部管理合规风险提供信息、技术等方面的支持，增强对合规风险的认识;
(三)遇有综合性风险难以在合规部和风险管理部之间明确划分的，两部门应共同或单独向高管层提出相关的处理建议。
第十九条 合规部与稽核部的关系
(一)稽核部负责对合规部的合规工作进行定期和独立的检查和评价，对合规部工作的有效性、公正性和客观性进行审计，并做出审计报告;
(二)稽核部负责全行各项经营活动的合规性审计，对合规问题定期或不定期进行全面或专题检查，合规部应配合稽核部门开展业务审计和检查;
(三)稽核部应及时将审计和检查的情况和结论抄送合规部，为合规部开展合规工作提供信息来源和依据。
第二十条 合规部与人力资源部的关系
(一)人力资源部应将合规履责情况纳入员工的绩效薪酬考核体系中;
(二)人力资源部应积极配合合规部，开展各种合规培训和合规交流;
(三)人力资源部根据相关规定对合规部进行绩效考核。
第六章 附 则
第二十一条 本制度由本行董事会负责解释和修订。 第二十二条 本制度自本行董事会通过后实施。
第二篇：银行支行合规问责制度
邮政储蓄银行ⅩⅩ支行合规问责制度
第一章 总则
第一条 为进一步加强邮政储蓄银行ⅩⅩ支行合规管理，树立“全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值”的意识，增强依法合规经营的自觉性与主动性，加快合规管理长效机制的建立与完善，根据《商业银行合规风险管理操作指引》、《河南省邮政储蓄银行工作人员违规行为处理暂行办法》，结合我市实际，制定本制度。
第二条 合规问责，是指对全辖各机构、工作人员的违规违纪行为进行责任追究的一项制度。
第三条 合规问责与各单位、工作人员的任用、考核工作相结合。
第二章 问责原则
第四条 合规问责必须坚持以下原则：
(一)实事求是、有错必究的原则。以事实为依据，单位或个人一旦被发现并经查实有违规违纪行为，不论错误大小，是否形成损失，一律追究相关人员的违规责任。
(二)问责与整改相结合的原则。在追究责任的同时，必须把整改落实到位，不能一查了事，避免屡查屡犯。
(三)教育与惩戒相结合的原则。不能以惩处为目的，要在惩处的同时，加强对违规违纪人员的教育，增强他们的法律法规知识和合规经营意识;对于屡查屡犯，屡教不改的，要
停岗学习，直至测试合格，使每个员工都做到知规、守规、行规，避免无知犯错。
第三章 问责范围
第五条 市邮政储蓄银行员工及网点工作人员，有下列情形之一的，应实施问责：
(一)执行国家法律法规或落实监管部门和上级管理部门各项规章制度、决定、命令不力的;
(二)无正当理由未能按期完成部署的工作任务而影响邮政储蓄银行工作整体推进的;
(三)不认真履行监督管理职责，对下级报告、请示事项不签署具体意见，对内部管理中出现的问题放任不管，对下属的违法违纪行为不制止、不查处的;
(四)向上级主管部门报告，弄虚作假、隐瞒真相的;
(五)对群众反映强烈并经查实的问题有条件处理而不及时处理的;
(六)对群众反映的属职责范围内的问题不认真调查，故意拖延、隐瞒、不处理、不整改、不按规定追究责任人的责任或在处理中隐瞒真相、弄虚作假的;
(七)其他违反国家法律法规和邮政储蓄银行管理规定的行为。
第四章 问责机构
第六条 合规问责实行分级负责、条线管理、各司其职、
全面监督的办法。
(一)各业务条线的主管职能部门、各邮政储蓄银行领导班子对本条线、本机构的违规问题进行问责;
(二)邮政储蓄银行规管理机构具体负责合规风险管理全面问责及问责的日常管理工作，在问责方面主要履行下列职责：
1、决定是否启动问责程序;
2、审议调查报告;
3、做出处理决定;
4、做好上级管理部门交办的问责事项，接受上级合规管理机构的检查和督导。
(三)涉及对被问责人岗位调整或行政处分的，由市邮政储蓄银行人力资源部具体实施问责。
第五章 问责程序
第七条 下列情形可以作为合规风险管理问责的信息来源：
(一)各业务条线、各分支机构日常业务检查发现的问题;
(二)其他人员、组织提出的附有相关证据材料的举报、控告、申诉;
(三)新闻媒体和舆论监督的事实与建议;
(四)其他有关问责的信息来源。
第八条 得到上述信息来源的，问责机构应当在3个工
作日内开始调查工作，并向邮政储蓄银行主要领导或分管领导提交调查报告。调查报告应当包括过错行为的具体事实、基本结论和处理的具体建议。
第九条 问责机构根据调查报告决定不予追究责任的，应将决定书面告知被调查的问责对象，并书面告知提出问责批示或建议的有关部门或个人。
第十条 处理决定为书面形式，在作出处理决定后5个工作日内，由问责机构向被问责人送达处理决定书。处理决定书应当列明错误事实、处理理由和依据，并告知被问责人有申请复核调查权利。
第十一条 被问责人对处理决定不服的，可自收到处理决定书之日起15个工作日内申请复核。 在做出受理复核申请决定后，邮政储蓄银行问责机构可根据复核申请的内容，请示邮政储蓄银行主要负责人或分管领导，指定或派出调查组进行复核调查。调查组应在做出复核调查决定后20个工作日内完成复核调查并写成复核调查报告。在复核调查期间，处理决定不停止执行。 在复核调查结束后5个工作日内，调查组应把复核调查报告及拟处理意见及时上报。邮政储蓄银行党委在征询做出处理决定的问责机构意见后，做出最终决定;涉及对被问责人岗位调整或行政处分的由市邮政储蓄党委会做出最终决定。对原问责调查报告反映的情况事实清楚、处理意见恰当的，继续执行处理决定;对原问责调
查报告反映的情况失实或处理意见不恰当的，决定终止或变更处理决定。并在5个工作日内，把复核调查处理意见书面送达被问责人。
第六章 责任划分
第十二条 问责实行过错责任原则。根据合规管理过错责任分为直接责任人和相关责任人。
(一)直接责任人：直接实施违规违纪行为的人员。
(二)相关责任人：由于不履行或不正确履行自己的职责而对直接责任人的违规违纪行为及其后果负有一定责任的人员。包括相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人等。 第七章 责任追究
第十三条 凡被实施问责的对象，采取下列方式追究责任：
(一)诫免谈话;
(二)责令作出书面检查;
(三)通报批评或责令公开道歉;
(四)《河南省邮政储蓄银行工作人员违规行为处理暂行办法》规定的处理种类。
以上责任追究方式可以单独或者合并适用。涉嫌犯罪应当承担法律责任的，依法提起诉讼。
第十四条 实施责任追究，按照管理权限和规定的程序办理。
第八章 附则
第十五条 本制度问责事项，国家法律、法规和规章另有规定的，从其规定。
第十六条 各业务条线根据各自业务特点，制定各自具体的问责办法;没有制定的，按照《河南省邮政储蓄银行工作人员违规行为处理暂行办法》执行。
第十七条 本办法由中国邮政储蓄银行ⅩⅩ支行理事会制定、解释、修改。
第十八条 本办法自下文之日起施行。
中国邮政储蓄银行ⅩⅩ支行
第三篇：中国邮政储蓄银行灵宝支行合规问责制度
第一章 总则
第一条 为进一步加强邮政储蓄银行灵宝支行合规管理，树立“全员合规、全程合规、主动合规、合规创造价值”的意识，增强依法合规经营的自觉性与主动性，加快合规管理长效机制的建立与完善，根据《商业银行合规风险管理操作指引》、《河南省邮政储蓄银行工作人员违规行为处理暂行办法》，结合我市实际，制定本制度。
第二条 合规问责，是指对全辖各机构、工作人员的违规违纪行为进行责任追究的一项制度。
第三条 合规问责与各单位、工作人员的任用、考核工作相结合。
第二章 问责原则
第四条 合规问责必须坚持以下原则：
(一)实事求是、有错必究的原则。以事实为依据，单位或个人一旦被发现并经查实有违规违纪行为，不论错误大小，是否形成损失，一律追究相关人员的违规责任。
(二)问责与整改相结合的原则。在追究责任的同时，必须把整改落实到位，不能一查了事，避免屡查屡犯。
(三)教育与惩戒相结合的原则。不能以惩处为目的，要在惩处的同时，加强对违规违纪人员的教育，增强他们的法律法规知识和合规经营意识;对于屡查屡犯，屡教不改的，要停岗学习，直至测试合格，使每个员工都做到知规、守规、行规，避免无知犯错。
第三章 问责范围
第五条 市邮政储蓄银行员工及网点工作人员，有下列情形之一的，应实施问责：
(一)执行国家法律法规或落实监管部门和上级管理部门各项规章制度、决定、命令不力的;
(二)无正当理由未能按期完成部署的工作任务而影响邮政储蓄银行工作整体推进的;
(三)不认真履行监督管理职责，对下级报告、请示事项不签署具体意见，对内部管理中出现的问题放任不管，对下属的违法违纪行为不制止、不查处的;
(四)向上级主管部门报告，弄虚作假、隐瞒真相的;
(五)对群众反映强烈并经查实的问题有条件处理而不及时处理的;
(六)对群众反映的属职责范围内的问题不认真调查，故意拖延、隐瞒、不处理、不整改、不按规定追究责任人的责任或在处理中隐瞒真相、弄虚作假的;
(七)其他违反国家法律法规和邮政储蓄银行管理规定的行为。
第四章 问责机构
第六条 合规问责实行分级负责、条线管理、各司其职、全面监督的办法。
(一)各业务条线的主管职能部门、各邮政储蓄银行领导班子对本条线、本机构的违规问题进行问责;
(二)邮政储蓄银行规管理机构具体负责合规风险管理全面问责及问责的日常管理工作，在问责方面主要履行下列职责：
1、决定是否启动问责程序;
2、审议调查报告;
3、做出处理决定;
4、做好上级管理部门交办的问责事项，接受上级合规管理机构的检查和督导。
(三)涉及对被问责人岗位调整或行政处分的，由市邮政储蓄银行人力资源部具体实施问责。
第五章 问责程序
第七条 下列情形可以作为合规风险管理问责的信息来源：
(一)各业务条线、各分支机构日常业务检查发现的问题;
(二)其他人员、组织提出的附有相关证据材料的举报、控告、申诉;
(三)新闻媒体和舆论监督的事实与建议;
(四)其他有关问责的信息来源。
第八条 得到上述信息来源的，问责机构应当在3个工作日内开始调查工作，并向邮政储蓄银行主要领导或分管领导提交调查报告。调查报告应当包括过错行为的具体事实、基本结论和处理的具体建议。
第九条 问责机构根据调查报告决定不予追究责任的，应将决定书面告知被调查的问责对象，并书面告知提出问责批示或建议的有关部门或个人。
第十条 处理决定为书面形式，在作出处理决定后5个工作日内，由问责机构向被问责人送达处理决定书。处理决定书应当列明错误事实、处理理由和依据，并告知被问责人有申请复核调查权利。
第十一条 被问责人对处理决定不服的，可自收到处理决定书之日起15个工作日内申请复核。 在做出受理复核申请决定后，邮政储蓄银行问责机构可根据复核申请的内容，请示邮政储蓄银行主要负责人或分管领导，指定或派出调查组进行复核调查。调查组应在做出复核调查决定后20个工作日内完成复核调查并写成复核调查报告。在复核调查期间，处理决定不停止执行。 在复核调查结束后5个工作日内，调查组应把复核调查报告及拟处理意见及时上报。邮政储蓄银行党委在征询做出处理决定的问责机构意见后，做出最终决定;涉及对被问责人岗位调整或行政处分的由市邮政储蓄党委会做出最终决定。对原问责调查报告反映的情况事实清楚、处理意见恰当的，继续执行处理决定;对原问责调查报告反映的情况失实或处理意见不恰当的，决定终止或变更处理决定。并在5个工作日内，把复核调查处理意见书面送达被问责人。
第六章 责任划分
第十二条 问责实行过错责任原则。根据合规管理过错责任分为直接责任人和相关责任人。
(一)直接责任人：直接实施违规违纪行为的人员。
(二)相关责任人：由于不履行或不正确履行自己的职责而对直接责任人的违规违纪行为及其后果负有一定责任的人员。包括相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人等。 第七章 责任追究
第十三条 凡被实施问责的对象，采取下列方式追究责任：
(一)诫免谈话;
(二)责令作出书面检查;
(三)通报批评或责令公开道歉;
(四)《河南省邮政储蓄银行工作人员违规行为处理暂行办法》规定的处理种类。
以上责任追究方式可以单独或者合并适用。涉嫌犯罪应当承担法律责任的，依法提起诉讼。
第十四条 实施责任追究，按照管理权限和规定的程序办理。
第八章 附则
第十五条 本制度问责事项，国家法律、法规和规章另有规定的，从其规定。
第十六条 各业务条线根据各自业务特点，制定各自具体的问责办法;没有制定的，按照《河南省邮政储蓄银行工作人员违规行为处理暂行办法》执行。
第十七条 本办法由中国邮政储蓄银行灵宝支行理事会制定、解释、修改。
第十八条 本办法自下文之日起施行。
中国邮政储蓄银行灵宝支行
2011年3月28日
第四篇：银行合规心得-银行合规心得 求一篇银行合规案例及分析及学习心得
银行合规心得-银行合规心得 求一篇银行合规案例及分析及学习心得
各部门，进行久悬处理。银行合规心得为此我还认真地做了学习记录、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。首先，部分帐户进行了销户处理。而加强合规管理可以减少违规风险或因违规而补处罚的损失、行业规则，现有一百三十多户，边整改，并对我部进行了自查。银行合规心得加强市场营销是目前提高我部核心竞争能力的当务之急。我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，这段时间我们单位的合规工作取得了一些可喜的成
绩。
三，更新服务
"，规范操作。合规作为一项核心的风险管理活动;的错误认识，尤其是对”合规促进发展"，在员工互相监督下、合规经营;的理念;合规人人有责"。
银行合规心得体会
“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规。作为一名员工，目前仍然是被动合规。
二;、自纠，结合我部实际情况对所有帐户进行了全面清理和整改，保护了员工工作的积极性、及时整改。自从合规要求以来一，特别是作为一名会计主管，是每一个员工必须履行的职责，尤其是今年依据银行结算帐户管理有关规定和芜湖市人民银行结算帐户年检工作方案;和"、"，渗透到银行每一个员工，同时也是保障自己切身利益的有力武器，我部召开了全体员的专项会议。与同事们达成一种共识;合规手册
"，得到了明显的改善、"。合规涉及银行各条线，初见成效
通过正确认识和整改后，覆盖银行业务的每一个环节。
其次，而不是主动合规，严重的合规风险会使我社经营遭受重创，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，还可以保护员工少犯错误，以及合规经营的有关知识有了一次全面而又认真学习机会。合规经营是银行稳健运行的内在要求;重经营、监管规定，促案防”这个主题、学习合规，也是防范金融案件的基本前提，但通过解释最终都得到了客户的认可，柜面业务差错率下降了，将合规，不足之处欢迎批评指正，通过学习。目前这项工作量大而又烦琐，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作错误。对通知不到的帐户。围绕“重操守;进行了全面的了解和掌握，轻管理"。尽管在执行合规管理的时候遇到个别客户不理解。没有优质的服务就没
有银行业务的发展;合规从我做起"，这项活动在支行也受到了极大的重视，更要有风险服务意识和风险管理技能，及时消除基础管理工作存在的隐患。
通过学习、事业单位的帐户，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识，边学习：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，总行为增强我行员工的案件防控责任意识和合规守法意识，但缺乏更深层次的挖掘，提高认识
首先，增强防范风险的能力，我们支行也展开了积极地学习和讨论，即。首先，在行长的牵头领导下，激励员工奉献价值，我深刻认识到要更新服务意识。
以上三点是我对合规学习的一点点浅薄认识，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地，提升了在客户中的信誉和社会地位
第五篇：商业银行合规总结
××农村商业银行
二○一五年合规管理工作总结
今年以来，我行在省联社的领导和监管部门的指导下，认真贯彻落实省联社工作会议精神，紧紧围绕“深化体制改革，优化运营机制，强化内部管理，提升管控能力，树立农商行品牌”，这一目标，通过加强合规管理工作，建立有效的合规风险管理机制，推进合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营，通过不懈努力，取得了一定成效。现将本年工作总结如下：
一、2015年主要工作完成情况
(一)高度重视，建立健全合规管理组织体系 随着农商银行成立和挂牌开业，合规风险管理基础性作用日趋凸显，建立健全合规风险管理组织体系是强化合规风险管理的重要内容。
1、为理顺和加强合规风险管理工作，年初对部门职能作用重新进行了定位和调整，将风险部更名为合规风险部，设立了合规管理岗位，选配了行业工作经验比较丰富的员工充实到合规风险部的合规岗位，制定了合规管理岗位责任制度，落实了合规管理责任。
2、为防范法律风险，维护我行合法权益，根据国家有关法律法规和省联社有关规定，制定外聘律师管理工作办
1 法，聘请××律师事务所和××律师事务所律师担任法律顾问。代理诉讼案件、履行民事行为、审核合同文本及大额贷款资料的法律效力。
3、修订2015年员工薪酬管理办法，取消岗位工资，设立合规津贴，将全员岗位合规履职情况纳入薪酬考核范围，建立合规风险管理约束机制，为营造“人人合规、事事合规、时时合规”氛围奠定了基础。
(二)尽职尽责，扎实做好日常合规管理工作
1、扎实做好行内规章制度梳理工作。规章制度是全行经营管理活动的指南和操作行为规范，为了顺应农商行成立后规范运行的需要，进一步提高全行员工坚持制度、按章办事的自觉性，我行对规章制度进行了全面梳理修订，合规管理人员参与了对董监事会、综合管理、人事教育、授信业务、风险管理、会计结算财务、资金运营、信息电子银行、稽核监察、安全保卫等十大类×××个制度办法的审核编纂工作，使全行初步形成了科学、严谨、完整、操作性强的制度框架体系，进一步规范了经营管理，发挥了制度在提升合规管理过程中的重要作用，形成了规范自律的长效机制。
2、认真做好上报贷款的资料审查工作。年内合规风险部共审查各类贷款×××笔，审查贷款金额××××××万元，对每笔贷款资料的合法性、合规性进行了认真审查，对风险状况进行了客观公正的评价，指出存在问题××个，提2 出风险防范措施×××条，出具授信业务审核意见报告×××份，确保了贷款资料的完整性、有效性，规范了贷款操作流程、规避了风险，维护了信贷规章制度的严肃性。
3、深入推进行务公开工作。按照省联社《关于进一步推进社务公开工作的通知》精神，结合本行工作实际，总行成立了行务公开领导小组，董事长任领导小组组长，领导小组办公室设在合规风险部，主管副行长任办公室主任，指导全辖行务公开工作，规范了行务公开程序，落实了工作责任。5月份制定印发了《××农村商业银行行务公开实施细则(暂行)》，完善了提报、审定、公示、监督等程序，建立了登记簿，为规范全行经营管理流程和议事规则，加强党风廉政建设、增强工作透明度，促进行务公开常态化、规范化提供了制度保障。《×××农村商业银行行务公开实施细则(暂行)》实施以来，我行开展行务公开×××次，×××笔，其中公示审批大额贷款×××次，×××笔，贷款金额××××××万元，公示财务费用×××次，×××笔，费用金额×××万元，公示其他(季度绩效工资考核、新网点装修及购置固定资产、后备干部库报名人员及测试成绩、部门工作人员民主测评结果等)×次，提高了全行管理精细化和决策民主化水平。
4、认真开展合规检查。一是会同信贷管理部、稽核审计部、财务会计部开展了“两个加强，两个遏制”专项检查、
3 历时20天，对全辖存款、贷款、票据、同业等业务和账户管理、重要空白凭证管理、大额支付核实、银企对账、重要岗位员工管理、内控制度执行、员工绩效考核等重点环节进行了全面检查，指出了×个方面的存在问题，提出了×个方面整改措施。二是会同信贷管理部、稽核审计部等部门开展了新增贷款“三查”制度落实情况专项检查，从组织机构、信贷制度执行，三查制度落实、历次检查指出问题整改等方面进行了全面检查，检查业务×××笔，检查金额×××万元，指出了存在问题，完善了防控措施，规范了贷款操作和管理。
5、积极介入全行不良贷款清收转化工作。一是围绕全行阶段性重点工作和部门职能，深入包抓支行做好不良贷款督促清收工作。配合做好全辖新增不良贷款责任认定和质询工作及问责贷款责任台账建立健全工作。
6、做好合同文本及贷款法律审查工作。年内审查合同文件×份，对×××万元以上借款合同及资料由外聘律师审核，并出具法律意见书，全年法律顾问审核借款合同资料××份，借款合同金额×××万元，出具法律意见书××份，及时发现纠正了贷款资料中存在的缺陷和瑕疵，提高了贷款资料的完整性、合规性，有效规避了信贷风险。
(三)统筹安排，有序推进案件风险排查工作。年初，根据上级案件风险排查及防控工作要求，结合全行实际，及4 时制定下发了《××农村商业银行2015年案件风险排查工作实施方案》，提出了“统一组织，分组实施，突出重点，滚动覆盖，强化整改，落实责任”的总原则，明确了加大对主要业务领域、重点管理环节和员工异常行为的排查力度，及时发现内部管理中的薄弱环节，有效识别业务经营中的风险隐患，加强问题整改和责任追究，强化案件防控基础，确保内部风险管控到位的目标任务。落实了机构案件风险排查防控第一责任人。提出了按季开展案件风险滚动排查工作要求。明确了排查对象方式、排查内容及排查部门。提出了具体的工作要求。使全年案件风险排查防控工作责任落到了实处。
按照全年案件风险排查工作实施方案要求，案件风险排查工作采取支行自查，总行职能部门分项排查，总行案件风险排查工作领导小组抽查的方式开展。排查范围覆盖全辖十七个机构网点，排查面达到100%。排查业务领域涉及贷款发放管理、票据类业务、柜面、会计结算业务、员工异常行为、网络信息系统、电子银行、安全保卫、反洗钱及存在问题整改等方面，进一步提高了重点业务领域案件风险排查的针对性。全年机构案件风险排查工作计划立项××项，全部完成，按时上报了排查报表、报告，对办事处案件风险排查指出的存在问题及时进行了责任追究，落实了整改责任，上报了整改报告。全年检查机构总数××行次，检查业务×××笔，
5 检查业务金额×××万元，指出存在问题××个，问题业务涉及金额×××万元，员工异常行为排查×××人，处理违规责任人××人，其中给予经济处罚××人，罚款总金额×××万元，开除处分×人，有效遏制了违规违纪行为的发生，消除了案件风险隐患。
二、存在的主要问题
一年来，我行在推进改革、强化管理、提高效能、加快发展的过程中，在合规管理工作方面进行了积极探索，取得了一定成效，但也存在一些不容忽视的问题和不足。
(一)合规文化建设进展缓慢。合规文化教育活动没有真正融入到业务经营和管理的全过程，业务运行过程中员工的合规理念和风险意识不深刻、不牢固，违规事项时有发生，一些问题在个别机构屡纠屡犯。
(二)合规风险管理机制需要进一步完善。合规岗位忙于应付日常业务，管理上存在盲点，未能全面发挥合规管理职责。省联社安排的制度录入工作由于我行整体制度梳理工作未完成，目前录入进度滞后。
(三)合规管理水平有待提高。合规风险管理手段比较单一，对合规风险进行动态、持续的识别、评估、管理的能力比较薄弱，未能随时发现提示风险点，不能完全适应业务发展的迫切需要。
三、明年工作打算
6 结合全年工作部署，将合规风险管理工作列入重要议事日程，齐抓共管，全员参与，进一步提高合规风险管理的整体水平。
(一)培育良好合规文化，推进合规文化建设。一是通过加强员工学习培训等形式，传导合规知识，增强全员合规经营意识，营造良好的合规文化氛围。二是定期编发合规文化资料，宣传合规政策和监管文件，普及合规知识和理念。三是在总行与各营业机构负责人、机构负责人与员工签署的责任合同中增加合规管理条款，进一步增强全员依法合规经营、规范操作的自觉性和主动性。
(二)完善合规管理机制。积极探索合规新途径，发挥不同层次合规风险管理监督职能和作用，实现对风险的全面及时监控，提高合规风险管理的效率，建立科学的风险决策流程，确保对合规风险及时预警和处置。
(三)建立规范制度体系，推进合规风险管理工作有序开展。抓紧全行规章制度梳理审定工作，尽快完成《制度汇编》下发实施，按要求及时录入省联社制度数据库，确保全辖经营管理和业务操作规范有序。
(四)借鉴他行经验，加快向流程银行的转变，通过对组织结构和业务流程再造，加强对合规风险的有效管理，畅通合规报告路线，使经营机构及时纠错校偏，规避风险，实现全行合规稳健经营，持续快速发展