论文题目：上海自贸区商业银行的金融体制创新 ——以恒丰银行为例
摘要：随着近年来我国经济的发展和金融市场的繁荣,我国的金融市场发展迅速,很多的商业银行不断的建立起来。2013年8月,党中央、国务院决定设立中国（上海）自由贸易试验区,成为中国第1个自贸区成立,掀起了金融改革的热潮,各大金融机构纷纷争先恐后,从中分得一杯羹。截止到2014年,包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、以及花旗银行、星展银行的10家银行加入了自贸区。恒丰银行股份有限公司,总部位于山东省烟台市,其前身为1987年经国务院同意、中国人民银行批准成立的烟台住房储蓄银行。2003年经中国人民银行批准,正式改制为恒丰银行股份有限公司,成为全国性股份制商业银行。中国（上海）自由贸易的建立是我国改革开放的重大举措,在商业银行领域,上海自贸区的建设带来了商机,但作为一把双刃剑,它也带来了无法预知的挑战。商业银行在决定加入到贸易区时,需要进行大量的评估与决策,以防对企业现状认识不足,影响了企业的利益。评估与决策的内容包括:进入贸易区的时间、方式、及加入贸易区后的经营方式的调整以及是否有能力面对自由贸易区带来的机遇与挑战。此外,本文结合金融深化理论,分析了金融市场发展与金融深化的互相促进作用。并对发展金融市场,推行金融改革对经济发展的促进作用进行实证研究。近年来,随着经济的快速发展,商业银行金融产品的数量越来越多,并且在我国国民经济的增长中,占据越来越重要的位置。然而随着我国实行以市场供求为基础的浮动汇率制度之后,我国商业银行金融产品在发展中,所面临不稳定性因素也在不断的增加,这严重阻碍了商业银行金融产品核心竞争力的提高,尤其是金融风险对商业银行金融产品的打击影响较大。在此情况下,商业银行金融产品为了缓解金融风险对企业发展的影响,纷纷采取利用金融衍生工具的方式,以此减少金融风险对商业银行金融产品的影响。因此,文章对衍生工具视角的商业银行金融衍生品风险管理进行了相关的研究。本文探讨了衍生工具视角的商业银行金融衍生品风险管理,文章主要分为五个部分,第一部分主要介绍了衍生工具视角的商业银行金融衍生品风险管理的研究背景、研究目的意义、国内外研究现状、研究的主要内容及方法。第二部分主要介绍了与衍生工具视角的商业银行金融衍生品风险管理相关的理论知识,商业银行金融产品的作用。第三部分主要介绍了恒丰银行金融衍生品风险管理分析,恒丰银行金融衍生品风险管理的识别方法,恒丰银行金融衍生品风险管理采取主要策略;第四部分主要介绍了商业银行金融衍生品风险管理存在的问题,例如,商业银行金融衍生品风险管理存在的问题;交易收支方式单一,受汇率影响较大;企业风险抵御能力较差,从业人员风险防范意识不强;汇兑不及时且对汇率变化反映不灵敏;企业金融风险预警实效性较差;避险方式及避险工具选择不合理;并且针对相关问题,对原因进行了分析。第五部分主要介绍了解决商业银行金融衍生品风险管理问题的策略建议,加强商业银行金融产品进出口对象结构调整,提升进出口产品竞争力;构建完善的风险防范策略,增强企业金融风险防范能力;提升企业风险防控意识,完善企业金融风险预警机制;加强金融风险防范人才储备,提升相关从业人员能力;增强金融衍生工具认识,合理使用避险工具。最后,笔者在总结前文研究成果的基础上,对该篇文章做了总结,并且对未来做了展望。本文就上海自贸区恒丰银行金融市场的路径选择及市场基础建设两方面提出建议和措施,市场基础建设方面要监管先行,在完善监管机制的基础上大力进行监管制度的建设。本文以恒丰银行为例,对上述金融市场存在的问题进行了市场调研,获得相应的实际数据,通过分析和研究,找出了现阶段我国上海自贸区金融市场存在的问题。本文第一部分阐述当前研究商业银行发展和金融体制建设现状的背景和现状,为本文的研究做好理论准备,同时介绍本文的研究结构,更有利于明了各研究章节的内容与关系;第二部分简述各大自由贸易区的背景和情况,为论文中上海自贸区的发展现状和金融体制建设现状的建设奠定经验基础;第三部分从多方面、多角度论述上海自贸区建设对恒丰银行带来的机遇和挑战,是本文研究的重点,也为后文研究恒丰银行发展现状和金融体制建设的具体表现做好准备;第四部分是全文的核心,在第三部分上海自贸区建设对恒丰银行带来的机遇和挑战的基础上,对商业银行金融体制建设的的具体表现进行深入分析,得出恒丰银行进行金融体制建设的创新设计;最后一部分为本文的结论,对全文研究进行总结,得出不足与展望。通过上述分析和研究,最终得出了解决恒丰银行存在问题的建议和对策,即从机制建设和部门建设等方面,政府应该加以监管。希望本文的研究可以促进上海自贸区金融市场的健康发展,同时也为金融市场相关研究课题提供理论支持和帮助。
关键词：上海自贸区;恒丰银行;金融衍生品;金融体制
学科专业：工商管理
摘要
ABSTRACT
第1章 绪论
1.1 研究背景
1.2 研究目的和意义
1.2.1 研究目的
1.2.2 研究意义
1.3 研究方法、思路以及框架
1.3.1 研究方法
1.3.2 研究思路及框架
1.4 国内外研究综述
1.4.1 国内研究现状
1.4.2 国外研究现状
1.5 论文创新点
第2章 各大自贸区概述
2.1 境外自贸区概述
2.1.1 新加坡自由贸易区
2.1.2 泰国自由贸易区
2.1.3 美国纽约港自贸区
2.1.4 台湾自贸区
2.2 上海自贸区概述和恒丰银行简介
2.2.1 上海自贸区
2.2.2 恒丰银行简介
第3章 上海自贸区建设对恒丰银行带来的机遇和挑战
3.1 上海自贸区建设对恒丰银行带来的机遇
3.1.1 实现利用国内外两个市场、两种资源
3.1.2 有利于恒丰银行分支机构的拓展
3.1.3 有利于业务经营范围的不断扩展
3.1.4 有利于加快恒丰银行金融业务创新
3.1.5 有利于降低恒丰银行资金营运成本
3.2 上海自贸区建设对恒丰银行带来的挑战
3.2.1 上海自贸区金融业务和管理缺乏经验
3.2.2 同业之间的竞争更为激烈
3.2.3 利率市场化下的经营策略、技术极为不适应
3.2.4 导致银行的存贷款利差缩小
3.2.5 业务种类和流程与现行操作办法存在差距
第4章 上海自贸区的恒丰银行金融体制创新设计
4.1 恒丰银行在上海自贸区的发展和对策
4.1.1 金融衍生品的风险及发展
4.1.2 恒丰银行要完善应用金融衍生品内生机制
4.1.3 商业银行金融衍生品发展时序
4.2 恒丰银行要不断完善内部管理制度
4.2.1 制定内部管理办法
4.2.2 恒丰银行要完善风险预警机制
4.2.3 加强行业内自律
4.2.4 完善国际合作监管
第5章 结论
5.1 本文的结论
5.2 本文的局限性
5.3 未来的展望
参考文献
致谢