论文题目：我国银行反洗钱积极性经济学分析
摘要：根据国际反洗钱会议公布的数据显示:全世界每年的“洗钱”金额将近于全世界国际贸易量总值的8%,各国生产总值的5%,“洗钱”活动对世界各国经济造成了严重的威胁与影响。作为一国支付体系核心力量的银行业,一直以来是洗钱者青睐的“洗钱”首选渠道。因此,提升银行业的反洗钱积极性成为研究的热点问题。本文将基于我国的“洗钱”及银行业反洗钱现状,利用经济学理论,采取比较分析法、统计图表分析法、逻辑分析法对银行反洗钱积极性问题进行研究。基于外部效应理论,通过分析洗钱者、银行和监管机构三者的成本收益及各主体之间的博弈关系,来判断其策略选择,建立提升银行反洗钱积极性的理论基础。经济学中的成本-收益理论将是贯穿本文的主线。本文的创新点在于以成本-收益和供给-需求为研究主线,采取经济学中的外部效应理论和博弈理论,来研究提升银行反洗钱积极性的方法,借鉴美国反洗钱监管的成效,结合我国实际情况,从银行自身主观层面和外在监管压力客观层面来对我国现有反洗钱的政策进行完善。本文的研究结果:为提高我国银行的反洗钱积极性,须采取“强化约束,适度激励,约束与激励搭配实施”的政策,从主观与客观两个层面进行。完善外在政策措施冲击方面:（1）加大监管机构对反洗钱违规银行的惩罚力度;（2）构建对积极反洗钱银行的激励机制,采取成本补偿或“洗钱”追缴分成等措施;（3）提高监管机构对反洗钱的监管效率。（4）加大对洗钱者的惩罚力度。完善内在驱动力方面:降低银行反洗钱成本。这是本文的写作目的,也是本文选题的意义所在。
关键词：反洗钱;博弈;积极性;监管
学科专业：金融学
摘要
abstract
第1章 引言
1.1 选题的背景与研究意义
1.2 本文的研究方法
1.3 本文主要架构及创新点
1.4 本文的主要问题
第2章 文献综述
2.1 文献综述
2.1.1 国外文献综述
2.1.2 .国内文献综述
2.2 文献评论
第3章 提升我国银行反洗钱积极性的必要及现状分析
3.1 “洗钱”的定义及危害
3.1.1 “洗钱”历史背景及定义概述
3.1.2 “洗钱”行为的危害
3.2 “洗钱”的现状分析
3.2.1 国际“洗钱”现状
3.2.2 我国“洗钱”现状
3.3 我国银行反洗钱积极性的现状分析
3.4 我国监管机构对银行反洗钱监管现状分析
3.4.1 我国监管机构进行监管的法律基础
3.4.2 我国监管机构对银行反洗钱监管现状分析
3.5 提升我国银行反洗钱积极性的必要及现状分析结论
第4章 基于成本收益的洗钱与反洗钱外部效应分析
4.1 洗钱与反洗钱的成本收益分析
4.1.1 洗钱者的成本收益分析
4.1.2 银行的成本收益分析
4.1.3 监管机构的成本收益分析
4.2 洗钱与反洗钱的外部效应分析
4.2.1 洗钱的负外部效应分析
4.2.2 反洗钱的正外部效应分析
4.3 洗钱与反洗钱的外部效应调整途径分析及政策完善建议
4.3.1 调整“洗钱”的负外部效应途径分析
4.3.2 调整反洗钱正外部效应途径分析
4.3.3 洗钱与反洗钱外部性内在化的政策完善建议
第5章 基于博弈与外部效应对银行反洗钱积极性分析
5.1 洗钱者与银行的博弈分析
5.1.1 洗钱者与银行之间完全信息下的静态博弈分析
5.1.2 洗钱者与银行的混合纳什均衡分析
5.1.3 洗钱者与银行混合纳什均衡解分析
5.2 银行与监管机构的博弈分析
5.2.1 银行与监管机构的完全信息下的静态博弈分析
5.2.2 银行与监管机构的混合纳什均衡分析
5.2.3 银行与监管机构的混合纳什均衡解分析
5.3 基于纳什均衡解的外部效应及影响因素分析
5.3.1 洗钱的纳什均衡解负外部效应分析
5.3.2 反洗钱的纳什均衡解正外部效应分析
5.3.3 纳什均衡解的影响因素分析
5.3.4 洗钱者、银行与监管机构三者博弈传导机制分析
5.3.5 洗钱者、银行与监管机构三者博弈传导算例分析
5.4 基于外部效应及影响因素分析结论
第6章 基于外部效应及博弈模型分析对银行反洗钱积极性的政策探讨
6.1 构建良性传导机制政策建议的基础
6.2 改善外在冲击—调整对反洗钱违规银行的惩戒力度
6.2.1 美国监管机构处罚机制现状—处罚机制基础
6.2.2 美国监管机构处罚机制现状—处罚力度解析
6.2.3 美国监管机构处罚机制现状—处罚成效解析
6.2.4 我国对反洗钱违规银行的惩戒力度调整建议
6.3 改善外在冲击—完善对积极反洗钱银行的激励机制
6.4 改善外在冲击—提高监管机构的监管效率
6.5 改善外在冲击——加大对洗钱者的惩罚力度
6.6 改善内在驱动力—降低银行反洗钱成本
第7章 总论
7.1 本文结论
7.2 本文的局限性与未来研究方向
参考文献
致谢