1 新疆推进绿色金融改革创新的意义
“绿色金融改革和创新试验区的建设, 不仅是新疆面临的重大机遇及机会, 也是新疆承担绿色丝绸之路建设的重大国家任务。目前, 新疆在推进绿色金融工作方面取得了一定成效。差异化、低成本, 持续期限长、风险较小是绿色金融与传统金融相比最显著的特征。从差异化的角度来看, 绿色金融更加注重绿色保护环境项目, 对于非绿色污染项目政府及商业银行不提供任何的金融支持。从成本低的角度来看, 绿色金融人容易被金融结构的资金支持和投资者的偏好。在项目实施过程中, 可以获取更多的财政支持、优惠贷款以及产业政策的支持, 以获得较低的融资成本。
创新发展绿色金融是改善环境、应对气候变化及实现经济可持续增长的共识和重要举措, 也是贯彻落实党和国家加强生态文明建设的战略部署, 推动绿色经济和绿色金融协同共贏发展, 同步实现稳增长和调结构目标的重要契机。目前, 新疆进入全面建成小康社会的关键时期, 绿色金融的发展有利于发挥新疆自然净化度高、农业总体污染不大、工业处于起步阶段的比较优势有利于推广传播践行G20绿色金融发展共识和“一带一路”国际经济合作高峰论坛绿色金融与经济发展的主要基础, 构建绿色丝绸之路经济带核心区。
2 新疆商业银行绿色金融发展概述
2.1 新疆商业银行绿色信贷发展现状
新疆商业银行遵循一系列的绿色信贷业务产品, 以国家政策促进新疆绿色金融的发展。以几家大型商业银行为例:
(1) 交通银行新疆区分行。交通银行是第一个在战略层面上投资绿色信贷业务的银行。该行认为战略性新兴产业和绿色经济项目是非常重要的应该给予支持, 对资源合法有效的操作要求保护生态环境、加强污染防治、减少温室气体排放。有效地控制资源。截至2011年底, 交通银行新疆区分行区有284绿色信贷户占98%。绿色贷款余额为183.63亿元, 占贷款余额总数的84%。2015年, 交通银行新疆区分行为新疆本土中小企业提供各类信贷产品支持, 贷款余额超过了60亿元, 增长率接近50%。2016年新疆分行积极实践“两学一做”, 不断创新金融产品和服务, 为中小企业提供快速发展搭建绿色金融平台。
(2) 工商银行新疆分行。新疆工商银行分行2007年首次推行“绿色信贷”制定了严格环保标准则, 实行“环保一票否决制”。工商银行新疆分行自2012年6月, 对绿色项目的贷款余额达到了60亿元, 极大地推动了新疆绿色经济的发展。到2015年9月底, 工商银行新疆分行对绿色领域的贷款余额占全行企业贷款的10%。 (见表1)
2.2 新疆商业银行发展绿色债券现状
自2007年新疆银行间同行拆借市场得到成功的释放以后, 新疆的债券市场开始发展迅速, 市场的自我意识和参与意识也不断地提高。它在支持新疆建设和促进经济结构转型发面发挥了重要的作用。新疆商业银行绿色债券发展的时间比较短, 但是拥有巨大的发展潜力。新疆商业银行在绿色信托、绿色保险、绿色基金等方面还没有出现过相关的业务, 需要新疆商业银行创新出新的产品, 繁荣新疆的绿色金融市场。
3 新疆推进绿色金融的机会分析
新疆绿色金融改革创新试验区三个试点地的共同之处是都切实让金融服务于实体经济, 推动金融机构服务于新疆经济高质量增长。2017年初, 自治区党委经济工作会议提出要在做好防范化解重大风险、精准脱贫、污染防治等各方面取得了扎实的进展, 绿色金融将成为贯彻落实会议精神的有力推手。从长远来看, 三个试验区的建设将积极推进丝绸之路经济带核心区建设, 深化供给侧结构性改革, 基于生态文明建设为基础的绿色金融文化和价值体系的构建, 为全国绿色金融的发展提供了一种示范模式。 (见表2、表3)
单位:亿元
数据来源:工行新疆分行官网
数据来源:2016年新疆维吾尔自治区生态文明建设年度评价结果公报 (1)
3.1 绿色项目库为全国提供“新疆样本”
国务院常务会议2017年6月14日决定选择浙江、江西、广东、贵州、新疆五省, 我区选择哈密市、昌吉州、克拉玛依市建设新疆绿色金融改革创和新试验区。在新疆金融领域国家级试验区实现了“零”的突破。构建新疆绿色金融改革创新试验区绿色项目库, 项目库包括了3个试验区共365个纯绿色项目, 也让新疆成为五个省区中第一个创建绿色项目库的试验区, 为全国绿色项目库提供了一个标准规范的“新疆样本”。新疆绿色金融改革创新试验区的目的在试验区工作对接中, 为解决判定项目“绿不绿”项目, 也采用项目先审批入库, 再从中评定选出符合绿色金融改革创新的项目, 通过签署金融机构与项目的对接, 从而有效促进绿色经济产业的快速发展。
3.2 绿色金融有助推进新疆绿色经济发展
当前, 发展绿色金融针对能优化产业结构, 节能环保, 提高监管部门的决策水平, 防范信贷风险。例如, 项目正常运营、风险管理等。构建绿色金融体系主要目的是动员和鼓励更多社会资本投资于绿色产业的健康发展, 同时更有效地防止污染性投资。构建绿色金融体系, 不仅有助于加快新疆经济向绿色化转型, 支持生态文明建设, 而且有利于促进环保、新能源、节能等领域的技术进步, 加快培育新的经济增长点, 增强经济增长潜力。新疆绿色金融改革创新试验总体设想, 将把握和坚持“一个核心、两轮驱动、三大布局”的路径。“一个核心”是将绿色低碳技术作为经济绿色化改造的核心;“两轮驱动”是实施改造传统产业和培育新兴绿色技术产业两大战略;“三大布局”是依托城市化地区、农产品主产区以及重点生态功能区三大布局, 作为经济绿色化改造的主要载体。
3.3 未来将以“3+n”模式在全疆推广
新疆绿色金融改革创新试验区主要结合哈密市、昌吉州、克拉玛依市三地现实, 在绿色金融制度体系、组织、市场、产品、服务、政策保障等方面先进行探索, 吸引和聚集大量绿色金融资源, 顺利实现筑巢和吸引的效果。就目前已经制定的规划方案来看哈密市、昌吉州、克拉玛依市三个地方又有各自侧重与特色, 将为今后全疆各地绿色金融改革创新提供有效范本, 并以“3+n”模式在全疆范围推广改革方式与成效。
在绿色金融改革创新试验区建设中, 新疆的突出特点是生态文明建设条件相对较好。哈密市将重点通过绿色金融支持清洁能源生产、绿色装备制造等产业做大做强, 最大限度实现风电、光电等清洁能源的本地化利用。昌吉州重点构建绿色金融服务产业转型升级发展机制, 促进智能设备、新能源、新材料等中高端产业发展, 化解和淘汰落后产能, 促进绿色农业、绿色旅游和绿色城镇化发展, 实现金融与经济、社会、生态的良性互动。克拉玛依市重点搭建绿色金融服务体系支持企业“走出去”, 积极参与丝绸之路经济带沿线国家能源开发与合作, 共同建设绿色丝绸之路, 支持信息科技、装备制造、现代旅游、新材料、现代农业及荒漠化改造等战略性绿色新兴产业发展。
4 新疆推进绿色金融的建议
4.1 加强专业队伍建设
对于新疆绿色金融的健康发展, 金融机构应加强建设富有特色的专业队伍。具体而言, 选择具有丰富经验的项目管理者和分析师参与到新疆绿色金融产品开发、保护环境项目评审和环境风险管理方案制定等工作中, 以便促进在绿色金融业务领域完成业务人才的储备。此外, 金融机构除了组织项目案例和产品培训业务以外, 还应加强与国际绿色金融机构之间绿色金融产品的合作, 加强绿色金融专业队伍的建设。
4.2 加强政策支持
应加强政策引导绿色金融和绿色产品的投资。对试验区在绿色信贷方面表现优异的地方法人金融机构和全国性或区域性金融机构, 运用再贷款、再贴现等货币政策工具, 这些分支机构倾向于采取一定政策。要加大新疆财政投入的力度, 政府有关部门加强对试验地区绿色金融发展的支持和引导。通过适度放宽市场准入、定价公共服务、特许经营权、地方财政和土地政策扶持等措施提高收入和成本分担机制, 支持绿色产业基金投资项目。加强与丝绸之路经济带基金、亚洲基础设施投资银行和金砖国家开发银行间建立合作, 在遵循多边规则和程序的基础上共同推动绿色“丝绸之路经济带”投资, 以实现长期可持续的减排目标。
4.3 拓宽绿色产业融资渠道
鼓励社会资本建立各类绿色产业基金, 为绿色项目提供资金支持。支持金融机构和大中型、中长期绿色项目投资运营企业发行绿色债券或项目支持票据, 鼓励金融机构发行绿色金融债券。发行地方政府债券, 支持符合要求的绿色公益项目。支持中小企业绿色集体债务的发行, 提高中小型绿色企业资金的可获得性。充分利用新疆企业发行上市优先审计政策, 促进试验区上市企业在主板、中小板、创业板、“新三板”等资本市场上市或挂牌。鼓励绿色企业利用资本市场融资促进并购, 促进绿色转型。充分利用股票、租赁、资产证券化等产品和服务机制, 为环保产业的发展提供融资支持。
4.4 加快发展绿色保险
在环境高风险领域应根据程序推进有关环境污染强制责任保险相关法律或行政法规, 完善环境补偿机制。在试点区实行环境污染强制责任保险。支持保险资金以股权、基金、债权等形式为分散式能源、输变电设备等重点绿色项目提供长期稳定的财政支持。创新绿色保险产品, 加大农业保险的支持力度, 鼓励商业性保险机构为低能耗建筑和绿色建筑提供保险保障, 创新引入风力发电指数保险、首套重大技术装备保险、绿色企业贷款保证保险、合同能源和合同水保违约保险。
4.5 建设绿色金融服务业转型升级发展机制
建立绿色产业和绿色金融发展的绿色服务渠道, 完善绿色金融服务平台和储备项目库。优先将试验区风光电、煤炭清洁高效利用、高能效输变电系统、天然气储运及利用、工业企业节能减排改造、绿色矿山建设、清洁能源推广、绿色农业等项目纳入绿色项目库, 定期开展遴选、认定和推荐。各种融资模式支持清洁能源、绿色矿山建设、清洁能源推广、绿色农业、绿色工业、节能环保产业等绿色产业转型升级。应建立信息披露机制, 引导试验区的金融机构和绿色企业对绿色金融项目环境信息进行定期披露。支持第三方机构提供环境效益认定服务。建立服务绿色产业和绿色项目的行政服务绿色通道, 完善绿色财务统计工作。
4.6 建立绿色金融支持中小城市发展和特色小城镇的体制机制
加大绿色金融对中小城市和特色小城镇绿色建筑和绿色基础设施建设的支持力度。通过绿色信贷、绿色债券、绿色企业上市、绿色私募投资等方式, 支持试验区被动建筑和超低能耗建筑的建设, 发展以热电联产为主、以多种清洁能源和可再生能源为辅的供热方式。创新政府和社会资本合作产业投资基金、绿色债券、环保并购基金、国际担保基金等工具应用, 引导、撬动各类社会资本参与市政基础设施建设运营, 重点支持城市轨道交通、污水和废固处理、城市综合管廊、清洁能源、海绵城市和节水型城市建设。推动绿色信贷、绿色产业基金、环境污染强制责任保险、排放权交易等工具应用, 重点支持空气污染、土壤污染和流域水环境联防联治。建立试验区与中小城市和特色小城镇建设综合改革联动机制, 实现城乡集约、紧凑、高效、绿色发展。
摘要：在十九大报告中, 习近平总书记明确指出“加快生态文明体制改革, 建设美丽中国”, 并把绿色金融发展作为绿色发展的路径之一。十九大报告中, 金融服务于实体经济金融是现代经济核心, 则在积极探索绿色金融这一新的发展模式, 以便更好地促进产业结构转型, 更好地满足时代的发展需要。目前, 新疆处于全面建成小康社会的关键时期, 发展绿色金融促进新疆经济的绿色发展显得尤为迫切和重要。建设绿色金融改革创新试验区, 既是新疆面临的一次重大机遇, 也是新疆承担绿色丝绸之路建设的一项国家任务及绿色金融改革创新对于新疆的重要意义。
关键词：绿色金融,金融改革创新,可持续发展,对策建议
参考文献
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