很多人对于写报告感到头疼，不了解报告的内容与格式，该怎么写出格式正确、内容合理的报告呢？今天小编给大家找来了《最新风险自查报告》，供需要的小伙伴们查阅，希望能够帮助到大家。
第一篇：最新风险自查报告
海关稽查核查最新案例以及企业自查补税及风险防控培训...
海关稽查核查最新案例以及企业自查补税
及风险防控培训和恳谈交流会
2009年11月11-12日 培训会 苏州三元宾馆
2009年11月13日 恳谈会 苏州三元宾馆
当前海关税收形势严峻，尽管没有任何乐观的数据表明海关有可能完成全年税收任务，但同时中国海关还从来没有完不成税收任务的历史记录。
目前，许多企业已经接到相关海关要求开展部分自查自报专项工作的通知，同时海关从10月1日起实行进出口货物价格、归类、原产地补充申报。企业如何全面审视自身的合规性?如何确定存在的风险环节?如何以最有效的方法来关注和解决历史遗留问题?如何进行自查自报和补充申报，免除被动查处的恶果?
为此，我们邀请国内知名海关事务风险管控专家与大家分享最新海关稽查核查正反案例，深入讲授企业自查自报和风险防控策略和方法。
本次活动还专门开设1天恳谈交流环节。专家将针对企业实际问题，提供一对一咨询，指导企业进行有效改善。参会企业还有机会获得价值1980元的海关出版社最新专业研究报告。 参加对象：
企业总经理、副总经理、财务总监、关务总监、采购部、外销部、市场部、报关部、进出口部、营销部、等涉及国际贸易运作的相关部门人士。
课程内容：
一、海关税收形势和监管模式
1、中国外贸宏观形势和经济运行形势解读
2、国家贸管、产业政策、海关&税收新政解读
3、中国海关制度&监管新模式解析
4、海关机构主要组织架构和作业流程
二、全国性的海关税收核查和稽查
1、海关稽查核查方向和关注点
(1)海关归类稽查方向和关注点
(2)海关价格稽查方向和关注点
(3)海关监管设备稽查方向和关注点
(4)加工贸易保税核查方向和关注点
2、中国海关通关制度的主要法律依据和要点
(1)海关执法资源及其法律约束
(2)对走私罪“情节特别严重”的解读
(3)单位走私犯罪和个人走私犯罪的区别
(4)对“未经处理”情形的界定
(5)对数罪并罚问题的理解
3、海关稽查核查的主要工作程序。启动核查、稽查、调查、侦查程序的条件是什么?
4、何为证据?何为证据链?哪些是必须的证据?
5、哪些场所和货物是检查和查验的范围?海关查问和询问所包括的对象范围
6、海关是如何确定处罚的幅度与数额的?
7、企业的陈述申辩、申诉、听证、复议、诉讼、索赔的作用，及最佳时机的掌握
三、新形势下的企业协同和风险防控
1、海关监管对企业关务、财务、物流、生产部门的主要关注点
2、企业海关事务风险形成的必然原因和基本特征
(1)海关监管模式与企业生产经营模式对比
(2)企业关务、财务、生产、物流等部门海关事务流程
(3)各种海关联网监管模式的对比以及对关务、财务、物流、生产作业的影响
(4)进出口作业过程中，关务、财务、生产、物流等部门关键协同行为
(5)进出口作业与收/付款、外汇核销作业管理
3、海关商品归类稽查过程中的海关事务风险
(1)一般贸易常见商品归类风险以及风险剖析
(2)加工贸易常见商品归类风险以及案例剖析
(3)如何有效处理和减少归类争议?归类错误的免责以及节税筹划
(4)企业进行商品归类风险自查审计的关键点
(5)如果科学应对各类商品归类风险
4、海关价格稽查过程中的海关事务风险
(1)95%以上的企业不懂海关估价，你信吗?
海关审价补税上亿元案例分析
特许权使用费审价补税大案分析
讲师：
熊斌海关事务风险管控专家，率先在国内系统、全面地提出涉外型企业海关事务全面风险管理策略和方法，浙江大学博士，参与国内多项重大产业化&海关总署监管示范项目规划、实施。《涉外型企业海关事务全面风险管理研究报告》、 《加工贸易企业海关事务各部门协作流程研究报告》、《行业商品归并策略研究报告》、《多次归并方法和管控方法研究报告》、《中国海关估价综合案例分析研究报告》核心研究人员，受中国海关出版社邀请编写《加工贸易企业关务作业统筹》一书。熊老师作为特邀专家和讲师，经常性与相关地方海关、海关技术协作区、商务部门以及相关政府机构进行业务培训交流。秉承务实风格，熊老师切实深入地指导企业建立风险管控和规范化作业体系，为企业健康发展“保驾护航”，受
第二篇：风险自查报告
一、加强领导，提高认识，全面推动腐败风险预警防控工作
按照学校的统一部署，动画学院把腐败风险预警防控作为党风廉政建设的一项首要工作来抓，精心组织，认真部署，扎实推进腐败风险预警防控工作，范文之整改报告:风险自查报告。
根据要求，我们认真组织学习了学校关于推进腐败风险预警防控工作的有关文件精神，把建立腐败风险预警防控机制工作作为一项重要的政治任务来抓，列入重要的议事日程，动画学院党总支及时召开了党员专门会议，对腐败风险预警防控工作进行了认真的组织部署。要求全体教师党员干部、学生党员要统一思想，提高对腐败风险预警防控工作重要性的认识，不断增强自我防控意识。
二、加强领导，组建专门工作小组
为加强动画学院腐败风险预警防控工作的组织领导，成立了动画学院腐败风险预警防控体系建设领导小组，党总支书记为第一责任人，负责腐败风险预警防控机制工作的组织领导，领导小组下设办公室，由辅导员、办公室秘书负责具体工作。另外，辅导员负责领导学生党支部建设，在学生党员中宣传党风廉政建设，培养学生党员的廉洁自律意识。
三、加大宣传教育力度、开展对腐败风险点的排查
为了进一步推进动画学院腐败风险预警防控工作，组织全体党员干部学习有关文件精神，认真研究分析当前反腐败斗争的严峻形势，从工作实际出发，认真查找岗位职责风险，要求全体党员干部要自觉接受监督，增强党员干部的腐败风险防范意识，制定有效防范措施，积极化解腐败风险。
在排查过程中，重点突出一个“细”字，围绕岗位权力以及权力运行过程中可能出现腐败问题进行查找，抓住重点部位和环节，从思想道德、岗位职责、外部环境等方面，认真查找系部领导岗位、辅导员岗位、办公室岗位等三个层次的腐败风险，确保查找风险点无遗漏。
总之，动画学院在开展腐败风险预警防控工作中，从实际出发，认真工作，取得了一定的成效，全体教职工防腐拒腐意识明显增强、工作作风明显改进、教学、管理效率不断提高。在今后的工作中，我们将继续努力，总结经验，找出工作中的不足，边学边查，边查边改，查缺补漏，逐步完善，把腐败风险预警防控工作抓紧抓好、抓落实。
————————
资溪县工商局认真贯彻落实上级关于开展岗位风险廉能管理工作的有关要求，以岗位廉能风险的查找、防范、控制为主线，以权力的清理、制约、监督为核心，以反腐倡廉制度建设、规范、执行为主要内容，从岗位职责、业务流程、制度机制、工作效率和外部环境等方面，围绕行政审批、行政执法、队伍管理及“三重一大”等事项职权，确定市场监管、行政许可、行政执法、行政收费、人事管理、财务管理六个易发风险环节，全面开展岗位风险廉能管理工作，查找出不同类型的廉能风险点148种，并建全完善了相关防控制度，制定了业务流程图，制作各类岗位风险警示牌并上墙上桌，推行风险点分级预警防控，初步构建了具有工商行业特色的风险岗位廉能管理工作新机制。现将开展工作情况报告如下：
一、着力“三个到位”开展岗位风险廉能管理工作
(一)组织领导到位。成立了以县局党组书记、局长桂忠任组长,其他党组成员任副组长，机关各股室主要负责人为成员的岗位风险廉能管理工作领导小组，一级抓一级，层层责任落实到人。县局监察室负责双风险点防范管理工作的组织、协调、督导、考核，各分局、机关各科室指定专人负责，各单位负责人对该项工作负总责。形成了上下联齐抓共管的工作格局。
(二)思想发动到位。召开了全县系统开展岗位风险廉能管理工作动员大会，进行了思想发动。组织开展各类廉政主题教育活动，充分利用宣传栏等媒体，加强宣传工作，形成全员参与、人人受教育的浓厚氛围。
(三)工作思路到位。制定了工作方案，确定了以“岗位为点、程序为线、制度为面”环环相扣的工作思路，采取学习教育和动员部署同时开展、查找风险点和修订制度同步进行、防范措施在推进中逐步完善的工作方式，健全了风险岗位廉能管理工作责任分解体系，确保了工作任务层层落实。
二、着眼“四个突出”推进岗位风险廉能管理工作
(一)突出一个“找”字，做到风险查找全面准确深入，整改报告《风险自查报告》(http://)。
一是岗位自查。召开了风险查找动员会，就风险查找的重点、方法、步骤进行了专题培训;绘制了风险查找流程图,指导每个干部职工根据所在工作岗位的特点，进行深入自查，填写岗位风险点自查表。二是股室互查。各股室结合各自职能，对本股室职权行使的每个工作环节可能存在的廉能风险进行深入排查，填写科室风险点自查表。三是领导评查。局班子成员按照职责分工，对分管部门及分管岗位人员廉能风险点排查工作进行评审，加强对岗位及科室风险点排查的监督和把关，完善自查，弥补遗漏，确保风险点排查到位，不留死角。四是集体审查。采取召开局领导小组会议等多种形式，对各单位和每一个岗位确定的风险点进行认真细致的审定。对查找不准、不全、不深等问题，责令其重新查找，直到审定通过为止。通过认真排查，全系统共查找出风险点148个，确定风险岗位39个，其中一级风险人员16个，二级风险人员13个，三级风险人员10个。
(二)突出一个“防”字，做到制度建设具体实在管用。
一是强化教育，筑牢思想道德防线。围绕岗位教育、示范教育和警示教育，重点开展以《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》为主要内容的反腐倡廉教育活动，筑牢干部职工廉洁自律的思想道德防线。二是细化规定，筑牢制度机制防线。针对权力透明运行中存在的突出问题，先后制定和完善行政审批、行政执法、市场监管、“三重一大”事项决策及人财物管理等监管制度27项。三是实行公开，筑牢群众监督防线。建立了集党务公开、政务公开和办事公开为一体的立体式公开模式,将行政审批事项、行政执法程序、行政处罚类别、“三重一大”决策事项等向干部职工和群众公开，接受社会和群众的监督，确保权力在阳光下运行。
(三)突出一个“控”，做到风险预警实时快捷科学。
一是预警监控分级化。建立“前期预警提醒、中期预警评估、后期预警处置”的模式，实行了风险岗位预警三级管理，目前正积极收集预警信息。二是市场监管网格化。加大基层监管模式改革力度，全力实施“网格化”监管，按照“定区域、定人员、定职责、定任务、定奖惩”的要求，将各项监管工作直接纳入“网格”，明确每个干部职工的“责任田”，促进职权、责任相辅相成、相互统一,有效防止了在监管源头腐败行为的产生。三是执法监督网络化。建立网上行政执法案件管理系统,抓住行政处罚案件的“立、查、审、结”全过程，实现了办案程序的规范化、执法效能的最大化、案件监控的阳光化。从技术上有效防止了行政执法过程中办人情案、关系案、以案谋私等行为的产生。
(四)突出一个“实”字，做到风险防控立足行业特点。
围绕日常工作，实施“四个重点抓好”。一是重点抓好干部提拔使用过程中的风险防范。严格按照《党政领导干部选拔任用工作条例》的规定把好程序、民主推荐、考察、廉政审核、集体研究“五关”,规范干部选拔使用工作程序，坚持全面、客观、公正地提拔任用干部。二是重点抓好执法办案过程中的风险防范。加强对调查取证、暂扣罚没物资处置、行政处罚自由裁量权使用等行政执法全过程的监督，推行案件回访制，严防办案过程中违法违纪违规行为的发生。三是重点抓好市场监管失缺的风险防范。全面拓展社会监督渠道，推行行政许可结果、执法办案结果、优惠政策享受结果、服务承诺落实结果“四公示”;积极组织开展述职述廉评廉活动,加大对履职行为的监督力度，严查不作为、乱作为等行为，促进依法履职。四是重点抓好“三重一大”事项决策和实施过程中的风险防范。凡有“三重一大”事项，纪检监察全程介入，加强组织领导和监督;严格执行项目报批、招投标和政府采购等有关规定，实行公开透明的程序化运作。
三、着重“四个建立” 打造高素质工商干部队伍
(一)建立廉政教育长效机制。始终坚持教育在先的原则，把风险防范教育纳入反腐倡廉宣传教育总体部署，不断改进教育方法、丰富教育内容、创新教育形式，做到警钟长鸣、自觉防范。开展廉政教育。结合“创先争优”、“创业服务年”等活动的创建要求，采取多种手段和形式，开展廉政教育。一是注重廉政文化建设。利用办公楼走廊、宣传栏等场所，大力开展廉政文化宣传。二是开展反腐倡廉教育。县局党组高度重视反腐教育工作，把反腐倡廉教育作为重要学习内容，党支部也不定期组织进行专题学习。三是开展廉政心得体会征集活动，增强了党员干部的廉政意识。
(二)建立风险岗位廉能管理工作制度体系。认真清理原有的规章制度，坚持“适用的保留、不适用的剔除、缺失的建立和完善”的原则，重点围绕行政审批权、行政执法权和队伍管理权，健全完善风险岗位廉能管理工作总体措施, 形成用制度管人、靠制度办事的工作机制。
(三)建立权力运行的监督机制。以落实防范措施为关键，强化对岗位权力运行的监督和制约。抓好“一岗双责”的落实，推行领导干部监督五项监督制度，采取行政效能监察、廉政和行政指导、警示提醒、诫勉纠错、明察暗访和发动社会各界监督的办法，形成良好的监督制约机制。
(四)建立科学可行的考核问责机制。将风险岗位廉能管理工作纳入单位绩效考核和公务员个人年度考核内容之中，作为评先选优、干部提拔使用的重要依据。出台问责办法，对廉政、监管、作风等问题予以问责处理，促进全县工商干部廉洁从政。
相关推荐：
公司员工加班管理细则
销售公司规章制度
员工奖惩制度
工厂人事管理制度范本
新入职员工培训管理规定
第三篇：风险排查自查报告
篇一：银行风险排查情况的报告
银行风险排查情况的报告
根据市行关于开展风险排查活动的通知要求，我行立即组织开展全辖业务经营风险点排查活动，制定方案、组织力量从1月20日开始，对公司业务进行了全面排查，现将排查情况报告如下。
一、公司业务排查情况
(一)公司业务账户排查
我行公司业务部共开立对公账户户，其中基本存款账户户，专用账户户，临时存款账户验资需要开立的户。不存在同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户;单位开立账户使用的名称符合规定;不存在开户资料未经有权人审查并签署意见而开户的问题。坚持记账与对账分离原则，会计主管按月检查往来对账、银企对账情况，对未达账进行跟踪核对。
在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题。基本户等其他专用存款账户的现金支取符合规定。临时存款账户不存在超过有效使用期限仍办理资金收付业务的问题。注册验资账户在验资期间不存在办理对外支付业务问题，注册验资的资金汇缴人与出资人名称一致。
银行结算账户的变更与撤销。存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料出具申请及有关部门的证明文件;及时修改客户信息;存款人的印鉴做相应变更。存款人撤销银行结算账户申请经会计主管或主管审批，检查销户前存款人贷款、应收利息、结算费用等应收款项结清。存款人撤销银行结算账户时缴回未用重要空白凭证、结算凭证和开户登记证;柜员审核无误并将重要票据作作废处理。在办理单位银行账户撤销手续时，在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章;于账户撤销之日起2个工作日内向人民银行报告。无频繁开、销户，通过虚假交易进行洗钱活动。对已转入“久悬未取专户”的款项，存款人要求支取原账户款项时，提供了合法拥有账户支配权的证明文件，并经过有关负责人审核后列支。
银行结算账户重要资料的管理。建立了银行结算账户管理档案,并按会计档案进行管理。预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人)或其授权的代理人的签名或者盖章。单位结算账户印鉴卡片的管理安全、完整，不存在有账户无印鉴卡片、有印鉴卡片无账户问题。对印鉴卡丢失的账户，要求客户提供印鉴卡丢失证明，防范账户风险。
(二)大额资金支付管理情况排查
大额资金支付管理。设立了相应的岗位，分工明确，职责清晰;对于大额资金支付交易的报告范围符合文件规定，不存在随意扩大或缩小范围的现象;大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求，不存在漏报等现象;对开户单位建立客户身份登记制度;办理大额资金支付，有合法的支付凭证;对开户单位大额支付资金的特点、来源与其经营规模、经营范围等进行分析监测。
大额现金支取管理。对开户单位基本存款账户、专用存款账户及临时存款账户，或个人结算账户的大额现金支付建立分级审批制度;建立了大额现金支付台账制度和月度统计分析制度;针对现金活期存款存入超过20万元及现金活期存款支取超过5万元的用户，以月报的形式在人民银行账户管理系统备案。由于反洗钱还是一项较为陌生的工作，基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。
(三)重要空白凭证管理情况排查
重要空白凭证入库管理。重要空白凭证按种类分类管理;从上级行领用的重要空白凭证入库填制记账凭证及时入账，重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致;指定专人管理库房重要空白凭证;柜员领用的重要空白凭证因故未用交回的，凭证管库员作入库处理。
重要空白凭证出库管理。重要空白凭证出库时，出库手续符合制度规定;出库的重要空白凭证实物与出库单数相符;柜员领用重要空白凭证，填制记账凭证经有权人审批后，交凭证管库员办理出库手续;
重要空白凭证出售管理。客户购买重要空白凭证时，填制“领用凭证”，并加盖单位预留银行印鉴;预留印鉴核对一致;柜员及时选择相关交易，录入领用单位账号、凭证种类和凭证号码;出售给客户的重要空白凭证加盖领用单位账号、开户银行名称戳记。
二、公司业务排查活动的收效
(一)帐户管理方面。账户的管理，对公存款账户的开立、使用、变更与撤销、资料的管理以及基本制度的落实情况、企业和银行的对账，重点是对账和开户制度执行情况。一是基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，开户资料要素是否齐全，是否有开户许可证;存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，是否通过该账户办理。二是一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付，该账户是否只办理现金缴存，不办理现金支取。三是专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。单位银行卡账户的资金是否由其基本存款账户转账存入。该账户是否不办理现金收付业务。财政预算外资金专用存款账户是否不能支取现金。四是临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。临时存款账户的有效期最长是否未超过2年。注册验资的临时存款账户在验资期间是否只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称是否一致。五是存款人撤销银行结算账户，是否与开户银行核对银行结算账户存款余额，是否交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行是否核对无误后才可办理销户手续。存款人不能按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，是否出具相关证明，是否按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的;是否按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据;是否做到账务核对换人复核，对发生额明细和余额是否进行逐项核对。
(二)大额交易支付交易方面。
大额资金支付管理等各环节是否实行换人换岗复核制度，大额资金支付管理是否得到有效控制，短期内资金是否分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，资金收付频率及金额与企业经营规模是否明显不符;资金收付流向与企业经营范围是否明显不符，企业日常收付与企业经营特点是否明显不符;周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点是否明显不符;相同收付款人之间在短期内是否频繁发生资金收付，长期闲置的账户是否原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付;短期内是否频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;是否频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付;是否有意化整为零，逃避大额支付交易监测。
(三)重要空白凭证的管理方面重要空白凭证是否指定专人保管，贯彻“印、押、证分管”的原则。是否按重要空白凭证的种类设立登记簿。对重要空白凭证的领入、出售、使用时均是否逐笔记载登记簿，同时记录号码。每日营业终了，经办人是否将各登记簿余额之和与重要空白凭证科目余额核对一致;登记簿的号码应与实物号码核对是否一致。 通过此次活动，增强了公司业务部人员的法规意识和责任感，有力地促进了全员按制度办事、依规程操作的自觉性，积极主动地参与这次排查活动，在排查中发现问题，总结经验，为以后的工作打下了坚实的基础。篇二：案件风险排查工作的自查报告
关于案件风险排查工作自查报告
xx银监分局：
按照xx银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下：
一、加强组织领导。根据xx银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。
二、认真开展自查。本次共有xx人参加了案件风险排查，共核查开户企业xx户，查阅各类凭证、账簿xx本;查阅大额现金登记簿xx本，查阅账户资料xx份。
(一)内控制度执行情况。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。
(二)账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织财会人员认真学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法》、《反洗钱法》、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行办法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。
x季度我行新增客户x户，变更账户信息xx户，撤销账户x户，在我行开户的企业总数为xx户，开立账户总户数为xx户，其中：基本户xx户、一般户xx户、临时户xx户、专用账户xx户，在为企业开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证，办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进行了验证，没有发现违规办理业务的问题;我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来情况，并由开户单位在对账回执上盖章确认，x季度累计发出存、贷款对账单xx份，收回xx份，收回率达到了100%。
(三)大额存款进出情况。此次案件风险排查共核查xx年x月x日至x月x日发生的金额在xx万元(含)以上的大额存款汇划业务xx笔、金额xx万元，其中：汇入xx笔、金额xx万元，汇出业务xx笔、金额xx万元。通过清理核查，未发现无相关凭证的大额收付存款，整收零付和零收整付且金额达到相当数额的存款业务;未发现账户所有者与无业务往来者划转大额款项问题，未发现他行汇入资金用途缺失问题。
(四)现金管理情况。按照上级行关于加强现金管理的有关要求，各支行都建立了大额现金备案登记簿、现金出入库登记簿、现金收付登记簿、库存现金登记簿、长短款登记簿、残币兑换登记簿、假币收缴登记簿、现金查库登记簿、库箱交接登记簿等登记簿。通过自查，没有发现违规办理大额取现的问题。
三、今后工作打算。
(一)加强案件风险排查工作。进一步加强对风险防控的组织领导，协调各个工作环节，做好反洗钱工作，严格落实大额和可疑交易登记、报告制度，对大额现金存取、转账业务进行联网核查，严格按照《人民币银行结算账户管理办法》有关规定审核、开立各类存款账户，保管账户和交易记录资料。
(二)强化各项规章制度的学习。继续坚持每周
二、四集中学习制度，进一步增强业务人员的工作责任心、内控制度的执行力及风险防范意识，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，从源头上遏制案件风险的发生。
(三)强化各应用系统管理。落实系统管理制度，切实加强公民身份核查系统、电子验印系统、账户管理系统、反洗钱监控系统、综合业务系统的管理。严格人员配臵、职责履行、操作管理和密码使用,规范系统操作行为,切实提高系统运行管理水平,防范操作风险,保证系统安全、稳定、高效的运行。
(四)切实构筑风险控制防线。认真履行柜面会计监督职责，严格贷款资金的支付审批手续，建立监督信息反馈机制;运用远程监控系统加强对业务处理关键环节和重要时段的实时监控;将案件风险排查工作纳入财会、信贷工作的考评范围，加大对财会、信贷人员履职尽责的考核力度;加强与武威银监分局、人民银行和上级行的沟通与联系，配合各部门做好与案件风险排查有关的检查工作，有效控制案件风险，确保资金安全。
附件：案件排查情况统计表
xxx年xx月xx日篇三：案件风险隐患排查自查报告
xx分理处2012年4季度
案件风险排查自查报告
合行总部：
按照合行安排要求以网点为单位每季度开展一次案件
风险自查。东川分理处成立了以主任xxx为组长，以主会计：xxx，信贷主管：xxx为成员的案件风险自查领导小组。领导小组按季对我分理处对我社各岗位人员进行了认真细致的全面检查。现将2012年4季度自查情况汇报如下：
一、 柜员管理方面：
1、 建立健全柜员岗位责任制，按规定分设等级权限。
2、 确定主管柜员，主管柜员在权限内进行业务授权，
未将授权密码泄露给他人使用。
3、 每日日终主管柜员对重要空白凭证进行核对，对发
生业务进行事后监督。
4、 柜员办理撤销、冲正、修改客户信息、撤销挂失等，
都经主管柜员授权并及时登记。
5、 严格执行在监控下办理柜员交接，存在交接代签名
现象，不存在柜员尾箱不交接现象。
二、 印章、重要空白凭证管理方面：
1、 业务印章的使用、保管、交接按照省联社印章管理
规定进行操作。
2、 重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建
立登记簿进行逐份登记。
3、 印、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证
或其他空白凭证上预先加盖印章现象。
三、 查库制度方面：
1、 按规定对信用社进行查库、碰库。
2、 不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、
股金等抵库和空库等现象。
四、信贷业务方面：
我社严格按照国家相关法律和“三法一指引”进行发
放贷款，不存在违规冒名发放贷款现象。
五、 计算机业务方面：
1、 按规定将内网、外网分开。
2、 未虚设操作柜员。
3、 未在业务用机上安装与业务无关的软件系统。
六、 银行卡业务方面：
1、 空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管 理。
2、 废卡及时收回、打洞处理，登记、保管并定期上交。
3、 严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等
现象。
4、 按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。
七、 安全保卫方面：
1、 按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。
2、 金库执行“双人管库、双人碰库”制度。
3、存在守库人员代签名现象。
通过此次自查，我社找出了一些问题，制定了整改措施并逐项落实整改责任人。在今后的工作中一定要认真学习，强化监督，提高认识，进一步增强全员的制度执行力、落实力，切实有效的防范各类案件的发生，为我社各项业务健康稳健的发展提供有力的保障。
xx分理处
2012年12月29日
第四篇：科技风险自查报告
科技网络风险防范
随着我行不断的进行业务创新，从而极大的促进了计算机及网络技术在银行业务领域的广泛应用，也使得各我行的电子化水平及服务水平都得到了不断提高，不论是在服务层面或是管理层面都在逐步与世界接轨。
我行业普遍使用诸如商业银行的门柜系统、信贷系统、统计管理系统、办公，人民银行的信贷咨询管理系统等，使用的操作系统也有Windowsxp、Windows200
3、UNIX、等，随着电子银行、自动柜员系统、综合业务系统等大量的投入使用，计算机及网络风险防范问题日益突出。
一、银行业计算机及网络风险的表现形式
所谓银行计算机及网络风险是指银行业在进行技术创新和实现银行电子化过程中广泛使用计算机技术、网络通信技术，而计算机本身(包括硬件、软件、操作系统等)和涉及计算机安全管理的制度缺乏有效的科学性、规范性和完善性，潜伏着许多不安全因素而造成的潜在的或已发生的风险。主要表现为计算机系统故障、安全事故和计算机犯罪。银行计算机及网络风险具有突发性强、范围广、影响大等特点。结合银行业务的特点，银行计算机及网络风险可粗分为实体风险、硬件风险、软件风险、信息管理风险和计算机犯罪五大类。
(一)实体风险。
实体风险是人为地对计算机中心及其设施、设备进行攻击和破坏。银行计算机系统存储了大量金融和国民经济活动的信息，对银行组织的管理决策和整个国家宏观调控起着重要作用。据媒体报道，在国外，曾发生多起攻击计算机中心、炸毁计算机设备的案件。这就警示我们，对银行信息中心计算机设备实体的安全和风险防范就应当引起足够的重视。尤其是银行基层计算机网点，有相当一部分机房设计简陋，防护装置达不到规定标准，人为助长了计算机实体风险。 解决方案：
在银行业安全经营中，强调最多的是金库的守卫、库款押运安全、营业网点安全防范等方面。而对计算机中心或机房的安全防卫却相对薄弱。各银行机构的安全保卫部门要把本行的计算机及网络的安全纳入自己的视野，要像保卫金库安全一样保卫计算机中心或机房。对机房重地也要严格的进出制度，明确非本中心人员进出应履行批准手续，同时要对中心工作人员加强安全保密觉悟的教育，尤其是同本中心以外的人员接触要严守中心及机房的安全布局及运行情况的秘密。
(二)硬件风险。
硬件风险是指由于计算机及网络设备因各种突发灾害、运行环境或硬件本身及相关元器件的缺陷、故障导致系统不能正常工作而带来的风险。
1、由于不可抗力，如火灾、水灾、地震、雷击、电、磁、温度等等难以预料的突发性灾害对银行计算机系统资源带来的损害;供电系统不稳、后备电源不足或电信部门通讯故障造成的业务中断而带来的损害;计算机及网络设计没有可靠接地、缺乏防雷防尘设备而造成的计算机故障。 解决方案：
改善硬件运行环境。机房建设要按照国家统一颁布的标准进行建设、施工、装修、安装，并经公安、消防等部门检验验收合格后投入使用。重点防止计算机机房靠近各种无线电发射台或电视转播发射点，避免计算机信息传递出错。一定要测量机房周围的磁场强度，装置必要的电磁屏蔽设施。计算机房、配电室、空调间等计算机系统的重要基础设施要视为要害部门严格管理，配备防盗、防火、防水、防雷、防磁、防鼠害等设备，如果有条件可以安装电视监控系统。定期与电力、电信等部门协调，争取技术支持，保证良好的供电环境和畅通的网络环境。
2、硬件内在风险。短路、断线、接触不良、设备老化、电脑超期服役、损坏性的使用计算机去做非法业务性活动，人为减少计算机运行寿命等由计算机本身及相关设备、部件或元件带来的风险。
解决方案：
做好设备维护工作。建立对各种计算机及网络设备定期检修、维护制度，并做好检修、维护记录;对突发性的安全事故处理要有应急计划，对主要服务器和网络设备，要指定专人负责，发生故障保证及时修复，从而确保所有设备处于最佳运行状态。
3、网络风险。网络作为一种构建在开放性技术协议基础上的信息流通渠道，它的防卫能力和抗攻击性较弱，网络风险就是当电子信息在网络上传输时，由于网络设备的故障或没有将内部网络与国际互联网进行物理隔断导致遭受外界侵袭造成的风险。
解决方案：
加强网络安全防范。增加网络安全的投资，特别是有关网络安全的硬件、软件配备要到位，对连入内部网的计算机要安装并及时更新杀毒软件版本，内部网络与国际互联网络要进行物理隔断，以提高其物理安全性;防止银行的有关信息数据在网上被窃听、篡改。
(三)软件风险。
软件风险是指由于各种程序开发、使用过程中包含的潜在错误导致系统不能正常工作而带来的风险。
1、软件操作风险。软件操作风险指的是在银行电子化业务中，由于某些业务操作人员素质跟不上调整发展的银行电子化建设的步伐，对银行推出的硬件设备以及银行电子化产品和服务功能不熟悉或风险意识不强等原因所造成的操作过程中出现的风险。其主要表现为：(1)业务人员操作权限界定不清，密码使用混乱，基本上处于透明状态。在计算机安全管理中，权限和密码作为两个非常重要的概念，都应该有严格的规定。但在实际业务操作中，系统管理员往往可以操作业务管理系统，而操作员之间代号混用，密码没有进行定期更换，甚至有的操作员以系统管理员的身份登录业务系统，这些现象的存在都导致风险的发生。(2)操作不当或操作失误风险。业务人员操作结束或临时离开柜台没有退出操作画面，给非法操作者提供可乘之机，使其很方便地进入业务系统进行非法操作，在计算机业务处理系统中修改数据或其他破坏性程序致计算机系统瘫痪，造成了不必要的经济损失。(3)自然消失风险。也就是因磁存储介质保管不当，使其存储在其上的信息丢失或者无法读取造成的风险。这种表现得尤其突出。因缺少有效的数据备份或数据备份不及时，而数据备份则是故障恢复和账务安全的重要保证;如果没有有效、完整的备份数据，当数据库一旦发生损坏则无法将所有数据完全恢复。
解决方案：
操作风险应作为防范重点来抓。加强操作人员权限和密码管理。对访问数据库的所有用户要科学的分配权限，实现权限等级管理，严禁越权操作，密码强制定期修改，数据输入检查严密，尽量减少人工操作机会;防止非法使用系统资源，指定专人进行系统操作，及时清除各种垃圾文件，对一切操作要有记录，以防误操作损坏软件系统或业务数据;应用系统的运行环境应封闭，防止一般用户非法闯入操作系统，尤其要限制应用终端进行系统操作。做好数据备份，确保数据安全。对运行主要业务系统的服务器及网络设备要做到双机备份，双机备份要求主机型号必须相同，每套系统控制外设的能力要一致，通信控制设备最好能通过电子开关实现自动切换，以减少系统中断运行时间;数据传输、保存过程中对涉及机密的数据信息首先要加密，然后再传输、存储;对数据库本身的安全脆弱问题，更要作相应处理，对数据要进行多重备份、异地异处存放，以便发生类似意外掉电这类不可预见性故障时能提供快速恢复手段，以保证数据信息的完整性。
第五篇：合规风险自查报告
为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。
第一，按照制度要求，重塑制度流程
按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。
第二，做好自查和整改工作
自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。
自查服务形象。按照县农信联社“优质文明服务”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢”。
通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。
第三，加强学习，提高风险防控能力
为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。
全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体
系”做足准备。
四.整改措施及今后工作思路
今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。
(一)加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。
(二)加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。
(三)积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，
就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。
(四)以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。