论文题目：C银行反洗钱可疑交易监测分析体系优化研究
摘要：随着经济全球化发展进程逐步加快,洗钱逐步发展成为新时期金融领域最主要的犯罪行为之一。在打击洗钱与上游犯罪的过程中,在获取线索的时候主要是根据商业银行可疑交易监测分析体系,该体系在反洗钱运行机制中发挥着不可或缺的作用。根据社会现状不断完善商业银行反洗钱可疑交易监测分析体系,是全面提升银行反洗钱工作效率的有效保障。本文从C银行运营过程中呈现的各种可疑数据和可疑事件为线索,应用归纳法、案例分析法、数据分析法来探索反洗钱可疑交易监测分析体系优化问题。本文首先对C银行反洗钱可疑交易监测分析现行体系进行了详细描述,分析得出C银行反洗钱可疑交易监测体系主要存在效率不高的问题。问题的具体内容有:操作规程更新效率低、监测规则有效性不足、业务流程设计繁琐、人员素质与配备等问题。然后针对当前存在的这些问题提出优化方案:加强组织管理,构建畅通的操作规程交流平台;选择合理的数据挖掘技术;提高可疑交易监测分析系统的可操作性;优化上报流程;提升人员素质,科学配备人员。通过这些优化,有效地提高了C银行反洗钱可疑交易监测工作效率,提升了可疑交易监测分析工作的整体成效。
关键词：银行;反洗钱;可疑交易;监测分析体系
学科专业：工商管理
摘要
abstract
第一章 绪论
1.1 研究背景
1.1.1 可疑交易监测分析的必要性
1.1.2 C银行反洗钱业务存在效率不高的问题
1.2 研究意义
1.2.1 理论意义
1.2.2 现实意义
1.3 国内外研究现状
1.3.1 国内外文献综述
1.3.2 文献述评
1.4 研究方法及内容
1.4.1 研究方法
1.4.2 研究内容
第二章 反洗钱与可疑交易监测分析理论
2.1 反洗钱基础理论概念
2.1.1 洗钱
2.1.2 反洗钱
2.2 可疑交易监测分析基本概念
2.2.1 金融交易信息层次结构
2.2.2 可疑交易行为特征与可疑交易模型分析
2.3 可疑交易监测分析常用的数据挖掘技术
2.3.1 传统的静态数据挖掘
2.3.2 数据流挖掘
2.3.3 基于数据流频繁项挖掘的可疑频繁特征动态识别
第三章 C银行反洗钱可疑交易监测分析体系
3.1 C银行概况以及反洗钱可疑交易监测分析体系构成
3.2 C银行反洗钱制度的建立和完善
3.2.1 C银行反洗钱制度的建立
3.2.2 C银行反洗钱制度的完善
3.3 C银行可疑交易上报流程和人员配备
3.3.1 客户身份识别
3.3.2 大额和可疑交易报告
3.3.3 客户身份资料及交易记录保存
3.4 C银行现行反洗钱可疑交易监测分析系统
3.4.1 C银行反洗钱监测分析系统初步筛选
3.4.2 人工甄别
3.4.3 数据上报
3.4.4 衡量可疑数据上报的主要指标
第四章 C银行反洗钱可疑交易监测体系存在问题分析
4.1 影响反洗钱可疑交易监测体系效率的主要因素
4.2 操作规程更新效率低
4.2.1 操作规程更新速度较慢及文件传达滞后
4.2.2 操作规程传达方式不规范
4.3 监测规则有效性有待提高
4.3.1 监测分析系统的监测全面性限制
4.3.2 具有可疑交易特征的非可疑交易干扰
4.3.3 交易信息模块提取交易数据不够全面
4.4 业务流程设计繁琐
4.4.1 部分涉罪类型上报流程繁琐,上报操作时效较长
4.4.2 网点上报异常交易流程复杂
4.5 人员素质与配备问题
4.5.1 可疑交易监测分析人员的专业素质有待提高
4.5.2 人员配备缺乏机动性和灵活性
第五章 C银行反洗钱可疑交易监测分析体系优化
5.1 加强组织管理,构建畅通的操作规程交流平台
5.2 选择合理的数据挖掘技术
5.2.1 基于CURE聚类的交易数据离群点分析
5.2.2 基于数据流频繁项挖掘的可疑频繁特征动态识别
5.3 提高可疑交易监测分析系统的可操作性
5.3.1 整合客户基础信息,自动导出可疑识别参考报告
5.3.2 增加交易明细可视化展示图表模块
5.4 优化上报流程
5.4.1 流程优化方法
5.4.2 电信诈骗上报流程采用合并方式进行优化,简化流程内容
5.4.3 简化网点上报异常交易流程
5.5 提升人员素质,科学配备人员
5.5.1 提高反洗钱可疑交易监测分析人员的人员素质
5.5.2 加强人员配备的机动性和灵活性
第六章 结论和展望
6.1 研究结论
6.2 研究展望
参考文献
致谢