合规试题范文第1篇
1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。
2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。
3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚，④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。
4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。
5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则，坚持政策性业务与商业性业务分开管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。
6.根据《中国银行合规工作管理办法(试行)》的规定，对于一家银行来讲，合规是指银行及其员工必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法 、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求;必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。
7.合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、法律风险、道德风险和信誉风险，各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。 8.合规是每个员工及各级管理层共同的责任。
9. 根据《中国银行合规工作管理办法(试行)》的规定，业务部门在开发新产品时必须获得法律与合规部门的意见
10.合规工作具有建设性、预警性、独立性、外部性、动态性的特点。 11.‚通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。‛以上内容体现了合规工作的预警性。
12.下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的独立性。
13.‚银行所面临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整;银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透，从而保证银行的日常经营活动的合规。‛以上内容体现了合规工作的独立性。
14.‚合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。‛ 以上内容体现了合规工作的建设性。
15.‚法律与合规部门是银行与外部法律环境的‘接口’，是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者，是对外部监管者的重要报告人和沟通人。‛ 以上内容体现了合规工作的外部性。 16. 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失。
17.巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：‚一种判别、评估、咨询、监控并报告银行合规风险的独立职能。‛
18.根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种永久、有效并有充足资源保障的合规职能。 19.‚授权有限‛、‚审核监督‛、‚互相牵制‛是 内部控制 的三条重要原则。
20.服务态度是银行联系客户的‚纽带‛，服务规范是优质服务的保证。 21.重大经济损失指违规造成 500万 元以上经济损失。 22. 单位定期存单质押贷款活动应当遵守国家法律、行政法规，遵循平等、自愿、诚实信用的原则。
23. 经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的90%。
24.贷款人从事项目融资，应当以偿债能力分析为核心，重点从项目技术可行性、财务可行性、还款来源可靠性等方面评估项目风险，充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目未来收益和现金流。
25.贷款人从事项目融资，应当充分识别和评估融资项目中存在的建设期风险和经营期风险。
26.多家银行业机构参与同一项目融资的，原则上应当采用银团贷款方式。
27.固定资产贷款中，贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。
28.贷款人发放贷款应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。
29. 贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。
30. 贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的统一授信额度管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。 二.选择题(每题1分，共20分)
1.下列选项中，属于合规部门职能的是 。 A.对全行经营活动进行审计 B.直接对违规人员进行处理 C.对员工的工作效率进行监督检查
D.对各部门制定的规章制度的合规性进行审查 [ D ] 2.下列选项中不属于合规建设关键方面的是 。 A. 完善合理的规章制度 B. 独立有序的组织机构 C. 形式多样的市场调研
D. 及时有效的培训 [ C ] 3.下列事项不属于合规部门职能的是 。
A. 对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查 B. 进行合规培训
C. 就合规工作问题与监管部门进行沟通
D. 对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督 [ D ] 4. 关于规章制度合规性审查等相关工作，下列表述错误的是 。 A. 未经合规性审查的规章制度不能发布实施 B. 只需审查规章制度是否符合国家的法律和政策
C. 保证规章制度的合规性是合规部门和业务部门共同的责任 D. 法律与合规部门有权对本行各部门规章制度和操作流程的合规性、充分性和完善性进行监督 [ B ]
5.如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作，员工应该 。 A. 按领导的要求去办理
B. 请领导以书面形式下达该要求后按其要求办理 C. 按照规章制度的要求去做
D. 将规章制度的要求告诉领导，如果领导仍坚持，则按照领导的要求去做 [ C ] 6.下列表述错误的是 。
A. 全行员工均应遵守各项外部法规和行内规章制度、操作流程，并对违反相关规定的行为承担责任
B. 各部门的负责人对本部门的经营管理或业务操作是否合规承担责任
C. 各级分行的行长(或总经理)对本行的经营管理和业务操作是否合规承担责任
D. 确保银行依法合规经营只是管理层的职责 [ D ] 7.关于分行法律与合规部门向总行法律与合规部门提交合规工作报告的内容，下列表述错误的是 。 A. 报告内容包括当地法律环境的变化情况 B. 报告内容包括当地市场风险的变化情况 C. 报告内容包括违规及监管机构制裁情况
D. 报告内容包括重大诉讼情况 [ B ] 8. 下列表述错误的是 。
A. 如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解
B. 如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程
C. 合规部门不参与对违规事件的处理
D. 负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规[ C ] 9.商业银行未经批准办理结汇、售汇的，由( )责令改正。 A.中国银监会 B.中国财政部 C.中国人民银行 D.国家外汇管理局 10.商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合 的条件。 事件的经验教训进行总结，并提出合规建议。 A.不得低于25% B.不得低于10% C.不得超过50% D.不得超过75% [ D ] 11.任何单位和个人购买商业银行股份总额为 以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。 A.5% B.8% C.10% D.15% [ A ] 12.在 情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。 A.严重违法经营 B.重大违约行为
C.可能发生信用危机,严重影响存款人利益
D.擅自开办新业务 [ C ] 13. 授要求关信，于决
商策
业和
银尽
行职
下列表述错误的是 。
A.商业银行授信决策应依据规定的程序进行，不得违反程序或减少程序进行授信。
B.商业银行在授信决策过程中，应严格要求授信工作人员遵循客观、公正的原则，独立发表决策意见，不受任何外部因素的干扰。 C.对于严格按照授信业务流程及有关法规，在客户调查和业务受理、授信分析与评价、授信决策与实施、授信后管理和问题授信管理等环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，可视情况免除相关责任。 [ D ] 14.商业银行在贷款时，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不D.商业银行可根据情况决定是否设立独立的授信工作尽职调查岗位。 得低于 。 A. 10% B. 15% C. 20% D. 25% [ D ] 14.根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列措施，其中不包括 。 A.限制资产转让 B.限制分配红利 C.责令暂停部分业务
D.促成机构重组 [ D ] 15.娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。这种担保属于 。 A.动产质押 B.权利抵押 C.不动产抵押
D.权利质押 [ D ] 16.下列事项中不属于商业银行市场风险管理职责的是 。 A.拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准 B.监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况
C.识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险，审核相应的操作和风险管理程序
D.识别、评估新产品、新业务中所包含的法律风险和道德风险，及时向董事会和高级管理层提供独立的报告 [ D ] 17.关于商业银行的市场风险报告制度，下列说法错误的是 。 A.商业银行应当及时向银监会报告出现超过本行内部设定的市场风险限额的严重亏损 B.商业银行应当及时向银监会报告国内、国际金融市场发生的引起市场较大波动的重大事件将对本行市场风险水平及其管理状况产生的影响
C.商业银行应当及时向银监会报告交易业务中的违法行为 [ D ] 18.票据上的签章只能采取 的形式。 A.签名 B.盖章
C.签名或者盖章，或者签名加盖章
D.签名加盖章 [ C ] 19. 属于我国《票据法》规定的汇票必须记载事项。 A. 付款地 B. 付款日期 C. 出票日期
D. 用途 [ C ] 20.我国《票据法》规定，背书人应记载背书日期，背书人未记载背书日期的 。 A.背书无效
B.背书行为效力待定，待背书人补充填写后才生效 C.不影响背书效力，视为在票据到期日前背书 [ C ] 21.根据我国《票据法》的规定，下列票据记载事项中，可以更改的事项是 。 A.票据金额 B.出票日期 C.用途
D.收款人名称 [ C ] 22. 依据我国《票据法》，下列有关本票与支票的表述中不正确的D.商业银行应当制定市场风险重大事项报告制度，并须报银监会批准
D.不影响背书效力，视为在票据提示付款期限内背书 是 。
A.我国《票据法》所称本票指银行本票
B.我国《票据法》所称本票包括银行本票和商业本票 C.支票限于见票即付，不得另行记载付款日期 D.支票可以背书转让 [ B ] 23.我国《票据法》规定，票据上金额大小写不一致时 。 A.以大写金额为准 B.以小写金额为准 C.以两者中金额小者为准
D.票据无效 [ D ]
三.判断题(每题1分，共10分)
1.商业银行经国家外汇管理局批准，可以经营结汇、售汇业务。( √ )
2.商业银行应当依照法律、行政法规的规定使用经营许可证。禁止伪造、变造、转让、出租、出借经营许可证。 ( √ )
3.银行业金融机构的审慎经营规则，只能由国务院银行业监督管理机构依照法律制定。 ( Х )
4.商业银行不能支付到期债务时，经银行业监督管理机构同意并由其依法宣告破产。 ( Х )
5.商业银行更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格。 ( √ )
6.贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平，采用不同的贷款利率。(√ )
7.固定资产贷款采用贷款人受托支付的，贷款人审核同意后，将贷款资金直接支付给借款人交易对象，并应做好有关细节的认定记录。(Х )
8.对确实无法收回的不良流动资金贷款，贷款人按照相关规定对贷款进行核销后，应立即进行市场化处臵。(Х ) 9.银监会2009年颁布的《项目融资业务指引》规定，贷款人应当根据项目预测产生的销售收入、补贴收入或其他收入，合理确定贷款期限和还款计划。(Х )
10. 商业银行更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格。 ( √ )
四.简答题(每题5分，共10分)
1、金融机构走出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动的，会受到的处罚措施有哪些?
答：金融机构走出中国人民银行批准的业务范围从事金融业务活动的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记过直至开除的纪律处分;情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证;构成非法经营罪或者其他罪的，依法追究刑事责任。
2、金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，将会受到什么处分?
合规试题范文第2篇
姓名：分数：
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一、填空题(每空1分，共50分)
1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中的行为实施的经济处罚。
2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对给予经济处罚。
3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷管理规章制度行为的经济处罚，④违反规章制度行为的经济处罚，⑤违反管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。
4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种贷款类信用业务和非贷款类信用业务。
5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的、流动性、原则，坚持政策性业务与商业性业务管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。
6、根据审贷分离的原则建立信贷组织体系，在办理信贷业务过程中，将调查、、审议、等环节的工作职责分解，由不同层次和不同部门承担，分级、分权限进行控制与管理。
7、前台信贷部门主要负责行业信贷指导、信贷产品、信贷业务、贷后管理、客户维系等;中台信贷部门主要负责信用评级、和的审查，信贷业务流程控制等;后台信贷部门主要负责信贷风险现场或非现场监督监测、授权管理、信贷资产分类及不良贷款管理与处置等信贷业务。
7、信贷管理制度体系包括信贷基本制度、管理办法、、实施办法和实施细则。
8、信贷政策包括信贷政策、信贷政策、信贷政策、信贷政策等。信贷政策应根据国家宏观调控政策、金融形势发展变化以及农发行业务发展战略适时调整。
9、信贷产品包括贷款类信贷产品和类信贷产品。按性质划分，可分为政策性贷款、准政策性贷款和商业性贷款。按用途划分，可分为流动资金贷款、固定资产贷款和贷款。
10、非贷款类信贷产品包括业务、业务、贸易融资业务、保函等。
11、办理信贷业务的基本流程是：受理、调查、、审议(若需)、审批、、监管、收回。
12、信贷业务办理实行电子化流程控制，信贷业务操作应与电子流程。
13、授信方案包括最高综合授信额度、用信品种、限制条件等。对同一客户使用的
和都应纳入授信管理。
14、最高综合授信额度是农发行承受的风险限额，包括一般授信额度和专项授信额度。
15、当客户生产经营和财务状况发生重大不利变化，导致其信用等级下降，影响信贷资产安全的，应及时调整，加大风险防范措施，控制化解信贷风险。
16、开户行在授权范围内，根据信贷审批意见与客户协商签订信贷合同。所签合同应要素完整、内容、文字明晰准确、衔接。
17、客户在农发行融资，应在农发行开立基本存款账户或账户。进行政策性或准政策性融资的客户，还应开立收购资金存款账户。进行商业性融资的客户，还应开立信贷资金存款账户。贷款发放和资金支付应通过办理。
18、根据客户分类和信贷产品的管理要求实行管理、管理等差异化的贷后管理方式。
19、短期贷款展期期限不得超过原贷款期限;中期贷款展期期限不得超过原贷款期限
的;长期贷款展期期限不得超过年。农发行另有规定的除外。
20、信贷资产质量按风险程度分为、、次级、可疑和损失，其中：次级、可疑和损失为。信贷资产质量分类应及时认定、实时调整、定期评价。
21、信贷业务人员对关系人申请的信贷业务应申请回避。关系人是指：
(一)本行管理人员、信贷业务人员及其;
(二)上述人员高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。
22、根据信贷业务办理过程中的职责，明确和经办责任人。开户行行长为信贷营运与管理的。
23、建立信贷档案管理制度。对信贷业务资料应明确范围、保管期限、存放地点和管理方式。
24、建立信贷保密制度。办理信贷业务过程中应严格遵守保密管理规定，不得泄漏信贷业务。
25、《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分，包括、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除，由决定。
二、单项选择题(20分，每题1分)
1、根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户，进一步核实后在档案中重新记载。
A、提供公司章程B、做出口头说明
C、提出书面申请D、提供书面报告
2、商业银行各业务条线和分支机构的首要责任。
A、合规管理人员B、负责人
C、高管人员D、全体员工
3、合规负责人的职责中，不包括。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D、分管业务条线
4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。
A、合规绩效的考核B、合规问责制度
C、诚信举报制度D、独立管理制度
5、商业银行在合规负责人离任后的个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。
A、五B、十C、十五D、二十
6、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据?
A、业务条线经营范围B、分支机构的经营范围
C、分支机构的业务规模D、人员的数量
7、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度? A、合规风险管理计划B、合规政策
C、合规管理程序D、合规指南
8、商业银行发现重大违规事件应按照 的规定向银监会报告。
A、重大事故报告制度B、重大事项报告制度
C、重大案件报告制度D、重大事件报告制度
9、以下说法错误的是
A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。
B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求
C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。
10、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件。
A、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网
11、商业银行以 为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
A安全性、 流动性、 效益性
B安全性、 商业性、 效率性
C稳定性、 流动性、 效益性
D稳定性、 商业性、 效率性
12、商业银行与客户的业务往来，应当遵循原则。
A、为客户的交易信息保密的原则
B、自愿、平等、诚实交易的原则
C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则
D、平等、自愿、公平的原则
13、以下不属于法律风险的是
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险
B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险
C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险
D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险
14、以下不属于操作风险事件的是
A、内外部欺诈B、客户、产品和业务活动
C、就业制度和工作场所安全D、决策失误
15、金融创新应当以
A、市场B、盈利C、客户D、风险
16、核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于 。
A、4%B、6%C、8%D、10%
17、按照《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存。
A、五年B、十年C、十五年D、永久
18、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：
A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。
B、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。
D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
19、下列对物权的表述中不正确的是。
A、物权是绝对权B、物权是对世权
C、物权是对人权D、物权是支配权
20、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的。
A、20%B、30%C、60%D、80%
三、判断题(请在下列错误的说法题后的括号内打“X”号，并在错误的地方划一横线，在横线下写出正确的内容，每题1分，共10分)
1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对违规行为造成其他严重后果的，应当从重处罚。()
2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对检查后认真整改、及时纠正,并积极采取补救措施,避免损失的,或主动赔偿违规造成的损失的，可以从轻、减轻或免于处罚。()
3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对未按规定核算保险代理手续费收入的，对有关责任人处以100-200元罚款。()
4、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对未按规定程序和条件办理贷款展期的，视情节轻重,对责任单位处以500-2000元罚款,或对有关责任人扣发1-2个季度绩效工资。()
5、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经济纠纷发生后，未在法定期间及时采取相关法律措施,使农发行权益无法得到法律保障的，视情节轻重,对责任单位处以1000-3000元罚款,或对有关责任人扣发1-2个季度奖金。()
6、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对未按规定进行AB角配备与管理的，操作人员调动、短期离岗未办理交接手续的，系统出现问题不及时向上级报告的，CM2006系统内外部柜员的建立、启用、停用未按规定登记申请的，对主管领导处以200-400元罚款。()
7、《中国农业发展银行信贷基本制度》规定，必须坚持“谁营销、谁调查”的原则，按照信贷授权，由哪级行审批的信贷业务，就由哪级行客户部门负责调查。采取委托调查方式的，仍由有权审批行客户部门负调查责任。()
8、对低风险或特殊信贷业务，不必制定简易信贷操作流程，建立信贷业务的绿色通道。()
9、申请固定资产贷款的项目应符合企业有关固定资产投资的管理程序，项目资本金来源和比例应符合国家和农发行规定。()
10、流动资金贷款应根据具体贷款用途及客户生产经营周期合理确定贷款期限。()
四、简答题(每题10分，共20分)
1、农发行客户服务技巧有哪些?
答：
2、《中国农业发展银行关于2009年查结的几起与客户存在不正当利益关系案件情况的通报》共通报查结案件29起，这些案件给我们了哪些方面的教训?
合规试题范文第3篇
1、信用社稽核是信用社稽核部门依法对信用社的 和 活动进行的监督和检查。(
) A、业务、经济 B、财务、经营 C、业务、财务 D、经济、经营 答案：C
2、信用社稽核按其机构不同分类，可分为
稽核和
稽核。(
) A、内部、外部 B、全面、专项 C、现场、非现场 D、定期、不定期 答案： A
3、信用社稽核按范围划分，可分为
稽核和
稽核。(
)
A、内部、外部 B、全面、专项 C、现场、非现场 D、定期、不定期 答案： B
4、信用社稽核按进行的时间划分，可分为
稽核和
稽核。(
) A、内部、外部 B、全面、专项 C、现场、非现场 D、定期、不定期 答案： D
5、信用社稽核按进行的地点划分，可分为
稽核和
稽核。(
) A、内部、外部 B、全面、专项 C、现场、非现场 D、定期、不定期 答案： C
6、稽核风险由固有风险、控制风险和察觉风险三个部分构成。它们之间的关系表现为：(
) A、稽核风险=固有风险×控制风险+察觉风险 B、稽核风险=固有风险×控制风险×察觉风险 C、稽核风险=固有风险+控制风险-察觉风险
D、稽核风险=固有风险×控制风险-察觉风险 答案： B
7、现场稽核的程序可以划分为五个阶段，即：(
) A、准备阶段、实施阶段、报告阶段、档案整理阶段、处理阶段 B、准备阶段、实施阶段、处理阶段、报告阶段、档案整理阶段 C、准备阶段、实施阶段、报告阶段、处理阶段、档案整理阶段
D、准备阶段、实施阶段、档案整理阶段、报告阶段、处理阶段 答案： C
8、农村信用社年中存贷款比例不得超过
%，年末不得超过 %(
)
A、80 80 B、75 75 C、75 80 D、80 75 答案：D
9、一年期以上中、长期贷款占一年期以上存款余额的比例不得高于
%。(
) A、100 B、110 C、120 D、130 答案：C
10、信用社最大一家客户贷款余额不得超过本社资本总 额 的 %，对最大十家客户贷款余额不得超过本社资本总额的
倍。(
)
A、30 1.5 B、35 1.5 C、30 1.6 D、35 1.6 答案：A
11、农村信用社备付金余额与各项存款余额的比例不得低于
%。(
)
A、2 B、3 C、4 D、5 答案：B
12、离任稽核是领导干部离任时的必经程序，实行先
、
、
。 A、先稽核、后离职、再任职 B、先离职、后任职、再稽核
C、先稽核、后任职、再离职 D、先离职、后稽核、再任职 答案：D
13、离任稽核时限原则上为任职期间，重点以离任前
为主，如有必要可追溯到以前。 A、一年 B、二年 C、三年 D、四年 答案：C
14、稽核档案应按
划分。(
) A、月份 B、季度 C、半 D、 答案：D
15、根据稽核档案保存价值分为长期保管的保管年限为
年。(
) A、5 B、10 C、15 D、20 答案：B
16、根据稽核档案保存价值分为短期保管的保管年限为
年。(
) A、1 B、3 C、5 D、8 答案：C
17、
是稽核的基本职能。(
)
A、经济处罚 B、经济监督 C、经济管理 D、经营决策 答案：B
18、
是信用社最原始的资金来源，是其成立和存在的前提。(
) A、资本金 B、存款 C、拆借资金 D、贷款 答案：A
19、信用社对其筹集的资本金依法享有经营权，但在经营中应当规范，检查时应注意其固定资产净值占资本金的比重是否超过了 %。(
) A、30 B、50 C、80 D、100 答案：B 20、
是信用社从税后利润中按规定比例提取形成的积累资金。(
) A、资本公积 B、盈余公积 C、利润分配 D、公积金 答案：B
21、法定盈余公积金按税后利润的
%提取。(
) A、5 B、8 C、10 D、15 答案：C
22、当法定盈余公积累计达到注册资本的
%时，可不再提取。(
) A、30 B、40 C、50 D、60 答案：C
23、信用社的公益金一般按税后利润的
%提取。(
) A、3 B、5 C、8 D、10 答案：B
24、以
为准绳，是稽核处理遵循的原则。(
) A、法规 B、法律 C、制度 D、宪法 答案：A
25、在稽核工作中，作出稽核结论，也就是常说的“
”。(
) A、定性 B、定论 C、结果 D、评价 答案：A
26、担保活动应当遵循的原则是：
。( )
A、平等、自愿、公平、诚实信用 B、平等、公平、合法、诚实守法
C、自愿、公平、合法、诚实信用 D、公平、合法、平等、诚实守法 答案：A
27、下列可以做为保证人的有：
。( )
A、国家机关 B、学校、幼儿园、医院等公益事业单位
C、经法人授权的分支机构 D、中华人民共和国的公民 答案：C
28、保证人与债权人应当以? 订立保证合同。(
) A、口头形式 B、书面形式 C、电报 D、电话通知 答案：B
29、抵押人与抵押权人应当以
订立抵押合同。(
) A、口头形式 B、书面形式 C、电报 D、电话通知 答案：B 30、粮食生产贷款要根据粮食售出时间合理约定期限，最长不得超过
。( ) A、当年年末 B、次年年初 C、次年3月末 D、次年4月末 答案： C
31、以无地上定着物的土地使用权抵押的，办理抵押物登记的部门是
。( ) A、土地管理部门 B、县级以上政府规定的房地产管理部门 C、林木主管部门 D、工商行政管理部门 答案：A
32、以城市房地产或者乡镇、村企业的厂房等建筑物抵押的，办理抵押物登记的部门是
。( ) A、土地管理部门 B、县级以上政府规定的房地产管理部门 C、林木主管部门 D、工商行政管理部门 答案：B
33、以林木抵押的，办理抵押物登记的部门是
。( )
A、土地管理部门 B、林木主管部门 C、运输工具的登记部门 D、工商行政管理部门 答案：B
34、以船舶、车辆抵押的，办理抵押物登记的部门是
。( )
A、土地管理部门 B、林木主管部门 C、运输工具的登记部门 D、工商行政管理部门 答案：C
35、以企业的设备和其他动产抵押的，办理抵押物登记的部门是
。( )
A、土地管理部门 B、林木主管部门 C、运输工具的登记部门 D、工商行政管理部门 答案：D
36、信用社可以与之签定贷款合同的自然人是
。( ) A、年满18周岁，60周岁以下的自然人 B、60周岁以上的自然人 C、16周岁以上，不满18周岁的自然人 D、以上自然人皆可 答案：A
37、现行的《中华人民共和国商业银行法》的执行日期是
。( )
A、1995年7月1日 B、1995年12月10日 C、1998年7月1日 D、2000年12月10日 答案：A
38、现行的《中华人民共和国银行业监督管理法》的执行日期是 。( )
A、1995年2月1日 B、1997年7月10日 C、2004年2月1日 D、2004年7月10日 答案：C
39、设立农村商业银行的注册资本最低限额为
元人民币。(
) A、一千万 B、三千万 C、五千万 D、一亿元 答案：C 40、负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理工作的机构是
。(
) A、中华人民共和国人民银行 B、中国银行业监督管理机构 C、中华人民共和国国务院 D、全国人大常委会 答案：B
41、下列证件中属于实名无效身份证件的是
。(
) A、居住在境内的16周岁以下中国公民的户口簿
B、中国人民解放军军人身份证件中国人民武装警察身份证件
C、港澳居民往来内地通行证台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件 D、年龄未满16周岁的在校学生的学生证 答案：D
42、下列储蓄会计档案的保管期限不属于永久保管期限为
。(
) A、储蓄存款挂失申请书、挂失登记簿 B、各种储蓄存款的开销户登记簿 C、会计主管人员移交清册 D、会计档案销毁清单 答案：C
43、专项票据到期，人民银行给予兑付时：实行信用社和县(市、区)联社两级法人体制的信用社资本充足率应达到
。(
) A、1% B、2% C、4% D、8% 答案：B
44、专项票据到期，人民银行给予兑付时：实行县(市、区)联社一级法人体制的信用社资本充足率应达到
。(
)
A、1% B、2% C、4% D、8% 答案：C
45、专项票据到期，人民银行给予兑付时：农村商业银行或农村合作银行资本充足率应达到
。(
)
A、2% B、4% C、8% D、10% 答案：C
46、专项票据到期，按“一逾两呆”口径考核，不良贷款比例较2002年12月末的降幅不低于
。(
)
A、30% B、40% C、45% D、50% 答案：D
47、专项票据到期时，资本充足率和不良贷款比例未达到兑付标准时，人发银行给予推迟兑付期
，该期限内不计付利息。(
) A、半年 B、一年 C、一年半 D、二年 答案：D
48、对亏损信用社因执行国家宏观政策开办保值储蓄而多支付保值贴补给予补贴。具体办法是，由财政部核定
年期间亏损信用社实付保值贴补息数额，由国家财政分期予以拨补。(
) A、95-97 B、94-97 C、95-98 D、97-98 答案：B
49、从2003年1月1日起至2005年年底，对西部地区试点的信用社
企业所得税。(
) A、按百分之三十三征收 B、按百分之十八征收 C、一律减半征收 D、一律暂免征收 答案：D 50、按照财税[2004]153号文件规定，自2004年7月1日起，东北地区企业的计税工资税前扣除标准提高到每月人均
元。(
) A、800 B、860 C、1000 D、1200 答案：D
51、农村信用社必须向人民银行缴存( )。
A、管理费 B、存款准备金 C、利润 D、二级准备金 答案：B
52、出纳帐薄采用( )。
A、复式记帐法 B、收付记帐法 C、单式记帐法 D、借贷记帐法 答案：C
53、农村信用社的注册资本金必须是( )。
A、实缴资本金 B、货币资金和固定资产等 C、全部资产 D、固定资产 答案：A
54、担任信用社理事长、主任，应具备高中、中专以上(包括高中、中专)学历，金融从业年限 年以上。( )
A、6 B、7 C、8 D、9 答案：A
55、担任县(市)联社理事长、副理事长、主任、副主任，应具备 以上学历。( ) A、初中 B、高中 C、中专 D、大专 答案：C
56、农村信用社贷款利息回收率指标是贷款实收利息与 的比例不低于90%。( )
A、贷款总额 B、贷款应收利息 C、贷款利息收入 D、表外应收利息 答案：B
57、资本充足率指标是指 与加权风险资产总额的比率不得 低于8%。( )
A、资本 B、资本净额 C、所有者权益 D、所有者权益贷方余额 答案：B
58、贴现利息的计算公式是( )。
A、贴现利息=贴现金额×贴现率 B、贴现利息=贴现金额×贴现天数×月贴现率 C、贴现利息=贴现金额×贴现天数×(月贴现率÷30)
D、贴现利息=贴现金额×贴现天数×月贴现率÷30 答案：C
59、票据贴现的贴现期限最长不得超过( )。 A、4个月 B、1年 C、3个月 D、6个月 答案：D 60、拆入资金余额与各项存款余额的比例不得高于( )。 A、6% B、7% C、4% D、5% 答案：C 6
1、农村信用社的储蓄所是( )。
A、法人机构 B、非法人机构 C、独立核算机构 D、综合机构 答案：B 6
2、农村信用社资不抵债，不能支付到期债务，由 依法宣 告其破产。( )
A、省联社 B、人民银行 C、人民法院 D、银行业监管局 答案：C 6
3、可以作为抵押的财产有( )。
A、耕地 B、抵押人所有的房屋 C、宅基地 D、自留地 答案：B 6
4、股票质押贷款期限最长为( )。
A、3个月 B、4个月 C、5个月 D、6个月 答案：D 6
5、为行使抵押权、质权而取得的不动产或股票，应当自取得 之日起多长时间内予以处理 。( )
A、半年内 B、一年内 C、二年内 D、10个月内 答案：B 6
6、下面不是我国的支付结算办法确定的基本原则有( )。 A、诚实信用，履约付款 B、为客户保密
C、谁的钱进谁的帐，由谁支配 D、银行不垫款 答案：B 6
7、本票自出票日起，付款期限最长不得超过 月。( ) A、六个月 B、一年 C、半年 D、二个月 答案：D 6
8、 是目前农村信用社盈利的主要来源。( )
A、现金资产 B、贷款业务 C、中间业务 D、投资业务 答案：B 6
9、整存零取定期储蓄存款的起存金额为( )。 A、1000元 B、500元 C、100元 D、50元 答案：A 70、定期两便储蓄存款起存金额为( )。
A、1元 B、10元 C、100元 D、50元 答案：D 7
1、存款帐户实名制自什么时间施行( )。
A、2000年4月1日 B、2000年5月1日 C、2001年4月1日 D、2000年7月1日 答案：A 7
2、教育储蓄的对象(储户)为在校小学几年级以上的学生 ( )。
A、二年级 B、三年级 C、四年级 D、五年级 答案：C 7
3、银行逾期贷款余额与各项贷款余额之比不得超过( )。 A、5% B、2% C、8% D、6% 答案：C 7
4、银行呆帐贷款余额与各项贷款余额之比不得超过( )。 A、8% B、2% C、5% D、6% 答案：B 7
5、逾期贷款率是指( )。
A、逾期贷款期末余额与各项贷款期末余额之比 B、逾期贷款与各项贷款之比
C、逾期贷款与各项贷款期末余额之比
D、逾期贷款期末余额与各项贷款之比 答案：A 7
6、短期贷款展期期限累计不得超过( )。
A、原贷款期限的一半 B、半年 C、一年 D、原贷款期限 答案：D 7
7、残缺币全额兑换是指票面残缺不超过 ，其余部分的 图案、文字能照原样连接。( )
A、四分之一 B、五分之一 C、六分之一 D、三分之一 答案：A 7
8、信用社要合理划分贷款权限，坚持贷款的集体审批制度， 严格执行( )。 A、《农村信用合作社管理规定》 B、《现金管理规定》 C、《农村信用合作社示范章程》 D、《贷款通则》 答案：D 7
9、未经( )批准，贷款人不得豁免贷款。
A、国务院 B、人民法院 C、人民银行 D、上级行 答案：A 80、下列哪项财产不得抵押( )。
A、土地所有权 B、汽车 C、有价证券 D、珠宝首饰 答案：A 8
1、农村信用社拆出资金余额与各项存款余额的比例不得高于 ( )。
A、3% B、4% C、8% D、12% 答案：C 8
2、大额支付系统业务的查询查复登记簿的电子信息至少联机 保留 个工作日。( )
A、20 B、30 C、50 D、60 答案：B 8
3、中国人民银行通行 和其他合法手段对银行结算账户 的开立、使用、变更和撤销实话监控和管理。( )。 A、人民银行大额支付系统 B、金融机构非现场监管系统
C、人民银行银行结算账户管理系统 D、金融机构风险监测系统 答案：C 8
4、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后 年。( )
A、5 B、10 C、15 D、20 答案：B 8
合规试题范文第4篇
姓名：分数：
————————-----
一、填空题(每空1分，共50分)
1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中的行为实施的经济处罚。
2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对给予经济处罚。
3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷管理规章制度行为的经济处罚，④违反规章制度行为的经济处罚，⑤违反管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。
4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种贷款类信用业务和非贷款类信用业务。
5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的、流动性、原则，坚持政策性业务与商业性业务管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。
6、根据审贷分离的原则建立信贷组织体系，在办理信贷业务过程中，将调查、、审议、等环节的工作职责分解，由不同层次和不同部门承担，分级、分权限进行控制与管理。
7、前台信贷部门主要负责行业信贷指导、信贷产品、信贷业务、贷后管理、客户维系等;中台信贷部门主要负责信用评级、和的审查，信贷业务流程控制等;后台信贷部门主要负责信贷风险现场或非现场监督监测、授权管理、信贷资产分类及不良贷款管理与处置等信贷业务。
7、信贷管理制度体系包括信贷基本制度、管理办法、、实施办法和实施细则。
8、信贷政策包括信贷政策、信贷政策、信贷政策、信贷政策等。信贷政策应根据国家宏观调控政策、金融形势发展变化以及农发行业务发展战略适时调整。
9、信贷产品包括贷款类信贷产品和类信贷产品。按性质划分，可分为政策性贷款、准政策性贷款和商业性贷款。按用途划分，可分为流动资金贷款、固定资产贷款和贷款。
10、非贷款类信贷产品包括业务、业务、贸易融资业务、保函等。
11、办理信贷业务的基本流程是：受理、调查、、审议(若需)、审批、、监管、收回。
12、信贷业务办理实行电子化流程控制，信贷业务操作应与电子流程。
13、授信方案包括最高综合授信额度、用信品种、限制条件等。对同一客户使用的
和都应纳入授信管理。
14、最高综合授信额度是农发行承受的风险限额，包括一般授信额度和专项授信额度。
15、当客户生产经营和财务状况发生重大不利变化，导致其信用等级下降，影响信贷资产安全的，应及时调整，加大风险防范措施，控制化解信贷风险。
16、开户行在授权范围内，根据信贷审批意见与客户协商签订信贷合同。所签合同应要素完整、内容、文字明晰准确、衔接。
17、客户在农发行融资，应在农发行开立基本存款账户或账户。进行政策性或准政策性融资的客户，还应开立收购资金存款账户。进行商业性融资的客户，还应开立信贷资金存款账户。贷款发放和资金支付应通过办理。
18、根据客户分类和信贷产品的管理要求实行管理、管理等差异化的贷后管理方式。
19、短期贷款展期期限不得超过原贷款期限;中期贷款展期期限不得超过原贷款期限
的;长期贷款展期期限不得超过年。农发行另有规定的除外。
20、信贷资产质量按风险程度分为、、次级、可疑和损失，其中：次级、可疑和损失为。信贷资产质量分类应及时认定、实时调整、定期评价。
21、信贷业务人员对关系人申请的信贷业务应申请回避。关系人是指：
(一)本行管理人员、信贷业务人员及其;
(二)上述人员高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。
22、根据信贷业务办理过程中的职责，明确和经办责任人。开户行行长为信贷营运与管理的。
23、建立信贷档案管理制度。对信贷业务资料应明确范围、保管期限、存放地点和管理方式。
24、建立信贷保密制度。办理信贷业务过程中应严格遵守保密管理规定，不得泄漏信贷业务。
25、《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分，包括、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除，由决定。
二、单项选择题(20分，每题1分)
1、根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户，进一步核实后在档案中重新记载。
A、提供公司章程B、做出口头说明
C、提出书面申请D、提供书面报告
2、商业银行各业务条线和分支机构的首要责任。
A、合规管理人员B、负责人
C、高管人员D、全体员工
3、合规负责人的职责中，不包括。
A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告
D、分管业务条线
4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。
A、合规绩效的考核B、合规问责制度
C、诚信举报制度D、独立管理制度
5、商业银行在合规负责人离任后的个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。
A、五B、十C、十五D、二十
6、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据?
A、业务条线经营范围B、分支机构的经营范围
C、分支机构的业务规模D、人员的数量
7、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度? A、合规风险管理计划B、合规政策
C、合规管理程序D、合规指南
8、商业银行发现重大违规事件应按照 的规定向银监会报告。
A、重大事故报告制度B、重大事项报告制度
C、重大案件报告制度D、重大事件报告制度
9、以下说法错误的是
A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。
B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求
C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。
D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。
10、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件。
A、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网
11、商业银行以 为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
A安全性、 流动性、 效益性
B安全性、 商业性、 效率性
C稳定性、 流动性、 效益性
D稳定性、 商业性、 效率性
12、商业银行与客户的业务往来，应当遵循原则。
A、为客户的交易信息保密的原则
B、自愿、平等、诚实交易的原则
C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则
D、平等、自愿、公平的原则
13、以下不属于法律风险的是
A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险
B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险
C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险
D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险
14、以下不属于操作风险事件的是
A、内外部欺诈B、客户、产品和业务活动
C、就业制度和工作场所安全D、决策失误
15、金融创新应当以
A、市场B、盈利C、客户D、风险
16、核心资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于 。
A、4%B、6%C、8%D、10%
17、按照《反洗钱法》的规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存。
A、五年B、十年C、十五年D、永久
18、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有：
A、客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。
B、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。
D、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
19、下列对物权的表述中不正确的是。
A、物权是绝对权B、物权是对世权
C、物权是对人权D、物权是支配权
20、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的。
A、20%B、30%C、60%D、80%
三、判断题(请在下列错误的说法题后的括号内打“X”号，并在错误的地方划一横线，在横线下写出正确的内容，每题1分，共10分)
1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对违规行为造成其他严重后果的，应当从重处罚。()
2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对检查后认真整改、及时纠正,并积极采取补救措施,避免损失的,或主动赔偿违规造成的损失的，可以从轻、减轻或免于处罚。()
3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对未按规定核算保险代理手续费收入的，对有关责任人处以100-200元罚款。()
4、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对未按规定程序和条件办理贷款展期的，视情节轻重,对责任单位处以500-2000元罚款,或对有关责任人扣发1-2个季度绩效工资。()
5、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经济纠纷发生后，未在法定期间及时采取相关法律措施,使农发行权益无法得到法律保障的，视情节轻重,对责任单位处以1000-3000元罚款,或对有关责任人扣发1-2个季度奖金。()
6、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对未按规定进行AB角配备与管理的，操作人员调动、短期离岗未办理交接手续的，系统出现问题不及时向上级报告的，CM2006系统内外部柜员的建立、启用、停用未按规定登记申请的，对主管领导处以200-400元罚款。()
7、《中国农业发展银行信贷基本制度》规定，必须坚持“谁营销、谁调查”的原则，按照信贷授权，由哪级行审批的信贷业务，就由哪级行客户部门负责调查。采取委托调查方式的，仍由有权审批行客户部门负调查责任。()
8、对低风险或特殊信贷业务，不必制定简易信贷操作流程，建立信贷业务的绿色通道。()
9、申请固定资产贷款的项目应符合企业有关固定资产投资的管理程序，项目资本金来源和比例应符合国家和农发行规定。()
10、流动资金贷款应根据具体贷款用途及客户生产经营周期合理确定贷款期限。()
四、简答题(每题10分，共20分)
1、农发行客户服务技巧有哪些?
答：
2、《中国农业发展银行关于2009年查结的几起与客户存在不正当利益关系案件情况的通报》共通报查结案件29起，这些案件给我们了哪些方面的教训?
合规试题范文第5篇
单选题(每题1分，共30分，请选择正确答案代码、填写在括号内)
1、2011年4月15日，T+1项目正式投产，个人征信系统现已具备支持商业银行在信贷业务发生变化之日的___报送数据的能力。()
A、当日， B、次日， C、5日内， D、15日内。 正确答案：B;《关于转发<中国人民银行征信中心个人征信系统数据采集方式改进工作的通知>的通知》(银冀征信中心[2011]6号)、附件第1页第10行;岗位类型[ACD];试题类型：单选。
2、个人信用信息基础数据库系统采用多级用户管理，各级用户管理员只能对___和直属下级用户管理员进行管理，不能越级管理。()
A、信息查询员，B、数据上报员，C、本级普通用户，D、直属下级用户管理员。 正确答案：C;转发《中国人民银行关于印发<个人信用信息基础数据库数据报送管理规程(暂行)>和<个人信用信息基础数据库金融机构用户管理办法(暂行)>的通知》的通知(银石发[2005]76号)第9页第14条;岗位类型[ABCD];试题类型：单选。
3、个人认为信用报告中的信息存在错误、遗漏的，可以提出异议申请。提出异议申请时，应提供本人有效身份证件原件、本人有效身份证件复印件、并填写___。()
A、本人有效身份证件原件，B、本人有效身份证件复印件，C《个人信用报告异议申请表》，D、其他。
正确答案：C; 关于印发企业及个人异议处理业务规程的通知(银冀征信中心[2013]31号)第13页第5条;岗位类型[ABCDE];试题类型：单选。
4、从事信贷从业的机构向金融信用信息基础数据库或者其他主体提供信贷信息，应当事先_____。()
A、事先告知信息主体，B、事先取得信息主体的口头同意，C、事先取得信息主体的书面同意，D、事先取得信息主体的口头或书面同意。
正确答案：C;征信业管理条例(中华人民共和国国务院令[第631号])第29条;岗位类型[ABCDE];试题类型：单选。
5、金融信用信息基础数据库查询服务收费标准由_____规定。()
A、运行机构，B、国务院征信业监督管理部门，C、国务院价格主管部门，D、各省级价格主管部门。
正确答案：C;征信业管理条例(中华人民共和国国务院令[第631号])第31条;岗位类型[ABCDE];试题类型：单选。
6、客户到商业银行提出个人基本信息的在线更新申请，下列属于商业银行必须审核的申请资料的是___。()
A、如实填写《个人基本信息在线更新申请表》， B、信用卡，C、工资收入证明， D、居委会证明信。 正确答案：A;《转发<中国人民银行征信中心关于开通个人征信系统身份信息库相关功能的通知>的通知》(银冀征信中心[2011]8号)、附件第4页第3行;岗位类型[CD];试题类型：单选。
8、身份信息库提供了个人基本信息的在线新增、删除和___功能。() A、提示， B、警示， C、更新完成提醒， D、更新情况查询。 正确答案：D;《转发<中国人民银行征信中心关于开通个人征信系统身份信息库相关功能的通知>的通知》(银冀征信中心[2011]8号)、附件第2页第8行;岗位类型[CD];试题类型：单选。
9、金融机构征信备案工作坚持___管理原则。() A、属地， B、分级，C、系统，D、差别。 正确答案：A;《关于规范金融机构征信备案制度的通知》(银石征信 [2013]13号)、第2页第5行;岗位类型[ABC];试题类型：单选。
11、信用信息主体权益中的救济权包括_和_两种方式。()
A、行政救济、协商解决，B、民事救济、协商解决，C、司法救济、民事救济，D、行政救济、司法救济。 正确答案： D;《征信工作实物》、第62页第4段第3行;岗位类型[ABCD];试题类型：单选。
12、信息使用者违反《征信业管理条例》规定，未按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息或者未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息，情节严重或者造成严重后果的，由_____对个人处1万元以上5万元以下的罚款。()
A、银行业监督管理委员会，B、国务院征信业监督管理部门或其派出机构，C、法院，D、征信中心。
正确答案：B;征信业管理条例(中华人民共和国国务院令[第631号])第42条;岗位类型[ABCDE];试题类型：单选。
13、采集个人信息___经信息主体本人同意，未经本人同意_采集。() A、应当不得，B、不用不得，C、应当可以，D、不用可以。 正确答案：A;出题依据：中华人民共和国国务院令[第631号]、第7页3行; 岗位类型[ABCD];试题类型：单选。出题依据：中华人民共和国国务院令[第631号]、第7页3行; 岗位类型[ABCD];试题类型：单选。
15、信息提供者违反《征信业管理条例》规定，向征信机构、金融信用信息基础数据库提供非依法公开的个人不良信息，未事先告知信息主体本人，情节严重或者造成严重后果的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对个人处_____的罚款。()
A、1万元以下，B、1万元以上10万元以下，C、1万元以上5万元以下，D、10万元以上。 正确答案：C;征信业管理条例(中华人民共和国国务院令[第631号])第41条;岗位类型[ABCDE];试题类型：单选。
16、2008年5月，征信中心在___成立。
(
) A、北京，B、上海，C、天津，D、广州。 正确答案：B;《征信工作实物》、第67页第3段第4行;岗位类型[ABCDE];试题类型：单选。
17、信息提供者向征信机构提供___，应当事先告知主体本人。()
A、个人不良信息，B、企业不良信息，C、个人信贷信息，D、企业信贷信息。 正确答案：A;出题依据：中华人民共和国国务院令[第631号]、第7页15行; 岗位类型[ABCD];试题类型：单选。
19、企业和个人信用报告主要由信用报告头、信用报告主体、___三部分构成。 (
) A、信用报告说明，B、信用报告附加，C、免责条款，D、信用报告明细。 正确答案：A;《征信工作实物》、第90页倒数第1段第1—2行;岗位类型[ABC];试题类型：单选。
20、向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反《征信业管理条例》规定，拒绝、阻碍国务院征信业监督管理部门或者其派出机构检查、调查或者不如实提供有关文件、资料，可对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处___的罚款。()
A、1万元以上10万元以下，B、1万元以上5万元以下，C、1万元以下，D、10万元以上。 正确答案：A;征信业管理条例(中华人民共和国国务院令[第631号])第40条;岗位类型[ABCDE];试题类型：单选。
21、个人征信系统采用多级用户体系，用户分为各级__和普通用户两种。 ()
A、用户管理员，B、普通用户，C、特殊用户，D、其他用户。 正确答案：A;转发《中国人民银行关于印发<个人信用信息基础数据库数据报送管理规程(暂行)>和<个人信用信息基础数据库金融机构用户管理办法(暂行)>的通知》的通知(银石发[2005]76号)第7页第5条;岗位类型[ABCDE];试题类型：单选.
22、客户到商业银行提出个人基本信息的在线更新申请，下列属于商业银行必须审核的申请资料的是___。()
A、本人有效身份证件的原件及复印件， B、信用卡，C、工资收入证明， D、居委会证明信。
正确答案：A;《转发<中国人民银行征信中心关于开通个人征信系统身份信息库相关功能的通知>的通知》(银冀征信中心[2011]8号)、附件第4页第3行;岗位类型[CD];试题类型：单选。
23、个人征信系统采用多级用户体系，用户分为两种：各级用户管理员和__。 ()
A、用户管理员，B、普通用户，C、特殊用户，D、其他用户。 正确答案：B;转发《中国人民银行关于印发<个人信用信息基础数据库数据报送管理规程(暂行)>和<个人信用信息基础数据库金融机构用户管理办法(暂行)>的通知》的通知(银石发[2005]76号)第7页第5条;岗位类型[ABCDE];试题类型：单选。
24、企业、个人征信系统备案工作坚持管理原则。() A、当地，B、部门，C、属地，D、上级行。 正确答案：C;关于规范金融机构征信备案制度的通知(银石征信[2013]13号)第2页第5行;岗位类型[ABCD];试题类型：单选。
26、数据异常情况核查与解决工作可分为核查发起、查找原因、___、整改4个阶段开展。()
A、说明情况， B、制定解决方案，C、查找错误， D、下发通知。 正确答案：B;《转发<关于进一步加强征信系统数据异常情况核查与解决管理的通知>的通知》(银冀征信中心[2012]15号)、附件第1页倒数第5行;岗位类型[BC];试题类型：单选。
27、国家设立_____
，为防范金融风险、促进金融业发展提供相关信息服务。()
A、金融信用信息基础数据库，B、应收账款融资服务平台，C、征信管理部门，D、金融稳定部门。
正确答案：A;征信业管理条例(中华人民共和国国务院令[第631号])第27条;岗位类型[ABCDE];试题类型：单选。
28、金融信用信息接触数据库为_____ 提供查询服务。()
A、信息主体和取得信息主体本人口头同意的信息使用者，B、征信机构，C、信息提供者，D、信息主体和取得信息主体本人书面同意的信息使用者。
正确答案：D;征信业管理条例(中华人民共和国国务院令[第631号])第28条;岗位类型[ABCDE];试题类型：单选。
30、各级金融机构的个人征信系统管理员、普通用户发生变更时，要于___个工作日内向当地人民银行征信管理部门备案。()。 A、2， B、3， C、4， D、5。 正确答案：A;《关于规范金融机构征信备案制度的通知》(银石征信 [2013]13号)、第2页第9行;岗位类型[AC];试题类型：单选。
判断题(每题1分，共30分，正确填写√，错误填写Ⅹ)
1、按照《个人信用信息基础数据库金融机构用户管理办法(暂行)》规定，信息查询员由金融机构负责个人贷款、贷记卡和准贷记卡审核、风险管理的业务和管理人员担任。() 正确答案：对;转发《中国人民银行关于印发<个人信用信息基础数据库数据报送管理规程(暂行)>和<个人信用信息基础数据库金融机构用户管理办法(暂行)>的通知》的通知(银石发[2005]76号)第8页第9条;岗位类型[ABCD];试题类型：判断。
2、金融机构不用对不符合回复要求的异议信息重新核查和回复。()
正确答案：错;关于印发企业及个人异议处理业务规程的通知(银冀征信中心[2013]31号)第15页第17条;岗位类型[ABCDE];试题类型：判断。
3、个人信用信息基础数据库中金融机构用户管理员可以随意修改各用户的基本信息。() 正确答案：错;转发《中国人民银行关于印发<个人信用信息基础数据库数据报送管理规程(暂行)>和<个人信用信息基础数据库金融机构用户管理办法(暂行)>的通知》的通知(银石发[2005]76号)第9页第21条;岗位类型[ABCD];试题类型：判断。
5、征信机构或者信息提供者自收到异议之日起30日内进行核查和处理，并将结果书面答复异议人。()
正确答案：错;征信业管理条例(中华人民共和国国务院令[第631号])第25条;岗位类型[ABCDE];试题类型：判断。
6、各金融机构要加强对数据报送流程各个环节的安全管理，征信系统用户设立后要2日内修改密码，不得使用初始密码。() 正确答案：错;《关于转发<中国人民银行征信中心关于进一步加强征信安全管理的通知>的通知》(银冀征信中心[2009]5号)、附件第2页第8行;岗位类型[ABC];试题类型：判断。
7、信用交易信息是征信系统的核心信息，是企业和个人在信贷交易过程中形成的反映其既往还款金额和还款时间的信息。() 正确答案：错;《征信工作实物》、第76页第4段第1行;岗位类型[ABCDE];试题类型：判断。
9、征信系统人员身份标识录入及报送规则中，关于少数民族姓名，如果姓名超过32个字节，则只填写姓名的前32个字节的汉字。() 正确答案：错;《转发<中国人民银行征信中心关于印发《征信系统人员身份标识录入及报送规则》的通知>的通知》(银冀征信中心[2009]2号)、附件第3页第15行;岗位类型[BCD];试题类型：判断。
10、金融机构根据工作需要，需新增总部级用户管理员时，应先向征信服务中心提出书面申请，征信服务中心根据需要为该机构增加新的总部级用户管理员。 ()
正确答案：对;转发《中国人民银行关于印发<个人信用信息基础数据库数据报送管理规程(暂行)>和<个人信用信息基础数据库金融机构用户管理办法(暂行)>的通知》的通知(银石发[2005]76号)第9页第13条;岗位类型[ABCDE];试题类型：判断。
11、目前可以申请接入征信系统的机构必须是由国务院银行业管理机构批准的可以经营企业或个人信贷业务的金融机构总部，以及相关国家政策批准的机构。 ()
正确答案：对;《征信工作实物》、第86页第3段第1—2行;岗位类型[ABCE];试题类型：判断。
13、国务院征信业监督管理部门及其派出机构依照法律、行政法规和国务院的规定，履行对征信业和金融信用信息基础数据库运行机构的监督管理职责，可以检查所有信息系统。() 正确答案：错;出题依据：中华人民共和国国务院令[第631号]、第12页13行; 岗位类型[ABCD];试题类型：判断。
14、各商业银行应积极受理信息主体提出的个人基本信息更新申请。() 正确答案：对;《转发<中国人民银行征信中心关于开通个人征信系统身份信息库相关功能的通知>的通知》(银冀征信中心[2011]8号)、附件第2页第17行;岗位类型[ACD];试题类型：判断。
15、金融信用信息基础数据库运行机构可以按照补偿成本原则收取查询服务费用，收费标准由运行机构自行规定。()
正确答案：错;征信业管理条例(中华人民共和国国务院令[第631号])第31条;岗位类型[ABCDE];试题类型：判断。
16、除法律法规及中国人民银行另有规定外，银行业金融机构不得向境外提供境内个人金融信息。()
正确答案：对;出题依据：中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知(银发[2011]17号)、第六条; 岗位类型[ACD];试题类型：判断。
18、征信数据质量考核中，对数据质量优秀的机构和表现突出的个人进行发文表扬，对表现突出的个人发奖金。() 正确答案：对;《征信工作实物》、第81页第4段第6—7行;岗位类型[ABC];试题类型：判断。
19、使用个人金融信息时，应当符合收集该信息的目的，不得进行以下行为。 ()
A、出售个人金融信息，B、向本金融机构以外的其他机构和个人提供个人信息，但为个人办理相关业务所必需并经个人书面授权或统一的，以及法律法规和中国人民银行另有规定的除外，C、在个人提出反对的情况下，将个人金融信息用于产生该信息意外的本金融机构其他营销活动，D、采集个人财产信息。
正确答案：ABC;出题依据：中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知(银发[2011]17号)、第四条; 岗位类型[ACD];试题类型：判断。
20、从事信贷业务的机构应当按照规定向金融信用信息基础数据库提供信贷信息。() 正确答案：对;征信业管理条例(中华人民共和国国务院令[第631号])第29条;岗位类型[ABCDE];试题类型：判断。
22、商业银行应用个人征信系统维护下级机构信息的功能时，应核实下属机构的相关信息，机构名称应与金融许可证上的简称保持一致;金融许可证上没有简称的，应以该机构向人民银行行文时使用的规范简称为准。 正确答案：对;《关于转发<中国人民银行征信中心关于开放个人征信系统机构信息维护新增功能的通知>的通知》(银冀征信中心[2009]16号)、附件第2页第6行;岗位类型[AC];试题类型：判断。
23、接入征信系统机构应当遵守征信系统关于数据质量、合规使用等方面的规定，并按照国家有关规定缴纳征信查询服务费。 正确答案：对;《征信工作实物》、第88页第2段第1—2行;岗位类型[ABC];试题类型：判断。
24、机构注销基本户，已发出的机构信用代码证需要收回。()
正确答案：错;关于转发《中国人民银行征信管理局关于<印发机构信用代码系统操作手册>的通知》的通知(银石征信[2012]29号)第47页第12行;岗位类型[ABCDE];试题类型：判断。
25、向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反《征信业管理条例》规定，拒绝、阻碍国务院征信业监督管理部门或者其派出机构检查、调查或者不如实提供有关文件、资料，可由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构做出刑事或者民事处罚。()
正确答案：错;征信业管理条例(中华人民共和国国务院令[第631号])第40条;岗位类型[ABCDE];试题类型：判断。
26、征信机构或者信息提供者自收到异议之日起15个工作日内进行核查和处理，并将结果书面答复异议人。()
正确答案：错;征信业管理条例(中华人民共和国国务院令[第631号])第25条;岗位类型[ABCDE];试题类型：判断。
28、商业银行审核个人贷款申请时，可以向个人信用信息数据库查询个人信用报告。() 正确答案：对;中国人民银行令([2005]第3号)、第3章第12条;岗位类型[ABCD];试题类型：判断。
29、向征信机构查询个人信息的，应当取得信息主体本人的书面同意并约定用途。但是，法律规定可以不经同意查询的除外。()
正确答案：对;征信业管理条例(中华人民共和国国务院令[第631号])第18条;岗位类型[ABCDE];试题类型：判断。
30、信息使用者应当按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息，不得用作约定以外的用途，不得未经个人信息主体同意向第三方提供。()
正确答案：对;征信业管理条例(中华人民共和国国务院令[第631号])第20条;岗位类型[ABCDE];试题类型：判断。 多选题(每题2分，共40分，请选择正确答案代码、填写在括号内，多选和少选均不得分)
1、不良信息，是指对信息主体信用状况构成负面影响的下列信息。()
A、信息主体在借贷、赊购、担保、租赁、保险、使用信用卡等活动中未按照合同履行义务的信息，B、对信息主体的行政处罚信息，C、人民法院判决或者裁定信息主体履行义务以及强制执行的信息，D、国务院征信业监督管理部门规定的其他不良信息。
正确答案：ABCD;出题依据：中华人民共和国国务院令[第631号]、第18页10行; 岗位类型[ABCD];试题类型：多选。
2、中国人民银行及其地市中心支行以上分支机构受理投诉或发现银行业金融机构可能未履行个人金融信息保护义务的，可以依法进行核实，认定银行业金融机构存在违规行为的，或存在其他未履行个人金融信息保护义务情形的，可以采取以下处理措施。()
A、约见高管人员谈话，要求说明情况，B、责令银行业金融机构限期整改，C、在金融系统给予通报，D、建议银行业金融机构对直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员依法给予处分，E、涉嫌犯罪的，依法移交司法机构处理。
正确答案：ABCDE;出题依据：中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知(银发[2011]17号)、第十条; 岗位类型[ACD];试题类型：多选。
4、信息使用者应当_____。()
A、按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息，B、不得用作约定以外的用途，C、不得未经个人信息主体同意向第三方提供，D、应取得信息主体书面同意并约定用途。
正确答案：ABCD;征信业管理条例(中华人民共和国国务院令[第631号])第20条;岗位类型[ABCDE];试题类型：多选。
5、征信系统向金融机构提供的产品和服务一般分为几大类。
(
) A、数据类，B、外包类服务，C、咨询和解决方案类，D、工具类。 正确答案：ABCD;《征信工作实物》、第89页第5段第1-2行;岗位类型[ABCE];试题类型：多选。
7、向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反《征信业管理条例》规定，违法提供或者出售信息的，采取的处罚措施包括_____。()
A、对单位处5万元以上50万元以下的罚款，B、对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款，C、有违法所得的，没收违法所得，D、给信息主体造成损失的，依法承担民事责任;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
正确答案：ABCD;征信业管理条例(中华人民共和国国务院令[第631号])第40条;岗位类型[ABCDE];试题类型：多选。
8、向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反《征信业管理条例》规定，因过失泄露信息，采取的处罚措施包括_____。()
A、对单位处5万元以上50万元以下的罚款，B、对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款，C、有违法所得的，没收违法所得，D、给信息主体造成损失的，依法承担民事责任;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
正确答案：ABCD;征信业管理条例(中华人民共和国国务院令[第631号])第40条;岗位类型[ABCDE];试题类型：多选。
10、下列哪些主体查询金融信用信息基础数据库。()
A、评级机构，B、信息主体，C、取得信息主体本人书面同意的信息使用者，D、法律规定的国家机关。
正确答案：BCD;征信业管理条例(中华人民共和国国务院令[第631号])第28条;岗位类型[ABCDE];试题类型：多选。
11、个人征信系统采用多级用户体系，用户分为各级__和__两种。() A、用户管理员，B、普通用户，C、特殊用户，D、其他用户。
正确答案：A、B;转发《中国人民银行关于印发<个人信用信息基础数据库数据报送管理规程(暂行)>和<个人信用信息基础数据库金融机构用户管理办法(暂行)>的通知》的通知(银石发[2005]76号)第7页第5条;岗位类型[ABCDE];试题类型：多选.
14、企业法定代表人提出异议申请的，应提供、原件供查验，同时填写《企业信用报告异议申请表》。()
A、本人有效身份证件原件，B、企业的其他证件，C、组织机构代码证，D、企业贷款卡。 正确答案：A、B; 关于印发企业及个人异议处理业务规程的通知(银冀征信中心[2013]31号)第4页第五条;岗位类型[ABCDE];试题类型：多选。
15、全国统一的企业和个人征信系统建设牢牢坚持“_,_”的原则。() A、立足金融，B、确保准确，C、服务社会，D、服务金融。 正确答案：AC;《征信工作实物》、第69页第4段第3行;岗位类型[ABCE];试题类型：多选。
16、向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反《征信业管理条例》规定，因过失泄露信息，采取的处罚措施包括_____。()
A、对单位处2万元以上20万元以下的罚款，B、对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上5万元以下的罚款，C、有违法所得的，没收违法所得，D、给信息主体造成损失的，依法承担民事责任;构成犯罪的，依法追究刑事责任。
正确答案：CD;征信业管理条例(中华人民共和国国务院令[第631号])第40条;岗位类型[ABCDE];试题类型：多选。
18、征信业务，是指对企业、事业单位等组织的信用信息和个人的信用信息进行_____，并向信息提供者提供的活动。() A、采集，B、整理，C、保存，D、加工。
正确答案：ABCD;征信业管理条例(中华人民共和国国务院令[第631号])第2条;岗位类型[ABCDE];试题类型：多选。
19、自2011年起，个人征信系统地方性金融机构数据质量量化考评时点月由原来的每年3月、6月、9月、12月，调整为每年的___。() A、1月， B、4月， C、7月， D、10月。 正确答案：ABCD;《转发<中国人民银行征信中心关于个人征信系统地方性金融机构数据质量量化考评时点调整的通知>的通知》(银冀征信中心[2011]4号)、第1页第7行;岗位类型[AC];试题类型：多选。
20、向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构违反《征信业管理条例》规定，有下列哪些行为的，由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正，可对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处1万元以上10万元以下的罚款。()
合规试题范文第6篇
姓名：____________
一、单项选择题(下列题中只有一个正确答案，错选或不选不计分，共30分，每小题1.5分) 1. 严禁借_____名义私自代客理财，泄露或违规修改客户信息。 A.个人
B.银行
C.单位
D.企业 2. 严禁违规(
)，违规发放贷款。 A.揽存
B.揽储
C.授权
D.受理
3. 严禁开具虚假(
)，违规出具担保承诺书。 A.承诺书
B.担保书
C.资信证明
D.资金证明 4. 严禁明知或应知是(
)办理的业务不抵制.不报告。 A.合规
B.违规
C.变相合规
D.变相违规
5. 严禁办理(
)业务和将非工作用包带入现金区。 A.亲友
B.他人
C.本人
D.结算
6. 严禁不督促(
)已调离、停用柜员的柜员号。 A.清除
B.修改
C.注销
D.调整
7. 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开( )的现金柜员碰库。
A.营业场所
B.网点
C.柜台
D.库房
8. 严禁对发生的案件和( )事故隐瞒不报或拖延上报。 A.常规差错
B.一般差错
C.重大差错
D.较大差错
9. 严禁指使或(
)下属越权、违规、违章处理业务，干预授权柜员、操作柜员独立履行职责。
A.安排
B.授意
C.强制
D.要求 10. 严禁不按规定的( )和方法查库。 A.次数
B.内容
C.时间
D.频率
11. 严禁在没有(
)的情况下进行自助设备现金业务操作。 A、报警系统
B、视频监控
C、声控系统
D、联网系统
12. 严禁吞没卡非本人领取，不按时回收、保管、(
)、上缴吞没卡。
A、非本人
B、登记
C、作废
D、本人
13. 严禁不按本行规定对自助设备(
)，不对外包加钞过程进行监督。 A、加钞
B、维护
C、查库
14. 严禁清、装(卸)钞后不进行(
)核对。 A、现金
B、账务
C、账实
D、凭证
15. 严禁自助设备(
)不及时查清原因并进行账务登记。 A、长短款
B、长款
C、短款
D、非正常款项
二、多项选择题(错选或不选不计分，共30分，每小题3分) 1. 下列属于严重违规行为的有(
) A、挪用、盗取银行或客户资产、资金 B、办理空存空取、空缴空拨操作 C、以个人账户过渡银行或客户资金 D、伪造、擅自印制、套用重要空白凭证
2. 代客户办理或容许他人代客户办理了以下业务制度规定不允许代办的业务,也属于严重违规行为的有(
)
A、申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行、电视银行等电子银行业务
B、申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备(如网银Ukey或电子令牌、密码信封、支付密码器等)
C、申请贷款、支用贷款、归还贷款 D、设置、修改、重置密码、申请副卡 3. 下列说法正确的是(
)
A、自助设备保险柜钥匙、密码平行交接是指凡是保管过钥匙的柜员不能再保管密码，保管过密码的柜员也不能保管钥匙
B、银行业机构对只办理网上银行业务、不出售支付凭证、不办理柜台支付业务的客户可以不要求其购买支付密码器
C、从业人员违规档案应该在考核完毕后10个工作日内整理移交档案管理部门
D、从业人员在本省邮政金融系统内交流、轮岗、调动时，个人积分跟随人员调动，并继续有效，仍然作为当月/年考核依据
4. 在一个积分周期内从业人员总积分达到(
)分的，由其直接上级管理者给予诫勉谈话;总积分达到(
)分的，取消该从业人员转聘、竞聘、晋升、评先评优资格，并待岗学习一个月
或调换岗位或撤职。
A、12
B、24
C、36
D、48 5. 违规使用他人名章、操作卡、密码、(
)、(
)、(
)等进行业务操作。 A、业务印章
B、个人名章
C、有价单证
D、重要空白凭证
6. 严禁使用他人的(
)、(
)、(
)办理业务。 A、章
B、密码
C、证件
D、卡
7. 严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、(
)、(
)、钥匙等重要物品交给他人使用;私自调剂现金以及预先在空白凭证、有价单证上加盖业务印章。 A、有价单证
B、重要空白凭证
C、工号
D、电子令牌 8. 严禁接收未经(
)加密的批量(
)数据包。
A、客户
B、身份
C、钥匙
D、代发工资
9. 严禁现金类自助设备的钥匙和密码未分人使用、保管，保险柜钥匙使用完毕后不按规定(
)保管，或(
)不坚持平行交接，以及密码交接后仍延用原密码。 A、入库(柜)
B、保险柜
C、保险柜钥匙、密码
D、金库
10. 为确保积分管理的公平和有效，各级机构的检查人员应按规定(
)、(
)、(
)开展检查工作。
A、频率 B、频次 C、内容 D、标准
三、填空题(共10小空，每空1分)
1. 严禁复制、_______、______持有操作卡、授权卡、个人名章，以及用他人密码操作。
2. 对公账户和结算管理严禁违规办理账户______、_____、______。
3. 从业人员对开除的处理决定不服的，可自收到处理决定之日起________个工作日内，向作出处理决定的机构申请复查。复查机构应自受理之日起________个工作日内作出复查决定;复查时，原调查人员不得参与。
4. 严禁输入密码时不进行______和将非工作用包带入现金区。
5. 从业人员在一个内积分达到______分或者连续两年积分均达到______分即给予开除处分。
四、判断题(共10小题，每题1分)
1. 从业人员一次有两种及以上违规行为的，应当分别计算，累加分值。
(
)
2. 根据违规行为的轻重程度，将积分指标等级分为三级。一级为一般违规行为，二级为较大违规行为，三级为重大违规行为。
(
) 3. 严禁将个人名章(按规定授权除外)、授权卡、密码交给他人使用。
(
) 4. 积分决定作出后，须经本人确认后生效。
(
) 5. 业务制度规定可以由代理人代客户办理业务，但柜员未按办理流程执行的，属于严重违规行为，给予开除处分。 ( )
6. 严禁弄虚作假，向上级和人行提供不实信息。
(
) 7. 从业人员对本人违规积分情况或者检查人员对本人的检查履职情况有异议的，应以违规积分管理系统记录为准。
(
) 8. 在对从业人员选拔任用.转聘、竞聘上岗、晋升等事项进行考察时，应该将该从业人员近两年的积分情况列入考察内容。
(
) 9. 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证.业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。
(
) 10. 严禁将个人名章(按规定授权除外)、授权卡、密码交给他人使用。
(
)
五、简答题。(共20分)