定期理财方案范文第1篇
(2)建立健全《护士定期考核档案》，记录所有考核项目和护士执业行为及考核结果。
(3)制定资料收集、文档保管及利用、专人负责等档案管理工作制度。
(4)每年11月底，按时将拟于下一年度举办的集中培训项目上报市卫生行政部门指定的护士定期考核组织审批。
(5)依据护士岗位的工作职责和所需业务技术水平及能力要求制定本院护士及辖区内护士在职培训计划。
(6)集中时段对护士实行分层次，分类别的知识与技能培训及管理。
(7)护士定期考核工作实行集体评议制度，每年召开护士定期考评工作会议和复评工作会议。对护士定期考核结果进行评定。
(8)及时记录护士年度考核结果。按《安徽省护士定期考核管理办法》定期向卫生行政部门指定的护士定期考核组织反馈护士年度考核结果。
(9)护士定期考核项目包括工作成绩考核，职业道德评定和业务水平的测评。
(10)考核时应从平时考核、阶段性考核和终末考核三方面结合进行，每年汇总一次，填写《护士定期考核表》并签署评定结果。
(11)护士定期考核中要遵守以人为本，能级对应，科学合理，客观公正的原则，保证质量和效果。
定期理财方案范文第2篇
上周末，我校一行教师赴西安市七十中学参加了本学高考备考研讨会，本次研讨会对我校而言，并非为本高考复习作指导，而是要为我们高一高二教学提供导向。总体来说，对于多年已不涉及高一新课教学的我们，对于高考与高一教学关系有了新的认识，提出了新的课题。
一、 体会
体会一：对于老教师而言，解开了心中多年的疑惑，以往在备考中我们总会单纯强调备考时间有限，对于我们要抓重点，提炼重点，甚至有猜题猜范围倾向，导致学生在复课中也有了知识性倾向，如此下来我们总是难免有失误，简直到了我们认为失误是必然的存在。而罗亦奇老师则提倡地毯式复习，不要放过拷问任何一个知识点，他强调试题既体现热点，保持试题稳定的同时，也要避免备考猜题所造成的不公平，所以命题范围会不断迁移，而我却认为地毯式复习，仅仅在高三三轮复习中，显然是不自信的。所以对高一高三的基础教学必然提出更高的要求，确切说提出更细的要求，高一教学局限于课本基础知识，而要适当挖掘教材，帮学生形成初步的知识体系，建构知识框架，以备高三充实。
体会二：政治教学关注热点，更关注生活。以往备考中，我们总是热切关注热点，把热点做成专题，供学生备考，而高考命题为高校专家命制，专家们命题更侧重生活，突出对学生知识应用能力的考查。我认为知识的应用能力单凭高三备考训练是远远不够的。在高
一、高二教学中，我们就要引导学生联系生活实际，引导学生体会政治学科的实用性特点，逐步培养学生能力，适应高考考查能力。总之，有效提高高考备考能力，在高
一、高二打下坚实的基础。
体会三：高考命题方式对教师提出了方向，但我更感觉对教学研究提出了更高要求。课本的编撰以高中阶段学生特点及接受能力为依据，而高考命题则立意为大学选拔人才，两者立意的不同必然造成《考试说明》与教材知识差异的存在，甚至命题与教材的差异，这其中差异的弥补只能靠教师教学研究来弥补。而高考教学以来重教学而欠研究，各校对研究的重视也仅仅停留在口头层面。所以，高考研究不仅仅是高三教学者的任务，更是所有高中教学者应投入的方向。毕竟，高中教学的目标是高考。
二、 建议
1、政治学科无论是过去还是现在，无论是从社会还是学校教学安排，无论是在学生心中还是在其他科目老师心中，都处在一个比较尴尬的地位上。总之，每当教学出现冲突的时候，学校相关部门总要求政史地做出让步，课程设置也与新课标相去甚远。所以，我们觉得学校应该营造相对公平而宽松的环境。
2、希望学校能给各科营造公平的教研交流机会，以往的教学及单位及教育部门总能给语数外等大组更多机会，对文综各学科重视不够。在教学资料配备上也有偏颇。希望学校此上能予以重视，以利于充分调动每一位同事积极性。
定期理财方案范文第3篇
案例分析
王先生，34岁，市场总监，夫人32岁，财务，儿子今年6岁，每年各类学费20000元，税后年收入约80万，轿车资产50万，年费用5万，家庭各项年开支50万，现有可投资资产6000万，其中含长期通过民间股票借贷取得的稳定投资收益，每年约有2000万投入，平均年收益约12%。
已配置各类理财产品3000万，其中50%是权益类产品（私募基金1000万，现亏损7%，代客理财500万，现亏损5%），30%是PE类产品（期限3+2年），20%是银行固定收益理财产品（现年化收益6.5%），另有1000万购买了货币式基金，房产2套，约1500万，自住房800万，投资房700万，无房贷，现有租金收入12000元/月。夫妻准备50岁退休，退休后能保证现有的生活水平。理财目标：年收益15%以上。
要求：假设寿命为85岁，根据其理财目标，为王先生一家做个理财规划书。
理财师陆晓晖的方案：（部分节选）
假设：
通货膨胀率在王先生退休之前为5%；退休后为3%；股票市场收益率平均为14%（21年A股平均收益率）；PE投资年平均回报为25%；房产租金与价值都以通胀相同的速度上涨；货币式基金目前年化收益率2.5%；退休后收入忽略不计；保证现有的生活水平理解为保持现有的支出水平。
1 计算
家庭资产：7550万；每年家庭总收入：833.4万；
总回报率：833.4万/（6000万+700万）=12.44%
年度支出：50万
投资年限：第一段，退休前：50—32=18年；退休后：85—50=35年
计算可得：第一段要求年化收益率为：12.3%
2 年度预期收支情况表
3 对于目前资产配置的评价
1）目标收益率定位偏高，可能导致客户承受不必要的高风险；
2）理财配置上忽略了保险资产的配置；
3）从整体收益率来说目前资产配置的收益率已基本满足客户的需要；
4）现金等价物配置比例过高，流动性高的现金等配置一般定为3～6个月的月度支出额，而目前货币式基金远远超过这一比率。
5）将固定收益的配置集中于民间股票借贷这一非主流的配置中，不确定性较高，需要改善。
具体说明：
1）货币式基金比率下调至50万，约为一年的支出，作为储备金；
2）保持股票委托投资和阳光私募基金投资比率不变；
3）增加银行固定收益投资至1000万元，投资年限小于等于1年；
4）将股票委托借贷比率由2000万调整至500万，大致为盈利部分；
5）增加固定收益类信托的配置，配置1500万，目标收益率约为11%左右。
6）投资类房产比例由700万上调至1250万，占到家庭资产的30%左右。
整体资产收益率计算：
货币式基金平均收益率：2.5%；
股票委托投资和基金类投资预期收益：14%；
银行固定收益：6.5%；
固定收益类信托：11%；
投资类房地产：2.5%租金回报加通胀增值；
PE投资25%的预期回报；
股票委托借贷年均回报：12%；
合计整体回报率12.3%。
5 保险配置
根据双十原则，建议配置保额为800万的大病医疗附加消费型寿险。
评委点评：理财不仅仅意味着要达到更高的收益，做好收益和风险的有机平衡，也非常重要。从该选手提交的理财规划来看，稳健是比较大的亮点。无论是对保险这块压仓石的看重，还是对股票委托借贷比例的下调，都贯彻了这个理念，这样的方案，应该很受稳健型客户的欢迎。
稍显遗憾的是，调整后的资产配置整体回报距15%的年化收益目标略有差距，如果再加入期货产品组合，效果可能会更好。毕竟，在期货中也有一些套利和对冲的产品在满足高收益的同时，风险也远小于采用单边策略的产品。
定期理财方案范文第4篇
如何落实个人理财规划方案
个人理财规划会随着人们时间、生活环境、经济条件的改变而变化，不管最终内容是否一样，但是，如何落实个人理财规划方案呢？全盛金融超市从以下五个方面进行分析：
第一：检查财务健康状况
理财规划的起点应当是检查自己当前的财务状况。你赚了多少钱?消费了多少?消费分布在哪些方面?
第二：确定财务目标
你需要将想要的东西写出来，表达出来，还要附上实现目标需要的金额，确定何时可以准备好这些钱。
比如，12个月后为了购买一台mac，需要准备大几千甚至几万元，或者多年年后准备20万买一台新车，这都是不错的财务目标。而“我想很有钱”、“我想实现财务自由”这些只能算作愿景，不是明确的目标。
第三：制定行动计划
灵活性：财务计划必须具有一定的灵活性，能够应对生命中的变故或者突发事件，比如未来的某一天我们突然的一场大病或者和前面的宝马追尾，“人吃五谷，谁不生灾”呢?
如果一个投资计划要等到退休时才能让你获得投资收益，那么当你因为用办公室的电脑玩DOTA或者因为逛“某类社区”而突然被公司解雇时，这个计划就毫无作用。
流动性：处理突发事件不仅需要灵活性，有时还需要立即能够拿到实实在在的现金。流动性就是指在需要钱的时候，能够及时获得现金的能力。
全盛金融超市
没有人愿意考虑生病、失业、甚至是车祸这些事。但就像前面说到的，“天有不测风云，人有旦夕祸福”。当意外事故发生时，你需要能够获得足够多的现金度过难关。
保障性：如果突发事件是灾难性的怎么办?流动性只能支付像撞弯保险杠这种小车祸的修理费，但是如果你遇到了一场比较严重的交通事故，身受重伤怎么办?如果支付突发事件的费用远远超过了你的收入怎么办?
流动性能够让你有效的处理一件突发事件，而保险却能让你的财产免受威胁。保险为那些代价昂贵却无法预见的事故或灾难—如洪水、火灾、重大疾病和死亡—提供保障。但是保险不是免费的，一个好的理财规划要以适当的比例购买保险防止财务损失。
第四： 执行计划
制定一个仔细周全的计划固然重要，但坚持这个计划更重要。如果你不想被财务计划束缚，你必须做好收支记录，并时刻记住自己的长期目标。
要记住：理财计划不是目标，只是实现目标的工具。实际上应该将理财计划当成一张地图，而不是束缚。如果财务目标变了，相应的目的地也会变化，可能会导致我们迷失方向或陷入僵局，但只要地图足够清晰，我们总能找到正确的路。
第五： 检查进展状况，重新评估和修改理财计划
斗转星移，也许几年以后买了房、结了婚或者有了小孩，你必须检查过去的理财计划执行状况，重新审视理财计划。如果必要，拿张新地图，重新开始规划。
定期理财方案范文第5篇
1、了解个人财务现状。
2、设定和分析理财目标。
3、了解个人风险承受能力。
4、进行资产配置。
5、计划执行和跟踪评估。
1、了解个人财务现状。在制作理财规划之前，需要了解一下自己家庭的财务现状，包括收入、支出、资产、负债以及对未来收入和支出的预期，这是最基本的前提。此外，需要设置部分理财参数信息，如通货膨胀率、预计退休年龄、预计未来收支涨跌情况等。可以参考517金银岛理财网"理财规划工具"预先设置的理财参数。
2、设定和分析理财目标。设置理财目标时需要注意两点：一是理财目标必须量化，其次是要有预计实现的时间。理财目标的设定必须是合理的，完全脱离现状设置理财目标是无效的。未来你可能一些支出计划，或者是一些投资计划，那么，你可以依照网站上工具的提示逐步将你的理财目标细化、完整化。
3、弄清楚自己的风险偏好类型。你可以考虑使用风险偏好测试问卷来了解个人的风险喜好，但要注意的是，网站上的风险偏好测试只能反映你个人主观对风险的态度，它不能代表你个人的风险承受能力。比如说很多客户把钱全部都放在股市里，没有考虑到父母、子女，没有考虑到家庭责任，这个时候他的风险偏好偏离了他能够承受的范围。以下是517金银岛理财网"风险偏好测试问卷"，有兴趣可以参考。
定期理财方案范文第6篇
总的来说，一项合理有效的个人家庭理财规划应该包括四个方面，分别是财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。
财富积累 有财可理
只有有财可理，个人家庭理财规划才有其实际作用，连可理的财都没有，还有什么可规划的呢?积累财富的过程，说起来是很简单的，那就是“开源节流”。男人是个人家庭理财规划中非常重要的一份子，但是一般男人花钱都大手大脚，且不爱记账，针对这种情况，“爸爸们”一方面要在日常生活中养成记账的好习惯，知道钱去了哪里，哪些钱可以节省;另一方面“爸爸们”要采取强制储蓄的手段，并能够保证家庭净资产每年增长。
财富保障 保障财富源泉
每个家庭都有一个创造财富的源泉，也就是家里经济的顶梁柱。他们对家庭财富的积累起着决定性的作用，顶梁柱出现问题会对家庭财富的积累带来很大的负面影响，不仅仅是因为没有了财富源泉，还因为这可能带来不小的财富支出。所以，在个人家庭理财规划中要对这样的人实施重点保护，保护好了他们，就等于财富有了保障。这可以通过购买保险来实现保障财富，因为保险最基本的作用就是当意外、灾害发生时，可以为被保险人提供财务补偿。
财富增值 着眼未来
每一份个人家庭理财规划必须要面临着未来资金的问题，比如孩子的教育费用，比如自己退休后的养老费用，再比如现在非常普遍的啃老买房费用等，这么多的费用，只靠工资来源的财富积累是无法供给的，这就要求个人家庭理财规划中必须要有财富增值的部分。针对这种情况，我们可以选择股票、基金、实业投资等风险高收益高的投资品种来帮助实现财富增值。
财富分配 避免纠纷