外国金融制度变迁探究论文范文第1篇
[摘 要]一百多年以来，英国著名学者戴雪的《英宪精义》，对于我国的宪法学者来说具有重大意义，在建构宪法学科和促进国人宪法知识方面，它都发挥了启蒙教本的作用。此书的主要贡献是明确了宪法学者的职责以及宪法的概念。此外作者系统地分析了欧洲各国的宪法且将其与英国宪法进行对比，由此得出英国宪法自身的特点。在一百多年之后的今天，分析和了解这些理论，对于我国的宪法和宪政的成长都具有借鉴意义。
[关键词]英国宪法；中国宪法；宪政
英国宪法毋庸置疑对全社会宪政制度的研究有着重要意义，但是英国是不成文法国家的典型代表，一直以来都没有一部成文的宪法，要想研究英宪的宪法理论，只有在宪法惯例、宪法性判例和宪法性法律中来探索，这样的研究方式无疑具有较高的难度。然而《英宪精义》的作者戴雪不畏艰难，打破传统宪法的束缚，由此为宪法学的研究开拓了一片新的局面。他对传统宪法学进行了客观而深刻的批判，与此同时也注重吸收其进步成果，取其精华，去其糟粕，由此构建了我们今天理解的古典宪法学。他在1885年出版的《英宪精义》（“Introduction to the Study of the Law of the Constitution”） 囊括了其理论精髓。直到今天，这部书仍然是现今学者研究英国宪法的权威。
英国宪法“不成文”的特性， 使得学者们缺乏“成文宪法”的明确对象，因而增加了宪法学者们的研究难度。然而打破传统思维，另辟蹊径，从宪法的实质性入手，在众多文献中探寻出，英宪的三大精义——议会主权、法律主治、宪法与宪典的联系。正如作者在序文中讲到：“这部书不是一部宪法大纲，更不是一部宪法通论，其目的只在于探讨英宪中所包含的基本原理，或称基本精义。”
一、宪法学人的职责
宪法学者的天职和使命是什么？怎样成就伟大的宪法学者？一名宪法学者怎样为其民族和国家做出贡献？他研究的对象是什么？他又怎样发现研究对象？这都是那些致力于宪法学的人士所必须面对的问题，也是戴雪首先要解决的问题。戴雪说：“凡是英宪的学生，其所有本分，既不可信口雌黄，亦不可纯然敬畏，惟应博学与审问宪法的真相，凡是英宪的教师，其所有职务，既异于批评者所为，亦异于解嘲者所为，惟在于祛疑辨惑，与阐明法理。”①
由此可见，戴雪对于宪法学人的天职的论述具有鲜明的分析法学的痕迹。简而言之，就是体现了奥斯汀和边沁的观点。奥斯汀的《法学的范围》的主体部分就是专门为我们解释什么是法律。边沁把法律的研究分为两大类：第一是解释和分析的学问；第二是审查和批评的学问。边沁主张，真正意义的法学只能是解释和分析的学问。第一类学问属于伦理学和立法学的范畴。然而，戴雪从这些观点着手，以至于把解释宪法当做《英宪精义》的首要任务。
二、英国宪法的定义和特点
（一）英国宪法的定义
戴雪说，根据英国的用法，宪法包含直接或间接决定国家主权分配和行使所有规则（Rules ）。论述了宪法的内容后，戴雪强调要注意该处的措辞：此处是规则（Rules），不是法律（Laws）。同时，戴雪说，这样严谨的用词是刻意要引起读者的注意。就英国用法而言，宪法（Constitutional Law ）的规则（Rules）包括两套性质不同的原则和准则。当中有一套是严格意义上的法律，他们在法院当中经常得到应用，包含成文和不成文的，制定法和普通法，这些都构成了适当意义 上的宪法，被称为宪法的法律（ The Law Of The Constitution ）。另外一套规则包括默契（unDerstandings），习惯（Habits），通例（Practices ）和惯例（Conventions）。尽管它们也制约主权成员、阁员和其他官员的行为，但因为它们无法在法院中实施 ，所以它们根本不是法律。
戴雪说，他绝不认为宪法惯例的重要性低于宪法法律，在这本书里作者这是想着重强调宪法是由法律和惯例这两个相互对立的部分组成，同时这两者的区别不同于成文和不成文的差别。无论是成文宪法还是不成文宪法，都存在宪法法律和惯例的区别。
而现实中，就算是有着完备的宪法文本的国家，就宪法学者而言，宪法惯例的重要性绝不亚于宪法文本。真正要研究一个国家的政治，只需要研究宪法惯例就足以。同样在一些宪政国家，宪法惯例的重要性也不能小觑，比如，戴雪认为宪法惯例在美国的作用和在英国一样重要。戴雪认为，宪法学者的对象，只是法律，和惯例没有直接联系。惯例的重要内容是政治，而不是法律，不需要法律学者的涉足。宪法法律才是宪法学者应该真正关注的。
宪法学者的职责是说明什么是宪法规则所包含的法律规则（即被法院所承认和使用的规则）。仅是这一点，就能让宪法学者花费毕生精力。从这本书的书名：《宪法法律研究导论》，就可以看出，本书的研究对象其中在宪法的法律。然而惯例还是在此书中占了一章。也许读者会觉得困惑，认为存在矛盾的地方，对此戴雪做出了解释：第一，惯例的确重要，法律家要想完全把握宪法学的研究，就必须关注宪法惯例，不然连宪法的法律方面也会显得力不从心。第二，宪法惯例的效力来自于宪法法律，违反宪法惯例就必将违反宪法法律，进而会受到制裁。因此，实际上，宪法惯例具有宪法法律的分性质。
（二）英国宪法的特点
戴雪认为英宪不是机械不变的，而是政治社会中一种有机体的组织。作者在论述过程中，引证了欧洲大陆国家的宪法与行政法并同英国宪法进行对比，从而得出了英宪本身的一些特点。首先，英宪具有柔性宪法的特点，它可以随时被议会修改，这是与法国的的刚性宪法完全不同的。第二，英国宪法具有保守的特点。英国具有改革的传统，历代制度既因袭前代制度而又有所改革。而遵守成规无疑是英国宪法的别具一格的特点。由此推出第三，英国宪法具有连续性。这个特点是由英国民族生活的连续性决定的。最后，英宪还具有名实不符的性质，也就是理论与实际经常不符。众所周知，英国的立宪政治是从之前的独裁政治发展而来的，政治体制发生了变化，但某些法律，典则并没有与时俱进，所以理论与事实不同步的情形则经常发生。英国宪法的这些特点是宪法学人不能忽视的。可以说，英国是世界资产阶级宪政之母，英国宪法对于宪政的研究具有重要意义。
戴雪在《英宪精义》首次中提出了英国宪法是不成文宪法的观点，论证了英国宪法的特征，即“议会主权”和“法律主治”两要义之间的联系。其宪法理论都是英国宪法学界普遍认同的主流观点，对后世西方宪政理论具有较为深远的影响。该书的出版“充分体现了他作为一个治国之才杰出成就”（戴维·M·沃克语）。戴雪虽然在《英宪精义》中论证了英国宪法的基本特征，然而这些都是其形式上的特征，戴雪没有也不可能揭示出英国宪法的本质特征。关于英国宪法的本质特征，马克思曾一针见血地指出“不列颠宪法其实只是非正式执政的、但实际上统治着资产阶级社会一切决定性领域的资产阶级和正式执政的土地贵族之间的由来已久的、过时的、陈腐的妥协。”
三、对中国宪法与宪政的期待
尽管距戴雪的《英宪精义》问世已有一百多年，但书中作者的观点以及研究宪法的方法和态度对于我们仍然具有重要的意义。迄今为止我国已制定了一部成文宪法并经多次修改， 这为宪法研究和宪政建设带来了便利， 但也在某种程度上束缚了我们的视野。我们应该去追寻我国宪法的真实存在。戴雪在著作里提到的治宪态度也是值得我们借鉴的，在书中戴雪指出：“我们的态度既不是批判也不是歌颂而是理解。一个以讲授宪法为职责的教授应当作为一个社会的角色，要求于他的既不是一个宪法评论家，也不是一个宪法检讨者，更不是一个歌功颂德派，而仅仅是一个说明者。他的职责既不是攻击宪法也不是保卫宪法，而仅仅是分析指明其中的法则。”学习戴雪的研究方法，到宪法习惯、宪法惯例和宪法性法律当中去探究我国宪法的本质特征， 应该从宪法文本背后，从宪政事实中去寻找真实的宪法。要像戴雪一样， 在繁复的宪法判例、宪法法律、宪法惯例和习惯中找寻我国宪法的几大精义（原则）。
戴雪曾认为，美国宪法不是法律自然生长的结果，而仅仅是一种宣示；英国宪法不是一种宣示，而是一种法律保护人权的结果。在今天看来，这样经典的结论是不足以让人信服的，原因是，美国宪法中也有法律生长的结果，同时英国宪法中也有权利宣示的部分。权利保障的结果和原因其实是一个连续的过程，若试图将两者截然分开，不外乎是抽刀断水，并不能达到理想的效果。不过整体来说，戴雪的这一论断是比较合理的，从某种意义上来说，美国宪法为一种理想，而英国宪法则是脚踏实地的现实。
[注释]
①[英]戴雪.雷宾南.英宪精义[M].北京：中国法制出版社，2001：87.
[参考文献]
[1][英]戴雪.雷宾南.英宪精义[M].中国法制出版社，2001.
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[4]龚祥瑞.比较宪法和行政法[M].法律出版社，2003.
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[6]李俐.常晓波. 论戴雪的议会主权思想[J].中国商界，2010，（12）.
[7]张彩凤.英国宪政：商谈式民主演进范式[J].中国人民公安大学学报，2004，（4）.
[8]梅剑文.论<英宪精义>的宪政观[D].重庆大学，重庆大学，2010.
[作者简介]任志锋，广州市番禺区人民检察院。
外国金融制度变迁探究论文范文第2篇
摘要：我国传统的制造业是以提供有形的产品获取利益为目标的行业，其在发展的过程中为我国物质财富的极大丰富做出了贡献。但传统的制造业在社会主义市场经济的发展中已趋向饱和，如何开创制造业新的局面，成为摆在制造企业经营管理者面前的巨大难题。本文将从服务经济阶段的基本特征入手，分析制造业管理转型的有效路径，希望能起到抛砖引玉的作用。
关键词：服务经济 制造业 管理转型 有效路径
经济全球化的发展使得我国制造业面临的竞争日益加剧，作为老牌的世界加工厂，中国制造业的地位在国际社会上有所下滑。随着服务经济的发展，我国的制造业在遭受产业转移的重创后焕发出了新的生机。服务经济阶段的制造业，其发展的路径更加多元化，引用哈佛大学商学院教授迈克尔·波特的话“服务业与制造业是唇齿相依的关系，服务业依附于制造业的产品，制造业的发展依靠服务业吸引消费者、扩大市场份额”。从中可以看出，我国的制造业管理转型应乘着服务经济的浪潮勇往直前。
1 二十一世纪的服务经济简介
二十一世纪是经济发展较为迅速的时期，在这期间，计算机技术和网络水平在很大的程度上得到了提升，为服务经济的发展提供了良好的载体。
1.1 服务经济的内涵
1.1.1 服务经济与服务业的联系与区别。服务经济与服务业是两组不同的概念。众所周知，服务业是我国第三产业的重要组成部分，而服务经济贯穿于我国的三大产业，二者作用的经济范围不同；服务经济的发展与服务业的发展是相互影响、相互制约的关系。服务经济在发展的过程中离不开服务业的发展，服务业的发展也离不开服务经济提供的技术支持，融合信息化和数字化的服务业是服务经济发展的重要组成部分。
1.1.2 服务经济与制造业的关系。服务经济的发展离不开制造业提供的产品，制造业的发展也离不开服务经济为其拓展营销网络。服务经济时代的制造业改善了传统的以投资拉动经济增长的发展方式，更多的将人力资源的培养和科技的创新应用到制造业中，以信息化带动制造业的发展，以制造业的发展促进服务经济体制的建设。
1.2 服务经济时代的发展特征
服务经济时代的发展特征主要体现在以下几个方面：首先，服务经济时代的形态特征。服务经济时代，我国经济的主导产业仍然是第二产业。第二产业在发展的过程中，融合信息技术和先进的管理理念，使得产品和服务不断地朝着纵深化的方向发展，形成了我国制造业的高端化和低级化的两极分化。一言以蔽之，我国服务经济发展的形态特征为服务化、信息化和两极化并存。其次，服务经济发展的结构特征。在这一时期，我国的经济形成了以知识密集型产业为主导的产业特征，劳动密集型和资本密集型产业在发展的过程中逐渐转型。以制造业的发展为例，在这一阶段的制造业纷纷采用先进的科学技术和管理理念，发展科技含量较高的制造业。最后，服务经济发展的运行特征为在稳定中力求经济增长。我国服务经济的发展依托于三大产业的发展，三大产业的发展是一个循序渐进的过程，这就使得服务经济发展的后盾极为强大，随着我国三大产业的发展，服务经济的增长毫无悬念。
2 服务经济阶段特征下的制造业管理转型的路径探究
2.1 我国制造业管理转型的必要性分析
信息技术的发展在极大的程度上改变了我国制造业的管理模式，将传统的以制度化和标准化的硬性管理转变为了人性化和具有灵活性的柔化管理。制度化和标准化的管理将“人”作为机器，不仅控制工人的人身自由，更对工人的劳动成果进行过度的剥削，使得具有中国特色的社会主义制造业受资本主义思想的侵袭严重。为杜绝这种现象的发生，利用信息技术的发展实现制造业的转型迫在眉睫。信息技术的发展使得我国制造业的管理层和操作层之间的联系大为加强，不仅方便了工作的布置与安排，更在一定程度上节约了中间管理层的人力成本。此外，员工与员工之间，企业与员工之间通过信息化加大了交流，有利于我国制造业的企业文化的建设。
信息技术的发展在极大的程度上改变了我国企业的经营模式。我国制造业的管理与经营模式由传统的长期积累、稳健经营、技术驱动、规模化生产和低价格竞争等转变为了以市场为导向、多种经营方式并存的营销模式。电子商务作为近年来兴起的新型的营销方式，其发展遍布我国的各行各业，为我国制造业的转型和服务经济的发展均做出了不可估量的贡献。
由于传统的制造业在管理的过程中爆发出了一系列的问题，我国的制造业为求得生存与发展必须要进行管理的转型。信息技术的发展为我国制造业管理的转型提供了强有力的技术支撑，使我国制造业管理的转型成为了可能。
2.2 服务经济阶段特征下我国制造业管理转型的路径研究
2.2.1 创新我国制造业的管理理念。具有中国特色的社会主义市场经济是“以人为本”的经济，制造业作为中国社会主义市场经济的重要组成部分，其在发展的过程中应将“以人为本”的管理理念贯穿于经济发展的始终。“以人为本”是服务经济发展的内涵，也是服务经济追求的目标，“以信息化带动工业化”是我国服务经济发展的主要方式，信息化作为服务经济的基本特征，制造业作为我国工业化的重要一环，“以信息化带动工业化”从一定意义上可以转变为以服务经济促进制造业的发展。具体来说，以服务经济促进制造业的发展，创新我国制造业管理理念的主要方式为：第一，在服务经济阶段，我国的制造业在管理的过程中，应树立尊重知识、尊重人才的经营理念。服务经济的发展在很大程度上体现为知识密集型产业的发展。而知识密集型产业的发展与人才的引进是分不开的。制造业管理的转型应顺应时代发展的潮流，尊重知识、尊重人才。第二，企业通过建立切实可行的人才激励制度，吸引人才、留住人才。服务经济阶段的制造业，其发展呈现严重的两级分化，建立切实可行的人才激励机制，是提高员工工作积极性的有效手段，亦是提高制造业生产效率的有效途径。建立切实可行的人才激励制度，对工作中表现优秀的员工给予一定的精神和物质奖励，为其提供良好的发展平台。
2.2.2 制造业管理转型的战略调整。在服务经济阶段的制造业管理转型的战略调整主要包括以下几个方面的内容：首先，以市场为导向，生产适销对路的产品。具有中国特色的社会主义服务经济是以市场为导向的经济，制造业在依托服务经济发展的过程中，应通过调查目标顾客对制造业产品、技术方案、售后服务的要求制定具体的生产和销售方案。信息技术的发展为制造业调查消费者的需求提供了便利，企业可以通过电子邮件或多媒体等手段与零售商和目标顾客进行沟通与联系，通过了解顾客的具体需求进行生产，用现代话语表示为“私人定制”。其次，形成产业链。由于我国的制造业一直处于价值链的低端，生产和制造过程中的利润大部分被外国企业掠取，随着服务经济的发展，我国的制造业应形成以信息传递、物流规划、维修服务、顾客培训及投诉处理为一体的新型产业链。最后，创新制造业的营销方式。在服务经济发展的阶段，我国的制造业可以采取实体店销售和电子商务销售为一体的营销格局。
2.2.3 调整制造业的组织结构。我国的制造业是我国工业的重要组成部分，其承担着为农业生产提供机器设备的责任，承担着为第三产业的发展提供发展机会的义务。调整制造业的组织结构，使之适应我国经济社会的发展具有十分重要的意义。调整我国制造业的结构可以采取以下几个方面的措施：第一，实行制造业的外包，将其转移至其它发展中国家生产与制造；第二，提高我国制造业的水平，将我国的制造业引向高精尖技术的制造；第三，创立具有自主品牌的制造业，以服务质量吸引外国投资者。
3 结束语
服务经济阶段特征下的制造业，其发展的机遇与挑战并存，我国的制造业若要在竞争日益加剧的国际市场占得一席之位，转变我国制造业的管理方式迫在眉睫。
参考文献：
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[6]王花蕾.论制造业的网络化转型[J].开放导报，2014（2）.
外国金融制度变迁探究论文范文第3篇
美国前副财长约翰·泰勒曾直言不讳的指出，金融事务是与政治和军事并列的美国对外政策第三大支柱。金融制裁是美国推行全球霸权的有机组成部分。随着华尔街金融机构的全球性扩张和网络技术在金融领域的深度运用，美国对全球金融活动的影响日益增大，冻结或没收资产，切断美元通道，中断金融服务，制裁敌国金融机构上下其手、大行其道，并与外国投资监管制度结合，构建起了攻守结合的国家金融安全保障体系。这其中又以嵌套在国家安全审查机制内的金融机构安全审查制度为防御体系的核心。
美国国家安全审查：制度演进与流程设计
美国国家安全审查制度起源于1974年的外国投资研究法，先后经历了1988年Exon-Florio修正案、1993年的Byrd修正案、2 0 0 7 年的外国投资与国家安全法案，最终形成了目前的由外国投资委员会（ C F I U S）主导，包括申报或通报（No t i f i c a t i o n/No t i c e）、审查（Review）、调查（Investigation）和总统决定（Presidential Determination）四个阶段的一套完整的外资国家安全审查体系。
美国国家安全审查制度在整个流程的各阶段都有明确的期限，整个周期最长不超过90天。一是审查启动程序。国家安全审查程序可经由自愿申报或行政通报两种方式启动。自愿申报是由相关交易的任何一方主动向CFIUS主动进行申请。行政通报是由委员会主席或者CF IUS成员发现某项交易可能损害美国国家安全，而提请CFIUS启动审查。二是审查程序。CFIUS审查启动之后，应该在30天内对交易进行审查，针对交易是否被外国政府控制，是否有可信证据支持该交易可能威胁国家安全，是否其它法律能够为国家安全提供充分保障等因素进行评估，只要CFIUS任何成员认为某项交易威胁国家安全并且交易相关方未能采取有效化解措施，或者属于外国政府控制的交易，CFIUS就必须启动调查程序。三是调查程序。CFIUS经过不超过45天的调查，如果做出终止的建议，或者CFIUS成员在是否建议终止交易上无法达成一致意见，或者要求总统做出最终裁决，都应向总统提交一份包含相关内容和建议或者分歧的报告。四是总统决策程序。收到CFIUS的报告后，总统要在15天内根据相关情况独立做出判断，总统的决定不受司法审查。
制衡中国：特朗普时代的美国国家安全审查
特朗普上台之后，美国对外政策推行“美国优先”、“美国第一”的基本理念，在与中国展开贸易战的同时，也在升级国家安全审查制度，以便更好的应对所谓中国通过战略性并购获取美国尖端技术和知识产权的挑战。为此，美国总统特朗普于2018年8月13日正式签署了外国投资风险审查现代化法案（ForeignInvestment Risk Review ModernizationAct，简称FIRRMA法案）。
尽管法案并没有明确的文字表述申明该项立法旨在限制中国对美国的战略性投资，但是法案中提出了“特别予以关注的国家（Country of Special Concern）”这一新概念。无论是美国众議院的法案草案，美国参议院的法案草案，还是最终公布实施的法案都无一例外地扩大了CFIUS的审查范围，以便解决长期以来一直备受关注但是未纳入国家安全审查的并购交易。
根据FIRRMA法案，这里所说的“其他类投资”特别是指那些涉及美国商业主体获取、保存、使用美国公民个人敏感信息，涉及关键技术的获取、开发和使用，或者涉及重要基础设施的管理、运营等方面的企业董事会或者类似机构的董事席位或者观察员权利（包括对这些机构成员的任命权），获得除投票权外通过其他方式实质性影响美国商业的交易，以及那些获得美国商业重要非公开技术信息的交易。
上述规定在一定程度上偏离了CFIUS注重外国投资对于美国商业形成控制地位才发起审查的传统，降低了相关交易的审查门槛，已经为利用法律武器，加大审查中国相关交易铺平了道路。
美国国家安全审查制度在金融领域的应用特点
表面上看，外资并购美国金融机构的审查流程和基本原则与非金融机构并无本质区别。但是，在实际操作过程中，金融领域国家安全审查呈现出以下四个方面的显著特点：
外国投资者并购美国金融机构往往选择主动申报。外国投资者并购美国本土金融机构不仅媒体曝光率高，而且实际运营过程中也不可能绕过部分核心机构的批准或者监管。因此，即便CFIUS或者总统没有对特定交易主动发起国家安全审查，并购交易的各方也往往愿意提交自愿申报，否则一旦交易在完成之后被CFIUS或者总统认定为危害美国国家安全，则交易的终止将给各方带来无法挽回的重大损失。例如，在2017年华信能源收购美国精品投行Cowen的交易中，交易双方就采用主动申报的方式，多次尝试获得CFIUS的批准，直至双方认为这宗交易难以获得CFIUS批准而自愿取消。
国有金融机构在美国的并购交易具有较大法律风险。根据Byrd修正案，外国国有金融机构并购美国企业，必须通过国家安全审查。同时，美国大量金融企业具有股权分散的显著特征，容易形成单一控股股东，这无形之中增加了国有企业并购美国金融机构的法律风险。为此，国有背景的投资者往往会采用将持有的普通股限定在10%以内或者放弃行使表决权的方式表明交易系被动投资，无意于控制目标金融机构。
法律规定原则而笼统为具体执行预留很大空间。分析CFIUS从成立至今，美国国家安全审查领域的重大案件，不难发现实际运作过程中，CFIUS很难保持其宣传的中立性，其中包括在2013年双汇收购美国食品企业Smithfield Foods，2016年中国财信集团收购芝加哥股票交易所等典型案例，美国国内媒体、美国国会实际上都对这些案件产生了决定性的作用。金融业的并购由于曝光率高，更容易引起媒体关注或者受到政治因素影响。例如，中国投资公司在金融危机后持有一些美国金融企业少量股权，就一度激起了美国朝野的大讨论。
获取美国公民敏感信息成为并购金融机构的重要障碍。2 0 1 7 年1 月2 6 日，在全球两百多个国家开展业务，拥有超过3 4 万家代理商的美国货币转移公司MoneyGram对外宣布，与蚂蚁金服旗下公司达成并购计划，协议的履行以交易通过美国国家安全审查为前提。经过一年努力无果后，2018年1月2日，蚂蚁金服与MoneyGram共同宣布，因为无法获得CFIUS对于该项交易的批准，而决定终止并购协议。根据路透社信息，CFIUS基于个人数据保护方面的考虑决定不予批准此项交易。
美国金融国家安全审查机制的深层次分析
美国国家安全审查未明确包括金融安全的原因。美国现有的国家安全审查机制虽然并未明确提出，但是实际上涵盖了中国国有金融机构并购美国金融服务业的情形。同时，美国政府可能扩大“重要基础设施”的适用范围，针对中国企业并购美国金融市场基础设施提出质疑。例如，在2016年中国财信集团收购芝加哥股票交易所过程中，部分美国国会议员就认为，证券交易所如此之重要，以至于中国企业并购芝加哥证券交易所可能导致中国政府影响美国证券市场，并通过操纵市场为中国企业或者中国经济牟利，纷纷向国会施加压力，要求阻止这一交易。
金融制裁成为欧美国家威慑其他国家的重要工具。中国虽然金融机构体量庞大，但主要以服务本国为主，跨国或者海外金融服务比重低。大型商业银行全球化业务尚在起步阶段。在一些重要跨境金融服务领域，中国严重依赖环球同业银行金融电讯协会（SWIFT）等国外金融服务机构，人民币跨境支付系统尚未形成全球性影响力。近年来，欧美国家在经济制裁其他国家的过程中，大量借助银行等金融机构的跨国服务优势，直接威胁其他国家的金融安全。此外，美国政客要求中断对俄罗斯部分银行提供SWIFT服务的建议也一度甚嚣尘上。
《银行控股公司法》等金融监管制度起到了补充作用。例如，根据美国《银行控股公司法》等监管规则，外国银行若收购美国境内银行金融机构5%以上股份，必须获得美联储的批准。美联储在审批并购交易时主要评估以下五个方面的因素：一是资本和财务因素。二是并表监管能力。三是市场竞争因素。四是管理资源方面的因素。五是信息披露情况与反洗钱和反恐怖融资因素。在并购交易审核过程中，外国银行有义务向监管部门如实提供股权、财务和运营等方面的信息。
中国金融机构国家安全审查的政策建议
《国务院办公厅关于建立外国投资者并购境内企业安全审查制度的通知（国办发〔2011〕6号）》明确，外国投资者并购境内金融机构的安全审查另行规定。随着中国金融市场对外开放进程的加快，另行制定并购境内金融机构的安全审查机制亟待摆上议事日程。在制定金融机构国家安全审查制度的过程中，建议相关部门注意以下五个方面：
尊重金融安全与金融稳定的需求，尽快组建金融安全审查委员会。考虑到金融服务的复杂性，以及金融安全遭遇威胁危害金融稳定乃至引发金融风险的可能性，主导规则制定和实施的金融安全委员会成员应该包括主要的金融监管机构和相关国家部委，并由人民银行统一居中协调。细分金融行业的国家安全审查事宜可以由各自的直接监管部门主导，最终形成有别于普通国家安全审查的金融国家安全审查机制。
保证程序透明合理使用模糊概念，为灵活运用审查机制预留空间。金融安全审查委员会的运作流程可以部分参考外国投资者并购非金融机构国家安全审查机制的设计方案，从而基本保证重要时间节点的同步与审核流程的透明与公开。但是，在关于是否属于涉及国家金融安全的并购交易，以及如何判断是否威胁国家安全的具体构成要件上，应充分利用不确定法律概念的优势，适当模糊具体的判断标准，为灵活运用审查机制预留政策空间。
审核重点为外资并购系统重要性金融机构以及金融市场基础设施。金融服务业是近年来欧美国家长期争取中国扩大开放的产业领域，十三五规划亦申明在深化改革的大背景下，扩大金融业双向开放。在这样的背景下，频繁利用金融国家安全审查否决不具有危及国家安全的跨国金融交易缺乏合理基础，也不利于金融领域市场竞争机制发挥作用，应当慎之又慎。金融领域的国家安全审查重点应放在国内具有系统重要性的金融机构以及金融市场基础设施领域。
实施缓解性措施，应对极端情况下境外对我实施金融攻击或制裁。特朗普上台后，美国对华态度强硬，不能排除在极端情况下突然对中国施加金融攻击与制裁的可能性。为此，有必要在外资并购中国金融机构的国家金融安全审查过程中，对交易方施加影响，要求其承诺并切实采取必要措施，防范欧美国家对中国实施经济制裁，或者中断金融服务，可能对中国国家金融安全产生的负面影响。
保障国家金融信息安全，避免金融敏感信息受到国外情报机构监控。斯诺登事件在一个侧面展现了美国国家安全部门借助于互联网技术，早已将情报收集和处理工作扩散至美国境外，形成全球范围内聚合性的情报网络。直接或间接在中国境内开展业务的外资金融机构有义务定期向中国国家金融安全审查部门汇报其在与中国相关的金融活动中与国外执法机构的合作情况和披露信息的范围与内容，以此提高外资金融机构向境外披露敏感信息的透明度，防止美国滥用长臂管辖原则，危害中国金融安全。
（作者单位：中欧陆家嘴国际金融研究院）
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11月30日，欧盟统计局发布数据显示，2018年11月，欧元区通胀率为2%，环比下降0.2个百分点。同期，欧元区食品价格同比上涨2%，服务价格上涨1.3%，涨幅均环比下滑0.2个百分点;工业品价格上涨0.4%，涨幅环比持平。
2019年美国对华2000亿产品关税将维持10%
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12月5日，欧盟统计局发布数据显示，经季调后，2018年10月，欧元区零售销售额环比增长0.3%，高于市场预期增长0.2%，前值由持平下修至跌0.5%。
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12月14日，欧盟统计局发布数据显示，受估值变动影响，2018年三季度，欧盟28国每小时劳动力成本同比上涨2.7%，增幅环比持平;每小时工资同比上涨2.7%，非工资成本同比上涨2.4%。
目前欧元区就业人数达1.58亿人
12月20日，欧洲央行发布数据显示，2018年三季度，欧元区就业人数比2013年第2季度（经济危机期间就业人数最低纪录）多960万。目前，欧元区就业人数处于历史最高水平，为1.58亿人。
三季度美国GDP同比增长3.4%
12月21日，美国商务部发布数据显示，2018年三季度，美国实际国内生产总值（GDP）同比增长3.4%，较上次公布的修正数据下调0.1个百分点。
三季度英国经常账逆差扩大至265亿英镑
12月21日，英国统计局发布数据显示，经季调后，2018年3季度，英国经常账逆差环比扩大至265亿英镑，逆差属2016年第三季以来最大，高于市场估计扩至224亿英镑，前值逆差由203亿英镑修订为200亿英镑。__