高端理财方案范文第1篇
永恒之女性，引导我们前进!
百年前，梁启超先生就指出：女性文明是社会进步的标志之一。进入21世纪女性越来越在不同的领域里绽放着耀眼的、独特的光芒，世界因为女性的升华而变得更加美丽、富与魅力。魅力是女性需要用一生来雕饰、打磨的艺术品。一个充满魅力的女性不仅要充分发挥独特的“情商”优势，更应持续不断的学习和修炼自我，实现从优秀到卓越的升华。在当今严峻现实的社会里，面临各种各样的的压力，现代女性该如何拥有自我价值却不迷失在钢筋森林里，超越世俗，追求自然、自信、自由的心灵飞翔魅力幸福女性沙龙将邀请优秀职场女性、著名女性学者、个性魅力女性、女性培训师，分享个人成长、魅力修养与事业家庭等各方面的女性话题，给予人文关怀和知识营养。
一、活动主题：静·雅·素或自由、自然、自信——自信女性的魅力
二、活动说明
1、缩小活动规模、打造小而精致，并有延续性的女性时尚沙龙活动;
2、以静·雅·素或自由、自然、自信作为活动的主题
三、活动目的
1、私密健康客户服务及客户积累，加强与客户的情感沟通;
2、通过文化附加值高的公关活动，传播、积累企业品牌理念
3、培养客户对品牌的忠诚度与粘性度同时开发相关产品
4、帮助客户从形象、气质、品味、个人情商管理、事业管理中发现自我个人风格，经营个人品牌增值;
5、让客户享受快乐生活的艺术;
四、活动时间
频率：每1个月一次，每次2-3小时时间
五、活动地点 东直门宜健门诊
六、活动规模及参会人员
1、通过各个渠道征集介绍高质量女性
2、20-30人，客户中精选女性管理层，来宾可带一位朋友
3、25-45岁中层管理级女性嘉宾
七、课程设置(结合女性喜好进行策划每期不同)如下： A、“形象风格”系列(气质)
每个人都希望自己看起来很棒，具有独特的风格。“个人形象风格魅力”修炼可以帮助我们找出适合自己的色彩、界定自己的风格，掌握自己的最佳状态。当我们把天生特质发挥到极致，就能神采飞扬，找到属于自己的风格!内容：色彩、彩妆、搭配、时尚潮流等
“健康魅力”系列(活力)女性在追求美丽，更追求健康人生。该内容注重“女性养生”、“生活治疗”等话题，给予我们由内至外的健康与关爱，永远保持年轻、向上的活力人生。内容：健康生活、养生、运动、瑜迦等 B、“品味修养系列”(内蕴)
文化与精神的追求令我们更加领略生活的内蕴之美。
内容：书画鉴赏、音乐、品酒、奢侈品、社交礼仪 C、“幸福家庭”系列(爱)
幸福的家庭总是相似的，不幸的家庭总有各自的不幸，关爱家人的健康、身心。 通过喜好前期进行无营销征集活动三次后慢慢介入产品。
推广方式：
1、综合门户网站推广
综合门户网站，作为用户最直接的接触网站，其浏览量是非常之高的，影响力也是非常之高的，如新浪，搜狐等门户站的软文，在百姓心中就可以认为是正规渠道的官方信息，这样的投放是非常有效的，
2、女性网站的投放
女性网站集中了众多爱美的女性，这些女性的需求有高有低，而我们所针对的是高需求的女性，所以，我建议有选择性的在这类网站进行广告投放，多元化的投放，而且我认为这是重中之重，这一类的网站中，我建议不使用大量的文字，只用照片，图片，体现活动或产品等来吸引用户。我们的定位要高于一般的医院，是不是能够真正的被所有女性所选择。
3、建议推广网站：太平洋女性网，瑞丽女性网等
4、女性网站整形专栏的软文投放：
女性网站的频道繁多，我们在选择专栏的时候，一定要慎重和精细，在整形，美容，化妆等板块，可以提供我们的软文，介绍女性所关心的各种问题，如衰老，美容，私密等等栏目。
建议推广网站：太平洋女性网，瑞丽女性网等
5、整形性质网站的投放整形中介类的网站，其实是我本人最不愿意接触的网站，这一类网站在业内的负面新闻极多，可能会影响到我们的品牌形象，但是这类网站做的好的地方就是，他们有良好的网站优化，有非常多的客户资源，一般合作方式也就是广告位，专家推荐，导医就诊。他们最终的目的还是达到导医就诊，将手中的资源转给我们，达到他们的费用提成。
6、人气社区BBS的投放
人气社区BBS是网络上最广泛的信息交流区域，患者的医生选择，患者的术后交流，都在这一平台上完成，论坛社区也是我一直以来最关注的，最深入研究的，对于网友的心理把握也是最准确的。
7、人气社区的广告位投放 人气社区的广告位投放，这可能属于论坛的最无效的投放了，论坛内的网友关注的是真实的信息，对于广告，他们都会抱着一种排斥心理，但也不乏一些网友会对某些医生的广告产生兴趣。
建议投放网站：55BBS，门户站整形美容论坛，天涯，猫扑等
8、人气社区的软文投放
论坛的软文推广是目前来说效果最好的，以患者的口吻撰写就诊经历及手术恢复过程，最终展示出来的是医生的高超技术，这样对于患者的影响是极大的，患者希望通过了解别人的经历，从而帮助自己选择医生，最终达到自己的目的。 软文的撰写需要一定技巧，一定要掌握顾客的心理，一定要做到隐而不露。建议投放网站：55BBS，门户站整形美容论坛，天涯，猫扑等
9、博客，交友，SNS 网络使得这个世界越来越小，更多的人在通过网络互相了解，互相交流，分享资源，从交友到婚恋，各种个人化，私密性的东西越来越多，而整形，在国内作为一个私密性很强的项目，虽然有更多人的青睐，但是如果能以私密的方式进行推广，会更受欢迎。
10、婚介网站的广告推广想到婚介网站，主要是受到一些启发，一部分私密整形患者的动机都是因为家庭破裂或者婚姻问题，我们针对性的在这些网站上进行推广，会得到一部分人的关注的，我建议这方面的推广应该以广告为主。 建议投放网站：世纪佳缘，珍爱婚姻介绍
11、建议建立独立域名的博客
建立独立域名的博客，使用通用的ZBLOG博客模板或ASBLOG博客模板以及WORDPRESS模板，这些博客模板都是写好的，非常利于优化，很多个人站的站长都有自己的独立域名的博客。 参考网站：冯斌整形
12、门户站的博客要多建立
门户网站的博客应该多建立，新浪，搜狐等网站的博客权重高，收录好，在搜索我们的信息的时候，这些博客往往会有比较靠前的排名，这样的好处是： (1) 非常有利于我们的口碑营销传播
(2) 如果出现不良信息，我们完全能够控制
(3) 大量的我们自己的信息，完全可以压制被百度收录的负面信息
高端理财方案范文第2篇
在2014年的马年春晚上，最大亮点就是“时间去哪儿啦”的演唱，演唱时舞台背景展示着网络名人大萌子(原名赵萌萌)的“30年父女合影”，30张照片凝聚30年父女情，引人深思，王铮亮同时倾情献唱《时间都去哪儿了》，“时间都去哪儿了?还没好好感受年轻就老了，生儿养女一辈子，满脑子都是孩子哭了笑了……”真挚而平实的歌词引爆观众共鸣与泪点，对亲情的浓浓呼唤瞬间钻心入肺，“走心”的演绎催人泪下，现场不少观众当场感动落泪，连主持人张国立也表示歌曲十分“揪心”。王铮亮的演唱再度引发网络热议，网友纷纷转发分享这首歌曲，并称赞《时间都去哪儿了》是马年央视春晚最感人节目。
活动目的：随着时间不断流逝的，脚步不停地再走，总也停不下来。随着***房地产开发公司的不断成长，而我们的老业主随着时间的流逝渐渐的成熟了，渐渐馒头白发了，感谢一路上陪伴我们成长的新老业主们，特此举办2014年业主酬谢会。
第一篇：感谢有你
活动形式：陶瓷DIY+互动小游戏
晚会主题：回忆随着时间流逝的脚步------2014年**地产业主酬谢会
主办单位：*****
晚会时间：2014年3月8日9:00——11:30
晚会地点：生活体验馆
与会人数：100人
广告语：
时间去哪儿啦，只留下你我心中微不足道的痕迹.......活动安排：
入场环节：(9:00-9:30)
1、来宾签到
在门口放置一块签名板，嘉宾统一进行签到。
2、迎宾(9:00-9:30)
由专业的置业顾问在门口迎宾，并带领进活动区域等待，现场建议采用沙发，更加舒适。
3、在活动区域设置冷餐区域，供新老业主品尝。
4、播放“时间去哪里儿啦”这首歌，使嘉宾回忆起过去。
主体环节：
1、地产品牌的介绍(9:30-9:50)
现场配有专业投影设备，由地产项目经理介绍地产的品牌故事，并对品牌接下来的发展做介绍，通过这样一个温情的品牌信息输入方式，让新老业主在更了解品牌发展动向的同时，提升他们对品牌的认知度和信任感，增进新老业主与品牌之间的情感联想。
活动一：马克杯DIY(9:50-11:20)
马克杯是从英文mug音译而来的，mug指的是有柄的杯子。中文以mug-cup的音译为“马克杯”。
马克杯造型丰富，色彩多样。在达到饮品盛具的基本适用目的的前提下，马克杯身可被设计陈动物、植物、动画人物等不同造型，把手也有大环、小环、甚至开口环等等。
活动内容：有工艺师带着嘉宾们去进行制作，首先由工艺师传授制作工艺，之后嘉宾自己单独制作，工艺师在旁边进行指导，待所有的嘉宾制作完成之后，有在场嘉宾评选出前三名发放奖品。(清洁阿姨随时注意打扫卫生) 活动三：DIY卡通人物照(9:50-11:20)
在活动的现场，放上几个卡通人物，或者项目的logo，在中间的部分或者头的部分剪出一个洞，之后通过照相机进行拍照，照片及时冲洗，交给客户自己保存，给他留下一个美好的回忆。
活动四：抽奖活动(11:20-11:30)
在DIY软陶结束的时候整个流程到了最后一项。颁奖活动，为了感谢新老业主对我们韶嘉的关爱，我们特地准备了三种生活必须所用的奖品; 一等奖：微波炉一个 (2名) 二等奖：电饭煲一个(3名)
三等奖：榨汁机一个 (5名)参与奖：若干份
会场布置
外场布置：门口放置个气拱门，打上“热烈欢迎新老客户莅临地产生活体验馆。在门口与气拱门这一段距离，摆放10个花篮，两边各五个; 内场布置：卡通人物抠图，易拉宝，X展板，桌子的摆放
高端理财方案范文第3篇
帮助商家交友、拓宽销售渠道、广告推广、增加商业机会
二、会议时间
三、会议地点
四、会议布展
场地的布置是否标准，完美对整场交友会的氛围至关重要
1.展台展柜-需要把到来的商家的产能品先给予收藏，并放在显眼的舞台侧面，在商家进行自我介绍以及公司，产品介绍时由礼仪小姐呈上产品。
2.座位摆放-如有圆形的桌子最好采用圆形座子节省空间还可以增加到来商家亲切感。现有长形桌子我采用以下几种摆放方案，其一可以把所有桌子围成凹形图案，把开口朝向展台，中间空间更多的给于主持人，商家介绍，以及活动游戏所用。其二可以把座子分为两排，两侧商家可以没有障碍的看到对方，增加到场商家的亲近感方便交流。(中间依然留给主持和商家介绍产品所用)其三可以把两张或四张长形座子相对，在场地错落有致的摆放中间空间给产品介绍和主持所用。
3.会场四周要贴有条幅为宣传我公司形象和业务
4.在会场最前端方有投影
5.礼仪小姐定点定位与业务共同接待
五、活动流程
1.楼下要有醒目的拱形气球给前来的商家以提醒活动的位置，其次门口要有礼仪小姐接待，保证到来的商家准确的找到会议的房间(也能满足到来嘉宾的身份感，提高对他们的重视度)
2.待商家进入会场之后(会场始终要有音乐播放) 在礼仪小姐的带领下嘉宾做到制定的座位上，待会场我人员走动，主持人上场(尊敬的给位来宾亲爱的商界精英们大家晚上好，感谢大家在百忙之中抽出时间参加本次的商务交友会……)
主持人首先要介绍公司的情况(公司的创办，公司的文化等等)，公司的服务内容(企业服务中心不断整合全国人才资源、企业资源、政府资源为牡丹江中小企业提供企业救援、销售、投融资、企业生态群、商业策划、培训、人才招聘、猎头、企业认证、产业链整合等一站式服务。)
3.其次主持人介绍商务联盟的主要服务(牡丹江中北中小企业服务中心为帮助商家交友、拓宽销售渠道、广告推广、经营管理等创建的一个全国性联盟服务组织。)
4.在主持人介绍清楚公司情况之后由主持人引出商家的自我介绍(由主持人现场安排商家自我介绍,要交代清楚还商家要介绍自己的姓名以及公司名称，所
做的产品忌服务)如：下面请我们本市做餐饮的***经理做一下自我介绍。……感谢***经理的精彩发言。
5.中间穿插的活动:
如：
(1)扮时钟——主持人可以是时间就是金钱为话语，用时间来打开嘉宾的积极性，主持人带动气氛(珍惜时间必然会创造财富等等话语)
游戏规则：
1、在白板或墙壁上画一个大的时钟模型，(用投影仪来做也可以)分别将时钟的刻度标识出来;
2、找三个人分别扮演时钟的秒针、分针和时针，手上拿着三种长度不一的棍子或其他道具(代表时钟的指针)在时钟前面站成一纵列(注意是背向白板或墙壁，扮演者看不到时钟模型);
3、主持人任意说出一个时刻，比如现在是3小时45分15秒，要三个分别扮演的人迅速的将代表指针的道具指向正确的位置，指示错误或指示慢的人受罚
4、可重复玩多次，亦可有一人同时扮演时钟的分针和时针，训练表演者的判断力和反应能力。
(2)抛绣球——主持人可以以绣球，彩球等等。主持人可以说看谁接的多，在今后的事业上效益就像框中的球一样越来越多。
游戏规则：
一局六名选手，两人一组，一人背筐，一人投球。背筐者努力接住来自投手的球，最后以接球的多少决定最后的胜负。此游戏主要考察两人的配合能力，看谁最后满载而归。两人一组，一人背筐，一人投球。背筐者想尽办法接住球。接球多的一组获胜。
共三组，每组两人.
准 备：提供3个小筐(小筐包装的漂亮一点)，40个气球
6.在嘉宾全都做完个人及相应的产品介绍主持人上场，然后后由暂定8家企业来进行该产品的推广和企业的推广，(音乐，投影的应用)由8家非别进行产品的介绍借助如一元钱产品竞拍推广机会来充分展示该商家的产品。
7.在所有商家产品推广结束之后由主持人来组织到场商家进行商业的交流，互换名片，相互探讨创业经验。(整个交流过程中会场要有舒缓的音乐来作为背景音乐，商家提供的产品及相应的服务此时为其他到场商家来提供体验)
8.在会议快结束的时候有主持人及会场工作人员来组织到场商家进行拍照。
9.主持人上场总结 (如：尊敬的来宾，亲爱的商业精英们，美好的时光总是短暂的，在大家的欢声笑语中本次的商务交友会就要结束了，今天有很多素不相识的商家朋友们在这里结识了朋友，愿你们在今后的事业中强强联合共创佳绩………)
9.由礼仪小姐疏散到场嘉宾退场(音乐)
高端理财方案范文第4篇
案例分析
王先生，34岁，市场总监，夫人32岁，财务，儿子今年6岁，每年各类学费20000元，税后年收入约80万，轿车资产50万，年费用5万，家庭各项年开支50万，现有可投资资产6000万，其中含长期通过民间股票借贷取得的稳定投资收益，每年约有2000万投入，平均年收益约12%。
已配置各类理财产品3000万，其中50%是权益类产品（私募基金1000万，现亏损7%，代客理财500万，现亏损5%），30%是PE类产品（期限3+2年），20%是银行固定收益理财产品（现年化收益6.5%），另有1000万购买了货币式基金，房产2套，约1500万，自住房800万，投资房700万，无房贷，现有租金收入12000元/月。夫妻准备50岁退休，退休后能保证现有的生活水平。理财目标：年收益15%以上。
要求：假设寿命为85岁，根据其理财目标，为王先生一家做个理财规划书。
理财师陆晓晖的方案：（部分节选）
假设：
通货膨胀率在王先生退休之前为5%；退休后为3%；股票市场收益率平均为14%（21年A股平均收益率）；PE投资年平均回报为25%；房产租金与价值都以通胀相同的速度上涨；货币式基金目前年化收益率2.5%；退休后收入忽略不计；保证现有的生活水平理解为保持现有的支出水平。
1 计算
家庭资产：7550万；每年家庭总收入：833.4万；
总回报率：833.4万/（6000万+700万）=12.44%
年度支出：50万
投资年限：第一段，退休前：50—32=18年；退休后：85—50=35年
计算可得：第一段要求年化收益率为：12.3%
2 年度预期收支情况表
3 对于目前资产配置的评价
1）目标收益率定位偏高，可能导致客户承受不必要的高风险；
2）理财配置上忽略了保险资产的配置；
3）从整体收益率来说目前资产配置的收益率已基本满足客户的需要；
4）现金等价物配置比例过高，流动性高的现金等配置一般定为3～6个月的月度支出额，而目前货币式基金远远超过这一比率。
5）将固定收益的配置集中于民间股票借贷这一非主流的配置中，不确定性较高，需要改善。
具体说明：
1）货币式基金比率下调至50万，约为一年的支出，作为储备金；
2）保持股票委托投资和阳光私募基金投资比率不变；
3）增加银行固定收益投资至1000万元，投资年限小于等于1年；
4）将股票委托借贷比率由2000万调整至500万，大致为盈利部分；
5）增加固定收益类信托的配置，配置1500万，目标收益率约为11%左右。
6）投资类房产比例由700万上调至1250万，占到家庭资产的30%左右。
整体资产收益率计算：
货币式基金平均收益率：2.5%；
股票委托投资和基金类投资预期收益：14%；
银行固定收益：6.5%；
固定收益类信托：11%；
投资类房地产：2.5%租金回报加通胀增值；
PE投资25%的预期回报；
股票委托借贷年均回报：12%；
合计整体回报率12.3%。
5 保险配置
根据双十原则，建议配置保额为800万的大病医疗附加消费型寿险。
评委点评：理财不仅仅意味着要达到更高的收益，做好收益和风险的有机平衡，也非常重要。从该选手提交的理财规划来看，稳健是比较大的亮点。无论是对保险这块压仓石的看重，还是对股票委托借贷比例的下调，都贯彻了这个理念，这样的方案，应该很受稳健型客户的欢迎。
稍显遗憾的是，调整后的资产配置整体回报距15%的年化收益目标略有差距，如果再加入期货产品组合，效果可能会更好。毕竟，在期货中也有一些套利和对冲的产品在满足高收益的同时，风险也远小于采用单边策略的产品。
高端理财方案范文第5篇
如何落实个人理财规划方案
个人理财规划会随着人们时间、生活环境、经济条件的改变而变化，不管最终内容是否一样，但是，如何落实个人理财规划方案呢？全盛金融超市从以下五个方面进行分析：
第一：检查财务健康状况
理财规划的起点应当是检查自己当前的财务状况。你赚了多少钱?消费了多少?消费分布在哪些方面?
第二：确定财务目标
你需要将想要的东西写出来，表达出来，还要附上实现目标需要的金额，确定何时可以准备好这些钱。
比如，12个月后为了购买一台mac，需要准备大几千甚至几万元，或者多年年后准备20万买一台新车，这都是不错的财务目标。而“我想很有钱”、“我想实现财务自由”这些只能算作愿景，不是明确的目标。
第三：制定行动计划
灵活性：财务计划必须具有一定的灵活性，能够应对生命中的变故或者突发事件，比如未来的某一天我们突然的一场大病或者和前面的宝马追尾，“人吃五谷，谁不生灾”呢?
如果一个投资计划要等到退休时才能让你获得投资收益，那么当你因为用办公室的电脑玩DOTA或者因为逛“某类社区”而突然被公司解雇时，这个计划就毫无作用。
流动性：处理突发事件不仅需要灵活性，有时还需要立即能够拿到实实在在的现金。流动性就是指在需要钱的时候，能够及时获得现金的能力。
全盛金融超市
没有人愿意考虑生病、失业、甚至是车祸这些事。但就像前面说到的，“天有不测风云，人有旦夕祸福”。当意外事故发生时，你需要能够获得足够多的现金度过难关。
保障性：如果突发事件是灾难性的怎么办?流动性只能支付像撞弯保险杠这种小车祸的修理费，但是如果你遇到了一场比较严重的交通事故，身受重伤怎么办?如果支付突发事件的费用远远超过了你的收入怎么办?
流动性能够让你有效的处理一件突发事件，而保险却能让你的财产免受威胁。保险为那些代价昂贵却无法预见的事故或灾难—如洪水、火灾、重大疾病和死亡—提供保障。但是保险不是免费的，一个好的理财规划要以适当的比例购买保险防止财务损失。
第四： 执行计划
制定一个仔细周全的计划固然重要，但坚持这个计划更重要。如果你不想被财务计划束缚，你必须做好收支记录，并时刻记住自己的长期目标。
要记住：理财计划不是目标，只是实现目标的工具。实际上应该将理财计划当成一张地图，而不是束缚。如果财务目标变了，相应的目的地也会变化，可能会导致我们迷失方向或陷入僵局，但只要地图足够清晰，我们总能找到正确的路。
第五： 检查进展状况，重新评估和修改理财计划
斗转星移，也许几年以后买了房、结了婚或者有了小孩，你必须检查过去的理财计划执行状况，重新审视理财计划。如果必要，拿张新地图，重新开始规划。
高端理财方案范文第6篇
作为学生，很难真正实现经济上的独立。在此阶段，大多数人都是按月向父母领取生活费，同时也可以通过自己勤工俭学或兼职工作取得一定的收入。学生时期要养成良好的理财习惯，除了勤工俭学以外，可以要慢慢学习投资。具体的理财计划分为以下三个方面：
一是学会对钱的合理分配和使用，坚持记账和控制消费支出，做到不用就不买，并且抓住不影响学习的兼职计划;二是通过对理财知识的学习，了解各类理财产品的特点，熟悉各种投资渠道，在一定的范围内进行模拟操作以积累经验;三是利用日常生活剩余和兼职等所得适当进行投资，无论是股票、基金、还是外汇，都可以在自己或者家庭的能力承受范围内进行尝试，并且在实践中不断摸索积累自己的投资理财的经验。
二、单身期(参加工作到结婚前)
在该时期是最需要投资理财的时期，可以根据自己的工作收入能力进行各式各样的投资。
当我们的储蓄增加的时候，最迫切的就是要寻找一种投资组合，合理配置投资资产，能够把收益性、安全性和流动性三者兼多。做好四类“钱”的规划，即生钱的钱、保本的钱、保命的钱、要花的钱，不把鸡蛋放在一个篮子里。投资工具种类繁多，从最简单的银行储蓄到投资股市和投资房地产，成功的投资者要根据自身的特点妥善加以选择。投资理财是一种长期的、理性的、专业化的投资行为，不能将投资过多集中于单一产品，导致风险过于集中;也不能手脚太过勤快，整天在市场里进进出出，许多投资产品的价值只有长期才能体现出来;更不能听信无风险、高收益、“一夜暴富”的神话。资产要做基本的配置：收入40%左右用于供房及投资;30%用于日常生活开支;20%用于高安全性和高流动性的资产，包括活期存款、货币基金等;10%用于保险。长期坚持这个基本资产分配，才能避免出现风险集中和个人财务困难。本时期的投资与理财要重点考虑这几个方面：保本类的结构性理财产品、债券型基金以及国债类产品等，另外要善于抓住股市回调的机遇进行投资。
三、家庭形成时期(婚后到新生儿诞生)
这一时期，家庭成员工作稳定，进入收入高增长时期。应注意投资的收益问题。另一方面，这期间的花销多集中一些昂贵的长期项目(购房、装修、买车等)。从投资的观点看，对风险的承受能力依然较高，故而应追求较高的投资回报。
此时期投资组合应偏于积极，但因为有家庭有负债，故也要留有一定比例的资产投入保守类项目。此时期还要考虑以后的子女教育经费问题以及购房问题等。风险承受能力强，期望获得高收益，投资理财计划可制定为积极性投资60%;稳健型投资30%;保险10%。
四、家庭成长期(子女出生到子女参加工作)
在此时期内，事业、收入达到顶峰，而此时孩子的教育、上一辈的养老，种种支出也是最大时期。对于该阶段而言，家庭正处于较为稳定的时期，事业步入丰收期。
在这个时期内，家庭收入较高，有了一定的财富积累，并且能够较快地增长，同时家庭又面临着教育、养老等责任。所以投资目标是子女教育费、转换高档住房的费用和开始为养老积累财富。投资理财计划可制定为积极型投资40%;稳健型投资50%;保险10%。
五、家庭成熟期(子女参加工作到自己退休前)
这一时期，个人的事业和收入已达到峰顶，家庭支出开始减少，没有重大支出项目，并且子女也已经工作，收入稳定，所以本人的投资理财重点为退休准备积蓄。此时应调整投资组合的比例，减低积极性投资比例，而侧重稳健型投资，以期避开较高的市场风险，投资组合以保守为主导。 理财目标为调整投资组合，降低风险性投资比重，规划退休后的生活蓝图。投资理财计划可制定为积极型投资20%;稳健型投资70%;保险10%。
六、退休期(退休后)
退休之后的花费多半会减少，但收入同样也会减少。如果您自己的收入和来自家人的赡养已足够生活，那么可以把投资的目标放在财产的增长上。如果有需要，可以从原有的资产中取出钱来，以贴补生活。但是之前购买的养老保险可以受益，债券、债券基金、结构存款、低风险的信托产品都会是一个比较理想的组合。总的来说，加强对财产的保护，把风险降到最低，将是最为明智的决定。按使用时间的远近，购入不同到期年限的债券，哑铃式的债券期限组合，将会是更为理想的选择。