反洗钱业务知识题库范文第1篇
(共20题，40分)
1、
银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记( )。√
A. B. C. D. 汇款人姓名或者名称 资金汇出地名称 汇款人身份证 汇款人住所
2、
银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每( )进行一次审核。√
A. B. C. D. 一月 三月 半年 一年
3、
中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的( )报告。√
A. B. C. D. 客户身份识别 交易记录保存 大额交易 可疑交易
4、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将( )类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√
A. B. 13 17 C. D. 18 20
5、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于( )起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。√
A. B. C. D. 2006年11月14日 2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日
6、
A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型( )√
A. B. C. D. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
7、
金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向( )报备。√
A. B. C. D. 公安部
中国银行业监督管理委员会 中国人民银行 国务院
8、
金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别( )√
A. B. C. D. 大额交易 现金交易 可疑交易 转账交易
9、
《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 ( )，受法律保护。√
A. B. C. D. 大额交易和可疑交易报告 现金交易报告 财务报表 业务报告
10、
《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 √
A. B. C. D. 金融监管机构 财政部门 检察机关
中国人民银行及公安机关
11、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的( )个工作日内补正。√
A. B. C. D. 3 5 7 10
12、
银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和( )缺失的，应要求境外机构补充。√
A. B. C. D. 汇款人工作单位 汇款人住所 汇款行地址
汇款人身份证明文件
13、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的( )个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。√ A. B. C. D. 3 5 7 10
14、
对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的( )为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。√
A. B. C. D. 《外汇业务审批表》
《提取外币现钞备案表》 《外汇申报单》
《涉外收入申报单(对私)》
15、
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是( )√
A. B. C. D. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告
自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告
16、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的( )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。√
A. B. C. D. 3 5 7 10
17、
银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查( )√
A. B. C. D. 《外汇申报单》
《提取外币现钞备案表》 《外汇业务审批表》
《涉外收入申报单(对私)》
18、
下列属于大额交易的是( )√ A. B. C. D. 一笔25万元人民币的现金汇款 当日累计支取现金人民币18万元
自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
19、
银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经( )的批准。√
A. B. C. D. 董事会或者其他高级管理层 中国人民银行
中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会
20、
银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的( )。√
A. B. C. D. 接受人姓名或者名称 接受人账号 接受人身份证
反洗钱业务知识题库范文第2篇
1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。(B)+1 A、对 B、错
2、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(B)+2 A.对 B.错
3、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(A)+5 A、对
B、错
4、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(B)+2 A、对 B、错
5、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监管管理职责。(A)+2 A、对 B、错
6、金融机构建立反洗钱内控制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管索要达到的目标存在差异。(B)+2 A、对 B、错
7、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(B) A、对 B、错
8、金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。(B)+1 A、对 B、错
9、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。(A)+1 A、对 B、错
10、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。(A)+2 A、对 B、错
11、对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施(A)+2 A、对 B、错
12、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度(A) A、对 B、错
13、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估(B)+5 A、对 B、错
14、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施、建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。(A)+2 A、对 B、错
15、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。(B)+2
A、对 B、错
16、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(B) A、对 B、错
17、金融机构在履行客户身份识别义务时，客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银行当地分支机构报告可以行为。(A)+1
A、对 B、错
18、在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。(B)+3 A、对 B、错
19、反洗钱法的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪(B)+2 A、对 B、错
20、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级，在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。(A) A、对 B、错
21、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。(B)+1 A、对 B、错
22、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。(B)
A、对 B、错
23、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。(A)+2 A、对 B、错
24、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。(B)+1 A、对 B、错
25、金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。(B)+1 A.对 B、错
26、完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。(B)+2 A、对 B、错
27、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。(A)+1 A、对 B、错
28、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律法规都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。(B) A、对 B、错
29、客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力，另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。(A)+1
A、对 B、错
30、保险业务金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。(A) A、对 B、错
31、反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化。(B) A、对 B、错
32、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。(A)+3 A、对 B、错
33、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析，客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。(A)+1 A、对 B、错
34、我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。(A)+1
A、对 B、错
35、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。(A)+2 A、对 B、错
36、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作(A)+4 A、对 B、错
37、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。(A) A、对 B、错
38、与反洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。(A) A、对 B、错
39、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(B)+2 A、对 B、错
40、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。(B)+4 A、对 B、错
41、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节(B) A、对 B、错
42、在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小，相反，不可任意调配的产品，洗钱风险相对较大。(B)+1 A、对 B、错
43、所有洗钱行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。(B)+2 A、对 B、错
44、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。(A)+5 A、对 B、错 50、
45、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织。(A)+3 A、对 B、错
51、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。(B)+2 A、对 B、错
52、2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公证人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。(A) A、对 B、错
53、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(B)
54、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。(A)+2 A、对 B、错
55、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。(A)+1 A、对 B、错
56、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行二次复核。(B) A、对 B、错
57、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。(B) A、对 B、错
58、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格，企业文化，风险意识等因素无关。(B) A、对 B、错
59、保险理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品，洗钱风险相对较大，反之，被用于洗钱的风险相对较小(B) A、对 B、错 60、客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系(A) A、对 B、错
61、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障(A) A、对 B、错 6
2、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。(B) A、对 B、错
63、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。(×)+1 6
4、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。(√)
65、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(√)+1 6
6、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(√) 6
7、
1、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金额机构对直接负责懂事、高级人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错)
68、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。(对)
2、反洗钱目标就是洗钱刑事犯罪化。(错
3、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。(对)
4、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。(对
5、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。(错
6、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务(含金融产品、金融服务)、行业(含职业)四类基本要素。(对
7、金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。(错+1
8、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务有关部门、机构应当提供。(对
9、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。(错
10、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监管管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。(错
11、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金额的，应及时向反洗钱行政主管部门通报。(对
12、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。(对
14、现金和无记名有价证劵的走私是洗钱活动常见的表现形式。(对
15、保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。(对
16、金融行动特别组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。(对
17、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对
1、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。(√)
2、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人给予处分。(×)
3、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(×)
4、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理(×)
5、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全责和覆盖人员全面。(√)
6、海关发现个人出人境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门报告。(√)
7、客户洗钱风险分类管理的必要性包括客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。(√)
8、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理中心》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测中心汇报。(×)
9、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度。(√)
10、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善的情况进行监督检查。(对)
11、金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目标存在差异。(错)
12、保险理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品，洗钱风险相对较大;反之，被用于洗钱的风险相对较小。(错)
13、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错)
14、客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。(对)
15、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(错)
16、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。(对)
17、洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。(错)
18、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的办公室。(对)
19、《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。(错)
20、国务院反洗钱行政主管部门的权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错)
21、反洗钱客户风险等级划分是指各级根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、中、低风险等级进行分类，根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。(对)
22、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。(对)
23、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行协会。(错)
24、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。(错)
25、在我国，单位不可以构成洗钱犯罪的主体。(错)
26、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，后能够有效获得并保存客户身份资料时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需要履行客户身份识别义务的责任。(错)
27、2003年6额，金融行动特别工作组扩展，充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为反洗钱的上游犯罪。(错)
28、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织。(对)
29、客户洗钱风险分类管理的必要性包括客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。(对) 30、客户身份识别的流程包括了解、核对、留存三个环节。(错)
31、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测，为外国政要的，金融机构应当采取合理措施了解其资金来源和用途。(对)
32、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。(错)
33、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。(对)
34、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。(对)
35、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制制度负有责任。(错)
36、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织机构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。(对)
37、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错)
38、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金额业务办理的各个环节。(对)
39、海关发现个人出入境携带现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。(对)
40、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。(对)
41、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立笥，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。(错)
42、保险客户洗钱风险分类不需要考虑业务因素。(错)
43、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。(错)
44、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。(错)
45、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。(错)
46、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对)
47、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，在同行条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。(对)
48、保险公司评估人员应在内部风险评估基础上，将客户投保的保险产品的内部风险等级作为外部风险评分的参考因素，初步确定客户风险等级。(对)
49、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定独立性，具有足够条件获取、行使洗钱管理职能。(对)
1、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体，行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。(A) A、对 B、错
2、金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。(B) A、对 B、错
3、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名、而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体制则对各种洗钱行为规定了统一的罪名。(错) A、对 B、错
4、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。(A) A、对、 B、错
5、埃格蒙特集团石由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。(B) A、对
B、错
6、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分(B) A、对
B、错
7、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。(对)
A、对 B、错
8、经融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错) A、对 B、错
9、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对) A、对
B、错
10、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。(对) A、对
B、错
11、2003年6月，金融行到特别工作组扩展、充分并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(错) A、对 B、错
12、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。(错) A、对 B、错
13、保险机构委托其他机构开展客户风险划分等洗钱风险管理工作时，受托机构应该积极协助委托机构开展洗钱风险管理，并对洗钱风险管理工作承担最终法律责任。(错) A、对 B、错
14、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。(错) A、对
B、错
1、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(A) A、对 B、错
2、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的检测分析。(B) A、对 B、错
3、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(B) A、对 B、错
4、所有洗钱行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。(B) A、对 B、错
5按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可以交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱分析中心报告。(B) A、对
B、错
6、保险金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织机构，反洗钱牵头部门应具备有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理能。(A) A、对 B、错
7、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。(A) A、对 B、错
8、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需要承担未履行客户身份识别义务的责任。(B) A、对 B、错
9、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。(A) A、对 B、错
1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。(错)
3、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。(对)
4、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(错)
2、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。(错)
二、单选题
1、保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订(C)，并由高级管理层批准。+1 A、代销合同 B、合作协议 C、书面协议 D、职责分工书
2、金融机构发现客户为外国政要的，风险等级划分为(B)+1 A、较高 B、高 C、一般 D、低
3、金融行动特别工作组秘书处设在(A)
A、法国巴黎 B、英国伦敦 C、美国华盛顿 D、日本东京
4、金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括一下哪一项(C) A、建立客户身份识别制度 B、客户身份资料交易记录保存制度 C、持续的员工培训制度 D、大额交易和可疑交易报告制度
5、下列关于反洗钱组织架构的说法错误的是(C)+2
A、金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构 B、为满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门 C、职级上的不对等不影响反洗钱牵头部门的独立性 D、明细的反洗钱岗位职责是反洗钱工作顺利开展的基础
6、以下哪些情况，保险公司在订立保险合同时，应对客户身份进行识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件(A)
A、单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同
B、保险费金额人民币20万元以上或者外币等值1万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同。
C、单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以下且以现金形式缴纳的人身保险合同
D、保险费金额人民币10万元以下或者外币等值1万美元以下且以转账形式缴纳的保险合同
7、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该(C) A、继续为客户办理业务 B、采用临时冻结账户 C、中止为客户办理业务 D、不予理睬
8、国际保险监管官协会成立于(B)年
A、1990 B、1994 C、2003 D、2006
9、联合国大会是在(B)年通过了《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 A.1998年 B、1999年 C、2001年 D、2003年
10、洗钱的(B)阶段的首要目的是隐藏，是为了达到模糊其性质、来源、受益人和增加执法机关对其进行有效调查难度的目的。+1 A、放置阶段 B、离析阶段 C、融合阶段 D、汇总阶段
11、目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括(B)部门+1 A、19 B、23 C、26 D、25
12、为确保客户洗钱分类的客观性和准确性，金融机构应采取以下哪项措施(B) A、对客户洗钱分类进行静态、不变的管理
B、对客户洗钱分类进行动态、持续的管理
C、不管影响因素有何变化也不必调整客户风险等级 D、唯一不变的客户风险等级分类
13、下列不属于金融机构反洗钱领导小组职责的是(D) A、制定公司反洗钱工作的规划、方案、制度和政策 B、指导、协调各部门反洗钱工作
C、协调和解决公司反洗钱工作的重大问题和难点问题 D、制定绩效考核指标
14、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由(B)来承担。+1 A、第三方 B、该金融机构 C、不承担责任 D、客户自己承担
15、下列哪个阶段是洗钱行为的首要阶段(A)+1
A、放置阶段 B、离析阶段 C、融合阶段 D、分离阶段
16、对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当(A) A、分别提交大额交易和可疑交易报告 B、只提交大额交易报告 C、只提交可疑交易报告 D、两个报告均不需要提交
17、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常(C)
A、资金来源 B、经济状况 C、经营活动 D、资金用途
18、我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是() A、法人可以构成洗钱犯罪主体
B、只有自然人才能构成洗钱犯罪主体 C、上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D、上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定
19、《打击跨国有组织犯罪公约》由(A)发布
A、联合国 B、亚太反洗钱组织 C、FATF D、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 20、《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的(C)给予纪律处分。+1 A、反洗钱领导小组组长 B、反洗钱专干 C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员 D、其他直接责任人员
21、金融机构应对内部控制负有责任的人员是(D)+1 A、高级管理人员 B、中级管理人员
C、一般员工 D、管理层级一般员工
22、FATF的(A)是国际反洗钱领域中最著名的指导下文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。+1 A、反洗钱与反恐怖融资建议 B、不合作国家和地区名单
C、洗钱类型报告 D、最佳实践报告
23、(D)年，中国人民银行正式被赋予反洗钱职能。 A.1998 B、2001 C、2013 D、2003
24、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的(B)+2
A、工作证 B、身份证件 C、驾驶证 D、身份证复印件
25、客户身份识别应遵循的原则不包括(D)
A、全面性 B、持续性 C、重点识别 D、审慎性
26、下列属于低风险客户的是(C)+2 A、外国政要 B、风险较高的特殊行业
C、金融机构 D、来自于贩毒、走私活动严重地区的客户
27、1997年，亚太反洗钱组织包括南亚、东南亚、东亚及南太平洋地区的(B)个成员国家和地区
A、40 B、41 C、42 D、43
28、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每(B)进行一次审核。 A、季度 B、半年 C、一年 D、两年
29、关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是(A)+1
A、金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
B、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正 C、未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正 D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正 30、我国首次指定《中国反洗钱战略》是在哪一年(C) A、2003年 B、2006年 C、2008年 D、2012年
31、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、(A)、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
A、有效性 B、时效性 C、合法性 D、客观性
32、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循(D)的原则。
A、认识你的客户 B、见过你的客户 C、熟悉你的客户 D、了解你的客户
33、我国首次制定《中国反洗钱战略》是在哪一年(C) A、2003年 B、2006年 C、2008年 D、2012年
34、反洗钱内部控制制度中的核心管理制度不包括(D)
A、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、反洗钱保密制度
35、按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经(A)批准可以采取。
A、国务院反洗钱行政主管部门负责人
B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D、国务院总理
36、保险机构应确保客户风险评估工作流程具有(A)或可追溯性。+2 A、可稽核性 B、可复核性 C、可行性 D、可验证性
37、从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般不包括(C)+2 A、立法机关指定的专门反洗钱法律
B、由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规 C、由相关协会出台的规定和办法
D、金融监管部门指定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引
37、我国刑法规定洗钱犯罪的主体是(C)
A、单位 B、个人 C、单位或个人 D、单位的法人代表或负责人
38、按照法律规定，(B)有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。+1 A、国务院 B、中国人民银行 C、公安部 D、金融监管部门
39、反洗钱行政主管依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是(C)。
A、现场检查 B、现场走访 C、反洗钱调查 D、高管约谈 40、亚太反洗钱组织成立于(B)年
A、1995 B、1997 C、2000 D、2003
41、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是(D) A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去 C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统
D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
42、FATF于(A)年公布了《没收和资产追回最佳实践报告》。+1 A、2012 B、2011 C、2010 D、2009
43、委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在(B)方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。 A、反洗钱 B、识别客户身份
C、客户洗钱风险 D、客户交易资料保存
44、洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是(B)
A、洗钱金额的大小不同 B、社会危害性的大小不同 C、洗钱次数的多少不同 D、洗钱的手段不同
45、金融行动特别工作组第四轮反洗钱与反恐怖融资体系互评估增加了() A、合规性评估 B、有效性评估
C、合规和有效性评估 D、合规或有效性评估
46、FATF于(D)年公布了《预防和打击滥用非营利组织最佳实践报告》+1 A、2010 B、2011 C、2012 D、2013
47、《反洗钱法》的立法宗旨是为了(A)
A、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 B、打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
C、预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 D、预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
48、根据反洗钱法规定的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项(C)的义务+1 A、应尽 B、反洗钱 C、法定 D、常规
49、下列关于反洗钱领导小组的说法错误的是(B) A、反洗钱相关业务部门应纳入反洗钱领导小组成员部门 B、只有核心业务部门才有资格担任反洗钱牵头部门 C、反洗钱领导小组的职责应明确
D、反洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作
51、()年，FATF发布了《四十项建议评估方法》，首次提出在对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性评估与合规性评估并重。 A、2008年 B、2009年 C、2012年 D、2013年
52、(C)年，联合国安理会通过第1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。+1 A、2000年 B、2002年 C、2005年 D、2008年
53、反洗钱内部控制制度构成的要素不包括(B)
A、控制环境 B、人员评估 C、控制活动 D、信息交流
54、(A)是金融机构反洗钱工作的基础工作+1 A、了解客户 B、大额现金交易报告
C、可疑交易报告 D、与司法机关全面合作
55、按照我国《刑法》的规定，明知是洗钱的上游犯罪所得，有下列行为不属于洗钱犯罪(D)+1
A、提供资金账户 B、协助将财产转换为现金或者金融票据
C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移 D、犯罪主体利用本人账户转移资金
56、客户在申请解除保险保险合同时，保险公司应当进行客户身份识别，核对申请人的有效证件或者其他身份证明文件的金额起点是(A)
A、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的
B、退还的保险费或者保险单的现金价值金额为人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的
C、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值为人民币3万元以上或者外币等值3000美元以上的
D、退保的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上的
57、FATF每年发布(C)，总结洗钱类型、手法、风险和发展趋势，提出防范和打击的工作建议，供各国开展洗钱犯罪类型研究。 A、反洗钱建议 B、不合作国家和地区名单 C、洗钱类型报告 D、最佳实践报告
58、西方七国集团决定成立金融行动特别工作组(FATF)是在哪一年(A) A、1989年 B、1992年 C、1999年 D、2000年
59、以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年(B)
A、2001年 B、2004年 C、2008年 D、2010年
60、保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，(B)对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终的法律责任。 A、受托机构 B、委托机构
C、受托机构和委托机构 D、业务员
61、以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是(D)+1 A、实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门
B、合规部门负责牵头支对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查
C、业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查
D、内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查 6
2、保险公司在办理(C)时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》+1 A、保险业务 B、理赔业务 C、再保险业务 D、财险业务 6
3、对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有(C) A、属于金融机构内部保密信息 B、直接关系到客户洗钱风险分类
C、不需要对客户保密
D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
64、客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是(D)+1 A、客户因素包括个人客户和企业客户
B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评论
C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等
D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
65、《反洗钱法》规定，(C)可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A、最高人民法院 B、公安部 C、中国人民银行 D、保监会 6
6、成立空壳公司是(D)洗钱方式常用的手法。 A、利用银行业洗钱 B、通过证券、保险业洗钱
C、利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱 D、通过投资办产业的方式洗钱 6
7、在保全退保业务中，对于达到客户身份识别标准的，保险公司应当要求退保申请人出示(C)或者保险凭证原件、核对退保申请人的有效身份证件或掐身份证明文件，确认申请人的身份。
A、退保人申请书 B、收益人同意签名书 C、保险合同原件 D、保险合同复印件 6
8、可疑交易报告通常不包括(D)
A、涉嫌洗钱的可疑交易 B、涉嫌恐怖融资的可疑交易 C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为
D、协助司法机关开展调查的资金交易
69、根据反洗钱客户身份识别规定，保险公司客户身份识别的起点金额为(B) A、财产保险新契约投保，保险费金额人民币1万以上或转账10万以上 B、人身保险新契约投保，单个被保险人保险费金额现金人民币2万以上或转账20万以上
C、退保保费或现金价值人民币2万元以上的 D、理赔给付金额人民币2万元以上的
70、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或(D)
A、实名账户 B、联名账户 C、同名账户 D、假名账户
71、金融机构在设立或新设分支机构时，应当根据自身机构的特点和经营状况，将哪部法律所要求的的内控制度细化落实到金融机构的具体管理和业务流程中。(A)+1
A、反洗钱法 B、金融机构反洗钱规定
C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 D、金融机构大额和可疑交易管理办法
72、我国于(C)年成为金融行动特别工作组正式成员。 A、2005 B、2006 C、2007 D、2008 7
3、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪不包括(D) A、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪 B、恐怖活动犯罪、走私犯罪
C、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪
D、税务犯罪
74、下列关于反洗钱内控制度建设方面的说法错误的是(C)。+1
A、反洗钱内控制度建设的总体目标应符合全面性、审慎性、有效性和独立性四大原则
B、对于新建业务关系客户的身份识别流程应包括核对、等级、留存等环节 C、反洗钱牵头部门应当全面负责公司的各项反洗钱工作 D、应当制定专门的反洗钱保密规程
75、金融机构应(B)根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。
A、定期 B、不定期 C、长期 D、定期或不定期 7
7、利用支票开立账户账户进行洗钱属于(A)洗钱方式 A、利用银行业洗钱 B、通过证券业洗钱 C、通过保险业洗钱 D、利用期货、期权洗钱
78、《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由(A)发布 A、联合国 B、亚太反洗钱组织
C、FATF D、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 7
9、反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是(B) A、大额和可疑交易数据报送 B、客户身份识别 C、客户身份资料和交易记录保存
D、反洗钱监督检查
80、下列关于金融机构信息交流的说法错误的是(C)
A、包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息 B、包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息 C、不利于管理层作出正确决策
D、使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用
81、国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是(C)+1 A、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
D、《联合国反腐败公约》
82、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》颁布日期为(A)
A、2007-6-21 B、2008-6-21 C、2008-9-21 D、2007-9-21 8
3、金融机构《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照(A)原则，妥善保存客户身份资料和交易记录 A、安全、准确、完整、保密 B、安全、准确、高效、保密
C、及时、准确、高效、保密 D、及时、准确、高效、透明
84、客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由(A)向中国反洗钱监测分析中心报送大额可疑交易报告+1 A、银行 B、保险公司
C、保险公司和银行各自 D、保险公司和客户各自 8
5、(C)年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议在北京召开。 A、2003 B、2012 C、2004 D、2013 8
6、客户洗钱风险分类的参考指标不包括(D) A、国家或地区因素 B、行业因素
C、业务因素 D、客户性别因素
87、我国刑法及有关司法解释对洗钱罪作出了明确规定，涉及《中华人民共和国刑法》的(D)
A、第191条 B、第312条 C、第349条 D、以上三条 8
8、利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于(A) A、客户身份风险因素 B、客户地域风险因素 C、客户行业风险因素 D、客户交易风险因素 8
9、关于洗钱过程说法中，错误的是(D)
A、融合阶段是一个独立洗钱行为的最后阶段 B、放置阶段是洗钱行为的首要阶段 C、融合阶段是下一次洗钱的准备阶段 D、放置阶段的首要目的的隐藏
90、建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括(D) A、符合依法经营内在需要 B、符合接受外部监管要求 C、是金融业安全的保障基础 D、是参与国际竞争的唯一要求
92、金融行动特别工作组目前采用的《四十项建议》是在什么时候由全会通过的?(B)
A、2012-1-1 B、2012-2-1 C、2003-6-1 D、2004-10-1 9
3、中国人民银行于(A)成立了中国反洗钱监测分析中心。+2 A、2004-6-1 B、2003-8-1 C、2005-2-1 D、2006-10-1 9
4、加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于(B)年 A、1997 B、1992 C、2013 D、1990 9
5、合规部门在反洗钱内部监督检查实施过程中的职责是(A)
A、牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查 B、对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查
C、对本机构各部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查 D、对本部门执行落实反洗钱内控制度情况实施外部监督检查 9
6、金融机构的风险划分标准应报送(B) A、中国银行业监督管理委员会 B、中国人民银行
C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民银行省一级分支机构
97、金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在(B) A、1989-10-1 B、1990-2-1 C、1996-6-1 D、1996-2-1 9
8、下面(D)不是反洗钱法律制度的发展趋势
A、从单纯打击转向的预防与打击并重 B、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
C、法律所规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展
D、工作重点由反洗钱和反恐怖融资变成防范资助大规模杀伤性武器扩散 9
9、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，金融机构应及时调整其客户风险等级分类并(C)
A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B、终止交易 C、报告客户可疑交易行为
D、拒绝交易
100、反洗钱内部控制从静态形式上看包括(B) A、防范、控制、监督和纠正 B、制度、措施、程序和方法 C、指定、评估、组织和实施 D、目标、原则、内容和形式
10
1、联合国大会是在(C)年通过了《联合国反腐败公约》 A、1999年 B、2000年 C、2003年 D、2006年 10
2、2006年11月14日发布了《金融机构反洗钱规定》，以下表述不正确的是(D)
A、将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构
B、统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币返现监管和资金监测分离的状况
C、规范了反洗钱检查和调查的程序 D、明确了特定非金融机构的反洗钱义务
10
3、反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的(D) A、采集与分析 B、分析与报告
C、采集与报告 D、采集、分析与报告
10
4、金融行动特别工作组(FATF)在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改(C)+1
A、1996年 B、2003年 C、2009年 D、2012年 10
5、客户洗钱分类管理的必要性说法正确的(B) A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果 D、客户洗钱风险分类是额外要求
10
6、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向(B)和中国人民银行当地分支机构报告 A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测分析中心 C、行业监管部门 D、公安部
10
7、金融行动特别工作40项建议最初发布于(A)年 A、1990 B、1996 C、2001 D、2003 10
8、金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的(B)个工作日内补正。 A、3 B、5 C、7 D、10
1、下列关于反洗钱内部控制制度的要素构成的说法错误的是(C) A 控制环境是指金融机构所创造的内部控制气氛
B 风险评估包括确定和分析金额机构所面临的相关风险
C 信息交流就是指金额机构内部各部门、各分支机构之间传递各种政策或信息 D 控制活动指为实现内部控制目标而实施的各种政策、程序和方法
3、对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有(c) A 属于金融机构内部保密信息
B 直接关系到客户洗钱风险分类 C 不需要对客户保密
D 避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
4、FATF的(A)是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。 A 反洗钱与反恐怖融资建议 B 不合作国家和地区名单 C 洗钱类型报告
D 最佳实践报告
5、以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年(B) A 2001 B 2004 C 2008 D 2010
6、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是(c)
A 金融机构要保存客户观的客户身份资料和交易记录 B 金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料
C 金融机构实现相关资料的纸质化保存即可
D 金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理
7、金融行动特别工作组目前采用的《四十项建议》是在什么时候有全会通过的(b) A 2012-1-1 B 2012-2-1 C 2003-6-1 D 2004-10-1
9、金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在(b) A 1989-10-1 B 1990-2-1 C 1996-6-1 D 1996-2-1
10、(d)年，中国人民银行正式被赋予反洗钱职能。 A 1998 B 2001 C 2013 D 2003
11、2003年12月27日，修订后的《中华人民共和国中国人民银行法》规定未包括(D)
A 指导、部署金融业反洗钱工作 B 负责反洗钱的资金监测
C 有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督
D 对金融机构高管人员任职资格进行任免
12、公安部2003年12月15日至2012年4月6日共发布了(C )批恐怖分子和恐怖组织名单。 A 一 B 二
C 三 D 四
13、最早提出反洗钱监管理念并付诸实践的是哪个国家( )。 A 英国 B 美国 C 德国 D 中国
14、国际刑警组织于(A)年成立了预防犯罪行动基金工作组，负责调查并监测有组织犯罪的金融资产及与国际犯罪活动相联系的基金的流动。 A 1983 B 1985 C 1990 D 1995
15、联合国大会是在( C)年通过了《联合国打击跨国有组织犯罪公约》。 A 1998年 B 1999年 C 2000年 D 2001年
16、建立反洗钱内部控制制度的作用不包括(B) A 提高金融机构的风险意识 B 防御外部监管
C 加强金融机构的自我约束和风险管理
D 保证金额机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险
17、《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》(银发[2010]48号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是(d)
A 金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作
B 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节 C 反洗钱监测工作应履盖各险金融业务 D 对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易报告。
20、金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D ) A 实事求是 B 规范管理 C 严进宽出
D 了解你的客户
1、以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通告的反洗钱规则是在哪一年(B) A 2001年 B 2004年 C 2008年 D 2010年
2、《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为(A)
A 2006-10-31 B 2007-10-31 C 2003-10-31 D2007-1-1
3、对于保险费金额(D)以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订阅保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A.人民币1万以上或者外币等值1000美元; B.民币2万以上或者外币等值2000美元; C.人民币5万以上或者外币等值10000美元;
D.人民币20万以上或者外币等值20000美元。
4、下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是(B)+2 A.业务部门的检查一般是在现场执行;
B.合规部门的检查主要是在非现场执行;
C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场; D.内审部门一般是通过现场稽核审计。
5、金融行动特别工作组秘书处设在(A)。
A.法国巴黎 B.英国伦敦 C.美国华盛顿 D.日本东京
6、在风险等级的划分居次上，金融机构应明确客户风险等级不少于(C)。 A.一级 B.二级 C.三级 D.四级
7、金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项(C)。 A.建立客户身份识别制度;
B.客户身份资料交易记录保存制度; C.持续的员工培训制度;
D.大额交易和可疑交易报告制度。
8、客户洗钱风险分类的参考指标不包括(D)。
A.国家或地区因素;B.行业因素;C.业务因素;D客户性别因素。
10.根据反洗钱客户身份识别规定，保险公司客户身份识别的地点金额为(D)。 A.财产保险新契约投保，保险费金额现金人民币1万元以上或转账10万以上; B.人身保险新契约投保，单个被保险人保险费金额现金人民币2万以上或转账20万以上;
C.退保保费或现金价值人民币2万元以上的; D.理赔给付金额人民币1万元以上的。
11、金融机构有以下哪种行为，情况严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款(C)
A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度;
B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作; C.未按照规定发行客户身份识别义务;
D.未按照规定对职工进行反洗钱培训。
12、目前，反洗钱部际联席会议成员包括(B)个部门。 A.10;B.23;C.26;D.25。
13、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括(C)大类。 A.5;B.6;C.7;D8。
14、关于风险为本方法的反洗钱基本原则，下列说法不正确的是(C) A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险; B.在低风险情形下，允许金融机构采取简化措施;
C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但在低风险情形下，则允许采取简化措施;
D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施。
15、保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订(C)，并由高级管理层批准。 A.供销合同;B。合作协议;C.书面协议;D.职责分工书。
16、最早受到关注的洗钱活动是在(A)收益方面。
A.毒品犯罪;B.贪污犯罪;C.走私犯罪;D.黑社会性质犯罪。
17、反洗钱内控制度中的核心管理制度不包括(D) A.客户身份识别制度;
B.客户身份资料和交易记录保存制度;
C.大额交易和可疑交易报告制度; D.反洗钱保密制度。
18、客户身份识别应遵循的原则不包括(D) A.全面性;B.持续性;C.重点识别;D.审慎性。
19、下面(D)不是反洗钱法律制度的发展趋势。 A.从单纯打击转向预防与打击并重; B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大;
C.法律所规定的义务主体范围从金融机构应特定非金融机构扩展;
D.工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散。
20、金融机构在设立或新设分支机构时，应当根据自身机构的特点和经营状况，将哪部法律所要求的内控制度细化落实到金融机构的具体管理和业务流程中。(D)
A.反洗钱法;
B..金融机构反洗钱规定;
C..金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法;
D.金融机构大额和可疑交易管理办法。
21、中国于(C)年通过金融行动特别工作级(FATF)的评估，成为其正式成员 A.2000年;B.2003年;C.2007年;D.2009年。
22、利用支票开立账户进行洗钱属于(A)的洗钱方式。
A.利用银行业洗钱; B.通过证券业洗钱; C.通过保险业洗钱; D.利用期货、期权洗钱。
23、对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料，客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每(D)进行一次集中核对。 A.季度;B.半年;C.一年;D.三年。
24、2001年，()组织发布《金融情报机构间就洗钱案件进行信息交换的原则》，这个文件对不同国家的金融机构的交换和总体框架、信息交换的条件、信息交换的适用范围和信息交换的保密进行了原则规定。 A.埃格蒙特集团;
B.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织;
C.亚太反洗钱组织; D.FATA。
25、下列关于建立完善的反洗钱内部控制制度的说法错误的是(A) A.只要建立有效的内部的内控体系，就能确保依法经营原则落实到各业务环节和岗位;
B.是符合依法经营内在需要;
C.是金融业安全的保障基础;
D.可以保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务。
26、《反腐败公约》由(A)发布。
A.联合国;B.亚太反洗钱组织;C.FATF;D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织。
27、下列关于反洗钱领导小组的说法错误的是(B)。
A.反洗钱相关业务部门应纳入反洗钱领导小组的成员部门; B.只有核心业务部门才有资格担任反洗钱牵头部门; C.反洗钱领导小组的职责应明确;
D.反洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作。
28、我国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位为(B)
A.公安部;B.中国人民银行;C.财政部;D.安全部。
30、国际社会通过第一个打击洗钱犯罪的国际公约是哪一年(A)。 A.1988年;B.1992年;C.2001年;D.2003年。
31、金融机构应建立合理的客户风险等级划分流程，引导不同条线参与客户风险评估工作，赋予同一客户在本金融机构(B)的风险等级。
A.一定;B.唯一;C.不同;D.相同。
32、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、(A)、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 A.有效性;B.时效性;C.合法性;D.客观性。
33、《反洗钱法》规定哪些部门具有反洗钱调查权(A)
A.国务院反洗钱行政主管部门及其省一级派出机构有权进行反洗钱调查; B.国务院反洗钱行政主管部门及其市一级派出机构有权进行反洗钱调查; C.国务院反洗钱行政主管部门;
D.国务院反洗钱行政主管部门及其县一级派出机构有权进行反洗钱调查。
34、FATA在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐的反洗钱实践做法，作为(D)推广，为其他国家开展相关工作提供范本。 A.反洗钱建议;
B.不合作国家和地区名单; C.洗钱类型报告;
D.最佳实践报告。
35、对金融机构反洗钱内部控制制度的建设和运行进行监督不包括(C) A.各业务部门的自我监督和评价;
B.接受合规管理部门的监督检查; C.接受人民银行的反洗钱调查; D.稽核部门开展独立的内部审计。
36、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级。 A.风险;B.客户;C.VIP;D.服务。
37、下列关于反洗钱内部控制的说法错误的是(B)
A.金融机构从管理层到一般员工都应对内部控制负有责任; B.内部控制应当与金融机构的日常经营管理相独立; C.内部控制过程是不断发展的;
D.内部控制只能为金融机构提供合理保障。
38、国际保险监督官协会成立于(B)年。 A.1990;B.1994;C.2003;D.2006。
39、金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括(D) A.合规部门;B.业务部门;C.内审部门;D.培训部门。 40、客户洗钱风险等级分类的原则不包括(B)。
A.全面性;B.间歇性;C.持续性;D.保密性。
41、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此产生的责任由(B)承担。
A.第三方;B.该金融机构;C.不承担责任;D.客户自己承担。
42、我国首次制定《中国反洗钱战略》是哪一年(C) A.2003;B.2006年;C.2008年;D.2012年。
43、对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的(B)个工作日划分风险等级。
A.5;B.10;C.15;D.30。
44、为了预防洗钱和恐怖融资活动，(A)金融机构客户身份识别、客户身份资料保存和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律、行政法规的规定，制度《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
A.规范;B.规定;C.监督;D.管理。
45、《反腐败公约》由联合国于(A)发布。 A.2003;B.2006;C.2013;D1990。
45、洗钱的(B)阶段的首要目的是隐藏，是为了达到模糊其性质、来源、受益人和增加执法机关对其进行有效调查难度的目的。 A.放置阶段;B.离析阶段;C.融合阶段;D.汇总阶段。
46、建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括(D) A.符合依法经营的内在需要;
B.符合接受外部监管要求; C.是金融业安全的保障基础; D.是参与国际竞争的唯一要求。
47、我国刑法规定洗钱犯罪的主体是(C)
A.单位;B.个人;C.单位或个人;D.单位的法人代表或负责人。
48、《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述正确的是(A)
A.金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;
B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内部机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市区的县一级以上机构责令限期改正; C.未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正;
D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正。
49、按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经(A)批准可以采取。
A.国务院反洗钱行政主管部门负责人;
B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人; C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人; D.国务院总理。
50、客户身份识别制度中(A)是指最终拥有或的控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或者法律实体行使最终 A.受益人;B.托管人;C.业务经办人;D.授权委托人。
51、下列属于低风险客户的是(C) A.外国政要;B.风险较高的特殊行业;
C.金融机构;D.来自于贩毒、走私活动严重地区的客户。
52、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存管理办法》由(B)制定。
A.中国人民银行;B中国人民银行会同银监会、证监会、保监会共同制定; C.国务院;D.保监会。
53、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循(D)的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险。。。。的措施，了解客户及其交易目标和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 A.客户至上;B.控制风险;C.盈利最大化;D.了解你的客户。
54、反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的(D) A.采集与分析; B.分析与报告; C.采集与报告;
D.采集、分析与报告。
55、反洗钱内部控制从静态形式上看包括(B) A.防范、控制、监督和纠正; B.制度、措施、程序和方法; C.制定、评估、组织和实施; D.目标、原则、内容和形式。
56、(A)是第一部关于反恐怖融资的国际公约。+2 A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约; B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约; C.打击跨国有组织犯罪公约; D.反腐败公约。
57、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级。 A.风险;B.客户;C.VIP;D.服务。
1、(B)年，为了加强各国反洗钱信息交流与合作，部分国家的金融情报中心成立了一个各国金融情报中心的联合体，称为埃塔蒙特集团 A、1989年 B、1995年 C、1999年 D、2001年
2、《中华人民共和国反洗钱》发布时间为(A) A、2006-10-31 B、2007-10-31 C、2003-10-31 D、2007-1-1
3、金融行为特别工作组秘书处设在(A) A、法国巴黎 B、英国伦敦 C、美国华盛顿 D、日本东京
4、在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于(C) A、一级 B、二级 C、三级 D、四季、
5、下列关于客户身份资料和交友记录保存制度的说法错误的是(C) A、金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录
B、金融机构要保存客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主管记录和资料
C、金融机构实现相关资料的纸质化保存即可
D、金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理
6、金融行动特别工作组(FATF)第一次提出有关反洗钱《四十项建议》是在那一年?(B)
A、1989年 B、1990年 C、1992年 D、1999年
7、客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是(D) A、客户因素包括个人客户和业务客户
B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价
C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信誉评级以及中介机构
D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
8、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向(A)报告。
A、中国反洗钱检测分析中心和中国人民银行当地分支机构 B、当地反恐部门 C、当地公安机关
D、当地安全机关
10、由我国参与创立的区域性反洗钱组织是(A) A、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 B、亚太反洗钱组织
C、FATF D、埃格蒙特集团
12、金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在(B) A、1989-10-1 B、1990-2-1 C、1996-6-1 D、1996-2-1
13、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，金融机构应及时调整其客户风险等级分类并(C)
A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B、终止交易
C、报告客户可疑交易行为
D、拒绝交易
14、为确保客户洗钱分类的客观性和准确性。金融机构应采取以下哪项措施。(B)
A、对客户洗钱分类进行静态、不变的管理 B、对客户洗钱分类进行动态、持续的管理
C、不管影响因素有何变化也不必调整客户风险等级 D、唯一不变的客户风险等级分类
15、保险公司在办理()时，履行客户身份识别义务是不适用<金融机构客户身份识别和客户资料及交易记录保存管理办法> (C) A、保险业务 B、理赔业务 C、再保险业务 D、财险业务
16、按照《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立反洗钱内部控制制度，金融机构(D)应当对内控制度的有效实施负责。
A、董事长
B、负责人
C、高级管理层 D、反洗钱领导小组
17、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由()裁定。(B) A、中国人民银行
B、中国人民银行会同银监会、证监会、保监会共同制定 C、国务院 D、保监会
18、关于反洗钱内部控制制度建立独立性的说法错误的是(D)
A、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当隶属内部控制制度的指定和执行部门
B、反洗钱内部控制的检查、评价部门应有直接董事会和高级管理层报告的渠道
C、反洗钱内部控制制度的组织推动情况可由内部审计机构负责检查评价 D、可请外部审计机构对本单位履行反洗钱义务的整体情况进行检查评价
19、金融行动特别工作组(FATF)在()年指定了关于跨越现金携带的反恐怖融资第九项特别建议() A、2001年 B、2004年 C、2005年 D、2012年
20、我国反洗钱行政主管部门是(B) A.公安部
B.中国人民银行 C.保监会
D.最高人民法院
21、将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据是洗钱的(A)阶段。 A.放置阶段 B.离析阶段 C.融合阶段 D.汇总阶段
1、金融机构的风险划分标准应报送(B) A、中国银行监督管理委员会 B、中国人民银行
C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民银行省一级分支机构
2、《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由(A)发布 A、联合国
B、亚太反洗钱组织 C、FATF D、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织
5、委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在(D )方面的反洗钱职责。
A、可疑交易报告 B、宣传培训 C、交易资料保存 D、客户身份识别
6、( )年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作 A、2003年 B、2007年 C、2012年 D、2013年
7、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》明确了可疑交易报告标准不包括( D )
A、金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进行恐怖融资的人相关联的
B、国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子名单
C、中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 D、其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单
10、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是( D )
A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去 C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统
D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
1、委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在(B)方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。 A.反洗钱
B.识别客户身份 C.客户洗钱风险
D.客户交易资料保存
2、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级，在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应(A)来自于其他国家(地区)的客户。 A.高于 B.略高于 C.低于 D.略低于
3、金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。(A)
A、信用 B、地域 C、业务 D、行业
4、按照《反洗钱法》规定，实践预防、监控的行为主体包括(B) A、金融机构
B、金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，也包括国务院各相关部门
C、特定非金融机构
D、国务院各相关部门
5、根据《反洗钱法》，与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构(B)的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A、可选择对受益人 B、应对受益人
C、无需对受益人 D、对非法定受益人的受益人
三、多选题
1、金融行动特别工作组(FATF)在1990年提出了有关反洗钱的《四 十项建议》，要求各国政府加强反洗钱国际合作，包括() A、反洗钱情报交流 B、洗钱犯罪调查 C、非法资金追查、冻结 D、人员引渡
2、金融行动特别工作组(FATF)提出的反洗钱有效性评估的直接目标，包括以下哪些方面(ABC)+1
A、通过政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险
B、组织犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告
C、发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益
D、反洗钱和反恐怖融资法律法规满足FATF要求
3、亚太反洗钱组织的职责包括(ABCD)
A、通过系统的洗钱类型分析，提高本地区对反洗钱和反恐怖融资类型的认识 B、监督亚太地区执行国际反洗钱和反恐怖融资标准的情况
C、向成员国提供技术支持
D、评估成员国执行反洗钱标准情况
4、金融机构应将各项反洗钱义务有效分解至各部门，这些部门包括(ABCD) A、反洗钱牵头部门 B、反洗钱检查部门
C、所有业务部门 D、与反洗钱相关的业务部门
5、联合国禁毒署的全球反洗钱计划包括(ABC) A、向各国政府提供反洗钱方面的技术支持 B、管理国际反洗钱信息网络
C、管理反洗钱国际数据库 D、毒品控制
6、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括(ABCD) A、记载客户身份信息的记录和资料
B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料 D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件
7、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，对下列哪些事项进行了修订(ABCD) A、将税务犯罪增列为上游犯罪 B、明确提出实施风险为本方法
C、增加防范资助大规模杀伤性武器扩散活动的新标准
D、增加了金融集团在集团层面建立与风险相匹配的反洗钱与反恐怖融资制度的要求
9、金融机构《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照(ABCD)原则，妥善保存客户身份资料和交易记录+1 A、安全 B、准确 C、完整 D、保密
10、保险机构开展洗钱风险管理和客户分类管理工作应当遵循以下哪些原则(ABCD)
A、风险相当原则 B、全面性原则 C、保密原则 D、动态管理原则
11、下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有(ABC) A、利用银行业洗钱 B、通过证券业和保险业洗钱 C、利用期货、期权洗钱 D、通过买卖彩票和奖券
13、某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门，对于这种设置的分析正确的有(ABD)
A、二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难 B、职级上的不对等不便于牵头部门开展反洗钱工作 C、要满足反洗钱工作的需要，反洗钱领导小组的成员单位也应为二级部门 D、要满足反洗钱工作的需要，最好由一级部门来做牵头部门
14、关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是(ABC)
A、金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
B、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正 C、未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
15、金融机构特别工作组(FATF)在对阻止犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告方面进行有效性评估，包括以下哪些具体内容()
A、监管者对金融机构、特定非金融行业和职业在遵守与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资相关要求方面，采取适当的监管、监测和管理措施
B、金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告
C、通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动
D、防止滥用法人和法律安排进行洗钱和恐怖融资，并确保主管部门顺利获取其受益所有权信息
16、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份、有关信息包括(ABCD)+1 A、姓名或者名称 B、身份证件或者身份证明文件种类 C、身份证件号码 C、注册资本
17、关于《金融机构反洗钱规定》，以下表述正确的是(ABCD)
A、将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构
B、统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状况
C、规范了反洗钱检查和调查的程序 D、明确了特定非金融机构的反洗钱义务
18、金融机构对先前获得的客户资料的(ACD)存在疑点的，应重新识别客户身份+2
A、真实性 B、统一性 C、有效性 D、完整性
19、对正常类客户可以采取哪些标准型尽职调查措施(ABCD)
A、按照本机构客户身份识别的一般措施，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理 B、定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户风险等级，审核时间不超过2年
C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级
D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险等级进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易 20、2008年，我国首次指定的《中国反洗钱战略》(2008-20120，)提出了2008-2012年我国反洗钱工作的总体目标包括(ABCD)
A、在2012年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制 B、建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系
C、建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网
D、有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障国家利益和经济安全
21、一个典型、完整的洗钱过程包括(ABC)+1
A、放置阶段 B、离析阶段 C、融合阶段 D、汇总阶段
22、金融行动特别工作组集中实现哪些工作目标(ABC) A、向全球所有国家和地区推广反洗钱网络
B、在金融行动特别工作组成员内监督执行反洗钱与反恐怖融资建议 C、关注洗钱犯罪手段发展趋势，探讨反洗钱措施
D、对成员国开展互评估活动
23、下列哪些措施是对正常类客户采取的标准型尽职调查措施(ABCD)+2 A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理
B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。
C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级。
D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，保险应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。
25、《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有(ABCD)+2
A、确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份 B、确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构
C、获得有关该项业务的目的和意图属性的信息 D、对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识
26、2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括(ABCD)+1 A.赌场 B、房地产代理商
C、贵金属和宝石交易商、律师、公证人
D、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者
27、出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险。(ABCD)+1 A、在本保险机构的已缴纳保费金融超过一定限额
B、客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或者身份证明文件 C、客户涉及可疑交易报告
D、客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人与保险机构建立业务关系
28、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责。(ABCD)+1 A、组织协调全国的反洗钱工作
B、制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章 C、监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D、在职责范围内调查可疑交易活动
29、反洗钱内控制度包括(ABCD)
A、核心管理制度 B、工作责任制 C、考核评估和内部审计制度 D、宣传培训制度
30、在反洗钱领域发挥作用的国际组织有(ABCD)+1 A、联合国 B、世界银行 C、国际刑警组织 D、FATF
31、下面哪些文件中，包含风险为本的反洗钱工作理念()
A、1970年美国《银行保密法》 B、2000年英国《新千年的新监管者》 C、2001年美国《爱国者发案》C、2004年英国《国家反洗钱张略》
32、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括(ABCD)+1 E、毒品犯罪、和社会性质的组织犯罪
F、恐怖活动犯罪、走私犯罪
G、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪 H、金融诈骗犯罪
33、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易、采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的(A)和交易的(D)。
A、自然人 B、法人 C、受益人 D、实际受益人
35、反洗钱法律制度的发展趋势包括(ABC)+2
E、从单纯打击转向的预防与打击并重 F、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
G、法律所规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展
H、工作重点由反洗钱和反恐怖融资变成防范资助大规模杀伤性武器扩散
36、以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素。(ABCD) A、外国政要、政党遥远、国企高管、司法和军事高级官员 B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C、已经或正在接受行政或司法调查的客户 D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
37、自然人客户的有效身份证包括(ABCD)+1
A、居住在中国境内的16周岁以上的中国公民为居民身份证或临时身份证 B、军人、武装警察尚未申领居民身份证的为军人、武装警察身份证件 C、居住在境内或境外的中国籍华侨为中国护照
D、香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证
38、保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施() A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。
B、在可疑类客户的业务关系存续期，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。
C、对于可疑类客户，保险公司应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。
D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。
39、金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门包括(ABC) A、合规部门 B、业务部门 C、内审部门 D、培训部门 40、利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征(ABCD)+1 A、有严格的银行保密法 B、有严格的公司保密法 C、有宽松的金融规则 D、有自由的公司法
41、客户洗钱风险分类管理的必要性包括那些方面(BC) A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C、客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D、客户洗钱风险分类是额外要求
42、金融行动特别工作组(FATF)在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，包括(ABCD) A、要求各国将有关各类严重犯罪的洗钱行为定为刑事犯罪
B、要求各国政府加强反洗钱金融监管 C、要求各国政府建立金融情报中心 D、要求各国进行反洗钱国际合作
43、关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，不正确的是(AB)+1
A、金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正
B、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正 C、未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
44、反洗钱内部控制制度中的核心管理制度包括(ABC)
B、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、反洗钱保密制度
45、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款(ABC)+1
A、未按规定履行客户身份识别义务的
B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的
C、违反保密规定，泄露有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的
46、国际保险监督官协会的宗旨是(ABCD)+2 A、指定全球保险监管的知道原则和标准
B、维护国际保险市场稳定和保护投保人利益 C、促进全世界范围内保险业监管者的合作
D、加强保险业监管方与其他金融市场监管方之间的协作
47、请问下列人员中应对保险公司反洗钱内部控制负有责任的有(ABCD)+1 A、公司总经理 B、公司主管反洗钱工作副总经理 C、反洗钱主管部门经理 D、反洗钱具体工作人员
48、对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是(ABCD) A、属于保险公司内部保密信息 B、直接关系到客户风险分类 C、需要对客户严格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
49、金融机构在履行客户身份识别义务时，下列哪些行为属于可疑行为(ABCD) A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的 B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
51、通过投资办产业的方式洗钱包括(ABD) A、成立空壳公司 B、向现金密集行业投资
C、货币走私 D、利用财务公司、律师事务所等机构进行洗钱
52、对金融机构反洗钱内部控制制度的建设和运行进行监督包括(ABC) A、各业务部门的自我监督和评价 B、接受合规管理部门的监督检查 C、稽核部门开展独立的内部审计 D、人力部门开展的绩效考核
53、目前世界上的国际金融监管组织有()。+1 A、巴塞尔银行监管委员会 B、国际证监会组织 C、国际保险监督官协会 D、离案银行业监管集团
54、保险公司反洗钱组织架构包括(ABCD) A、总部反洗钱合规官
B、反洗钱合规管理部门合规专员、情报专员 C、分值机构反洗钱合规管理部门 D、其他相关部门合规员
55、划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素(BCD)
A、客户性别 B、是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家 C、行业类型 D、是否为外国政要
56、以风险为本的反洗钱工作基本原则包括以下哪些内容(ABC) A、在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险 B、在低风险情形下，允许采取简化措施
C、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施 D、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施
57、对具有下列哪些情形之一的客户，保险机构可直接将其定级为最高风险(ABCD)
A、客户被列入我国发布或成人的反洗钱监控名单及类似监控名单
B、客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件 C、客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员
D、发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注或者设计权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的
58、反洗钱内部控制制度建设应遵循的基本原则是(ABCD)+1 A、全面性原则 B、审慎性原则 C、有效性原则 D、独立性原则
59、可疑交易报告通常可分为(ABC)
B、涉嫌洗钱的可疑交易 B、涉嫌恐怖融资的可疑交易 C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为 D、协助司法机关开展调查的资金交易
60、金融机构的各项经营管理活动均应当体现“内部控制优先”的要求，包括(ABD)
A、要充分考虑各种可能的洗钱风险
B、要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内 C、要充分考虑金融机构面临的监管环境
D、要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
61、客户投保以下哪些产品，保险公司必须开展外部风险评估程序(ABD)+1 A、投资型保险产品 B、网络渠道销售的大额保险产品 C、政策性大病补充医疗保险等产品
D、保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品
62、2003年12月27日，修订后的《中华人民共和国中国人民银行法》规定中国人民银行(ABC)
A、指导、部署金融业反洗钱工作 B、负责反洗钱的资金监测
C、有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督
D、对金融机构高管人员任职资格进行任免 6
3、《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利(AB)。
A、行政处罚权 B、建议处分权 C、责令停业整顿 D、吊销经营许可证
64、客户洗钱风险等级分类的原则包括(ABCD) A、全面性 B、定性与定量相结合 C、持续性 D、保密性
65、中国的反洗钱组织体系包括(ABCD) A、反洗钱监管部门 B、司法部门 C、被监管机构 D、行业自律组织
66、建立反洗钱内部控制制度的作用有(ABCD) A、提高金融机构的风险意识
B、加强金融机构的自我约束和风险管理 C、保证金融机构主动有效的履行反洗钱义务 D、确保金融机构各项业务的稳健运行
67、做好反洗钱工作的重要意义包括(ABC)+1 A、做好反洗钱工作是遏制犯罪的客观需要
B、做好反洗钱工作是维护金融机构声誉及金融稳定的需要 C、做好反洗钱工作是维护国家利益、履行国际承诺的需要 D、做好反洗钱工作是提高货币服务业的金融透明性的需要
68、《反洗钱法》第三十一条规定，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上的派出机构责令限期改正，情节严重的，处二十万元以上伍拾万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接人员，处一万元以上五万元以下罚款。(ABCD) A、未按规定履行客户身份识别义务
B、未按规定保存客户身份资料和交易记录
C、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告，或与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户
D、违反保密规定，泄露有关信息，或拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料
70、上报大额交易报告，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括() A、通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等
B、通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪
C、在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索
D、通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索。
72、金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括(ABCD)
A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 B、客户行为或者交易情况出现异常的
C、客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的 7
3、对于高风险客户，保险公司应了解哪些方面的信息(ABCD) A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B、资金来源 C、资金用途
D、经济状况或者经营状况
75、金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括(BCD)。 A、信用等级 B、地域 C、业务 D、行业 7
6、金融机构在履行客户身份识别义务时，发现以下可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告(ACD)+1
A、客户拒绝提供有效身份证或者其他身份证明文件的 B、客户有正当理由拒绝更新客户基本信息的
C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
77、2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就洗钱罪规定(ABCD)
A、没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的 B、没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的
C、没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的 D、没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的
78、保险客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下哪些因素(ABCD)
A、金融行动特别工作组(FATF)等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区
B、被联合国、美国海外资产控制办公室(OFAC)等列入制裁名单的国家或地区 C、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区 D、欺诈或腐败猖獗的国家或地区
79、保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险，客户风险子项包括(ABCD) A、客户信息的公开程度
B、客户所持身份证或身份证明文件的种类 C、自然人客户财务状况、资金来源、年龄
D、非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间
80、保险公司反洗钱组织架构中，分支机构反洗钱合规管理部门包括(ABCD) A、反洗钱合规专员 B、反洗钱情报专员
C、营业网点反洗钱合规员 D、其他相关部门合规员 8
1、2008年，我国首次制定的《中国反洗钱战略》(2008-2012)提出了2008-2012年我国反洗钱工作的总体目标包括(ABCD)
A、在2012年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制 B、建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系
C、建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网
D、有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障国家利益和经济安全
82、以下属于区域性反洗钱国际组织的是(ABCD)+2
A、亚太反洗钱组织 B、欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会 C、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织
D、西非政府间反洗钱工作组
83、反洗钱的目标包括(ABCD?)
A、洗钱刑事犯罪化 B、建立有效的洗钱防范机制
C、增强金融机构和高风险的特定非金融机构抵御洗钱风险能力 D、维护国家切身利益
84、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定(ABCD) A、行为主体 B、行为方式 C、主管要件 D、上游犯罪
85、客户身份识别制度由(ABCD?)制定 A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会 C、中国保险监督管理委员会 D、中国证券监督管理委员会
86、下列不属于金融机构反洗钱领导小组职责的是(CD?)+1 A、统一组织领导本机构反洗钱工作 B、指导、协调各部门反洗钱工作 C、对大额、可疑交易进行分析、监测 D、制定绩效考核指标
87、《金融机构反洗钱规定》中规定保险机构应当履行的反洗钱三大核心义务包括(ABD)
A、客户身份识别 B、客户身份资料和交易记录保存 C、层层上报 D、大额交易和可疑交易报告 8
8、客户身份识别完整性原则主要包括(ABCD)
A、完整了解客户身份信息，了解交易目的和交易性质
B、完整核对客户的身份证件，如核对单位客户的组织机构代码、税务登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件
C、完整登记客户身份基本信息
D、完整留存各类身份证件复印件或影印件
89、以下哪些企业因素属于保险客户洗钱风险分类的参考因素。(ABCD) A、其经营活动或资金来源合法性收到怀疑的客户 B、其交易金额与其经营范围不符的客户
C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D、股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户
90、金融行动特别工作组(FATF)在对通过政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险方面进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容()
A、理解洗钱和恐怖融资风险，并在适当情况下采取国内协调措施打击洗钱、恐怖融资和扩散融资
B、通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动
C、金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告
D、防止恐怖分子、恐怖组织和恐怖主义资助人筹集、转移和使用资金，并防止非营利机构被利用
91、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解以下哪些信息，加强对其金融交易活动的监测分析(ABCD)
A、资金来源 B、资金用途 C、经济状况 D、经营状况 9
2、公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括() A、联络协调制度 B、案件联合督办制度 C、情报定期会商制度 D、信息共享制度
93、客户风险等级划分的参考要素包括(ABCD) A、客户特性 B、地域
C、业务 D、职业(行业)
94、洗钱方式可以被归纳为以下哪几种(ABCD)+1 A、利用金融机构洗钱 B、通过赌博方式 C、通过投资办产业的方式洗钱 D、通过市场的商品交易活动
95、反洗钱工作责任制的涵盖范围应包括(ABCD) A、公司高层领导 B、各部门负责人 C、反洗钱联络员 D、具体工作人员
96、下列哪些联合国制定的公约对缔约国反洗钱工作制度提出了要求(ABCD)+1 A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 B、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 C、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 D、《联合国反腐败公约》
97、划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素(ACD) A、客户的特点或者账户的属性
B、客户性别 C、行业类型
D、是否为外国政要
98、金融行动特别工作组(FATF)在1990年提出了有关反洗钱《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括(ABCD) A、督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度 B、履行客户身份识别义务
C、履行客户信息和交易记录保存 D、履行识别并报告可疑金融交易的义务
99、按照我国《刑法》的规定，明知是洗钱的上游犯罪所得，有下列行为属于洗钱犯罪(ABCD)
A、提供资金账户 B、协助将财产转换为现金或者金融票据 C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移 D、协助将资金汇往境外
10
1、人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括(ABC) A、投保人有效身份证复印件 B、被保险人有效身份证复印件
C、法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件 D、业务员有效身份证复印件
10
2、金融行动特别工作组(FATF)在对发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益方面进行有效性评估时，不包括以下哪些具体内容()
A、通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动和打击犯罪及犯罪资产的行动
B、金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告
C、主管部门适当运用金融情报和其他所有相关信息开展洗钱和恐怖融资调查 D、调查洗钱犯罪活动，起诉犯罪分子，并采取有效、适当和劝诫性的处罚措施 10
3、保险业务风险包括(ABD?) A、代理交易 B、非面对面交易 C、异常交易或行为 D、柜面交易
10
4、金融机构应当履行哪些反洗钱义务(ABCD) A、建立健全客户身份识别制度
B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、开展反洗钱宣传培训
10
5、金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括(ABCD) A、识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份 B、识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解受益所有人
C、了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息 D、对业务关系采取持续的尽职调查
10
6、下列属于金融机构反洗钱领导小组职责的有(ABCD) A、统一组织领导本机构反洗钱工作
B、制定公司反洗钱工作的规划、方案、制度和政策 C、指导、协调各部门反洗钱工作 D、协调和解决公司反洗钱工作的重大问题和难点问题
10
7、《中国人民银行关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》(银发[2013]2号)中对金融机构风险管理作出指引意见，具体包括()
A、确定了金融机构评估洗钱和恐怖融资风险的基本原则为风险相当，全面性、同一性、动态管理、自主管理和保密
B、要求建立百科客户特性、地域、业务(含金融产品和金融服务)、行业(含职业)四类基本要素在内的风险指标体系
C、对风险评估及客户等级划分操作流程提出具体要求，包括收集信息、筛选分析信息、初评、复评等步骤
D、细化金融机构在客户风险等级划分的基础上应采取相应的风险分类控制措施 10
8、
1、在反洗钱内部控制制度建设上，金融机构总部的分工为( ABC?) A 总体上，反洗钱内部控制制度框架应由总部负责制定 B 总部负责从操作、执行角度着手，制定贯彻落实规程 C 任务的分解、工作目标、落实标准在总部层面解决 D 总部机构重在工作任务的执行
2、金融行动特别工作组FATF1990年提出的《四十项建议》，在以下哪些年份进行了修改(abc) A 1996年 B 2003年 C 2012年 D 2014年
3、划分客户风险等级时，需考虑已下哪些因素(bcd) A 客户性别
B 是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家 C 行为类型
D 是否为外国政要
4、金融行动特别工作组FATF对一国反洗钱状况进行有效性评估的作用包括(abcd A 可以提高TATF对评估结果的关注
反洗钱业务知识题库范文第3篇
培训课上，中国人民银行江门市中心支行反洗钱科的钟朝阳科长和古明科长首先介绍了当前反洗钱工作现状和对银行业的监管要求，结合案例讲解了如何发现洗钱线索、如何做好反洗钱调查报告等工作，阐述了反洗钱工作与银行经营发展的关系，要求大家提高认识，切实履行国家赋予的反洗钱责任。最后，我社分管反洗钱工作的陈亿良副主任总结了我社反洗钱工作的开展情况，并结合实际从加深反洗钱思想认识、加强反洗钱专题报告工作等方面提出了切实可行的工作要求。
培训课上，我社要求全体员工切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全，同时提出了下一步的反洗钱工作要求：继续强化员工合规经营理念，提高反洗钱意识，充分利用前台员工直接面对客户的优势，主动发现并上报高质量的可疑交易线索和重点可疑交易报告，并定期对反洗钱工作进行自查，找出问题及时整改。通过反洗钱工作成效，努力树立江门市区联社良好的金融企业社会形象。
反洗钱业务知识题库范文第4篇
机构： 姓名： 分数：
一、填空题 (6分×5=30分)
1. 根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的 来源 和 性质 的行为。
2. 反洗钱,是指采取 客户身份识别 、 大额和可疑交易报告 等措施预防和打击各种企图掩饰、隐瞒下列上游犯罪行为所得的活动。
3. 在保险业中，较为常见的被用作洗钱的工具主要来自人身保险产品 和 年金产品 等其他具有现金价值或投资性质的保险产品。
4. 单个被保险人保险费金额人民币2 万元以上或者外币等值2000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20 万元以上或者外币等值2万 美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应执行客户身份识别程序。
5. 在日常保险业务工作中，客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年;交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。
二、不定项选择题(6分×5=30分)
1. 下列哪些是属于反洗钱中的上游犯罪行为?(ABCDE )
A. B. C. D. E. A. B. C. D. 毒品犯罪
黑社会性质的组织犯罪 走私犯罪 贪污贿赂犯罪 金融诈骗犯罪 超额缴费 长险短做 团险个做 地下保单 2. 保险业的主要洗钱形式有哪些?(ABCD )
E. 自我投保
3. 下列属于反洗钱法律法规要求金融机构应尽的义务(BCD)
A. B. C. D. E. 掌握客户准确的基本资料 客户身份识别
客户身份资料和交易记录保存 上报大额交易和可疑交易 以上都是 4. 出现以下哪些情况时，金融机构应当作为大额交易报告(ABCDE)
A. 单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上现金交易 B. 法人、其他组织和个体工商户转账单笔或当日累计人民币200万元以上或外币等值20万美元以上。
C. 自然人银行账户之间，及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或当日累计人民币50万元以上或外币等值10万美元以上款项划转。 D. 交易一方为自然人、单笔或当日累计等值1万美元以上跨境交易。 E. 以上都是
5. 下面哪些属于反洗钱的监管机构(ABCD)
A. 中国人民银行
B. 中国银行业监督管理委员会 C. 中国证券监督管理委员会 D. 中国保险监督管理委员会 E. 最高人民检察院
三、判断题(3分×5=15分)
1. “了解客户”制度，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，确定和记录其客户的身份。 (√ ) 2. 大额交易报告制度中支付金额在规定金额以上的交易，如无异常不需要向中国人民银行或者国家外汇管理局报告。(是否异常都要报告) (× ) 3. 大额交易的报送时效是发生大额交易后的7个工作日内(5个) (× ) 4. 以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的行为属于可疑交易类型。 (√ ) 5. 可疑交易报告要在可疑报告发生后的10个工作日内报送。 (√ )
四、论述题(25分)
我们在日常工作中如何做好反洗钱工作?(答案至少涵盖以下几个方面)
1、认真学习反洗钱法律、法规及公司的规章制度，严格执行公司的各项业务流程。
2、加大客户身份识别工作执行力度，切实按照规定留存客户资料。
3、日常业务中提高可疑交易人工识别判断能力，做到有效报送。
反洗钱业务知识题库范文第5篇
1、洗钱，是指 。
2、 是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。中国人民银行设立 负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作。
3、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，自 年 月 日起施行。
4、大额支付交易，是指 金额以上的人民币支付交易。
5、可疑支付交易，是指交易的 有异常情形的人民币支付交易。
6、中国人民银行建立 ，对支付交易进行监测。
7、金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对 和 进行记录、分析和报告。
8、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的 、 、 。
9、金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有可疑支付交易的，应记录、分析该可疑支付交易，填制 后进行报告。
10、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向
报告。
11、金融机构应按 的规定保管支付交易记录。
12、大额转账支付由金融机构通过 报告。
13、大额现金收付由金融机构通过 报告。
14、城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制 并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行和其他地市中心支行。
15、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以 元以上 以下罚款。情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。
16、未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。
17、未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。
18、对明知或应知的可疑支付交易不报告的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。
19、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予 ;构成犯罪的，移交 依法追究刑事责任。
20、中国人民银行和各金融机构工作人员向单位或个人泄露可疑支付交易信息，给予其 。
21、金融机构应建立 制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
22、金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示 ，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。
二、不定项选择题(每题2分)
1、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过 和委托收款、网上支付、现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。
A、票据 B、银行卡 C、汇兑 D、托收承付
2、负责支付交易报告工作的监督和管理的是 A、中国人民银行及其分支机构 B、各金融机构总行 C、中国人民银行分支机构 D、各金融机构营业网点
3、下列支付交易属于大额支付交易的是
A、法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付
B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付
C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转
D、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出
4、下列支付交易属于可疑支付交易的是 A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 C、资金收付流向与企业经营范围明显不符 D、企业日常收付与企业经营特点明显不符
5、下列支付交易不属于可疑支付交易的是 A、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符 B、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付
C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量 资金收付
D、法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额 100万元以上的单笔转账支付
6、应记录、分析并填制《可疑支付交易报告表》后进行报告的情形是
A、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款
B、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符 C、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付
D、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来 活动明显增多，短期内频繁发生资金支付
7、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的可疑支付交易共有几种
A、3 B、4 C、15 D、16
8、金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，下列属于需保存的资料内容的有 A、单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓 名及其有效身份证件的名称和号码
B、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营 范围 C、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息
D、个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、 住所等信息
9、中国人民银行查询可疑支付交易时，应负责查明，及时回复，并记录存档的机构是
A、公安机关 B、有关金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、司法局
10、可疑支付交易由 进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。
A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、所在地公安机关
11、金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第 个工作日报告中国人民银行总行。 A、1 B、2 C、3 D、4
12、大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第 个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。 A、1 B、2 C、3 D、4
13、金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告 ，同时报告其上级单位。 A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、当地公安机关
14、泄露可疑支付交易信息的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 元罚款。 A、10000 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上
15、未按规定保存客户交易记录的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 元罚款。 A、10000元 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上
16、金融机构违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，情节严重的，中国人民银行可对其采取的措施有 A、停止核准其开立基本存款账户 B、暂停或停止其部分或全部支付结算业务
C、取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格 D、撤销该金融机构
17、下列属于金融机构反洗钱工作领导小组的职责有 A、研究和制定金融机构的反洗钱战略、规划和政策，制定反 洗钱工作制度，制定大额和可疑人民币资金交易报告制度 B、建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测
C、研究金融机构反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案 与对策 D、参与反洗钱国际合作，指导金融机构反洗钱工作的对外合 作交流
18、金融机构应当保存客户的账户资料和交易记录，账户资料，自销户之日起至少 年。
A、4 B、5 C、6 D、10
19、交易记录，自交易记账之日起应保存至少 年。 A、4 B、5 C、6 D、10 20、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的，情节严重的，可以
A、取消其直接负责的高级管理人员的任职资格 B、可以处以3万元以下罚款 C、责令限期改正，给予警告 D、撤销该金融机构
21、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，有下列何种行为的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款;情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格
A、未按照规定建立反洗钱内控制度的
B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的 C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的
D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的
22、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照 的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。 A、金融违法行为处罚办法 B、金融机构反洗钱规定
C、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 D、中国人民银行法
23、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。
A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上 C、50000元以上 D、50000元以下
三、问答题(10分)
《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的大额支付交易、可疑支付交易分别有哪些情形
反洗钱知识有奖竞答题
一、单选题
1、( )第十届全国人民代表大会常务委员会通过了《中华人民共和国反洗钱法》。
A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月10日 D、2006年10月30日
2、( )负责全国的反洗钱监督管理工作。
A、国务院反洗钱行政主管部门 B、公安局 C、国务院 D、商业银行
3、经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构对经调查仍不能排除洗钱嫌疑的账户，可以采取不超过( )小时的临时冻结措施。
A、 24小时 B、 48小时 C、 36小时 D、 72小时
4、根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，自( )起施行。
A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2007年1月1日 D、2007年11月1日
5、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。
A、中国人民银行 B、公安部 C、安全部 D、国务院
6、下列人民币支付交易属于可疑支付交易的是( ) A、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元
B、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元
C、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔60万元
D、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔80万元。
7、企业各级机构在办理外汇资金交易业务中，对符合下列标准的可疑外汇现金交易，应当每月按照规定的报告内容和程序报告。( )
A、企业频繁使用20万元以下人民币现钞购汇的 B、企业频繁使用10万元以上人民币现钞购汇的 C、企业频繁使用20万元以上人民币现钞购汇的 D、企业频繁使用10万元以下人民币现钞购汇的
8、《中华人民共和国反洗钱法》决定自( )起施行。
A、2007年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 D、2007年1月1日
9、人民币可疑交易记录保存期限为( )
A、自交易记账之日起至少10年 B、自交易记账之日起至少5年 C、自交易记账之日起10年 D、自交易记账之日起5年
10、( )应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结客户存款。
A. 中国人民银行 B. 金融机构 C. 商业银行 D. 保险机构
二、多选题
1、 “洗钱”，是指将( )或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
A、毒品犯罪
B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪
E、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪
2、下列人民币支付交易属于人民币可疑支付交易( )。 A、2006年3月22日，李梅在某分行营业网点从其人民币个人银行结算账户中取现万元。
B、2006年3月28日，张明在某分行从其人民币个人银行结算账户中取款6万，2006年4月5日支取现金237万元。
C、2006年3月31日，孙明在某分行向其人民币个人银2006年4月4日，取款89万。
502006年3月31日，取现20万元，2006年3月30日取现50
万元，
行结算账户中存款90万 ，2006年4月1日，取款1万， D、2006年3月22日，常晓向其个人结算账户存入现金420万元。
3、下面属于反洗钱上游犯罪的是：()
A、 毒品犯罪
B、 社会性质的组织犯罪活动 C、 恐怖活动犯罪 D、 走私犯罪
E、 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪
4、各级机构及其工作人员应当认真遵守有关反洗钱法律、法规和规章，建立和完善客户身份的审查登记制度，审查在本机构办理开户、存款、结算等业务的客户提交的身份证件、资料的真实性、完整性、合法性，并按照规定进行登记，不得为客户开立( )或( )，不得为( )提供开户、存款、结算等服务。
A、匿名账户 B、假名账户
C、身份不明确的客户 D、持有身份证的客户
5、洗钱的方式有( ) A、 现金走私 B、 匿名存款
C、 利用“地下钱庄”转移犯罪收入 D、 通过民间借贷转移犯罪收入
6、下列人民币支付交易属于可疑支付交易的是( )。 A、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元
B、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元
C、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔200万元
D、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔500万元
7、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分： ( ) A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的;
B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的;
C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的;
D、其他不依法履行职责的行为。
8、洗钱的过程有( )阶段 A、 归并阶段 B、 放置阶段 C、 离析阶段 D、 报告阶段
9、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款： ( ) A、未按照规定履行客户身份识别义务的;
B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;
C、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;
D、违反保密规定，泄露有关信息的;
10、下列人民币支付交易属于可疑支付交易( ) A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
B、有意化整为零，逃避大额支付交易监测。 C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。 D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。
三、判断题
1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。( )
2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。( )
3、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。( )
4、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。( )
5、洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪活动、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。( )
6、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督。( )
7、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付，是可疑资金。( )
8、调查反洗钱可疑交易活动时，调查人员不限制人数，但要出示合法证件。( )
9、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。( )
10、《中华人民共和国反洗钱法》于第十届全国人民代表大会常务委员会第二十三次会议通过。( )
一、单项选择题：(每题2分，共44分。)
1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是________。
A、商业银行总行;
B、公安部;
C、中国人民银行;
D、银监会。
2、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
A、修订后的新宪法;
B、修订后的新刑法;
C、修订后的新中国人民银行法; D、金融机构反洗钱规定。
3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。( B )
A、3种;
B、4种;
C、7种;
D、8种。
4、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指________。
A、《个人存款账户实名制规定》;
B、《金融机构管理规定》;
C、《大额现金支付登记备案规定》; D、《金融机构反洗钱规定》。
5、金融机构反洗钱"一规定两办法"在________正式实施。
A、2003年3月1日;
B、2003年7月1日;
C、2004年2月1日;
D、2004年4月1日。
6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处________的罚款。
A、1000元以上5000元以下;
B、5000元以上10000元以下;
C、30000元;
D、1000元以下。
7、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照________的有关规定处罚。
A、《金融机构反洗钱规定》;
B、《境内外汇账户管理规定》;
C、《商业银行法》;
D、《金融违法行为处罚办法》。
8、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户;
B、大额现金交易报告;
C、可疑交易的分析;
D、与司法机关全面合作。
9、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局、人民检察院、人民法院签发的________。
A、《介绍信》;
B、《办案协查函》;
C、《协助查询存款通知书》; D、《查询令》。
10、对于个人及来华人员超过等值________以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。
A、1万元人民币;
B、1万美元;
C、3万元人民币;
D、3万美元。
11、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入________管理。
A、存款账户;
B、储蓄账户;
C、单位银行结算账户;
D、个人银行结算账户。
12、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发________。
A、《通行证》;
B、《携带外汇进出境许可证》;
C、《外汇交易许可证》;
D、《信用证》。
13、一般存款账户不得办理________。 A、现金缴存;
B、现金支取;
C、资金收入转账;
D、资金付出转账。
14、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票________。
A、既可转账，又可取现;
B、只能转账，不能取现;
C、只能取现，不能转账;
D、不能取现，不能转账。
15、下列属于可疑支付交易的是________。
A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付;
B、金额20万元以上的单笔现金收付;
C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付;
D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
16、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是________。
A、公安部;
B、国务院;
C、中国人民银行;
D、财政部。
17、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是________。
A、中国人民银行反洗钱局;
B、中国人民银行调查统计司;
C、中国人民银行支付结算司; D、中国反洗钱监测分析中心。
18、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的________，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。
A、《美国银行保密法》;
B、《美国洗钱管制法》;
C、《爱国者法案》;
D、《反恐宣言》。
19、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是________。
A、艾格蒙特集团;
B、金融情报中心;
C、沃尔夫斯堡集团;
D、金融行动特别工作组。
20、2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织________在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。
A、上海经合组织;
B、欧亚反洗钱与反恐融资小组;
C、亚太反洗钱小组;
D、金融行动特别工作组。
21、2004年5月10日，________因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。
A、里昂银行;
B、巴林银行;
C、瑞士联合银行;
D、日本大和银行。
22、2004年5月12日， ________中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。
A、美国;
B、英国;
C、日本;
D、俄罗斯。
二、双项选择题：(每题2分，共26分，每题选择全对才能得分。)
23、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录?(
)
A、账户资料，自销户之日起至少5年;
B、账户资料，自销户之日起至少10年;
C、交易记录，自交易记账之日起至少5年;
D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。
24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户?( )
A、实名账户;
B、匿名账户;
C、真名账户;
D、假名账户。
25、在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院颁布的行政法规有(
)。
A、《现金管理暂行条例》;
B、《个人存款账户实名制规定》;
C、《境内外汇账户管理规定》; D、《金融机构反洗钱规定》。
26、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。( )
A、储蓄存款账户;
B、基本存款账户;
C、一般存款账户;
D、临时存款账户。
27、联合国制定了哪两个有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪?(
)
A、四十条建议;
B、1988年联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约;
C、2000年联合国打击跨国有组织犯罪公约;
D、反恐融资八条特别建议。
28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是(
)。
A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;
B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金;
C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金;
D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。
29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码?(
)
A、负责人;
B、代理人;
C、被代理人;
D、监护人。
30、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定?( )
A、《境内外汇账户管理规定》;B、《境外外汇账户管理规定》;
C、《个人结算账户管理规定》;D、《个人存款账户实名制规定》。
31、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易?(
)
A、集中转入、集中转出;
B、集中转入、分散转出;
C、分散转入、集中转出;
D、分散转入、分散转出。
32、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有(
)。
A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上; B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上;
C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上;
D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上。
33、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为(
)。
A、个人提取3万元以上的;
B、个人提取5万元以上的;
C、单位提取20万元以上的;
D、单位提取50万元以上的。
34、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外?(
)
A、重大疾病的医药费;
B、临时差旅费借支款;
C、代发工资;
D、小额个人劳务报酬。
35、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明"现金"字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度?(
)
A、银行本票;
B、支票;
C、银行汇票;
D、信用证。
三、多项选择题：(每题3分，共30分;每题选择全对才能得分。)
36、金融机构反洗钱工作的原则包括：(
)
A、合法审慎原则;
B、保密原则;
C、封闭管理原则;
D、公开、公平、公正原则; E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
37、不能作为实名证件使用的有________。
A、临时身份证;
B、学生证;
C、机动车驾驶证;
D、介绍信;
E、法定身份证件的复印件。
38、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可处以罚款?(
) A、未按照规定建立反洗钱内控制度的;
B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;
C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的; D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;
E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的; F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。
39、下列支付交易属于大额支付交易的有(
)。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额10万元以上的单笔现金收付; C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转。 D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
E、金额20万元以上的单笔现金收付;
40、金融机构按规定应核查的外汇现金交易有(
)。 A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合; B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出;
C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇;
D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币; E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。
41、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指(
)。
A、开户;
B、放置;
C、转账;
D、离析;
E、归并。
42、金融机构应履行的反洗钱义务包括(
)。
A、了解客户义务; B、大额交易报告义务;
C、可疑交易报告义务; D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;
E、保存记录义务。
43、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确?(
) A、外国公民可将护照作为实名证件;
B、临时身份证也是有效的实名证件;
C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件;
D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件; E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。
44、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些?(
) A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元;
B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑; C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元;
D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取; E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。
45、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。(
)
A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元; B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元;
C、李四当日单笔支取外币现金5万美元;
D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元; E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。
答案
一、单项选择题：
1、C
2、B
3、B
4、D
5、A
6、A
7、D
8、A
9、C
10、B
11、D
12、B
13、B
14、B
15、C
16、C
17、D
18、C
19、D
20、B
21、C
22、D。
二、双项选择题：
23、AC
24、BD
25、AB
26、BD
27、BC
28、AC
29、BC
30、AD
31、BC
32、AC
33、BC
34、CD
35、AC
三、多项选择题：
36、ABE
37、BCDE
38、ABCDEF
39、ADE
40、ACE
41、BDE
42、ABCDE
43、ABE
44、BDE
反洗钱业务知识题库范文第6篇
1、洗钱，是指 。
2、 是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。中国人民银行设立 负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作。
3、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，自 年 月 日起施行。
4、大额支付交易，是指 金额以上的人民币支付交易。
5、可疑支付交易，是指交易的 有异常情形的人民币支付交易。
6、中国人民银行建立 ，对支付交易进行监测。
7、金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对 和 进行记录、分析和报告。
8、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的 、 、 。
9、金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有可疑支付交易的，应记录、分析该可疑支付交易，填制 后进行报告。
10、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向
报告。
11、金融机构应按 的规定保管支付交易记录。
12、大额转账支付由金融机构通过 报告。
13、大额现金收付由金融机构通过 报告。
14、城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制 并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行和其他地市中心支行。
15、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以 元以上 以下罚款。情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。
16、未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。
17、未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。
18、对明知或应知的可疑支付交易不报告的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。
19、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予 ;构成犯罪的，移交 依法追究刑事责任。
20、中国人民银行和各金融机构工作人员向单位或个人泄露可疑支付交易信息，给予其 。
21、金融机构应建立 制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
22、金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示 ，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。
二、不定项选择题(每题2分)
1、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过 和委托收款、网上支付、现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。
A、票据 B、银行卡 C、汇兑 D、托收承付
2、负责支付交易报告工作的监督和管理的是 A、中国人民银行及其分支机构 B、各金融机构总行 C、中国人民银行分支机构 D、各金融机构营业网点
3、下列支付交易属于大额支付交易的是
A、法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付
B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付
C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转
D、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出
4、下列支付交易属于可疑支付交易的是 A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 C、资金收付流向与企业经营范围明显不符 D、企业日常收付与企业经营特点明显不符
5、下列支付交易不属于可疑支付交易的是 A、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符 B、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付
C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量 资金收付
D、法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额 100万元以上的单笔转账支付
6、应记录、分析并填制《可疑支付交易报告表》后进行报告的情形是
A、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款
B、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符 C、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付
D、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来 活动明显增多，短期内频繁发生资金支付
7、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的可疑支付交易共有几种
A、3 B、4 C、15 D、16
8、金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，下列属于需保存的资料内容的有 A、单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓 名及其有效身份证件的名称和号码
B、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营 范围 C、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息
D、个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、 住所等信息
9、中国人民银行查询可疑支付交易时，应负责查明，及时回复，并记录存档的机构是
A、公安机关 B、有关金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、司法局
10、可疑支付交易由 进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。
A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、所在地公安机关
11、金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第 个工作日报告中国人民银行总行。 A、1 B、2 C、3 D、4
12、大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第 个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。 A、1 B、2 C、3 D、4
13、金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告 ，同时报告其上级单位。 A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、当地公安机关
14、泄露可疑支付交易信息的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 元罚款。 A、10000 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上
15、未按规定保存客户交易记录的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 元罚款。 A、10000元 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上
16、金融机构违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，情节严重的，中国人民银行可对其采取的措施有 A、停止核准其开立基本存款账户 B、暂停或停止其部分或全部支付结算业务
C、取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格 D、撤销该金融机构
17、下列属于金融机构反洗钱工作领导小组的职责有 A、研究和制定金融机构的反洗钱战略、规划和政策，制定反 洗钱工作制度，制定大额和可疑人民币资金交易报告制度 B、建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测
C、研究金融机构反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案 与对策 D、参与反洗钱国际合作，指导金融机构反洗钱工作的对外合 作交流
18、金融机构应当保存客户的账户资料和交易记录，账户资料，自销户之日起至少 年。
A、4 B、5 C、6 D、10
19、交易记录，自交易记账之日起应保存至少 年。 A、4 B、5 C、6 D、10 20、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的，情节严重的，可以
A、取消其直接负责的高级管理人员的任职资格 B、可以处以3万元以下罚款 C、责令限期改正，给予警告 D、撤销该金融机构
21、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，有下列何种行为的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款;情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格
A、未按照规定建立反洗钱内控制度的
B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的 C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的
D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的
22、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照 的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。 A、金融违法行为处罚办法 B、金融机构反洗钱规定
C、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 D、中国人民银行法
23、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。
A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上 C、50000元以上 D、50000元以下
三、问答题(10分)
《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的大额支付交易、可疑支付交易分别有哪些情形
反洗钱知识有奖竞答题
一、单选题
1、( )第十届全国人民代表大会常务委员会通过了《中华人民共和国反洗钱法》。
A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月10日 D、2006年10月30日
2、( )负责全国的反洗钱监督管理工作。
A、国务院反洗钱行政主管部门 B、公安局 C、国务院 D、商业银行
3、经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构对经调查仍不能排除洗钱嫌疑的账户，可以采取不超过( )小时的临时冻结措施。
A、 24小时 B、 48小时 C、 36小时 D、 72小时
4、根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，自( )起施行。
A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2007年1月1日 D、2007年11月1日
5、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。
A、中国人民银行 B、公安部 C、安全部 D、国务院
6、下列人民币支付交易属于可疑支付交易的是( ) A、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元
B、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元
C、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔60万元
D、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔80万元。
7、企业各级机构在办理外汇资金交易业务中，对符合下列标准的可疑外汇现金交易，应当每月按照规定的报告内容和程序报告。( )
A、企业频繁使用20万元以下人民币现钞购汇的 B、企业频繁使用10万元以上人民币现钞购汇的 C、企业频繁使用20万元以上人民币现钞购汇的 D、企业频繁使用10万元以下人民币现钞购汇的
8、《中华人民共和国反洗钱法》决定自( )起施行。
A、2007年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 D、2007年1月1日
9、人民币可疑交易记录保存期限为( )
A、自交易记账之日起至少10年 B、自交易记账之日起至少5年 C、自交易记账之日起10年 D、自交易记账之日起5年
10、( )应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结客户存款。
A. 中国人民银行 B. 金融机构 C. 商业银行 D. 保险机构
二、多选题
1、 “洗钱”，是指将( )或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
A、毒品犯罪
B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪
E、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪
2、下列人民币支付交易属于人民币可疑支付交易( )。 A、2006年3月22日，李梅在某分行营业网点从其人民币个人银行结算账户中取现万元。
B、2006年3月28日，张明在某分行从其人民币个人银行结算账户中取款6万，2006年4月5日支取现金237万元。
C、2006年3月31日，孙明在某分行向其人民币个人银2006年4月4日，取款89万。
502006年3月31日，取现20万元，2006年3月30日取现50
万元，
行结算账户中存款90万 ，2006年4月1日，取款1万， D、2006年3月22日，常晓向其个人结算账户存入现金420万元。
3、下面属于反洗钱上游犯罪的是：()
A、 毒品犯罪
B、 社会性质的组织犯罪活动 C、 恐怖活动犯罪 D、 走私犯罪
E、 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪
4、各级机构及其工作人员应当认真遵守有关反洗钱法律、法规和规章，建立和完善客户身份的审查登记制度，审查在本机构办理开户、存款、结算等业务的客户提交的身份证件、资料的真实性、完整性、合法性，并按照规定进行登记，不得为客户开立( )或( )，不得为( )提供开户、存款、结算等服务。
A、匿名账户 B、假名账户
C、身份不明确的客户 D、持有身份证的客户
5、洗钱的方式有( ) A、 现金走私 B、 匿名存款
C、 利用“地下钱庄”转移犯罪收入 D、 通过民间借贷转移犯罪收入
6、下列人民币支付交易属于可疑支付交易的是( )。 A、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元
B、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元
C、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔200万元
D、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔500万元
7、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分： ( ) A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的;
B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的;
C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的;
D、其他不依法履行职责的行为。
8、洗钱的过程有( )阶段 A、 归并阶段 B、 放置阶段 C、 离析阶段 D、 报告阶段
9、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款： ( ) A、未按照规定履行客户身份识别义务的;
B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;
C、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;
D、违反保密规定，泄露有关信息的;
10、下列人民币支付交易属于可疑支付交易( ) A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
B、有意化整为零，逃避大额支付交易监测。 C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。 D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。
三、判断题
1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。( )
2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。( )
3、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。( )
4、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。( )
5、洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪活动、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。( )
6、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督。( )
7、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付，是可疑资金。( )
8、调查反洗钱可疑交易活动时，调查人员不限制人数，但要出示合法证件。( )
9、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。( )
10、《中华人民共和国反洗钱法》于第十届全国人民代表大会常务委员会第二十三次会议通过。( )
一、单项选择题：(每题2分，共44分。)
1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是________。
A、商业银行总行;
B、公安部;
C、中国人民银行;
D、银监会。
2、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
A、修订后的新宪法;
B、修订后的新刑法;
C、修订后的新中国人民银行法; D、金融机构反洗钱规定。
3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。( B )
A、3种;
B、4种;
C、7种;
D、8种。
4、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指________。
A、《个人存款账户实名制规定》;
B、《金融机构管理规定》;
C、《大额现金支付登记备案规定》; D、《金融机构反洗钱规定》。
5、金融机构反洗钱"一规定两办法"在________正式实施。
A、2003年3月1日;
B、2003年7月1日;
C、2004年2月1日;
D、2004年4月1日。
6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处________的罚款。
A、1000元以上5000元以下;
B、5000元以上10000元以下;
C、30000元;
D、1000元以下。
7、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照________的有关规定处罚。
A、《金融机构反洗钱规定》;
B、《境内外汇账户管理规定》;
C、《商业银行法》;
D、《金融违法行为处罚办法》。
8、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户;
B、大额现金交易报告;
C、可疑交易的分析;
D、与司法机关全面合作。
9、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局、人民检察院、人民法院签发的________。
A、《介绍信》;
B、《办案协查函》;
C、《协助查询存款通知书》; D、《查询令》。
10、对于个人及来华人员超过等值________以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。
A、1万元人民币;
B、1万美元;
C、3万元人民币;
D、3万美元。
11、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入________管理。
A、存款账户;
B、储蓄账户;
C、单位银行结算账户;
D、个人银行结算账户。
12、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发________。
A、《通行证》;
B、《携带外汇进出境许可证》;
C、《外汇交易许可证》;
D、《信用证》。
13、一般存款账户不得办理________。 A、现金缴存;
B、现金支取;
C、资金收入转账;
D、资金付出转账。
14、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票________。
A、既可转账，又可取现;
B、只能转账，不能取现;
C、只能取现，不能转账;
D、不能取现，不能转账。
15、下列属于可疑支付交易的是________。
A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付;
B、金额20万元以上的单笔现金收付;
C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付;
D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
16、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是________。
A、公安部;
B、国务院;
C、中国人民银行;
D、财政部。
17、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是________。
A、中国人民银行反洗钱局;
B、中国人民银行调查统计司;
C、中国人民银行支付结算司; D、中国反洗钱监测分析中心。
18、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的________，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。
A、《美国银行保密法》;
B、《美国洗钱管制法》;
C、《爱国者法案》;
D、《反恐宣言》。
19、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是________。
A、艾格蒙特集团;
B、金融情报中心;
C、沃尔夫斯堡集团;
D、金融行动特别工作组。
20、2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织________在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。
A、上海经合组织;
B、欧亚反洗钱与反恐融资小组;
C、亚太反洗钱小组;
D、金融行动特别工作组。
21、2004年5月10日，________因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。
A、里昂银行;
B、巴林银行;
C、瑞士联合银行;
D、日本大和银行。
22、2004年5月12日， ________中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。
A、美国;
B、英国;
C、日本;
D、俄罗斯。
二、双项选择题：(每题2分，共26分，每题选择全对才能得分。)
23、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录?(
)
A、账户资料，自销户之日起至少5年;
B、账户资料，自销户之日起至少10年;
C、交易记录，自交易记账之日起至少5年;
D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。
24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户?( )
A、实名账户;
B、匿名账户;
C、真名账户;
D、假名账户。
25、在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院颁布的行政法规有(
)。
A、《现金管理暂行条例》;
B、《个人存款账户实名制规定》;
C、《境内外汇账户管理规定》; D、《金融机构反洗钱规定》。
26、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。( )
A、储蓄存款账户;
B、基本存款账户;
C、一般存款账户;
D、临时存款账户。
27、联合国制定了哪两个有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪?(
)
A、四十条建议;
B、1988年联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约;
C、2000年联合国打击跨国有组织犯罪公约;
D、反恐融资八条特别建议。
28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是(
)。
A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;
B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金;
C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金;
D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。
29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码?(
)
A、负责人;
B、代理人;
C、被代理人;
D、监护人。
30、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定?( )
A、《境内外汇账户管理规定》;B、《境外外汇账户管理规定》;
C、《个人结算账户管理规定》;D、《个人存款账户实名制规定》。
31、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易?(
)
A、集中转入、集中转出;
B、集中转入、分散转出;
C、分散转入、集中转出;
D、分散转入、分散转出。
32、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有(
)。
A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上; B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上;
C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上;
D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上。
33、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为(
)。
A、个人提取3万元以上的;
B、个人提取5万元以上的;
C、单位提取20万元以上的;
D、单位提取50万元以上的。
34、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外?(
)
A、重大疾病的医药费;
B、临时差旅费借支款;
C、代发工资;
D、小额个人劳务报酬。
35、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明"现金"字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度?(
)
A、银行本票;
B、支票;
C、银行汇票;
D、信用证。
三、多项选择题：(每题3分，共30分;每题选择全对才能得分。)
36、金融机构反洗钱工作的原则包括：(
)
A、合法审慎原则;
B、保密原则;
C、封闭管理原则;
D、公开、公平、公正原则; E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
37、不能作为实名证件使用的有________。
A、临时身份证;
B、学生证;
C、机动车驾驶证;
D、介绍信;
E、法定身份证件的复印件。
38、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可处以罚款?(
) A、未按照规定建立反洗钱内控制度的;
B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;
C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的; D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;
E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的; F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。
39、下列支付交易属于大额支付交易的有(
)。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额10万元以上的单笔现金收付; C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转。 D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
E、金额20万元以上的单笔现金收付;
40、金融机构按规定应核查的外汇现金交易有(
)。 A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合; B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出;
C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇;
D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币; E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。
41、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指(
)。
A、开户;
B、放置;
C、转账;
D、离析;
E、归并。
42、金融机构应履行的反洗钱义务包括(
)。
A、了解客户义务; B、大额交易报告义务;
C、可疑交易报告义务; D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;
E、保存记录义务。
43、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确?(
) A、外国公民可将护照作为实名证件;
B、临时身份证也是有效的实名证件;
C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件;
D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件; E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。
44、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些?(
) A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元;
B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑; C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元;
D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取; E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。
45、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。(
)
A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元; B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元;
C、李四当日单笔支取外币现金5万美元;
D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元; E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。
答案
一、单项选择题：
1、C
2、B
3、B
4、D
5、A
6、A
7、D
8、A
9、C
10、B
11、D
12、B
13、B
14、B
15、C
16、C
17、D
18、C
19、D
20、B
21、C
22、D。
二、双项选择题：
23、AC
24、BD
25、AB
26、BD
27、BC
28、AC
29、BC
30、AD
31、BC
32、AC
33、BC
34、CD
35、AC
三、多项选择题：
36、ABE
37、BCDE
38、ABCDEF
39、ADE
40、ACE
41、BDE
42、ABCDE
43、ABE
44、BDE