反洗钱测试题题库范文

反洗钱测试题题库范文第1篇

(共20题，40分)

1、

银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记( )。√

A. B. C. D. 汇款人姓名或者名称 资金汇出地名称 汇款人身份证 汇款人住所

2、

银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每( )进行一次审核。√

A. B. C. D. 一月 三月 半年 一年

3、

中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的( )报告。√

A. B. C. D. 客户身份识别 交易记录保存 大额交易 可疑交易

4、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将( )类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√

A. B. 13 17 C. D. 18 20

5、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于( )起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。√

A. B. C. D. 2006年11月14日 2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日

6、

A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型( )√

A. B. C. D. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

7、

金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向( )报备。√

A. B. C. D. 公安部

中国银行业监督管理委员会 中国人民银行 国务院

8、

金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别( )√

A. B. C. D. 大额交易 现金交易 可疑交易 转账交易

9、

《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 ( )，受法律保护。√

A. B. C. D. 大额交易和可疑交易报告 现金交易报告 财务报表 业务报告

10、

《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 √

A. B. C. D. 金融监管机构 财政部门 检察机关

中国人民银行及公安机关

11、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的( )个工作日内补正。√

A. B. C. D. 3 5 7 10

12、

银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和( )缺失的，应要求境外机构补充。√

A. B. C. D. 汇款人工作单位 汇款人住所 汇款行地址

汇款人身份证明文件

13、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的( )个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。√ A. B. C. D. 3 5 7 10

14、

对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的( )为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。√

A. B. C. D. 《外汇业务审批表》

《提取外币现钞备案表》 《外汇申报单》

《涉外收入申报单(对私)》

15、

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是( )√

A. B. C. D. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告

自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告

16、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的( )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。√

A. B. C. D. 3 5 7 10

17、

银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查( )√

A. B. C. D. 《外汇申报单》

《提取外币现钞备案表》 《外汇业务审批表》

《涉外收入申报单(对私)》

18、

下列属于大额交易的是( )√ A. B. C. D. 一笔25万元人民币的现金汇款 当日累计支取现金人民币18万元

自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

19、

银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经( )的批准。√

A. B. C. D. 董事会或者其他高级管理层 中国人民银行

中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会

20、

银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的( )。√

A. B. C. D. 接受人姓名或者名称 接受人账号 接受人身份证

反洗钱测试题题库范文第2篇

1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。(B)+1 A、对 B、错

2、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(B)+2 A.对 B.错

3、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(A)+5 A、对

B、错

4、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(B)+2 A、对 B、错

5、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监管管理职责。(A)+2 A、对 B、错

6、金融机构建立反洗钱内控制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管索要达到的目标存在差异。(B)+2 A、对 B、错

7、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(B) A、对 B、错

8、金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。(B)+1 A、对 B、错

9、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。(A)+1 A、对 B、错

10、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。(A)+2 A、对 B、错

11、对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施(A)+2 A、对 B、错

12、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度(A) A、对 B、错

13、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估(B)+5 A、对 B、错

14、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施、建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。(A)+2 A、对 B、错

15、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。(B)+2

A、对 B、错

16、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(B) A、对 B、错

17、金融机构在履行客户身份识别义务时，客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银行当地分支机构报告可以行为。(A)+1

A、对 B、错

18、在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。(B)+3 A、对 B、错

19、反洗钱法的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪(B)+2 A、对 B、错

20、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级，在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。(A) A、对 B、错

21、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。(B)+1 A、对 B、错

22、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。(B)

A、对 B、错

23、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。(A)+2 A、对 B、错

24、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。(B)+1 A、对 B、错

25、金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。(B)+1 A.对 B、错

26、完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。(B)+2 A、对 B、错

27、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。(A)+1 A、对 B、错

28、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律法规都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。(B) A、对 B、错

29、客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力，另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。(A)+1

A、对 B、错

30、保险业务金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。(A) A、对 B、错

31、反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化。(B) A、对 B、错

32、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。(A)+3 A、对 B、错

33、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析，客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。(A)+1 A、对 B、错

34、我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。(A)+1

A、对 B、错

35、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。(A)+2 A、对 B、错

36、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作(A)+4 A、对 B、错

37、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。(A) A、对 B、错

38、与反洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。(A) A、对 B、错

39、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(B)+2 A、对 B、错

40、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。(B)+4 A、对 B、错

41、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节(B) A、对 B、错

42、在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小，相反，不可任意调配的产品，洗钱风险相对较大。(B)+1 A、对 B、错

43、所有洗钱行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。(B)+2 A、对 B、错

44、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。(A)+5 A、对 B、错 50、

45、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织。(A)+3 A、对 B、错

51、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。(B)+2 A、对 B、错

52、2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公证人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。(A) A、对 B、错

53、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(B)

54、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。(A)+2 A、对 B、错

55、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。(A)+1 A、对 B、错

56、对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行二次复核。(B) A、对 B、错

57、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。(B) A、对 B、错

58、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格，企业文化，风险意识等因素无关。(B) A、对 B、错

59、保险理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品，洗钱风险相对较大，反之，被用于洗钱的风险相对较小(B) A、对 B、错 60、客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系(A) A、对 B、错

61、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障(A) A、对 B、错 6

2、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。(B) A、对 B、错

63、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。(×)+1 6

4、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。(√)

65、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(√)+1 6

6、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(√) 6

7、

1、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金额机构对直接负责懂事、高级人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错)

68、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。(对)

2、反洗钱目标就是洗钱刑事犯罪化。(错

3、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。(对)

4、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。(对

5、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。(错

6、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务(含金融产品、金融服务)、行业(含职业)四类基本要素。(对

7、金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。(错+1

8、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务有关部门、机构应当提供。(对

9、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。(错

10、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监管管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。(错

11、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金额的，应及时向反洗钱行政主管部门通报。(对

12、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。(对

14、现金和无记名有价证劵的走私是洗钱活动常见的表现形式。(对

15、保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。(对

16、金融行动特别组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。(对

17、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对

1、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。(√)

2、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人给予处分。(×)

3、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(×)

4、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理(×)

5、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全责和覆盖人员全面。(√)

6、海关发现个人出人境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门报告。(√)

7、客户洗钱风险分类管理的必要性包括客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。(√)

8、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理中心》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测中心汇报。(×)

9、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度。(√)

10、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善的情况进行监督检查。(对)

11、金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目标存在差异。(错)

12、保险理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品，洗钱风险相对较大;反之，被用于洗钱的风险相对较小。(错)

13、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错)

14、客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。(对)

15、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(错)

16、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。(对)

17、洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。(错)

18、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的办公室。(对)

19、《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。(错)

20、国务院反洗钱行政主管部门的权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。(错)

21、反洗钱客户风险等级划分是指各级根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、中、低风险等级进行分类，根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。(对)

22、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。(对)

23、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行协会。(错)

24、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。(错)

25、在我国，单位不可以构成洗钱犯罪的主体。(错)

26、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，后能够有效获得并保存客户身份资料时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需要履行客户身份识别义务的责任。(错)

27、2003年6额，金融行动特别工作组扩展，充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为反洗钱的上游犯罪。(错)

28、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织。(对)

29、客户洗钱风险分类管理的必要性包括客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。(对) 30、客户身份识别的流程包括了解、核对、留存三个环节。(错)

31、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测，为外国政要的，金融机构应当采取合理措施了解其资金来源和用途。(对)

32、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。(错)

33、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。(对)

34、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。(对)

35、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制制度负有责任。(错)

36、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织机构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。(对)

37、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错)

38、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金额业务办理的各个环节。(对)

39、海关发现个人出入境携带现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。(对)

40、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。(对)

41、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立笥，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。(错)

42、保险客户洗钱风险分类不需要考虑业务因素。(错)

43、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。(错)

44、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。(错)

45、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。(错)

46、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对)

47、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，在同行条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。(对)

48、保险公司评估人员应在内部风险评估基础上，将客户投保的保险产品的内部风险等级作为外部风险评分的参考因素，初步确定客户风险等级。(对)

49、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定独立性，具有足够条件获取、行使洗钱管理职能。(对)

1、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体，行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。(A) A、对 B、错

2、金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。(B) A、对 B、错

3、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名、而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体制则对各种洗钱行为规定了统一的罪名。(错) A、对 B、错

4、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。(A) A、对、 B、错

5、埃格蒙特集团石由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。(B) A、对

B、错

6、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分(B) A、对

B、错

7、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。(对)

A、对 B、错

8、经融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(错) A、对 B、错

9、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对) A、对

B、错

10、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。(对) A、对

B、错

11、2003年6月，金融行到特别工作组扩展、充分并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(错) A、对 B、错

12、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。(错) A、对 B、错

13、保险机构委托其他机构开展客户风险划分等洗钱风险管理工作时，受托机构应该积极协助委托机构开展洗钱风险管理，并对洗钱风险管理工作承担最终法律责任。(错) A、对 B、错

14、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。(错) A、对

B、错

1、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。(A) A、对 B、错

2、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的检测分析。(B) A、对 B、错

3、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。(B) A、对 B、错

4、所有洗钱行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。(B) A、对 B、错

5按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可以交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱分析中心报告。(B) A、对

B、错

6、保险金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织机构，反洗钱牵头部门应具备有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理能。(A) A、对 B、错

7、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。(A) A、对 B、错

8、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需要承担未履行客户身份识别义务的责任。(B) A、对 B、错

9、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。(A) A、对 B、错

1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。(错)

3、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。(对)

4、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。(错)

2、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。(错)

二、单选题

1、保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订(C)，并由高级管理层批准。+1 A、代销合同 B、合作协议 C、书面协议 D、职责分工书

2、金融机构发现客户为外国政要的，风险等级划分为(B)+1 A、较高 B、高 C、一般 D、低

3、金融行动特别工作组秘书处设在(A)

A、法国巴黎 B、英国伦敦 C、美国华盛顿 D、日本东京

4、金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括一下哪一项(C) A、建立客户身份识别制度 B、客户身份资料交易记录保存制度 C、持续的员工培训制度 D、大额交易和可疑交易报告制度

5、下列关于反洗钱组织架构的说法错误的是(C)+2

A、金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构 B、为满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门 C、职级上的不对等不影响反洗钱牵头部门的独立性 D、明细的反洗钱岗位职责是反洗钱工作顺利开展的基础

6、以下哪些情况，保险公司在订立保险合同时，应对客户身份进行识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件(A)

A、单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同

B、保险费金额人民币20万元以上或者外币等值1万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同。

C、单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以下且以现金形式缴纳的人身保险合同

D、保险费金额人民币10万元以下或者外币等值1万美元以下且以转账形式缴纳的保险合同

7、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该(C) A、继续为客户办理业务 B、采用临时冻结账户 C、中止为客户办理业务 D、不予理睬

8、国际保险监管官协会成立于(B)年

A、1990 B、1994 C、2003 D、2006

9、联合国大会是在(B)年通过了《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 A.1998年 B、1999年 C、2001年 D、2003年

10、洗钱的(B)阶段的首要目的是隐藏，是为了达到模糊其性质、来源、受益人和增加执法机关对其进行有效调查难度的目的。+1 A、放置阶段 B、离析阶段 C、融合阶段 D、汇总阶段

11、目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括(B)部门+1 A、19 B、23 C、26 D、25

12、为确保客户洗钱分类的客观性和准确性，金融机构应采取以下哪项措施(B) A、对客户洗钱分类进行静态、不变的管理

B、对客户洗钱分类进行动态、持续的管理

C、不管影响因素有何变化也不必调整客户风险等级 D、唯一不变的客户风险等级分类

13、下列不属于金融机构反洗钱领导小组职责的是(D) A、制定公司反洗钱工作的规划、方案、制度和政策 B、指导、协调各部门反洗钱工作

C、协调和解决公司反洗钱工作的重大问题和难点问题 D、制定绩效考核指标

14、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由(B)来承担。+1 A、第三方 B、该金融机构 C、不承担责任 D、客户自己承担

15、下列哪个阶段是洗钱行为的首要阶段(A)+1

A、放置阶段 B、离析阶段 C、融合阶段 D、分离阶段

16、对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当(A) A、分别提交大额交易和可疑交易报告 B、只提交大额交易报告 C、只提交可疑交易报告 D、两个报告均不需要提交

17、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常(C)

A、资金来源 B、经济状况 C、经营活动 D、资金用途

18、我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是() A、法人可以构成洗钱犯罪主体

B、只有自然人才能构成洗钱犯罪主体 C、上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

D、上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定

19、《打击跨国有组织犯罪公约》由(A)发布

A、联合国 B、亚太反洗钱组织 C、FATF D、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 20、《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的(C)给予纪律处分。+1 A、反洗钱领导小组组长 B、反洗钱专干 C、董事、高级管理人员和其他直接责任人员 D、其他直接责任人员

21、金融机构应对内部控制负有责任的人员是(D)+1 A、高级管理人员 B、中级管理人员

C、一般员工 D、管理层级一般员工

22、FATF的(A)是国际反洗钱领域中最著名的指导下文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。+1 A、反洗钱与反恐怖融资建议 B、不合作国家和地区名单

C、洗钱类型报告 D、最佳实践报告

23、(D)年，中国人民银行正式被赋予反洗钱职能。 A.1998 B、2001 C、2013 D、2003

24、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的(B)+2

A、工作证 B、身份证件 C、驾驶证 D、身份证复印件

25、客户身份识别应遵循的原则不包括(D)

A、全面性 B、持续性 C、重点识别 D、审慎性

26、下列属于低风险客户的是(C)+2 A、外国政要 B、风险较高的特殊行业

C、金融机构 D、来自于贩毒、走私活动严重地区的客户

27、1997年，亚太反洗钱组织包括南亚、东南亚、东亚及南太平洋地区的(B)个成员国家和地区

A、40 B、41 C、42 D、43

28、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每(B)进行一次审核。 A、季度 B、半年 C、一年 D、两年

29、关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是(A)+1

A、金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

B、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正 C、未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正 D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正 30、我国首次指定《中国反洗钱战略》是在哪一年(C) A、2003年 B、2006年 C、2008年 D、2012年

31、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、(A)、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

A、有效性 B、时效性 C、合法性 D、客观性

32、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循(D)的原则。

A、认识你的客户 B、见过你的客户 C、熟悉你的客户 D、了解你的客户

33、我国首次制定《中国反洗钱战略》是在哪一年(C) A、2003年 B、2006年 C、2008年 D、2012年

34、反洗钱内部控制制度中的核心管理制度不包括(D)

A、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、反洗钱保密制度

35、按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经(A)批准可以采取。

A、国务院反洗钱行政主管部门负责人

B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D、国务院总理

36、保险机构应确保客户风险评估工作流程具有(A)或可追溯性。+2 A、可稽核性 B、可复核性 C、可行性 D、可验证性

37、从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般不包括(C)+2 A、立法机关指定的专门反洗钱法律

B、由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规 C、由相关协会出台的规定和办法

D、金融监管部门指定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引

37、我国刑法规定洗钱犯罪的主体是(C)

A、单位 B、个人 C、单位或个人 D、单位的法人代表或负责人

38、按照法律规定，(B)有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。+1 A、国务院 B、中国人民银行 C、公安部 D、金融监管部门

39、反洗钱行政主管依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是(C)。

A、现场检查 B、现场走访 C、反洗钱调查 D、高管约谈 40、亚太反洗钱组织成立于(B)年

A、1995 B、1997 C、2000 D、2003

41、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是(D) A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去 C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统

D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

42、FATF于(A)年公布了《没收和资产追回最佳实践报告》。+1 A、2012 B、2011 C、2010 D、2009

43、委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在(B)方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。 A、反洗钱 B、识别客户身份

C、客户洗钱风险 D、客户交易资料保存

44、洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是(B)

A、洗钱金额的大小不同 B、社会危害性的大小不同 C、洗钱次数的多少不同 D、洗钱的手段不同

45、金融行动特别工作组第四轮反洗钱与反恐怖融资体系互评估增加了() A、合规性评估 B、有效性评估

C、合规和有效性评估 D、合规或有效性评估

46、FATF于(D)年公布了《预防和打击滥用非营利组织最佳实践报告》+1 A、2010 B、2011 C、2012 D、2013

47、《反洗钱法》的立法宗旨是为了(A)

A、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 B、打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

C、预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 D、预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪

48、根据反洗钱法规定的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项(C)的义务+1 A、应尽 B、反洗钱 C、法定 D、常规

49、下列关于反洗钱领导小组的说法错误的是(B) A、反洗钱相关业务部门应纳入反洗钱领导小组成员部门 B、只有核心业务部门才有资格担任反洗钱牵头部门 C、反洗钱领导小组的职责应明确

D、反洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作

51、()年，FATF发布了《四十项建议评估方法》，首次提出在对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性评估与合规性评估并重。 A、2008年 B、2009年 C、2012年 D、2013年

52、(C)年，联合国安理会通过第1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。+1 A、2000年 B、2002年 C、2005年 D、2008年

53、反洗钱内部控制制度构成的要素不包括(B)

A、控制环境 B、人员评估 C、控制活动 D、信息交流

54、(A)是金融机构反洗钱工作的基础工作+1 A、了解客户 B、大额现金交易报告

C、可疑交易报告 D、与司法机关全面合作

55、按照我国《刑法》的规定，明知是洗钱的上游犯罪所得，有下列行为不属于洗钱犯罪(D)+1

A、提供资金账户 B、协助将财产转换为现金或者金融票据

C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移 D、犯罪主体利用本人账户转移资金

56、客户在申请解除保险保险合同时，保险公司应当进行客户身份识别，核对申请人的有效证件或者其他身份证明文件的金额起点是(A)

A、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的

B、退还的保险费或者保险单的现金价值金额为人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的

C、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值为人民币3万元以上或者外币等值3000美元以上的

D、退保的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上的

57、FATF每年发布(C)，总结洗钱类型、手法、风险和发展趋势，提出防范和打击的工作建议，供各国开展洗钱犯罪类型研究。 A、反洗钱建议 B、不合作国家和地区名单 C、洗钱类型报告 D、最佳实践报告

58、西方七国集团决定成立金融行动特别工作组(FATF)是在哪一年(A) A、1989年 B、1992年 C、1999年 D、2000年

59、以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年(B)

A、2001年 B、2004年 C、2008年 D、2010年

60、保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，(B)对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终的法律责任。 A、受托机构 B、委托机构

C、受托机构和委托机构 D、业务员

61、以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是(D)+1 A、实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门

B、合规部门负责牵头支对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查

C、业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查

D、内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查 6

2、保险公司在办理(C)时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》+1 A、保险业务 B、理赔业务 C、再保险业务 D、财险业务 6

3、对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有(C) A、属于金融机构内部保密信息 B、直接关系到客户洗钱风险分类

C、不需要对客户保密

D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

64、客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是(D)+1 A、客户因素包括个人客户和企业客户

B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评论

C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等

D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

65、《反洗钱法》规定，(C)可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A、最高人民法院 B、公安部 C、中国人民银行 D、保监会 6

6、成立空壳公司是(D)洗钱方式常用的手法。 A、利用银行业洗钱 B、通过证券、保险业洗钱

C、利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱 D、通过投资办产业的方式洗钱 6

7、在保全退保业务中，对于达到客户身份识别标准的，保险公司应当要求退保申请人出示(C)或者保险凭证原件、核对退保申请人的有效身份证件或掐身份证明文件，确认申请人的身份。

A、退保人申请书 B、收益人同意签名书 C、保险合同原件 D、保险合同复印件 6

8、可疑交易报告通常不包括(D)

A、涉嫌洗钱的可疑交易 B、涉嫌恐怖融资的可疑交易 C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为

D、协助司法机关开展调查的资金交易

69、根据反洗钱客户身份识别规定，保险公司客户身份识别的起点金额为(B) A、财产保险新契约投保，保险费金额人民币1万以上或转账10万以上 B、人身保险新契约投保，单个被保险人保险费金额现金人民币2万以上或转账20万以上

C、退保保费或现金价值人民币2万元以上的 D、理赔给付金额人民币2万元以上的

70、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或(D)

A、实名账户 B、联名账户 C、同名账户 D、假名账户

71、金融机构在设立或新设分支机构时，应当根据自身机构的特点和经营状况，将哪部法律所要求的的内控制度细化落实到金融机构的具体管理和业务流程中。(A)+1

A、反洗钱法 B、金融机构反洗钱规定

C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 D、金融机构大额和可疑交易管理办法

72、我国于(C)年成为金融行动特别工作组正式成员。 A、2005 B、2006 C、2007 D、2008 7

3、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪不包括(D) A、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪 B、恐怖活动犯罪、走私犯罪

C、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪

D、税务犯罪

74、下列关于反洗钱内控制度建设方面的说法错误的是(C)。+1

A、反洗钱内控制度建设的总体目标应符合全面性、审慎性、有效性和独立性四大原则

B、对于新建业务关系客户的身份识别流程应包括核对、等级、留存等环节 C、反洗钱牵头部门应当全面负责公司的各项反洗钱工作 D、应当制定专门的反洗钱保密规程

75、金融机构应(B)根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。

A、定期 B、不定期 C、长期 D、定期或不定期 7

7、利用支票开立账户账户进行洗钱属于(A)洗钱方式 A、利用银行业洗钱 B、通过证券业洗钱 C、通过保险业洗钱 D、利用期货、期权洗钱

78、《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由(A)发布 A、联合国 B、亚太反洗钱组织

C、FATF D、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 7

9、反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是(B) A、大额和可疑交易数据报送 B、客户身份识别 C、客户身份资料和交易记录保存

D、反洗钱监督检查

80、下列关于金融机构信息交流的说法错误的是(C)

A、包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息 B、包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息 C、不利于管理层作出正确决策

D、使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用

81、国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是(C)+1 A、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》

D、《联合国反腐败公约》

82、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》颁布日期为(A)

A、2007-6-21 B、2008-6-21 C、2008-9-21 D、2007-9-21 8

3、金融机构《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照(A)原则，妥善保存客户身份资料和交易记录 A、安全、准确、完整、保密 B、安全、准确、高效、保密

C、及时、准确、高效、保密 D、及时、准确、高效、透明

84、客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由(A)向中国反洗钱监测分析中心报送大额可疑交易报告+1 A、银行 B、保险公司

C、保险公司和银行各自 D、保险公司和客户各自 8

5、(C)年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议在北京召开。 A、2003 B、2012 C、2004 D、2013 8

6、客户洗钱风险分类的参考指标不包括(D) A、国家或地区因素 B、行业因素

C、业务因素 D、客户性别因素

87、我国刑法及有关司法解释对洗钱罪作出了明确规定，涉及《中华人民共和国刑法》的(D)

A、第191条 B、第312条 C、第349条 D、以上三条 8

8、利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于(A) A、客户身份风险因素 B、客户地域风险因素 C、客户行业风险因素 D、客户交易风险因素 8

9、关于洗钱过程说法中，错误的是(D)

A、融合阶段是一个独立洗钱行为的最后阶段 B、放置阶段是洗钱行为的首要阶段 C、融合阶段是下一次洗钱的准备阶段 D、放置阶段的首要目的的隐藏

90、建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括(D) A、符合依法经营内在需要 B、符合接受外部监管要求 C、是金融业安全的保障基础 D、是参与国际竞争的唯一要求

92、金融行动特别工作组目前采用的《四十项建议》是在什么时候由全会通过的?(B)

A、2012-1-1 B、2012-2-1 C、2003-6-1 D、2004-10-1 9

3、中国人民银行于(A)成立了中国反洗钱监测分析中心。+2 A、2004-6-1 B、2003-8-1 C、2005-2-1 D、2006-10-1 9

4、加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于(B)年 A、1997 B、1992 C、2013 D、1990 9

5、合规部门在反洗钱内部监督检查实施过程中的职责是(A)

A、牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查 B、对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查

C、对本机构各部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查 D、对本部门执行落实反洗钱内控制度情况实施外部监督检查 9

6、金融机构的风险划分标准应报送(B) A、中国银行业监督管理委员会 B、中国人民银行

C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民银行省一级分支机构

97、金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在(B) A、1989-10-1 B、1990-2-1 C、1996-6-1 D、1996-2-1 9

8、下面(D)不是反洗钱法律制度的发展趋势

A、从单纯打击转向的预防与打击并重 B、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大

C、法律所规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展

D、工作重点由反洗钱和反恐怖融资变成防范资助大规模杀伤性武器扩散 9

9、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，金融机构应及时调整其客户风险等级分类并(C)

A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B、终止交易 C、报告客户可疑交易行为

D、拒绝交易

100、反洗钱内部控制从静态形式上看包括(B) A、防范、控制、监督和纠正 B、制度、措施、程序和方法 C、指定、评估、组织和实施 D、目标、原则、内容和形式

10

1、联合国大会是在(C)年通过了《联合国反腐败公约》 A、1999年 B、2000年 C、2003年 D、2006年 10

2、2006年11月14日发布了《金融机构反洗钱规定》，以下表述不正确的是(D)

A、将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构

B、统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币返现监管和资金监测分离的状况

C、规范了反洗钱检查和调查的程序 D、明确了特定非金融机构的反洗钱义务

10

3、反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的(D) A、采集与分析 B、分析与报告

C、采集与报告 D、采集、分析与报告

10

4、金融行动特别工作组(FATF)在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改(C)+1

A、1996年 B、2003年 C、2009年 D、2012年 10

5、客户洗钱分类管理的必要性说法正确的(B) A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果 D、客户洗钱风险分类是额外要求

10

6、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向(B)和中国人民银行当地分支机构报告 A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测分析中心 C、行业监管部门 D、公安部

10

7、金融行动特别工作40项建议最初发布于(A)年 A、1990 B、1996 C、2001 D、2003 10

8、金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的(B)个工作日内补正。 A、3 B、5 C、7 D、10

1、下列关于反洗钱内部控制制度的要素构成的说法错误的是(C) A 控制环境是指金融机构所创造的内部控制气氛

B 风险评估包括确定和分析金额机构所面临的相关风险

C 信息交流就是指金额机构内部各部门、各分支机构之间传递各种政策或信息 D 控制活动指为实现内部控制目标而实施的各种政策、程序和方法

3、对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有(c) A 属于金融机构内部保密信息

B 直接关系到客户洗钱风险分类 C 不需要对客户保密

D 避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

4、FATF的(A)是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。 A 反洗钱与反恐怖融资建议 B 不合作国家和地区名单 C 洗钱类型报告

D 最佳实践报告

5、以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年(B) A 2001 B 2004 C 2008 D 2010

6、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是(c)

A 金融机构要保存客户观的客户身份资料和交易记录 B 金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料

C 金融机构实现相关资料的纸质化保存即可

D 金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理

7、金融行动特别工作组目前采用的《四十项建议》是在什么时候有全会通过的(b) A 2012-1-1 B 2012-2-1 C 2003-6-1 D 2004-10-1

9、金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在(b) A 1989-10-1 B 1990-2-1 C 1996-6-1 D 1996-2-1

10、(d)年，中国人民银行正式被赋予反洗钱职能。 A 1998 B 2001 C 2013 D 2003

11、2003年12月27日，修订后的《中华人民共和国中国人民银行法》规定未包括(D)

A 指导、部署金融业反洗钱工作 B 负责反洗钱的资金监测

C 有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督

D 对金融机构高管人员任职资格进行任免

12、公安部2003年12月15日至2012年4月6日共发布了(C )批恐怖分子和恐怖组织名单。 A 一 B 二

C 三 D 四

13、最早提出反洗钱监管理念并付诸实践的是哪个国家( )。 A 英国 B 美国 C 德国 D 中国

14、国际刑警组织于(A)年成立了预防犯罪行动基金工作组，负责调查并监测有组织犯罪的金融资产及与国际犯罪活动相联系的基金的流动。 A 1983 B 1985 C 1990 D 1995

15、联合国大会是在( C)年通过了《联合国打击跨国有组织犯罪公约》。 A 1998年 B 1999年 C 2000年 D 2001年

16、建立反洗钱内部控制制度的作用不包括(B) A 提高金融机构的风险意识 B 防御外部监管

C 加强金融机构的自我约束和风险管理

D 保证金额机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险

17、《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》(银发[2010]48号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是(d)

A 金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作

B 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节 C 反洗钱监测工作应履盖各险金融业务 D 对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易报告。

20、金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是(D ) A 实事求是 B 规范管理 C 严进宽出

D 了解你的客户

1、以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通告的反洗钱规则是在哪一年(B) A 2001年 B 2004年 C 2008年 D 2010年

2、《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为(A)

A 2006-10-31 B 2007-10-31 C 2003-10-31 D2007-1-1

3、对于保险费金额(D)以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订阅保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A.人民币1万以上或者外币等值1000美元; B.民币2万以上或者外币等值2000美元; C.人民币5万以上或者外币等值10000美元;

D.人民币20万以上或者外币等值20000美元。

4、下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是(B)+2 A.业务部门的检查一般是在现场执行;

B.合规部门的检查主要是在非现场执行;

C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场; D.内审部门一般是通过现场稽核审计。

5、金融行动特别工作组秘书处设在(A)。

A.法国巴黎 B.英国伦敦 C.美国华盛顿 D.日本东京

6、在风险等级的划分居次上，金融机构应明确客户风险等级不少于(C)。 A.一级 B.二级 C.三级 D.四级

7、金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项(C)。 A.建立客户身份识别制度;

B.客户身份资料交易记录保存制度; C.持续的员工培训制度;

D.大额交易和可疑交易报告制度。

8、客户洗钱风险分类的参考指标不包括(D)。

A.国家或地区因素;B.行业因素;C.业务因素;D客户性别因素。

10.根据反洗钱客户身份识别规定，保险公司客户身份识别的地点金额为(D)。 A.财产保险新契约投保，保险费金额现金人民币1万元以上或转账10万以上; B.人身保险新契约投保，单个被保险人保险费金额现金人民币2万以上或转账20万以上;

C.退保保费或现金价值人民币2万元以上的; D.理赔给付金额人民币1万元以上的。

11、金融机构有以下哪种行为，情况严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款(C)

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度;

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作; C.未按照规定发行客户身份识别义务;

D.未按照规定对职工进行反洗钱培训。

12、目前，反洗钱部际联席会议成员包括(B)个部门。 A.10;B.23;C.26;D.25。

13、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括(C)大类。 A.5;B.6;C.7;D8。

14、关于风险为本方法的反洗钱基本原则，下列说法不正确的是(C) A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险; B.在低风险情形下，允许金融机构采取简化措施;

C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但在低风险情形下，则允许采取简化措施;

D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施。

15、保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订(C)，并由高级管理层批准。 A.供销合同;B。合作协议;C.书面协议;D.职责分工书。

16、最早受到关注的洗钱活动是在(A)收益方面。

A.毒品犯罪;B.贪污犯罪;C.走私犯罪;D.黑社会性质犯罪。

17、反洗钱内控制度中的核心管理制度不包括(D) A.客户身份识别制度;

B.客户身份资料和交易记录保存制度;

C.大额交易和可疑交易报告制度; D.反洗钱保密制度。

18、客户身份识别应遵循的原则不包括(D) A.全面性;B.持续性;C.重点识别;D.审慎性。

19、下面(D)不是反洗钱法律制度的发展趋势。 A.从单纯打击转向预防与打击并重; B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大;

C.法律所规定的义务主体范围从金融机构应特定非金融机构扩展;

D.工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散。

20、金融机构在设立或新设分支机构时，应当根据自身机构的特点和经营状况，将哪部法律所要求的内控制度细化落实到金融机构的具体管理和业务流程中。(D)

A.反洗钱法;

B..金融机构反洗钱规定;

C..金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法;

D.金融机构大额和可疑交易管理办法。

21、中国于(C)年通过金融行动特别工作级(FATF)的评估，成为其正式成员 A.2000年;B.2003年;C.2007年;D.2009年。

22、利用支票开立账户进行洗钱属于(A)的洗钱方式。

A.利用银行业洗钱; B.通过证券业洗钱; C.通过保险业洗钱; D.利用期货、期权洗钱。

23、对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料，客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每(D)进行一次集中核对。 A.季度;B.半年;C.一年;D.三年。

24、2001年，()组织发布《金融情报机构间就洗钱案件进行信息交换的原则》，这个文件对不同国家的金融机构的交换和总体框架、信息交换的条件、信息交换的适用范围和信息交换的保密进行了原则规定。 A.埃格蒙特集团;

B.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织;

C.亚太反洗钱组织; D.FATA。

25、下列关于建立完善的反洗钱内部控制制度的说法错误的是(A) A.只要建立有效的内部的内控体系，就能确保依法经营原则落实到各业务环节和岗位;

B.是符合依法经营内在需要;

C.是金融业安全的保障基础;

D.可以保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务。

26、《反腐败公约》由(A)发布。

A.联合国;B.亚太反洗钱组织;C.FATF;D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织。

27、下列关于反洗钱领导小组的说法错误的是(B)。

A.反洗钱相关业务部门应纳入反洗钱领导小组的成员部门; B.只有核心业务部门才有资格担任反洗钱牵头部门; C.反洗钱领导小组的职责应明确;

D.反洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作。

28、我国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位为(B)

A.公安部;B.中国人民银行;C.财政部;D.安全部。

30、国际社会通过第一个打击洗钱犯罪的国际公约是哪一年(A)。 A.1988年;B.1992年;C.2001年;D.2003年。

31、金融机构应建立合理的客户风险等级划分流程，引导不同条线参与客户风险评估工作，赋予同一客户在本金融机构(B)的风险等级。

A.一定;B.唯一;C.不同;D.相同。

32、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、(A)、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 A.有效性;B.时效性;C.合法性;D.客观性。

33、《反洗钱法》规定哪些部门具有反洗钱调查权(A)

A.国务院反洗钱行政主管部门及其省一级派出机构有权进行反洗钱调查; B.国务院反洗钱行政主管部门及其市一级派出机构有权进行反洗钱调查; C.国务院反洗钱行政主管部门;

D.国务院反洗钱行政主管部门及其县一级派出机构有权进行反洗钱调查。

34、FATA在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐的反洗钱实践做法，作为(D)推广，为其他国家开展相关工作提供范本。 A.反洗钱建议;

B.不合作国家和地区名单; C.洗钱类型报告;

D.最佳实践报告。

35、对金融机构反洗钱内部控制制度的建设和运行进行监督不包括(C) A.各业务部门的自我监督和评价;

B.接受合规管理部门的监督检查; C.接受人民银行的反洗钱调查; D.稽核部门开展独立的内部审计。

36、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级。 A.风险;B.客户;C.VIP;D.服务。

37、下列关于反洗钱内部控制的说法错误的是(B)

A.金融机构从管理层到一般员工都应对内部控制负有责任; B.内部控制应当与金融机构的日常经营管理相独立; C.内部控制过程是不断发展的;

D.内部控制只能为金融机构提供合理保障。

38、国际保险监督官协会成立于(B)年。 A.1990;B.1994;C.2003;D.2006。

39、金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括(D) A.合规部门;B.业务部门;C.内审部门;D.培训部门。 40、客户洗钱风险等级分类的原则不包括(B)。

A.全面性;B.间歇性;C.持续性;D.保密性。

41、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此产生的责任由(B)承担。

A.第三方;B.该金融机构;C.不承担责任;D.客户自己承担。

42、我国首次制定《中国反洗钱战略》是哪一年(C) A.2003;B.2006年;C.2008年;D.2012年。

43、对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的(B)个工作日划分风险等级。

A.5;B.10;C.15;D.30。

44、为了预防洗钱和恐怖融资活动，(A)金融机构客户身份识别、客户身份资料保存和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律、行政法规的规定，制度《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

A.规范;B.规定;C.监督;D.管理。

45、《反腐败公约》由联合国于(A)发布。 A.2003;B.2006;C.2013;D1990。

45、洗钱的(B)阶段的首要目的是隐藏，是为了达到模糊其性质、来源、受益人和增加执法机关对其进行有效调查难度的目的。 A.放置阶段;B.离析阶段;C.融合阶段;D.汇总阶段。

46、建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括(D) A.符合依法经营的内在需要;

B.符合接受外部监管要求; C.是金融业安全的保障基础; D.是参与国际竞争的唯一要求。

47、我国刑法规定洗钱犯罪的主体是(C)

A.单位;B.个人;C.单位或个人;D.单位的法人代表或负责人。

48、《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述正确的是(A)

A.金融机构如果未按照规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;

B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内部机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市区的县一级以上机构责令限期改正; C.未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正;

D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正。

49、按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经(A)批准可以采取。

A.国务院反洗钱行政主管部门负责人;

B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人; C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人; D.国务院总理。

50、客户身份识别制度中(A)是指最终拥有或的控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或者法律实体行使最终 A.受益人;B.托管人;C.业务经办人;D.授权委托人。

51、下列属于低风险客户的是(C) A.外国政要;B.风险较高的特殊行业;

C.金融机构;D.来自于贩毒、走私活动严重地区的客户。

52、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易纪录保存管理办法》由(B)制定。

A.中国人民银行;B中国人民银行会同银监会、证监会、保监会共同制定; C.国务院;D.保监会。

53、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循(D)的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险。。。。的措施，了解客户及其交易目标和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 A.客户至上;B.控制风险;C.盈利最大化;D.了解你的客户。

54、反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的(D) A.采集与分析; B.分析与报告; C.采集与报告;

D.采集、分析与报告。

55、反洗钱内部控制从静态形式上看包括(B) A.防范、控制、监督和纠正; B.制度、措施、程序和方法; C.制定、评估、组织和实施; D.目标、原则、内容和形式。

56、(A)是第一部关于反恐怖融资的国际公约。+2 A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约; B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约; C.打击跨国有组织犯罪公约; D.反腐败公约。

57、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级。 A.风险;B.客户;C.VIP;D.服务。

1、(B)年，为了加强各国反洗钱信息交流与合作，部分国家的金融情报中心成立了一个各国金融情报中心的联合体，称为埃塔蒙特集团 A、1989年 B、1995年 C、1999年 D、2001年

2、《中华人民共和国反洗钱》发布时间为(A) A、2006-10-31 B、2007-10-31 C、2003-10-31 D、2007-1-1

3、金融行为特别工作组秘书处设在(A) A、法国巴黎 B、英国伦敦 C、美国华盛顿 D、日本东京

4、在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于(C) A、一级 B、二级 C、三级 D、四季、

5、下列关于客户身份资料和交友记录保存制度的说法错误的是(C) A、金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录

B、金融机构要保存客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主管记录和资料

C、金融机构实现相关资料的纸质化保存即可

D、金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理

6、金融行动特别工作组(FATF)第一次提出有关反洗钱《四十项建议》是在那一年?(B)

A、1989年 B、1990年 C、1992年 D、1999年

7、客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是(D) A、客户因素包括个人客户和业务客户

B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价

C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信誉评级以及中介机构

D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

8、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向(A)报告。

A、中国反洗钱检测分析中心和中国人民银行当地分支机构 B、当地反恐部门 C、当地公安机关

D、当地安全机关

10、由我国参与创立的区域性反洗钱组织是(A) A、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 B、亚太反洗钱组织

C、FATF D、埃格蒙特集团

12、金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在(B) A、1989-10-1 B、1990-2-1 C、1996-6-1 D、1996-2-1

13、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，金融机构应及时调整其客户风险等级分类并(C)

A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B、终止交易

C、报告客户可疑交易行为

D、拒绝交易

14、为确保客户洗钱分类的客观性和准确性。金融机构应采取以下哪项措施。(B)

A、对客户洗钱分类进行静态、不变的管理 B、对客户洗钱分类进行动态、持续的管理

C、不管影响因素有何变化也不必调整客户风险等级 D、唯一不变的客户风险等级分类

15、保险公司在办理()时，履行客户身份识别义务是不适用<金融机构客户身份识别和客户资料及交易记录保存管理办法> (C) A、保险业务 B、理赔业务 C、再保险业务 D、财险业务

16、按照《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立反洗钱内部控制制度，金融机构(D)应当对内控制度的有效实施负责。

A、董事长

B、负责人

C、高级管理层 D、反洗钱领导小组

17、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由()裁定。(B) A、中国人民银行

B、中国人民银行会同银监会、证监会、保监会共同制定 C、国务院 D、保监会

18、关于反洗钱内部控制制度建立独立性的说法错误的是(D)

A、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当隶属内部控制制度的指定和执行部门

B、反洗钱内部控制的检查、评价部门应有直接董事会和高级管理层报告的渠道

C、反洗钱内部控制制度的组织推动情况可由内部审计机构负责检查评价 D、可请外部审计机构对本单位履行反洗钱义务的整体情况进行检查评价

19、金融行动特别工作组(FATF)在()年指定了关于跨越现金携带的反恐怖融资第九项特别建议() A、2001年 B、2004年 C、2005年 D、2012年

20、我国反洗钱行政主管部门是(B) A.公安部

B.中国人民银行 C.保监会

D.最高人民法院

21、将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据是洗钱的(A)阶段。 A.放置阶段 B.离析阶段 C.融合阶段 D.汇总阶段

1、金融机构的风险划分标准应报送(B) A、中国银行监督管理委员会 B、中国人民银行

C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民银行省一级分支机构

2、《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由(A)发布 A、联合国

B、亚太反洗钱组织 C、FATF D、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

5、委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在(D )方面的反洗钱职责。

A、可疑交易报告 B、宣传培训 C、交易资料保存 D、客户身份识别

6、( )年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作 A、2003年 B、2007年 C、2012年 D、2013年

7、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》明确了可疑交易报告标准不包括( D )

A、金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进行恐怖融资的人相关联的

B、国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子名单

C、中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 D、其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单

10、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是( D )

A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去 C、为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统

D、金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变

1、委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在(B)方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。 A.反洗钱

B.识别客户身份 C.客户洗钱风险

D.客户交易资料保存

2、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级，在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应(A)来自于其他国家(地区)的客户。 A.高于 B.略高于 C.低于 D.略低于

3、金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。(A)

A、信用 B、地域 C、业务 D、行业

4、按照《反洗钱法》规定，实践预防、监控的行为主体包括(B) A、金融机构

B、金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，也包括国务院各相关部门

C、特定非金融机构

D、国务院各相关部门

5、根据《反洗钱法》，与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构(B)的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A、可选择对受益人 B、应对受益人

C、无需对受益人 D、对非法定受益人的受益人

三、多选题

1、金融行动特别工作组(FATF)在1990年提出了有关反洗钱的《四 十项建议》，要求各国政府加强反洗钱国际合作，包括() A、反洗钱情报交流 B、洗钱犯罪调查 C、非法资金追查、冻结 D、人员引渡

2、金融行动特别工作组(FATF)提出的反洗钱有效性评估的直接目标，包括以下哪些方面(ABC)+1

A、通过政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险

B、组织犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告

C、发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益

D、反洗钱和反恐怖融资法律法规满足FATF要求

3、亚太反洗钱组织的职责包括(ABCD)

A、通过系统的洗钱类型分析，提高本地区对反洗钱和反恐怖融资类型的认识 B、监督亚太地区执行国际反洗钱和反恐怖融资标准的情况

C、向成员国提供技术支持

D、评估成员国执行反洗钱标准情况

4、金融机构应将各项反洗钱义务有效分解至各部门，这些部门包括(ABCD) A、反洗钱牵头部门 B、反洗钱检查部门

C、所有业务部门 D、与反洗钱相关的业务部门

5、联合国禁毒署的全球反洗钱计划包括(ABC) A、向各国政府提供反洗钱方面的技术支持 B、管理国际反洗钱信息网络

C、管理反洗钱国际数据库 D、毒品控制

6、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括(ABCD) A、记载客户身份信息的记录和资料

B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料 D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件

7、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，对下列哪些事项进行了修订(ABCD) A、将税务犯罪增列为上游犯罪 B、明确提出实施风险为本方法

C、增加防范资助大规模杀伤性武器扩散活动的新标准

D、增加了金融集团在集团层面建立与风险相匹配的反洗钱与反恐怖融资制度的要求

9、金融机构《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照(ABCD)原则，妥善保存客户身份资料和交易记录+1 A、安全 B、准确 C、完整 D、保密

10、保险机构开展洗钱风险管理和客户分类管理工作应当遵循以下哪些原则(ABCD)

A、风险相当原则 B、全面性原则 C、保密原则 D、动态管理原则

11、下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有(ABC) A、利用银行业洗钱 B、通过证券业和保险业洗钱 C、利用期货、期权洗钱 D、通过买卖彩票和奖券

13、某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门，对于这种设置的分析正确的有(ABD)

A、二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难 B、职级上的不对等不便于牵头部门开展反洗钱工作 C、要满足反洗钱工作的需要，反洗钱领导小组的成员单位也应为二级部门 D、要满足反洗钱工作的需要，最好由一级部门来做牵头部门

14、关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是(ABC)

A、金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

B、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正 C、未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

15、金融机构特别工作组(FATF)在对阻止犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和其他领域，或能被上述机构发现并报告方面进行有效性评估，包括以下哪些具体内容()

A、监管者对金融机构、特定非金融行业和职业在遵守与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资相关要求方面，采取适当的监管、监测和管理措施

B、金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告

C、通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动

D、防止滥用法人和法律安排进行洗钱和恐怖融资，并确保主管部门顺利获取其受益所有权信息

16、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份、有关信息包括(ABCD)+1 A、姓名或者名称 B、身份证件或者身份证明文件种类 C、身份证件号码 C、注册资本

17、关于《金融机构反洗钱规定》，以下表述正确的是(ABCD)

A、将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构

B、统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状况

C、规范了反洗钱检查和调查的程序 D、明确了特定非金融机构的反洗钱义务

18、金融机构对先前获得的客户资料的(ACD)存在疑点的，应重新识别客户身份+2

A、真实性 B、统一性 C、有效性 D、完整性

19、对正常类客户可以采取哪些标准型尽职调查措施(ABCD)

A、按照本机构客户身份识别的一般措施，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理 B、定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户风险等级，审核时间不超过2年

C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级

D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险等级进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易 20、2008年，我国首次指定的《中国反洗钱战略》(2008-20120，)提出了2008-2012年我国反洗钱工作的总体目标包括(ABCD)

A、在2012年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制 B、建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系

C、建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网

D、有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障国家利益和经济安全

21、一个典型、完整的洗钱过程包括(ABC)+1

A、放置阶段 B、离析阶段 C、融合阶段 D、汇总阶段

22、金融行动特别工作组集中实现哪些工作目标(ABC) A、向全球所有国家和地区推广反洗钱网络

B、在金融行动特别工作组成员内监督执行反洗钱与反恐怖融资建议 C、关注洗钱犯罪手段发展趋势，探讨反洗钱措施

D、对成员国开展互评估活动

23、下列哪些措施是对正常类客户采取的标准型尽职调查措施(ABCD)+2 A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。

C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级。

D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，保险应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。

25、《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有(ABCD)+2

A、确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份 B、确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构

C、获得有关该项业务的目的和意图属性的信息 D、对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

26、2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括(ABCD)+1 A.赌场 B、房地产代理商

C、贵金属和宝石交易商、律师、公证人

D、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者

27、出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险。(ABCD)+1 A、在本保险机构的已缴纳保费金融超过一定限额

B、客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或者身份证明文件 C、客户涉及可疑交易报告

D、客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人与保险机构建立业务关系

28、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责。(ABCD)+1 A、组织协调全国的反洗钱工作

B、制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章 C、监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D、在职责范围内调查可疑交易活动

29、反洗钱内控制度包括(ABCD)

A、核心管理制度 B、工作责任制 C、考核评估和内部审计制度 D、宣传培训制度

30、在反洗钱领域发挥作用的国际组织有(ABCD)+1 A、联合国 B、世界银行 C、国际刑警组织 D、FATF

31、下面哪些文件中，包含风险为本的反洗钱工作理念()

A、1970年美国《银行保密法》 B、2000年英国《新千年的新监管者》 C、2001年美国《爱国者发案》C、2004年英国《国家反洗钱张略》

32、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括(ABCD)+1 E、毒品犯罪、和社会性质的组织犯罪

F、恐怖活动犯罪、走私犯罪

G、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪 H、金融诈骗犯罪

33、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易、采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的(A)和交易的(D)。

A、自然人 B、法人 C、受益人 D、实际受益人

35、反洗钱法律制度的发展趋势包括(ABC)+2

E、从单纯打击转向的预防与打击并重 F、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大

G、法律所规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展

H、工作重点由反洗钱和反恐怖融资变成防范资助大规模杀伤性武器扩散

36、以下哪些个人因素属于客户洗钱风险分类的参考因素。(ABCD) A、外国政要、政党遥远、国企高管、司法和军事高级官员 B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C、已经或正在接受行政或司法调查的客户 D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

37、自然人客户的有效身份证包括(ABCD)+1

A、居住在中国境内的16周岁以上的中国公民为居民身份证或临时身份证 B、军人、武装警察尚未申领居民身份证的为军人、武装警察身份证件 C、居住在境内或境外的中国籍华侨为中国护照

D、香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证

38、保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施() A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。

B、在可疑类客户的业务关系存续期，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。

C、对于可疑类客户，保险公司应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。

D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。

39、金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门包括(ABC) A、合规部门 B、业务部门 C、内审部门 D、培训部门 40、利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征(ABCD)+1 A、有严格的银行保密法 B、有严格的公司保密法 C、有宽松的金融规则 D、有自由的公司法

41、客户洗钱风险分类管理的必要性包括那些方面(BC) A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C、客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D、客户洗钱风险分类是额外要求

42、金融行动特别工作组(FATF)在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，包括(ABCD) A、要求各国将有关各类严重犯罪的洗钱行为定为刑事犯罪

B、要求各国政府加强反洗钱金融监管 C、要求各国政府建立金融情报中心 D、要求各国进行反洗钱国际合作

43、关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，不正确的是(AB)+1

A、金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正

B、未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正 C、未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

D、金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

44、反洗钱内部控制制度中的核心管理制度包括(ABC)

B、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、反洗钱保密制度

45、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款(ABC)+1

A、未按规定履行客户身份识别义务的

B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的

C、违反保密规定，泄露有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的

46、国际保险监督官协会的宗旨是(ABCD)+2 A、指定全球保险监管的知道原则和标准

B、维护国际保险市场稳定和保护投保人利益 C、促进全世界范围内保险业监管者的合作

D、加强保险业监管方与其他金融市场监管方之间的协作

47、请问下列人员中应对保险公司反洗钱内部控制负有责任的有(ABCD)+1 A、公司总经理 B、公司主管反洗钱工作副总经理 C、反洗钱主管部门经理 D、反洗钱具体工作人员

48、对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是(ABCD) A、属于保险公司内部保密信息 B、直接关系到客户风险分类 C、需要对客户严格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

49、金融机构在履行客户身份识别义务时，下列哪些行为属于可疑行为(ABCD) A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的 B、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

51、通过投资办产业的方式洗钱包括(ABD) A、成立空壳公司 B、向现金密集行业投资

C、货币走私 D、利用财务公司、律师事务所等机构进行洗钱

52、对金融机构反洗钱内部控制制度的建设和运行进行监督包括(ABC) A、各业务部门的自我监督和评价 B、接受合规管理部门的监督检查 C、稽核部门开展独立的内部审计 D、人力部门开展的绩效考核

53、目前世界上的国际金融监管组织有()。+1 A、巴塞尔银行监管委员会 B、国际证监会组织 C、国际保险监督官协会 D、离案银行业监管集团

54、保险公司反洗钱组织架构包括(ABCD) A、总部反洗钱合规官

B、反洗钱合规管理部门合规专员、情报专员 C、分值机构反洗钱合规管理部门 D、其他相关部门合规员

55、划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素(BCD)

A、客户性别 B、是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家 C、行业类型 D、是否为外国政要

56、以风险为本的反洗钱工作基本原则包括以下哪些内容(ABC) A、在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险 B、在低风险情形下，允许采取简化措施

C、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施 D、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施

57、对具有下列哪些情形之一的客户，保险机构可直接将其定级为最高风险(ABCD)

A、客户被列入我国发布或成人的反洗钱监控名单及类似监控名单

B、客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件 C、客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员

D、发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注或者设计权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的

58、反洗钱内部控制制度建设应遵循的基本原则是(ABCD)+1 A、全面性原则 B、审慎性原则 C、有效性原则 D、独立性原则

59、可疑交易报告通常可分为(ABC)

B、涉嫌洗钱的可疑交易 B、涉嫌恐怖融资的可疑交易 C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为 D、协助司法机关开展调查的资金交易

60、金融机构的各项经营管理活动均应当体现“内部控制优先”的要求，包括(ABD)

A、要充分考虑各种可能的洗钱风险

B、要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内 C、要充分考虑金融机构面临的监管环境

D、要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

61、客户投保以下哪些产品，保险公司必须开展外部风险评估程序(ABD)+1 A、投资型保险产品 B、网络渠道销售的大额保险产品 C、政策性大病补充医疗保险等产品

D、保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品

62、2003年12月27日，修订后的《中华人民共和国中国人民银行法》规定中国人民银行(ABC)

A、指导、部署金融业反洗钱工作 B、负责反洗钱的资金监测

C、有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督

D、对金融机构高管人员任职资格进行任免 6

3、《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利(AB)。

A、行政处罚权 B、建议处分权 C、责令停业整顿 D、吊销经营许可证

64、客户洗钱风险等级分类的原则包括(ABCD) A、全面性 B、定性与定量相结合 C、持续性 D、保密性

65、中国的反洗钱组织体系包括(ABCD) A、反洗钱监管部门 B、司法部门 C、被监管机构 D、行业自律组织

66、建立反洗钱内部控制制度的作用有(ABCD) A、提高金融机构的风险意识

B、加强金融机构的自我约束和风险管理 C、保证金融机构主动有效的履行反洗钱义务 D、确保金融机构各项业务的稳健运行

67、做好反洗钱工作的重要意义包括(ABC)+1 A、做好反洗钱工作是遏制犯罪的客观需要

B、做好反洗钱工作是维护金融机构声誉及金融稳定的需要 C、做好反洗钱工作是维护国家利益、履行国际承诺的需要 D、做好反洗钱工作是提高货币服务业的金融透明性的需要

68、《反洗钱法》第三十一条规定，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上的派出机构责令限期改正，情节严重的，处二十万元以上伍拾万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接人员，处一万元以上五万元以下罚款。(ABCD) A、未按规定履行客户身份识别义务

B、未按规定保存客户身份资料和交易记录

C、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告，或与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户

D、违反保密规定，泄露有关信息，或拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料

70、上报大额交易报告，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括() A、通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等

B、通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪

C、在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索

D、通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索。

72、金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括(ABCD)

A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 B、客户行为或者交易情况出现异常的

C、客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的

D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的 7

3、对于高风险客户，保险公司应了解哪些方面的信息(ABCD) A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B、资金来源 C、资金用途

D、经济状况或者经营状况

75、金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括(BCD)。 A、信用等级 B、地域 C、业务 D、行业 7

6、金融机构在履行客户身份识别义务时，发现以下可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告(ACD)+1

A、客户拒绝提供有效身份证或者其他身份证明文件的 B、客户有正当理由拒绝更新客户基本信息的

C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的

D、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为

77、2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就洗钱罪规定(ABCD)

A、没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的 B、没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的

C、没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的 D、没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的

78、保险客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下哪些因素(ABCD)

A、金融行动特别工作组(FATF)等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区

B、被联合国、美国海外资产控制办公室(OFAC)等列入制裁名单的国家或地区 C、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区 D、欺诈或腐败猖獗的国家或地区

79、保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险，客户风险子项包括(ABCD) A、客户信息的公开程度

B、客户所持身份证或身份证明文件的种类 C、自然人客户财务状况、资金来源、年龄

D、非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间

80、保险公司反洗钱组织架构中，分支机构反洗钱合规管理部门包括(ABCD) A、反洗钱合规专员 B、反洗钱情报专员

C、营业网点反洗钱合规员 D、其他相关部门合规员 8

1、2008年，我国首次制定的《中国反洗钱战略》(2008-2012)提出了2008-2012年我国反洗钱工作的总体目标包括(ABCD)

A、在2012年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制 B、建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系

C、建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网

D、有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障国家利益和经济安全

82、以下属于区域性反洗钱国际组织的是(ABCD)+2

A、亚太反洗钱组织 B、欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会 C、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

D、西非政府间反洗钱工作组

83、反洗钱的目标包括(ABCD?)

A、洗钱刑事犯罪化 B、建立有效的洗钱防范机制

C、增强金融机构和高风险的特定非金融机构抵御洗钱风险能力 D、维护国家切身利益

84、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定(ABCD) A、行为主体 B、行为方式 C、主管要件 D、上游犯罪

85、客户身份识别制度由(ABCD?)制定 A、中国人民银行

B、中国银行业监督管理委员会 C、中国保险监督管理委员会 D、中国证券监督管理委员会

86、下列不属于金融机构反洗钱领导小组职责的是(CD?)+1 A、统一组织领导本机构反洗钱工作 B、指导、协调各部门反洗钱工作 C、对大额、可疑交易进行分析、监测 D、制定绩效考核指标

87、《金融机构反洗钱规定》中规定保险机构应当履行的反洗钱三大核心义务包括(ABD)

A、客户身份识别 B、客户身份资料和交易记录保存 C、层层上报 D、大额交易和可疑交易报告 8

8、客户身份识别完整性原则主要包括(ABCD)

A、完整了解客户身份信息，了解交易目的和交易性质

B、完整核对客户的身份证件，如核对单位客户的组织机构代码、税务登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件

C、完整登记客户身份基本信息

D、完整留存各类身份证件复印件或影印件

89、以下哪些企业因素属于保险客户洗钱风险分类的参考因素。(ABCD) A、其经营活动或资金来源合法性收到怀疑的客户 B、其交易金额与其经营范围不符的客户

C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D、股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

90、金融行动特别工作组(FATF)在对通过政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险方面进行有效性评估时，包括以下哪些具体内容()

A、理解洗钱和恐怖融资风险，并在适当情况下采取国内协调措施打击洗钱、恐怖融资和扩散融资

B、通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动

C、金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告

D、防止恐怖分子、恐怖组织和恐怖主义资助人筹集、转移和使用资金，并防止非营利机构被利用

91、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解以下哪些信息，加强对其金融交易活动的监测分析(ABCD)

A、资金来源 B、资金用途 C、经济状况 D、经营状况 9

2、公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括() A、联络协调制度 B、案件联合督办制度 C、情报定期会商制度 D、信息共享制度

93、客户风险等级划分的参考要素包括(ABCD) A、客户特性 B、地域

C、业务 D、职业(行业)

94、洗钱方式可以被归纳为以下哪几种(ABCD)+1 A、利用金融机构洗钱 B、通过赌博方式 C、通过投资办产业的方式洗钱 D、通过市场的商品交易活动

95、反洗钱工作责任制的涵盖范围应包括(ABCD) A、公司高层领导 B、各部门负责人 C、反洗钱联络员 D、具体工作人员

96、下列哪些联合国制定的公约对缔约国反洗钱工作制度提出了要求(ABCD)+1 A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》 B、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 C、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 D、《联合国反腐败公约》

97、划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素(ACD) A、客户的特点或者账户的属性

B、客户性别 C、行业类型

D、是否为外国政要

98、金融行动特别工作组(FATF)在1990年提出了有关反洗钱《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括(ABCD) A、督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度 B、履行客户身份识别义务

C、履行客户信息和交易记录保存 D、履行识别并报告可疑金融交易的义务

99、按照我国《刑法》的规定，明知是洗钱的上游犯罪所得，有下列行为属于洗钱犯罪(ABCD)

A、提供资金账户 B、协助将财产转换为现金或者金融票据 C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移 D、协助将资金汇往境外

10

1、人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括(ABC) A、投保人有效身份证复印件 B、被保险人有效身份证复印件

C、法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件 D、业务员有效身份证复印件

10

2、金融行动特别工作组(FATF)在对发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益方面进行有效性评估时，不包括以下哪些具体内容()

A、通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据，推动和打击犯罪及犯罪资产的行动

B、金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告

C、主管部门适当运用金融情报和其他所有相关信息开展洗钱和恐怖融资调查 D、调查洗钱犯罪活动，起诉犯罪分子，并采取有效、适当和劝诫性的处罚措施 10

3、保险业务风险包括(ABD?) A、代理交易 B、非面对面交易 C、异常交易或行为 D、柜面交易

10

4、金融机构应当履行哪些反洗钱义务(ABCD) A、建立健全客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、开展反洗钱宣传培训

10

5、金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括(ABCD) A、识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份 B、识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解受益所有人

C、了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息 D、对业务关系采取持续的尽职调查

10

6、下列属于金融机构反洗钱领导小组职责的有(ABCD) A、统一组织领导本机构反洗钱工作

B、制定公司反洗钱工作的规划、方案、制度和政策 C、指导、协调各部门反洗钱工作 D、协调和解决公司反洗钱工作的重大问题和难点问题

10

7、《中国人民银行关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》(银发[2013]2号)中对金融机构风险管理作出指引意见，具体包括()

A、确定了金融机构评估洗钱和恐怖融资风险的基本原则为风险相当，全面性、同一性、动态管理、自主管理和保密

B、要求建立百科客户特性、地域、业务(含金融产品和金融服务)、行业(含职业)四类基本要素在内的风险指标体系

C、对风险评估及客户等级划分操作流程提出具体要求，包括收集信息、筛选分析信息、初评、复评等步骤

D、细化金融机构在客户风险等级划分的基础上应采取相应的风险分类控制措施 10

8、

1、在反洗钱内部控制制度建设上，金融机构总部的分工为( ABC?) A 总体上，反洗钱内部控制制度框架应由总部负责制定 B 总部负责从操作、执行角度着手，制定贯彻落实规程 C 任务的分解、工作目标、落实标准在总部层面解决 D 总部机构重在工作任务的执行

2、金融行动特别工作组FATF1990年提出的《四十项建议》，在以下哪些年份进行了修改(abc) A 1996年 B 2003年 C 2012年 D 2014年

3、划分客户风险等级时，需考虑已下哪些因素(bcd) A 客户性别

B 是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家 C 行为类型

D 是否为外国政要

4、金融行动特别工作组FATF对一国反洗钱状况进行有效性评估的作用包括(abcd A 可以提高TATF对评估结果的关注

反洗钱测试题题库范文第3篇

B. 错

2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违

规。

B. 错

3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。

B. 错

4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。

B. 错

5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

A. 对

6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。

A. 对

7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。

A. 对

8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。

A. 对

9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。

B. 错

10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常加Q-1009 1992 安心省心

居住地。

? A. 对

11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。 A. 对

12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务(含金融?产品、金融服务)、行业(含职业)四类基本要素。

A. 对

13、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。

B. 错

14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。

B. 错

15、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。

B. 错

16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。( )

B. 错

17、反洗钱调查只能采取现场调查。

B. 错

18、客户账户经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可

以采取临时冻结及扣划措施。

B. 错

19、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

A. 对Q-1009 1992 包过安心省心

20、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。

A. 对

2、下列说法正确的是( )。

A. 客户身份识别是一个持续的过程

3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向( D)报告，并釆取妥善措施予以应对。

A. 监管部门

B. 董事会

C. 监事会

D. 高级管理层

4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)，金融机构应首先( B )。

A. 采取交易限制措施

B. 尽可能采取强化的客户尽职调查措施

C. 中止为客户办理业务 D. 提交可疑交易报告

3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向( D)报告，并釆取妥善措施予以应对。

A. 监管部门

B. 董事会

C. 监事会

D. 高级管理层

4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)，金融机构应首先( B )。

A. 采取交易限制措施

B. 尽可能采取强化的客户尽职调查措施

C. 中止为客户办理业务

D. 提交可疑交易报告 Q-1009 1992 包过安心省心

6、以下哪些说法是错误的( D)。

A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱

法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式

供

B. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

C. 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提D. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

7、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运

用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照(A )原则建立相应的风险管理措

施。

A. 风险可控

B. 风险平均

C. 效率优先

? D. 合法合规

12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经(A )的批准。

A. 董事会或者其他高级管理层 B. 中国人民银行

C. 中国银行业监督管理委员会 D. 中国证券监督管理委员会

14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是( C )。

Q-1009 1992 包过安心省心

A. 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真

实身份

B. 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施

C. 对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别

D. 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施

15、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取(D )措施。

A. 向银行业监管机关报告

B. 上调客户风险等级

C. 持续跟踪监测 D. 冻结

19、反洗钱内部控制的核心是(B )

A. 确保反洗钱工作合规免责 B. 有效防范洗钱风险 C. 保障业务发展不受限制

D. 避免受到监管处罚

某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核

息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本

本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱

ABCD ABC 错

A. 未核对代理人张某的身份证

B. 未登记代理人张某的身份基本信息

C. 未留存代理人张某的身份证复印件

D. 未采取合理方式确认代理关系的存在

2、金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元

( ABCD )

A. 违反保密规定，泄露有关信息的

3、张某分别在某金融集团旗下的A银行开立了信用卡账户和储蓄账户，B信托公司开立信托账户，C财产保险公司投保了意外伤害险。该金融集团

是() ABCD AC 错 Q-1009 1992 包过安心省心

A. 三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低

B. 该集团在对三家子公司进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，它们应将该客户风险等级调整成同一风险

级别

C. A银行在为客户开立信用卡账户时，评定客户风险等级为高级;在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级

D. 该集团在对A银行进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，A银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别

4、下列关于大额交易报告的描述正确的是( )

ACD

ABD 错

A. 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告

B. 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告

C. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

D. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于( ACD )。

A. 全系统可疑交易报告统计情况

B. 本机构接收协查统计情况

C. 突出或值得关注的可疑交易活动或动向

D. 可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况

6、金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪

BD

AB 错

Q-1009 1992 包过安心省心

A. 将该客户视为正常客户

B. 电话通知该客户改变交易方式，避免触发异常交易监测系统的预警，并保存电话记录

C. 将该客户洗钱风险等级调高

D. 持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告

7、金融机构应当保存的交易记录包括( AD )。 ABCD 错

A. 关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

B. 反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

C. 记载客户身份信息、资料的各种记录

D. 有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料

8、我国的A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供相关的跨境资金交易服务。在

同时向下列哪些部门和机构报告有关情况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。() ABCD

CD 错

A. 董事会 B. 高级管理层 C. 中国人民银行 D. 公安机关

9、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的( )。

ABCD 错

A. 合法有效的授权委托书

B. 代理人的资质证明

C. 合法有效的合同书

D. 授权经办人员的有效身份证件

10、反洗钱内部审计包括( ABCD )环节

A. 检查发现问题 B. 通报问题 C. 跟踪整改

D. 责任认定

11、反洗钱内部控制制度包括哪些内容( ABCD )

A. 客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度

B. 反洗钱考核、评估和内部审计制度

C. 反洗钱培训宣传制度

D. 配合反洗钱调查和保密制度 Q-1009 1992 包过安心省心

12、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大?()

ABCD 错

A. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现

B. 客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额

C. 客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账

D. 客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”

13、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客

户身份基本信息包括 ( ABCD )。

A. 客户的住所地或者工作单位地址

B. 客户的联系方式

C. 客户的身份证件或者身份证明文件的种类

D. 客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

14、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合(AD )条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。

A. 交易金额单笔人民币1万元以上 B. 交易金额单笔人民币10万元以上 C. 交易金额单笔外币等值10000美元以上 D. 交易金额单笔外币等值1000美元以上

15、金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。(ABCD )

A. 客户职业 、年龄、收入等基本信息

B. 交易的可疑特征

C. 客户的历史交易情况

D. 关联客户基本信息和交易情况

? Q-1009 1992 包过安心省心

16、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，进行客户身份识别的要点

包括(ABCD )。

A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C. 登记客户身份基本信息

D. 留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

17、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应采取以下身份识别措施( ABCD )。

A. 核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B. 登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的名称、号码和有效期限

C. 登记对公客户的控股股东、法定代表人、负责人

D. 登记授权办理业务人员的姓名、身份证件的种类、号码、有效期限

18、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(BCD )

A. 企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件

B. 非法人企业，应出具企业营业执照正本

C. 机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的

证明

D. 非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

19、反洗钱内部控制的目标是(ABC )

A. 保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。 B. 确保将洗钱风险控制在规定的范围之内。 C. 确保金融机构各项业务的稳健运行。

D. 确保将洗钱风险控制在最低。

20、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括 ( ABCD )

A. 客户的名称

B. 客户的住所

C. 客户的经营范围

D. 客户的组织机构代码

Q-1009 1992 包过安心省心

1、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大?(ABC )

A. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现

B. 客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户

C. 客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账

D. 客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”

为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授

ABCD 错

A. 合法有效的授权委托书

B. 代理人的资质证明

C. 合法有效的合同书

多项题(按照首字母排序索引)

《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其它机关”不包含( )机关。(A、各省金融办，B、海关，C、公安机关，D、中国人民银行。)CD 《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别数”不指由( )识别的数量。(A、公安机关，B、工商管理部门，C、保险经纪公司，D、代理行。)ABD 2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问XX)答题时ABD J市N银行客户肖某…………(A、法人、其他组织和个体工商户短期内收取与其经营业务明显无关的汇款，B、频繁支取大额现金，违反现金管理办法，C、短期内资金分散转入，集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，D、短期内相同收付款人频繁收付金额

接近大额标准。)CD XX商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在2006年5月

10、

13、

17、18日分别收到来自XX投资公司的转账收入共计850万元;5月20日，该商行将550万元转账给XX汽修厂。5月30日该商行收到来自XX投资公司转入资金1000万元，6月

4、

8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元;6月

5、

7、

9、11日转出资金4笔，共计900万元。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?(答题时ACE 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合?(A、提供必要的工作条件，B、配合进行现场会谈，C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据，D、做好检查保密工作。)ABCD 查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径进行核查?(A、互联网，B、银行“黑名单”系统，C、公民身份联网核查系统，D、公证机关。)ABC 从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(A、某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象，B、通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一个营业网点的多人进行存款，C、现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准，D、存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据。)ABCD 从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(A、外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区，B、企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或其他经济目的，尤其是该电汇往返或途径敏感国家或地区，C、客户获取的贷款或从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来，D、账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构。)ABCD 从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(A、涉及现金交易的多人地址相同，B、交易人员所称职业同交易量或交易类型不符，C、非盈利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的，

D、在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾。)BCD 从融资目的来划分，恐怖融资的表象形式分为哪几种类型?(A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为，B、主体为他人或其他组织的融资行为，C、资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为，D、资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为。)CD 从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型?(A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为，B、有特定目的的融资行为，C、主体为他人或其他组织的融资行为，D、无特定目的的融资行为。)AC 从账户开立和使用特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(A、长期闲臵的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕，B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平，C、同一个人开立多个账 10 户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符，D、开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动。)ABC 大额交易报告的内容包括( )(A、交易主体及交易对手身份，B、涉及交易的账户信息，C、交易具体特征，如交易金额、时间、币种、方向等，D、交易性质。)ABCD 对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施?(A、实地查访，B、要求客户补充身份资料，C、回访客户，D、向公安机关核查。)ABCD 对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点?(A、是大额取现销户的，银行须在

可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户。出资人以现金方式存入，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件。如为业务代办人，需记录代办人信息;以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。)ABCD 对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面?(A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求其出具有关证明，造成损失的，由其自行承担。B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。)ABCD 对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些?(A、单位因撤并、解散需终止的，B、单位因宣告破产或关闭原因终止的，C、注销、被吊销营业执照的，D、因迁址等需要变更开户银行的。)ABCD 对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些?(A、银行营业网点经办人员，B、银行客户经理，

C、客户，D、代理人。)CD 对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员?(A、银行营业网点经办人员，B、国际业务结算人员，C、客户经理，D、经营部门负责人。)ABCD 对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人员?(A、银行营业网点经办人员，B、国际业务结算人员，C、客户经理，D、经营部门负责人。)ABCD 对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施?(A、在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动，B、定期对身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料、调整客户洗钱风险等级，C、定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年，D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易。)ABD 对禁止类客户以下不正确的说法有哪些?(A、原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立账户，B、银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务，C、经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务，D、对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务。)BD 对可疑类客户采取哪些风险控制措施?(A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理，B、在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为，C、对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级，D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。)BCD 对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是哪些选项?(A、属于银行内部保密信息，B、直接关

系到客户风险分类，C、需要对客户严格保密，D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施。)ABCD 对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施?(A、按照本机构客户是否识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理，B、定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过2年，C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级，D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。)ABCD 反洗钱的主体可以分为()(A、司法机关，B、行政机关，C、其他专职机构，D、金融机构，E、国际组织。)ABDE不对，

反洗钱非现场监管的步骤包括(A、信息收集，B、信息分析评估，C、非现场监管措施，D、信息归档。)ABCD 反洗钱非现场监管数据报表包括以下哪些报表?( )(A、金融机构反洗钱机构和岗位设立情况报表，B、金融机构客户身份识别情况(涉及可疑交易识别情况)报表，C、金融机构反洗钱宣传活动情况报表，D、金融机构客户身份识别情况(识别客户)报表。)ABCD 反洗钱非现场监管数据报表包括以下哪些报表?( )(A、金融机构反洗钱内控制度建设情况报表，B、金融机构协助公安机关、其它机关打击洗钱活动情况报表，C、金融机构可疑交易报告情况报表，D、金融机构客户身份识别情况(重新识别客户)报表。)ABCD 反洗钱岗位人员包括(A、反洗钱工作负责人，B、反洗钱合规官，C、反洗钱合规专员，D、反洗钱情报专员。)ABCD 反洗钱内部控制制度的特点包括()(A、内容的广泛性，B、对象的特定性，C、形式的完整性，D、执行的强制性。)ABCD 反洗钱内部控制的目标是什么?(A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。B、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内。C、确保金融机构各项业务的稳健运行。D、确保将洗钱风险控制在最低。)ABC 反洗钱内部审计包括哪些环节?(A、检查发现问题，B、通报问题，C、跟踪整改，D、责任认定)ABCD 反洗钱培训包括哪些内容?(A、基础知识，B、法律法规培训，C、业务操作，D、法律、财会等综合性知识培训。)ABCD 反洗钱培训对象包括哪些人员?(A、新员工，B、一线人员，C、中高级管理人员，D、反洗钱岗位人员。)ABCD 反洗钱全面检查的内容应包括(A、内控体系建设情况，B、客户身份识别工作情况，C、客户身份资料和交易记录保存情况，D、大额和可疑交易报告制度执行情况，E、宣传培训情况、内部审计情况。)ABCDE 反洗钱现场检查的方式有( A、查阅资料，B、询问，C、现场测试，D、数据筛选。)ABCD 个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员?(A、银行营业网点经办人员，B、客户经理，C、经营部门负责人，D、其他相关业务人员。)ABCD 个人外乎账户按账户性质区分为哪些账户?(A、外汇结算账户，B、经常项目账户，C、资本项目账户，D、外汇储蓄账户。)ACD 个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员?(A、银行营业网点经办人员，B、国际业务结算人员，C、客户经理，D、经营部门负责人。)ABCD 根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有( )之一的，由人民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万

元以上五万元以下的罚款?(A、违反保密规定，泄露有关信息的，B、故意提供虚假材料的，C、拒绝、阻碍反洗钱检查的，D、未指定专人联络现场检查事项的。)ABC 关于反洗钱调查中封存措施，以下说法错误的是(A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存，B、封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料，C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》，D、调查人员不能对封存文件、资料进行拍照或扫描。)BD 关于冻结的说法正确的有()ABCD全选

关于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的是?(A、培训对象应包括高级管理层，B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训，C、反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训，D、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训，E、培训的对象是金融机构的全体人员)ADE 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?

(A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，B、资金来源，C、资金用途，D、经济状况或者经营状况)ABCD 汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息?(A、汇款人的姓名或者名称，B、汇款人账户、住所，C、收款人的姓名、住所，D、汇款银行的地址。)ABC 加强反洗钱内部控制的意义是什么?(A、外部监管的要求，B、金融机构依法经营的内在需求，C、保障金融业安全的基础，D、金融机构参与国际竞争的前提条件)ABCD 建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?(A、全面性原则，B、审慎性原则，C、有效性原则，D、相对独立性原则)ABCD 12 金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为那几类信息?(A、月度反洗钱信息，B、季度反洗钱信息，C、半反洗钱信息，D、反洗钱信息。)BCD 金融机构对于选项中哪些情况需要提交大额交易报告?(A、单笔或当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值5千美元以上的现金收支，B、单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支，C、自然人银行账户之间单笔或当日累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的款项划转，D、自然人银行账户之间单笔或当日人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。)BD 金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告( )(A、3个工作日内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符，B、5个工作日内资金集中转入、分散转出，与客户经营业务明显不符，C、10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，D、10个工作日内相同收款人之间频繁发生资金收付。)ABC 金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告?( )(A、严重贩毒，B、严重走私，C、恐怖活动严重，D、赌博严重。)ABCD 金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告?()(A、提前偿还贷款，与客户财务状况明显不符，B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑，C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符，D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。)ABCD 金融机构对于以下哪些情形应进行报告?(A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的，B、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的，C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖

分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的，D、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。)ABCD 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告?(A、与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单，B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单，C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单，D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。)ABCD 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?(A、反洗钱内控制度必须结合业务，B、反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关，C、反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易，

D、反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理。)ABCD 金融机构反洗钱培训的目的是(A、保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识，B、让公众了解反洗钱知识，C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求，D、掌握反洗钱工作必备技能。)ACD 金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素()(A、客户的特点或者账户的属性，B、信用等级，C、地域，D、业务，E、行业。)全选不对。ABCD 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?(A、《中华人民共和国反洗钱法》，B、《金融机构反洗钱规定》，C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》)ABD 金融机构境外分支机构和复数机构如何上报非现场监管信息?(A、B、C、D、)AC 金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些?(A、配合调查义务，B、如实提供信息义务，C、保密义务，D、拒绝调查义务。)ABC 金融机构配合开展反洗钱调查是具有哪些权利?(A、拒绝调查的权利，B、核对、补充和更正询问笔录的权利，

C、清点及封存清单的权利，D、逾期自动解除冻结的权利。)ABCD 金融机构配合开展反洗钱调查是应(A、提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据，B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行，C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书，D、配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接收询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。)ABCD 金融机构配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括(A、在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料，B、配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的，C、配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单，D，被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料。)ABCD 金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些?(A、反洗钱内部控制制度建设情况，B、反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况，C、执行客户身份识别制度的情况，D、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况。)ABCD 金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些?(A、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况，B、向 13 公安机关报告涉嫌犯罪的情况，C、报告可疑交易的情况，D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况。)ABCD 金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息?(A、执行客户身份识别制度的情况，B、协助司法机关和行政机关打击洗钱活动的情况，C、向公安机关报告

涉嫌犯罪的情况，D、反洗钱宣传和培训情况。)ABC 金融机构应按汇总统计并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息?(A、反洗钱内部控制制度建设，B、反洗钱工作机构和岗位设立情况，C、反洗钱宣传和培训情况，D、反洗钱内部审计情况。)ABCD 金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况?(A、客户及其日常经营活动，B、客户办理结算情况，C、客户买卖外汇情况，D、客户开销户情况。)ABCD 金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记()(A、汇款人身份证件或者身分证明文件种类、号码，B、汇款人的姓名或者名称，C、汇款人的账号，D、汇款人的住所，E、汇款人的国籍。)BCD 经常项目主要包括什么?(A、货物，B、服务，C、收益，D、经常转移。)ABCD 境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件?(A、登录外汇账户信息系统中查询企业基本信息登记情况，B、工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，C、组织机构代码证和税务登记证，D、国家授权机关批准成立的有效批件。)ABCD 境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件?(A、公司章程、验资证明、股权证明(如有需要)，B、国务院授权机关批准经营业务的批件，C、外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料，D、查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况。)ABCD 开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有哪些?(A、拟开立账户的对公客户，B、法定代表人，

C、开户经办人，D、经营部门负责人。)ABC 开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员?(A、银行营业网点经办人员，B、客户经理，C、经营部门负责人，D、其他相关医务人员。)ABCD 开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些?(A、经营部门负责人，拟开立账户的对公客户，C、法定代表人，D、开户经办人。)BCD 开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些?(A、银行营业网点经办人员，B、拟开立账户的自然人，

C、客户经理，D、代理人。)BD 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该重点关注哪些方面?(A、大额现金开户，B、异常开户，C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符，D、一般存款账户。)ABC 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点?(A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息，B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在，C、核对代理人的有效身份证件或者身分证明文件，D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身分证明文件的种类、号码。)ABCD 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面?(A、大额现金开户，B、异常开户，C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符，D、一般存款账户。)ABC 开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体为(A、银行营业网点经办人员，B、客户经理，C、经营部门负责人，D、其他相关人员等。)ABCD 开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员?(A、银行营业网点经办人员，B、客户经理，C、经营部门负责人，D、国际业务结算人员。)ABCD

开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目?(A、投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”，B、境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效，C、工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符，D、商务部门对外资非法人项目的批复文件，E、外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效。)ABCDE 开立外汇经常项目账户时应注意以下哪些方面?(A、留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件，B、了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，C、通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记，D、登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续。)ABCD 开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目?(A、开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”，B、外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检，C、境外 14 法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效，D、商务部门对外资非法人项目的批复文件。)AB 可疑交易报告的内容包括( )(A、可疑交易主体的身份信息，B、可疑交易的明细信息，C、可疑交易特征描述， D、以上均不正确。)ABC 客户办理销户前，银行应确定哪些信息?(A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性，B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕。C、若该账户为一直关注的账户，则银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责，D、涉及可疑交易的，是否已上报。)ABCD 客户身份识别包含哪三层含义?(A、了解客户本人的真实身份，B、了解客户的交易目的和交易性质，C、了解客户的资金来源和用途，D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。)ABCD 客户身份识别的基本原则有哪些方面?(A、真实性，B、有效性，C、完整性，D、持续性)ABCD 客户身份识别，也称()(A、客户识别，B、反洗钱调查，C、客户风险管理，D、了解你的客户，E、客户尽职调查。)DE 客户洗钱风险等级分类的原则是什么?(A、全面性，B、定性与定量相结合，C、持续性，D、保密性。)ABCD 客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面?(A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法，B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求，C、客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果， D、客户洗钱风险分类是额外要求。)BC 客户洗钱风险分类管理目标有哪些?(A、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度，B、对所有客户采取不变的识别程序，C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险，D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据。)ACD 客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面?(A、姓名或者名称，B、身份证件或者身份证明文件种类，C、身份证件号码，D、注册资本，E、法定代表人。)ABCDE 恐怖融资与洗钱的区别是什么?(A、资金来源不同，B、行为目的不同，C、行为手段不同，D、犯罪主体不同。)ABCD不对，选BD错，有人建议选ABC 控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?(A、员工的专业能力，B、员工的职业操守，C、员工的诚信程度，D、领导层对内控重要的认识和态度，E、领导层

对管理内控制度采取的措施。)ABCDE 某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共转账收入101笔，金额27346894.67元;提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔;转账付出109笔，金额17692620元;全年无1笔存入现金交易。请说出选项中的情况符合哪些可疑情形?(A、短期内相同收款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款，C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。)AB 某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数及多，存入款项短期)答题时AB 某投资顾问有限公司，注册资本金为100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万答题时AC 农村信用合作社在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施?()全选

配合开展反洗钱调查所得到的信息用于(A、建立反洗钱检查档案库，B、建立案件线索档案库，C、客户身份的重新识别，D、发现反洗钱工作中的合规风险。)BCD 人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点?(A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。C、销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，D、销户后，银行可将客户资料一并销毁。)ABC 人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序?(A、准备，B、进驻现场，C、实施，D、处理。)ACD 若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：(A、法人代表的授权书，B、法人代表的身份证明文件，C、代理人身份证明文件，D、自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。)ABC 商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件，(A、将3000美元现汇结汇入客户的人民币账户，B、将1000美元现钞结汇，C、张三转账18万到李四账户，D、开立理财账户，E、提取现金6万元。)ABE不正确。

商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件，(A、为不在本机构开立账户的客户提供4万元现金汇款，B、为不在本机构开立账户的客户提供5000元现金汇款，C、为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞，D、为不在本机构开立账户的客户提供5000元票据兑换，E、提取现金5万元。)ACE不正确。

商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件，(A、开立账户，B、为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易，C、为不在本机构开立账户的客户提供1000美元以上的一次性交易，D、大额

取现服务，E、大额存现服务。)全选不正确。

涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析?(A、账户及存取款特征，B、电子汇兑特征，C、行为异常表现，D、敏感国家或地区。)ABCD 数据报表文件名包含哪些因素()(A、报送机构的总行代码，B、数据来源和类型，C、业务数据，D、报表类型。)ABCD 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件?(A、独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证，B、独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文，C、存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证，D、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。)BC 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件?(A、军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明，B、社会团体、应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明，C、民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书，D、外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文。)ABCD 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件?(A、企业法人、应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本，B、非法人企业，应出具企业营业执照正本，

C、机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明，D、非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。)BCD 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件?(A、外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明，B、外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证，C、个体工商户，应出具个体工商营业执照正本，D、居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明。)ABCD 申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件?(A、临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设计临时机构的批文，B、异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同，C、异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文，D、注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。)ABCD 申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件?(A、开立基本存款账户规定的证明文件，B、基本存款账户开户登记证，C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同，D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明。)ABCD 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件?(A、金融机构存放同业 16 资金，应出具其证明，B、收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明，C、党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明，D、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证。)ABC 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件?(A、粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文，B、单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银

行卡章程的规定出具有关证明和资料，C、证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明，D、期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明。)BCD 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件?(A、向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件，B、基本存款账户开户登记证，C、基本建设资金，更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文，D、财政预算外资金，应出具财政部门的证明。)ABCD 实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料?(A、账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料，B、交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证，C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料，D、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料。)ABCD 数据报表文件名包含哪些因素( )(A、报送机构的总行代码，B、数据来源和类型，C、业务数据，D、报表类型。)ABCD 通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(A、有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准，B、当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供，C、第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家和地区，D、使用多个个人和企业往来账户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人。)ABD 外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些?(A、非经营性外汇收付，B、本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转，C、经常性项目下经营性外汇收支，D、投资并购专用账户内资金的境内划转。)AB 外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点?(A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查，B、销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性，C、销户时，其相应的外乎贷款业务是否结清，D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。)ACD 外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括：(A、银行营业网点经办人员，B、国际业务结算人员，C、客户经理，D、经营部门负责人及其他相关业务人员。)ABCD 外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些?(A、国家外汇管理居核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》，B、中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文，C、公司章程、验资证明、股权证明等，D、工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等。)ABCD 外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些?(A、国家外汇管理居核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》，B、中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文，C、公司章程、验资证明、股权证明等，D、工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等。)ABCD 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?(A、客户的名称，B、客户的住所，C、客户的经营范围，D、客户的组织机构代码。)ABCD 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?(A、华侨出具中国护照，B、香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证，C、台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件，D、外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件。)ABCD 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证

明文件?(A、华侨出具中国护照，B、香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证，C、台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件，D、外国公民出具外国人永久居留证，或者国家法律法规及有关文件规定的其他有效证件。)ABCD 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?(A、军人出具军官证，B、武警出具武警警官证，C、16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口 17 簿，D、中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证。)ABCD 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?(A、客户的住所或者工作单位地址，B、客户的联系方式，C、客户的身份证件或者身份证明文件的种类，D、客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限)ABCD 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件?(A、合法有效的授权委托书，B、代理人的有效身份证件，C、合法有效的合同书，D、代理人的资质证明。)AB 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身分证明文件?(A、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件，B、组织机构代码证，C、税务登记证，

D、法定代表人或单位负责人的有效身分证明文件，E、授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件。)ABCDE 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?(A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件，B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件，C、董事会或董事、主要股东及有权人事的授权委托书，D、能够证明授权人有权授权的文件。)ABCD 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施?(A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理，B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理，C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类，D、根据影响因素的变化随时调整等级分类。)BD 我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在( )等法律和部门规章中。(A、《反洗钱法》，B、《金融机构反洗钱规定》，C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，E、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。)ABCDE 下列那种情况出现时，应重新识别客户?(A、客户行为异常，B、客户有洗钱嫌疑，C、客户提出销户，D、客户代理人没有授权。)ABD 现场检查准备阶段包括哪些配合措施?(A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告，B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组，C、准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅，D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认。)ABC 需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括(A、信息收集，B、信息分析评估，C、非现场监管措施，D、信息归档。)AC 一次性金融服务识别对象有哪些?(A、客户，B、代理人，C、客户经理，D、银行营业网点经办人员。)AB 一次性金融服务识别要点包括哪些?(A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，C、登记客户身份基本信息，D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。)ABCD

一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务?(A、现金汇款，

B、现金存款，C、现钞兑换，D、票据兑付。)ACD 一个国家的反洗钱策略应当包括五个基本要素()(A、将洗钱活动作为刑事犯罪来处罚，B、为适当的机构设定反洗钱法定职责，C、执行金融交易报告要求，D、建立适当的机制来处理报告及负责调查和侦查洗钱活动，E、建立适当的国际反洗钱合作。)ABCDE 以下对保密要求说法正确的有(A、反洗钱调查涉及的部门多、环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作，B、对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题，C、如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安全，D、向客户泄漏反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关工作人员面临因协查工作泄密带来的法律风险。)ACD 以下关于大额交易报告主体说法正确的是()(A、客户通过境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告，B、客户通过境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡行报告，C、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告，D、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告，E、客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。)ABCD 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?(A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员，B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户，C、已经或正在接受行政或司法调查的客户，D、有犯罪嫌 18 疑或其他犯罪记录的客户。)ABCD 以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的客户的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件()(A、金融资产管理公司，B、财务公司，C、金融租赁公司，D、汽车金融租赁公司，E、货币经纪公司。)ABCDE 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?(A、其经营活动或资金来源合法性收到怀疑的客户，

B、长期存在大额交易的客户，C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户，D、股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户。)ACD 以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性?(A、表间数据的对照关系失实，B、数据信息无理由陡增、陡降，C、所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据，D、报表提现分支机构数少于实际数。)ABCD 以下哪些说法是正确的?(A、反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被检查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被检查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式，B、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查，C、中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责，D、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚。)ABC 以下说法哪些是正确的?(A、按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质，B、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火，C、档案销毁时，可由一人负责现场监销，D、借阅档案要按规定办理等级手续。)ABD 以下说法正确的是(A、反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关，B、宣传方式可灵活多样，C、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等，

D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用金融机构内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传。)BCD 以下说法正确的是(A为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作，

B、金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划，C、金融机构地区分支机构可直接执行总部的宣传计划，而不必自行制定宣传计划，D、反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式。)ABD 以下说法正确的有(A、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供，B、金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户，C、金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，D、金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。)ACD 以下说法正确的有(A、只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴，B、只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资，C、无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资，D、该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为。)AC 异地开立单位银行结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查?(A、开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，B、开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明，C、开立专业存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明，D、因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明。)ACD 银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息?(A、收款人的姓名、账号、住所，B、汇款人的姓名、住所，C、汇款银行的名称和地址，D、汇款人职业、工作单位。)AB 银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份?(A、简洁性，B、真实性，C、完整性，D、必要性。)BC 银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单的，应立即采取下列哪些交易限制措施?(A、不予开立金融账户，B、停止使用金融账户，C、暂停金融交易，D、拒绝转移或转换金融资产。)ABCD 银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类?(A、地域、行业，B、身份、国籍，C、交易目的，D、交易特征。)ABCD 银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的?(A、客户因素包括个人客户和企业客户，B、个 第19 / 23页

人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等，C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价因素，D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素。)ABC 银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下哪些因素?(A、金融行

动特别工作组(FATF)等国籍反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区，B、被联合国、美国海外资产控制办公室(OFAC)等列入制裁名单的国家或地区，C、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区，D、欺诈或腐败猖獗的国家或地区。)ABCD 银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持?(A、管理制度和工作制度，B分类参数体系，C、评估计量体系，D、系统控制体系。)ABCD 银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标?(A、国家或地区因素，B、行业因素，C、业务因素，D、客户因素。)ABCD 银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责?

(A、客户身份识别，B、客户身份资料，C、可疑交易报告，D、交易记录保存。)ABD 银行在开立个人外汇储蓄账户是应注意审核哪些要素?(A、外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”，B、境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记，C、境内个人对外捐赠和财产转移需购付外汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准，D、境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则。)ABCD 银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?(A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户，

B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息，C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查，D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。)ACD 应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行机构开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务?(A、交易金额单笔人民币1万元以上，B、交易金额单笔人民币10万元以上，C、交易金额单笔外汇等值1000美元以上，D、交易金额单笔外汇等值10000美元以上。)AC 营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户巴黎相关业务包括哪些情形?(A、无法判断身份证件真实性，B、联网核查身份证件时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致，C、能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，D、客户提供了真实有效的身份证件。)ABC 在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责有哪些?(A、指定专人负责此项工作，B、向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料，C、如实反映反洗钱工作情况，D、主动配合公安机关调研可疑交易线索。)ABC 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份?(A、结婚证，

B、完税证明，C、单位出具的收入证明，D、驾驶证。)BCD 中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的是(A、健全监管信息档案，B、有效评估洗钱风险，C、指导现场检查，实现持续有效监管，D、帮助金融机构合理分配洗钱风险管理成本。)ABCD 资本项目主要包括什么?(A、资本转移，B、直接投资，C、证券投资，D、衍生产品及贷款。)ABCD 综观反洗钱法律制度的发展过程，其基本趋势是()(A、从单纯打击转向预防和打击并重，B、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，C、以金融机构为核心主体，同时包括特定非金融机构，D、反洗钱国际合作机制日益重要，E、反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用。)ABCDE 第三十二条 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

(一)未按照规定履行客户身份识别义务的;

(二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;

(三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的;

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(四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;

(五)违反保密规定，泄露有关信息的;

(六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的;

(七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

(一)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

(二)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

(三)自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

(四)交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。 金融情报机构在反洗钱体系中具有枢纽作用(对)

行政型金融情报机构大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里。(对) 执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力。(错)

洗钱的跨国性是由洗钱活动的跨国性、洗钱主体的跨国性和洗钱对象的跨国性所决定的，其中，洗钱对象的跨国流动性是跨国洗钱最明显的标志。(对)

开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。(对)

如果为了获得将所有因素结合在一起的优势，最好建立下列哪种类型的金融情报机构( )(A、行政型，B、执法型，

C、司法型或诉讼型，D、混合型。)

下列哪项不是金融情报机构的核心功能( )(A、接收涉及洗钱和恐怖融资的信息，B、分析涉及洗钱和恐怖融资的信息，C、移交涉及洗钱和恐怖融资的信息，D、参与反洗钱国际合作。)B不对，可能是D 哪个国际公约被国际反洗钱领域公认为第一个反洗钱国际文件?(A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》， B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》，C、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》，D、《联合国反腐败公约》。)C不对，可能是B 北京新成立的A银行的反洗钱内部控制方案应由哪个部门审查?(A、中国人民银行营业管理部，B、银监会，C、北京银监局，D、中国人民银行。)D不对，可能是C 以下说法正确的是( )(A、大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同，B、大额交易和可疑交易的报告时限相同，

C、大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致，D、大额交易和可疑交易的报送路径完全相同。)C

一个国家的反洗钱策略应当包括五个基本要素( )(A、将洗钱活动作为刑事犯罪来处罚，B、为适当的机构设定反洗钱法定职责，C、执行金融交易报告要求，D、建立适当的机制来处理报告及负责调查和侦查洗钱活动，E、建立适当的国际反洗钱合作。)ABCDE 综观反洗钱法律制度的发展过程，其基本趋势是( )(A、从单纯打击转向预防和打击并重，B、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，C、以金融机构为核心主体，同时包括特定非金融机构，D、反洗钱国际合作机制日益重要，E、反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用。)ABCDE 金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素( )(A、客户的特点或者账户的属性，B、信用等级，

C、地域，D、业务，E、行业。)全选不对。

需要金融机构重点参与，配合的反洗钱非现场监管的环节有( )(A、信息收集，B、信息分析评估，C、非现场监管 第21 / 23页

措施，D、信息归档。)全选不对。 金融机构境外分支机构和复数机构如何上报非现场监管信息?(A、B、C、D、)AC 反洗钱调查中的询问本质上是一种司法措施，因而金融机构的工作人员作为被询问人有接受询问和如实说明情况的义务。(错)

对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以( )(A、处二十万元以上五十万元以下罚款，B、责令限期改正，C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款，D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款。)A不对，可能是B。

对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民银行可以( )(A、处二十万元以上五十万元以下罚款，B、责令限期改正，C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款，D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款。)A不对，可能是B。

商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件，(A、将3000美元现汇结汇入客户的人民币账户，B、将1000美元现钞结汇，C、张三转账18万到李四账户，D、开立理财账户，E、提取现金6万元。)ABE不正确。

客户身份识别，也称( )(A、客户识别，B、反洗钱调查，C、客户风险管理，D、了解你的客户，E、客户尽职调查。)AD不正确。

商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件，(A、为不在本机构开立账户的客户提供4万元现金汇款，B、为不在本机构开立账户的客户提供5000元现金汇款，C、为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞，D、为不在本机构开立账户的客户提供5000元票据兑换，E、提取现金5万元。)ACE不正确。

开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体为(A、银行营业网点经办人员，B、客户经理，C、经营部门负责人， D、其他相关人员等。)ABCD 商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件，(A、开立账户，B、为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易，C、为不在本机构开立账户的客户提供1000美元以上的一次性交易，D、大额取现服务，E、大额存现服务。)全选不正确。 关于冻结的说法正确的有()ABCD全选

农村信用合作社在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施?()全选 金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当等级()(A、汇款人身份证件或者身分证明文件种类、号码，B、汇款人的姓名或者名称，C、汇款人的账号，D、汇款人的住所，E、汇款人的国籍。)BCD 外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，属于可以交易。(对)

调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系(调查权和配合义务)的基础。(对)

没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大梁资金收付的，不属于可疑交易。(错) 在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。(对)

金融机构应当设立反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。(对)

某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可以不报告。(对) 调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示调查通知书，就是标明该合法人员是在依法履行职责，而不是个人行为。(对)

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社，农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。(对)

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易包括交易一方为自然人，单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。(错)

《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。(对)

封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。(对)

2001年12月，我国立法机关对《刑法》进行了修订，在第120条增加规定了“资助恐怖活动罪”。(错)

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《金融机构客户身份识别统计表》中的“变更重要信息”是指变更《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息。(对)

2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常委会第二十四次会议审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，以法律的形式明确了我国反洗钱行政管理体制，规定了金融机构以及特定非金融机构的反洗钱义务。(对)

反洗钱法律制度，主要内容就是关于洗钱犯罪的有关规定。(错)

对于不执行客户身份识别制度，不按照规定报告可疑资金交易，泄露反洗钱秘密等行为，部分国家和地区也将其规定为犯罪。(对) 金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。(对)

从我国刑法规定看，为恐怖主义犯罪资金及所得提供资金划转等帮助的行为可疑构成洗钱罪。(对) 在美国遭到“9.11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。(对)

根据《反洗钱法》，应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围，其履行反洗钱义务和对其监管管理的具体办法由( )(A、中国人民银行制订，B、中国人民银行会同国务院有关部门制订，C、国务院有关部门制订，D、国务院制订。)C不对，可能是B 根据《反洗钱法》的规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时通报( )(A、国务院反洗钱行政主管部门，B、反洗钱行政主管部门，C、反洗钱信息中心，D、

国务院有关部门。)B 中国反洗钱监测分析中心成立于( )(A、2004年6月，B、2007年10月，C、2003年5月，D、2003年9月。)A 《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

(A、金融监管机构，B、财政部门，C、检察机关，D、中国人民银行及公安机关。)D 根据我国现行法律规定，中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括( )(A、银行、证券、保险业金融机构，B、金融机构和特定非金融机构，C、银行业金融机构，D、金融机构及其他单位和个人。)B不对，可能是D 下列哪种洗钱形式在我国南方沿海地区十分猖獗( )(A、保险业，B、利用银行贷款，C、成立空壳公司，D、地下钱庄。)D 《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，收法律保护的对象有( )(A、所有履行反洗钱义务的机构，B、只有银行机构，C、只有证券机构，D、只有保险机构。)A 反洗钱内部控制制度的特定包括( )(A、内容的广泛性，B、对象的特定性，C、形式的完整性，D、执行的强制性。)ABCD 以下说法正确的是(A、反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关，B、宣传方式可灵活多样，C、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等，D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用金融机构内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传。)BCD 以下关于大额交易报告主体说法正确的是( )(A、客户通过境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告，B、客户通过境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡行报告，C、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告，D、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告，E、客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。)ABCD J市N银行客户肖某…………(A、法人、其他组织和个体工商户短期内收取与其经营业务明显无关的汇款，B、频繁支取大额现金，违反现金管理办法，C、短期内资金分散转入，集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，D、短期内相同收付款人频繁收付金额接近大额标准。)AC选项不对，可能是CD 以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的客户的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件( )(A、金融资产管理公司，B、财务公司，C、金融租赁公司，D、汽车金融租赁公司，E、货币经纪公司。)ABCDE 反洗钱的主体可以分为( )(A、司法机关，B、行政机关，C、其他专职机构，D、金融机构，E、国际组织。)ABDE不对， 恐怖融资与洗钱的区别是什么?(A、资金来源不同，B、行为目的不同，C、行为手段不同，D、犯罪主体不同。)ABCD不对

判断题(按照首字母排序索引)

《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。(对)

《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。(对)

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社，农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。(对)

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。(对)

《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“变更重要信息”是指变更《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息。(对) 《金融机构客户身份识别情况统计表》中的外汇可疑交易金额以人民币为单位。(错)

2001年12月，我国立法机关对《刑法》进行了修订，在第120条增加规定了“资助恐怖活动罪”。(错)

2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常委会第二十四次会议审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，以法律的形式明确了我国反洗钱行政管理体制，规定了金融机构以及特定非金融机构的反洗钱义务。(对)

按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。(对) 从我国刑法规定看，为恐怖主义犯罪资金及所得提供资金划转等帮助的行为可疑构成洗钱罪。(对) 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。(对)

贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人(贷款企业)的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。(对) 贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险;但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。(错) 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。(对)

调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示调查通知书，就是标明该合法人员是在依法履行职责，而不是个人行为。(对)

调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系(调查权和配合义务)的基础。(对) 对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。(错) 对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。(对) 对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。(对)

对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。(对)

对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行总行或其分支机构应当予以采纳。(对) 对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行总行或其分支机构应当予以采纳。(对) 对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，生产、经销该产品的能力进行分析。(对) 对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。(对) 对于不执行客户身份识别制度，不按照规定报告可疑资金交易，泄露反洗钱秘密等行为，部分国家和地区也将其规定为犯罪。(对)

发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。(错)

反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。(错)应该是“或者省一级分支机构” 反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。(错)

反洗钱调查中的询问本质上是一种司法措施，因而金融机构的工作人员作为被询问人有接受询问和如实说明情况的义务。(错)

反洗钱调查只能采取现场调查。(错)还有书面调查 反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。(对)

反洗钱调查中的临时封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。(对) 反洗钱法律制度，主要内容就是关于洗钱犯罪的有关规定。(错)

反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。(对) 反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制的制定和执行部门。(错) 反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。(错)

反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。(对) 反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。(错) 反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。(对) 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是养早良好内控环境的关键因素之一。(对)

反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。(对) 封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。(对) 个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。(错)

个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。(错)

根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。(对) 加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。(对) 将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。(错) 金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。(对) 金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。(错) 金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。(错)

金融机构建立的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。(错)

金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处臵。(错) 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。(错)应为二十万元以上五十万元以下罚款

金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。(错)

金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。(对)

金融机构应当设立反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。(对) 金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱称为金融机构整体风险控制的有机组成部分。(对)

金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。(对)

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易包括交易一方为自然人，单笔或者当日累计

等值10万美元以上的跨境交易。(错)

金融机构应就涉恐名单管理制订明确的内控管理制度。(对) 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。(对)

金融情报机构在反洗钱体系中具有枢纽作用(对)

居民是指在中国居住1年以上者，外国留学生、就医人员及领使馆工作人员及家属除外。(对) 开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。(对)

可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份 2 识别所获得的信息。(错)

客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。(错) 客户身份识别也称“了解你的客户”。(对) 客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。(对)

客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。(对)

客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。(对)

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。(对) 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。(对) 客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对) 客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。(错)

联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。(对) 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大梁资金收付的，不属于可疑交易。(错)

某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可以不报告。(对)

内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。(对) 人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。(对) 涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易。(对)

外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。(对)

外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，属于可以交易。(对)

为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。(错)

洗钱的跨国性是由洗钱活动的跨国性、洗钱主体的跨国性和洗钱对象的跨国性所决定的，其中，洗钱

对象的跨国流动性是跨国洗钱最明显的标志。(对)

信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。(对) 行政型金融情报机构大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里。(对) 要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。(错)

银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易报告。(对)

银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。(对)

银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。(错)

银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。(对)

银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。(对) 银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。(对) 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。(对)

有针对性地开始贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。(对)

与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。(错) 在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。(对)

在开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。(错) 在美国遭到“9.11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。(对)

在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。(对)

在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。(对)

在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。(错)应该为金融机构应配合检查组对有关证据材料先行登记保存。 执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力。(错) 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。(错) 4 单项题(按照首字母排序索引)

( )代表内控制度数据类型?(A、英文字母B，B、英文字母E，C、英文字母F，D、英文字母A。)A 《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交哪一个报告，并受法律保护?(A、大额交易和可疑交易报告，B、现金交易报告，C、财务报表，D、业务报告。)A 《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向()举报，接受举报的机关应当对举报人

和举报内容保密。(A、金融监管机构，B、财政部门，C、检察机关，D、中国人民银行及公安机关。)D 《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指(A、中国人民银行总行，B、金融机构总部，C、独力承担法律责任的金融机构及其分支机构，D、独立承担法律责任的金融机构分支机构。)C 《反洗钱非现场约见谈话记录》需要由( )签字确认。(A、中国人民银行总行或其分支机构反洗钱工作人员，B、被谈话人，C、单位负责人，D、部门负责人。)B 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行?2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。(A、2006年11月14日，B、2006年12月1日，C、2007年1月1日， D、2007年3月1日。)D 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”()。(A、仅指对公客户，B、仅指对私客户，C、包括对公客户和对私客户，D、以上都正确。)C 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第八条规定了( )种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。(A、3，

B、7，C、8，D、13。)B 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是。(A、应将某一账户发生的交易累计计算，B、应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算，C、应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算，D、应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算。)D 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确规定，金融机构对符合条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是( )?(A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，B、金融机构内部调拨资金，C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正，利息支付，D、个体工商户50万元大额现金存取。)D 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是( )。(A、构成可疑交易的交易发生之日起计算，B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算，C、金融机构的总部或者制定机构收到其分支机构之日起计算，D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算。)D 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币( )元以上或者外币等值( )美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。(A、5万，5000，B、10万，1万，C、20万，1万，D、50万，5万。)C 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( )元以上或者外币等值( )美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。(A、20万，2万，B、50万，5万，C、100万，10万，D、200万，20万。)D 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值( )美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。(A、1000，B、5000，C、

10000，D、20000。)C 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的( )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心?没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。(A、3，B、5，C、7，D、10。)D 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的( )个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告，没有总部或者无法通过总部及指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。(A、3， B、5，C、7，D、10。)B 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报

告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的( )个工作日补正?(A、3，B、5，C、7，D、10。)B 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( )元以上或者外币等值( )美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。(A、20万，5万，B、50万，10万，C、100万，20万，D、200万，30万。)B 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社，农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将( )类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。(A、13，B、17，C、18，D、 20。)C 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指( )。(A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上，B、交易行为营业日每天发生5次以上，C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上，D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上。)A 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有( )项。

(A、11，B、15，C、18，D、20。)C 《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》应填报(A、填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件，B、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况，C、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动，D、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。)B 《金融机构反洗钱内控制度建设情况表》应填报(A、填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件，B、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况，C、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动，D、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。)A 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了( )种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。(A、5，B、7，C、8，D、10。)A 《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为(A、《金融机构反洗钱规定》，B、《金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法》，C、《反洗钱非现场监管办法(试行)》，D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。)D 《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别数”是指由( )识别的数量。(A、公安

机关，B、工商管理部门，C、保险经纪公司，D、代理行。)C 《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户?(A、不包括，B、包括，C、金融机构自行决定，D、随意。)B 《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”指由哪个行业的金融机构填写?(A、银行，B、保险，C、证券，D，期货。)A 《中华人民共和国反洗钱法》„„„„(A、所有履行反洗钱义务的机构，)A 《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，收法律保护的对象有()(A、所有履行反洗钱义务的机构，B、只有银行机构，C、只有证券机构，D、只有保险机构。)A A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可以交易类型?(A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作，C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，D、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。)B S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要是饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪些可疑交易类型?(A、短期内相同收款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款，C、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付，D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。)C

一、判断 (共20题，20分)

1、

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。√

对 错

2、

金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√

对 错

一、判断 (共20题，20分)

3、

金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。√

对 错

4、

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。√

对 错

一、判断 (共20题，20分)

5、

金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。√

A. B. 对 错

6、

银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。√

A. B. 对 错

一、判断 (共20题，20分)

7、

反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。√

A. B. 对 错

8、

客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。√

A. B. 对 错

一、判断 (共20题，20分)

9、

金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。√

A. B. 对 错

10、

没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的，不属于可疑交易。√

A. B. 对 错

一、判断 (共20题，20分)

11、

《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√

A. B. 对 错

12、

外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，属于可疑交易。√

A. B. 对 错

一、判断 (共20题，20分)

13、

反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。√

A. B. 对 错

14、

多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可疑交易。√

A. B. 对 错

一、判断 (共20题，20分)

15、

根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。√

A. B. 对 错

16、

金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。√

A. B. 对 错

一、判断 (共20题，20分)

17、

反洗钱调查只能采取现场调查。√

A. B. 对 错

18、

金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。√

A. B. 对 错

一、判断 (共20题，20分)

19、

客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，可以不对代理人审核。√

A. B. 对 错

20、

单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。√

A. B. 对 错

二、单选 (共20题，40分)

1、

选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告( )√

A. B. C. D. 证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

2、

A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型( )√

A. B. C. D. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

二、单选 (共20题，40分)

3、

客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由( )向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。√

A. 证券公司

B. C. D. 证券公司和银行各自 证券公司和客户各自 银行

4、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是( )√

A. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

B. C. 金融机构内部调拨资金。

商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。

D. 个体工商户50万元大额现金存取。

二、单选 (共20题，40分)

5、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指( )√

A. B. C. D. 仅指对公客户 仅指对私客户

包括对公客户和对私客户 以上都不正确

6、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将( )类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√

A. B. C. D. 13 17 18 20

二、单选 (共20题，40分)

7、

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是( )√

A. B. C. D. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告

自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告

8、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于( )起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。√

A. B. C. D. 2006年11月14日 2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日

二、单选 (共20题，40分)

9、

下列属于大额交易的是( )√

A. B. C. D. 一笔25万元人民币的现金汇款 当日累计支取现金人民币18万元

自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

10、

《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了( )种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。√

A. B. C. D. 3 7 8 13

二、单选 (共20题，40分)

11、

银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经( )的批准。√

A. B. C. D. 董事会或者其他高级管理层 中国人民银行

中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会

12、

银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和( )缺失的，应要求境外机构补充。√

A. B. C. D. 汇款人工作单位 汇款人住所 汇款行地址

汇款人身份证明文件

二、单选 (共20题，40分)

13、

银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的( )。√

A. B. C. D. 接受人姓名或者名称 接受人账号 接受人身份证 境外机构所在地名称

14、

对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的( )为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。√

A. B. C. D. 《外汇业务审批表》 《提取外币现钞备案表》 《外汇申报单》

《涉外收入申报单(对私)》

二、单选 (共20题，40分)

15、

银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记( )。√

A. B. C. D. 汇款人姓名或者名称 资金汇出地名称 汇款人身份证 汇款人住所

16、

银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查( )√

A. B. C. D. 《外汇申报单》

《提取外币现钞备案表》 《外汇业务审批表》 《涉外收入申报单(对私)》

二、单选 (共20题，40分)

17、

银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每( )进行一次审核。√

A. B. C. D. 一月 三月 半年 一年

18、

中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的( )报告。√

A. B. C. D. 客户身份识别 交易记录保存 大额交易 可疑交易

二、单选 (共20题，40分)

19、

《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 ( )，受法律保护。√

A. B. C. D. 大额交易和可疑交易报告 现金交易报告 财务报表 业务报告

20、

《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 √

A. B. C. D. 金融监管机构 财政部门 检察机关

中国人民银行及公安机关

三、多选 (共20题，40分)

1、

金融机构配合反洗钱调查的义务包括( )√

A. B. C. D. 配合调查义务。 如实提供信息义务。 保密义务。 拒绝调查义务。

2、

金融机构配合开展反洗钱现场调查时应( )√

A. B. C. D. 提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。 通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。 审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。

配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。

三、多选 (共20题，40分)

3、

配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：( )√

A. B. C. D. 建立反洗钱检查档案库 建立案件线索档案库 客户身份的重新识别 发现反洗钱工作中的合规风险

4、

以下对保密要求说法正确的有( )√

A. 反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作。

B.

题。 C. 对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危。

D. 向客户泄漏反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关工作人员面临因协查工作泄密带来的法律风险。

三、多选 (共20题，40分)

5、

金融机构配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括( )×

A. B. C. D. 在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料; 配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的; 配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单; 被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料。

6、

若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：( )√

A. B. 法人代表的授权书 法人代表的身份证明文件

C. D. 代理人身份证明文件

自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可

三、多选 (共20题，40分)

7、

银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施?√

A. B. C. D. 不予开立金融账户 停止使用金融账户 暂停金融交易

拒绝转移或转换金融资产

8、

大额交易报告的内容包括( )√

A. B. C. D. 交易主体及交易对手身份 涉及交易的账户信息

交易具体特征，如交易金额、时间、币种、方向等 交易性质

三、多选 (共20题，40分)

9、

金融机构对于选项中哪些情况需要提交大额交易报告?( )√

反洗钱测试题题库范文第4篇

B. 错

2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违

规。

B. 错

3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。

B. 错

4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。

B. 错

5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

A. 对

6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。

A. 对

7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。

A. 对

8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。

A. 对

9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。

B. 错

10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常加Q-1009 1992 安心省心

居住地。

? A. 对

11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。 A. 对

12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务(含金融?产品、金融服务)、行业(含职业)四类基本要素。

A. 对

13、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。

B. 错

14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。

B. 错

15、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。

B. 错

16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。( )

B. 错

17、反洗钱调查只能采取现场调查。

B. 错

18、客户账户经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可

以采取临时冻结及扣划措施。

B. 错

19、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。

A. 对Q-1009 1992 包过安心省心

20、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。

A. 对

2、下列说法正确的是( )。

A. 客户身份识别是一个持续的过程

3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向( D)报告，并釆取妥善措施予以应对。

A. 监管部门

B. 董事会

C. 监事会

D. 高级管理层

4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)，金融机构应首先( B )。

A. 采取交易限制措施

B. 尽可能采取强化的客户尽职调查措施

C. 中止为客户办理业务 D. 提交可疑交易报告

3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向( D)报告，并釆取妥善措施予以应对。

A. 监管部门

B. 董事会

C. 监事会

D. 高级管理层

4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)，金融机构应首先( B )。

A. 采取交易限制措施

B. 尽可能采取强化的客户尽职调查措施

C. 中止为客户办理业务

D. 提交可疑交易报告 Q-1009 1992 包过安心省心

6、以下哪些说法是错误的( D)。

A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱

法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式

供

B. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

C. 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提D. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

7、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运

用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照(A )原则建立相应的风险管理措

施。

A. 风险可控

B. 风险平均

C. 效率优先

? D. 合法合规

12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经(A )的批准。

A. 董事会或者其他高级管理层 B. 中国人民银行

C. 中国银行业监督管理委员会 D. 中国证券监督管理委员会

14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是( C )。

Q-1009 1992 包过安心省心

A. 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真

实身份

B. 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施

C. 对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别

D. 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施

15、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取(D )措施。

A. 向银行业监管机关报告

B. 上调客户风险等级

C. 持续跟踪监测 D. 冻结

19、反洗钱内部控制的核心是(B )

A. 确保反洗钱工作合规免责 B. 有效防范洗钱风险 C. 保障业务发展不受限制

D. 避免受到监管处罚

某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核

息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本

本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱

ABCD ABC 错

A. 未核对代理人张某的身份证

B. 未登记代理人张某的身份基本信息

C. 未留存代理人张某的身份证复印件

D. 未采取合理方式确认代理关系的存在

2、金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元

( ABCD )

A. 违反保密规定，泄露有关信息的

3、张某分别在某金融集团旗下的A银行开立了信用卡账户和储蓄账户，B信托公司开立信托账户，C财产保险公司投保了意外伤害险。该金融集团

是() ABCD AC 错 Q-1009 1992 包过安心省心

A. 三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低

B. 该集团在对三家子公司进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，它们应将该客户风险等级调整成同一风险

级别

C. A银行在为客户开立信用卡账户时，评定客户风险等级为高级;在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级

D. 该集团在对A银行进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，A银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别

4、下列关于大额交易报告的描述正确的是( )

ACD

ABD 错

A. 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告

B. 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告

C. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

D. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于( ACD )。

A. 全系统可疑交易报告统计情况

B. 本机构接收协查统计情况

C. 突出或值得关注的可疑交易活动或动向

D. 可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况

6、金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪

BD

AB 错

Q-1009 1992 包过安心省心

A. 将该客户视为正常客户

B. 电话通知该客户改变交易方式，避免触发异常交易监测系统的预警，并保存电话记录

C. 将该客户洗钱风险等级调高

D. 持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告

7、金融机构应当保存的交易记录包括( AD )。 ABCD 错

A. 关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

B. 反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

C. 记载客户身份信息、资料的各种记录

D. 有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料

8、我国的A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供相关的跨境资金交易服务。在

同时向下列哪些部门和机构报告有关情况，并釆取有效的风险防范措施，防止事态恶化。() ABCD

CD 错

A. 董事会 B. 高级管理层 C. 中国人民银行 D. 公安机关

9、为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的( )。

ABCD 错

A. 合法有效的授权委托书

B. 代理人的资质证明

C. 合法有效的合同书

D. 授权经办人员的有效身份证件

10、反洗钱内部审计包括( ABCD )环节

A. 检查发现问题 B. 通报问题 C. 跟踪整改

D. 责任认定

11、反洗钱内部控制制度包括哪些内容( ABCD )

A. 客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度

B. 反洗钱考核、评估和内部审计制度

C. 反洗钱培训宣传制度

D. 配合反洗钱调查和保密制度 Q-1009 1992 包过安心省心

12、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大?()

ABCD 错

A. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现

B. 客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留余额

C. 客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账

D. 客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”

13、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客

户身份基本信息包括 ( ABCD )。

A. 客户的住所地或者工作单位地址

B. 客户的联系方式

C. 客户的身份证件或者身份证明文件的种类

D. 客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

14、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合(AD )条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。

A. 交易金额单笔人民币1万元以上 B. 交易金额单笔人民币10万元以上 C. 交易金额单笔外币等值10000美元以上 D. 交易金额单笔外币等值1000美元以上

15、金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。(ABCD )

A. 客户职业 、年龄、收入等基本信息

B. 交易的可疑特征

C. 客户的历史交易情况

D. 关联客户基本信息和交易情况

? Q-1009 1992 包过安心省心

16、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，进行客户身份识别的要点

包括(ABCD )。

A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C. 登记客户身份基本信息

D. 留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

17、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应采取以下身份识别措施( ABCD )。

A. 核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B. 登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的名称、号码和有效期限

C. 登记对公客户的控股股东、法定代表人、负责人

D. 登记授权办理业务人员的姓名、身份证件的种类、号码、有效期限

18、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具(BCD )

A. 企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件

B. 非法人企业，应出具企业营业执照正本

C. 机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的

证明

D. 非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

19、反洗钱内部控制的目标是(ABC )

A. 保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。 B. 确保将洗钱风险控制在规定的范围之内。 C. 确保金融机构各项业务的稳健运行。

D. 确保将洗钱风险控制在最低。

20、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括 ( ABCD )

A. 客户的名称

B. 客户的住所

C. 客户的经营范围

D. 客户的组织机构代码

Q-1009 1992 包过安心省心

1、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐怖融资可疑交易的可能性较大?(ABC )

A. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现

B. 客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户

C. 客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账

D. 客户账户开立后两年内定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额相同，且该客户登记职业为“学生”

为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授

ABCD 错

A. 合法有效的授权委托书

B. 代理人的资质证明

C. 合法有效的合同书

多项题(按照首字母排序索引)

《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其它机关”不包含( )机关。(A、各省金融办，B、海关，C、公安机关，D、中国人民银行。)CD 《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别数”不指由( )识别的数量。(A、公安机关，B、工商管理部门，C、保险经纪公司，D、代理行。)ABD 2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。外地汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。请问XX)答题时ABD J市N银行客户肖某…………(A、法人、其他组织和个体工商户短期内收取与其经营业务明显无关的汇款，B、频繁支取大额现金，违反现金管理办法，C、短期内资金分散转入，集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，D、短期内相同收付款人频繁收付金额

接近大额标准。)CD XX商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在2006年5月

10、

13、

17、18日分别收到来自XX投资公司的转账收入共计850万元;5月20日，该商行将550万元转账给XX汽修厂。5月30日该商行收到来自XX投资公司转入资金1000万元，6月

4、

8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元;6月

5、

7、

9、11日转出资金4笔，共计900万元。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?(答题时ACE 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合?(A、提供必要的工作条件，B、配合进行现场会谈，C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据，D、做好检查保密工作。)ABCD 查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径进行核查?(A、互联网，B、银行“黑名单”系统，C、公民身份联网核查系统，D、公证机关。)ABC 从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(A、某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象，B、通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一个营业网点的多人进行存款，C、现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准，D、存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据。)ABCD 从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(A、外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区，B、企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或其他经济目的，尤其是该电汇往返或途径敏感国家或地区，C、客户获取的贷款或从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来，D、账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构。)ABCD 从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(A、涉及现金交易的多人地址相同，B、交易人员所称职业同交易量或交易类型不符，C、非盈利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的，

D、在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾。)BCD 从融资目的来划分，恐怖融资的表象形式分为哪几种类型?(A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为，B、主体为他人或其他组织的融资行为，C、资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为，D、资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为。)CD 从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型?(A、主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为，B、有特定目的的融资行为，C、主体为他人或其他组织的融资行为，D、无特定目的的融资行为。)AC 从账户开立和使用特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(A、长期闲臵的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕，B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平，C、同一个人开立多个账 10 户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符，D、开立账户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动。)ABC 大额交易报告的内容包括( )(A、交易主体及交易对手身份，B、涉及交易的账户信息，C、交易具体特征，如交易金额、时间、币种、方向等，D、交易性质。)ABCD 对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施?(A、实地查访，B、要求客户补充身份资料，C、回访客户，D、向公安机关核查。)ABCD 对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点?(A、是大额取现销户的，银行须在

可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户。出资人以现金方式存入，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件。如为业务代办人，需记录代办人信息;以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。)ABCD 对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面?(A、开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求其出具有关证明，造成损失的，由其自行承担。B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。D、对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。)ABCD 对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些?(A、单位因撤并、解散需终止的，B、单位因宣告破产或关闭原因终止的，C、注销、被吊销营业执照的，D、因迁址等需要变更开户银行的。)ABCD 对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些?(A、银行营业网点经办人员，B、银行客户经理，

C、客户，D、代理人。)CD 对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员?(A、银行营业网点经办人员，B、国际业务结算人员，C、客户经理，D、经营部门负责人。)ABCD 对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人员?(A、银行营业网点经办人员，B、国际业务结算人员，C、客户经理，D、经营部门负责人。)ABCD 对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施?(A、在关注客户的业务存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动，B、定期对身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料、调整客户洗钱风险等级，C、定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率，建议审核周期不超过2年，D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易。)ABD 对禁止类客户以下不正确的说法有哪些?(A、原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立账户，B、银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务，C、经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务，D、对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务。)BD 对可疑类客户采取哪些风险控制措施?(A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理，B、在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为，C、对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级，D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。)BCD 对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是哪些选项?(A、属于银行内部保密信息，B、直接关

系到客户风险分类，C、需要对客户严格保密，D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施。)ABCD 对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施?(A、按照本机构客户是否识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理，B、定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过2年，C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级，D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。)ABCD 反洗钱的主体可以分为()(A、司法机关，B、行政机关，C、其他专职机构，D、金融机构，E、国际组织。)ABDE不对，

反洗钱非现场监管的步骤包括(A、信息收集，B、信息分析评估，C、非现场监管措施，D、信息归档。)ABCD 反洗钱非现场监管数据报表包括以下哪些报表?( )(A、金融机构反洗钱机构和岗位设立情况报表，B、金融机构客户身份识别情况(涉及可疑交易识别情况)报表，C、金融机构反洗钱宣传活动情况报表，D、金融机构客户身份识别情况(识别客户)报表。)ABCD 反洗钱非现场监管数据报表包括以下哪些报表?( )(A、金融机构反洗钱内控制度建设情况报表，B、金融机构协助公安机关、其它机关打击洗钱活动情况报表，C、金融机构可疑交易报告情况报表，D、金融机构客户身份识别情况(重新识别客户)报表。)ABCD 反洗钱岗位人员包括(A、反洗钱工作负责人，B、反洗钱合规官，C、反洗钱合规专员，D、反洗钱情报专员。)ABCD 反洗钱内部控制制度的特点包括()(A、内容的广泛性，B、对象的特定性，C、形式的完整性，D、执行的强制性。)ABCD 反洗钱内部控制的目标是什么?(A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行。B、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内。C、确保金融机构各项业务的稳健运行。D、确保将洗钱风险控制在最低。)ABC 反洗钱内部审计包括哪些环节?(A、检查发现问题，B、通报问题，C、跟踪整改，D、责任认定)ABCD 反洗钱培训包括哪些内容?(A、基础知识，B、法律法规培训，C、业务操作，D、法律、财会等综合性知识培训。)ABCD 反洗钱培训对象包括哪些人员?(A、新员工，B、一线人员，C、中高级管理人员，D、反洗钱岗位人员。)ABCD 反洗钱全面检查的内容应包括(A、内控体系建设情况，B、客户身份识别工作情况，C、客户身份资料和交易记录保存情况，D、大额和可疑交易报告制度执行情况，E、宣传培训情况、内部审计情况。)ABCDE 反洗钱现场检查的方式有( A、查阅资料，B、询问，C、现场测试，D、数据筛选。)ABCD 个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员?(A、银行营业网点经办人员，B、客户经理，C、经营部门负责人，D、其他相关业务人员。)ABCD 个人外乎账户按账户性质区分为哪些账户?(A、外汇结算账户，B、经常项目账户，C、资本项目账户，D、外汇储蓄账户。)ACD 个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员?(A、银行营业网点经办人员，B、国际业务结算人员，C、客户经理，D、经营部门负责人。)ABCD 根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有( )之一的，由人民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万

元以上五万元以下的罚款?(A、违反保密规定，泄露有关信息的，B、故意提供虚假材料的，C、拒绝、阻碍反洗钱检查的，D、未指定专人联络现场检查事项的。)ABC 关于反洗钱调查中封存措施，以下说法错误的是(A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存，B、封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料，C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》，D、调查人员不能对封存文件、资料进行拍照或扫描。)BD 关于冻结的说法正确的有()ABCD全选

关于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的是?(A、培训对象应包括高级管理层，B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训，C、反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训，D、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训，E、培训的对象是金融机构的全体人员)ADE 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?

(A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，B、资金来源，C、资金用途，D、经济状况或者经营状况)ABCD 汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息?(A、汇款人的姓名或者名称，B、汇款人账户、住所，C、收款人的姓名、住所，D、汇款银行的地址。)ABC 加强反洗钱内部控制的意义是什么?(A、外部监管的要求，B、金融机构依法经营的内在需求，C、保障金融业安全的基础，D、金融机构参与国际竞争的前提条件)ABCD 建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?(A、全面性原则，B、审慎性原则，C、有效性原则，D、相对独立性原则)ABCD 12 金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为那几类信息?(A、月度反洗钱信息，B、季度反洗钱信息，C、半反洗钱信息，D、反洗钱信息。)BCD 金融机构对于选项中哪些情况需要提交大额交易报告?(A、单笔或当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值5千美元以上的现金收支，B、单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支，C、自然人银行账户之间单笔或当日累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的款项划转，D、自然人银行账户之间单笔或当日人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。)BD 金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告( )(A、3个工作日内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符，B、5个工作日内资金集中转入、分散转出，与客户经营业务明显不符，C、10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，D、10个工作日内相同收款人之间频繁发生资金收付。)ABC 金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告?( )(A、严重贩毒，B、严重走私，C、恐怖活动严重，D、赌博严重。)ABCD 金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告?()(A、提前偿还贷款，与客户财务状况明显不符，B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑，C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符，D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。)ABCD 金融机构对于以下哪些情形应进行报告?(A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的，B、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的，C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖

分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的，D、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。)ABCD 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告?(A、与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单，B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单，C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单，D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单。)ABCD 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?(A、反洗钱内控制度必须结合业务，B、反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关，C、反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易，

D、反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理。)ABCD 金融机构反洗钱培训的目的是(A、保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识，B、让公众了解反洗钱知识，C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求，D、掌握反洗钱工作必备技能。)ACD 金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素()(A、客户的特点或者账户的属性，B、信用等级，C、地域，D、业务，E、行业。)全选不对。ABCD 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?(A、《中华人民共和国反洗钱法》，B、《金融机构反洗钱规定》，C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》)ABD 金融机构境外分支机构和复数机构如何上报非现场监管信息?(A、B、C、D、)AC 金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些?(A、配合调查义务，B、如实提供信息义务，C、保密义务，D、拒绝调查义务。)ABC 金融机构配合开展反洗钱调查是具有哪些权利?(A、拒绝调查的权利，B、核对、补充和更正询问笔录的权利，

C、清点及封存清单的权利，D、逾期自动解除冻结的权利。)ABCD 金融机构配合开展反洗钱调查是应(A、提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据，B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行，C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书，D、配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接收询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。)ABCD 金融机构配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括(A、在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料，B、配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的，C、配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单，D，被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料。)ABCD 金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些?(A、反洗钱内部控制制度建设情况，B、反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况，C、执行客户身份识别制度的情况，D、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况。)ABCD 金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些?(A、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况，B、向 13 公安机关报告涉嫌犯罪的情况，C、报告可疑交易的情况，D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况。)ABCD 金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息?(A、执行客户身份识别制度的情况，B、协助司法机关和行政机关打击洗钱活动的情况，C、向公安机关报告

涉嫌犯罪的情况，D、反洗钱宣传和培训情况。)ABC 金融机构应按汇总统计并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息?(A、反洗钱内部控制制度建设，B、反洗钱工作机构和岗位设立情况，C、反洗钱宣传和培训情况，D、反洗钱内部审计情况。)ABCD 金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况?(A、客户及其日常经营活动，B、客户办理结算情况，C、客户买卖外汇情况，D、客户开销户情况。)ABCD 金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记()(A、汇款人身份证件或者身分证明文件种类、号码，B、汇款人的姓名或者名称，C、汇款人的账号，D、汇款人的住所，E、汇款人的国籍。)BCD 经常项目主要包括什么?(A、货物，B、服务，C、收益，D、经常转移。)ABCD 境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件?(A、登录外汇账户信息系统中查询企业基本信息登记情况，B、工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，C、组织机构代码证和税务登记证，D、国家授权机关批准成立的有效批件。)ABCD 境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件?(A、公司章程、验资证明、股权证明(如有需要)，B、国务院授权机关批准经营业务的批件，C、外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料，D、查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况。)ABCD 开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有哪些?(A、拟开立账户的对公客户，B、法定代表人，

C、开户经办人，D、经营部门负责人。)ABC 开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员?(A、银行营业网点经办人员，B、客户经理，C、经营部门负责人，D、其他相关医务人员。)ABCD 开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些?(A、经营部门负责人，拟开立账户的对公客户，C、法定代表人，D、开户经办人。)BCD 开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些?(A、银行营业网点经办人员，B、拟开立账户的自然人，

C、客户经理，D、代理人。)BD 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该重点关注哪些方面?(A、大额现金开户，B、异常开户，C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符，D、一般存款账户。)ABC 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点?(A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息，B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在，C、核对代理人的有效身份证件或者身分证明文件，D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身分证明文件的种类、号码。)ABCD 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面?(A、大额现金开户，B、异常开户，C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符，D、一般存款账户。)ABC 开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体为(A、银行营业网点经办人员，B、客户经理，C、经营部门负责人，D、其他相关人员等。)ABCD 开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员?(A、银行营业网点经办人员，B、客户经理，C、经营部门负责人，D、国际业务结算人员。)ABCD

开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目?(A、投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”，B、境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效，C、工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符，D、商务部门对外资非法人项目的批复文件，E、外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效。)ABCDE 开立外汇经常项目账户时应注意以下哪些方面?(A、留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件，B、了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，C、通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记，D、登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续。)ABCD 开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目?(A、开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”，B、外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检，C、境外 14 法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效，D、商务部门对外资非法人项目的批复文件。)AB 可疑交易报告的内容包括( )(A、可疑交易主体的身份信息，B、可疑交易的明细信息，C、可疑交易特征描述， D、以上均不正确。)ABC 客户办理销户前，银行应确定哪些信息?(A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性，B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕。C、若该账户为一直关注的账户，则银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责，D、涉及可疑交易的，是否已上报。)ABCD 客户身份识别包含哪三层含义?(A、了解客户本人的真实身份，B、了解客户的交易目的和交易性质，C、了解客户的资金来源和用途，D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。)ABCD 客户身份识别的基本原则有哪些方面?(A、真实性，B、有效性，C、完整性，D、持续性)ABCD 客户身份识别，也称()(A、客户识别，B、反洗钱调查，C、客户风险管理，D、了解你的客户，E、客户尽职调查。)DE 客户洗钱风险等级分类的原则是什么?(A、全面性，B、定性与定量相结合，C、持续性，D、保密性。)ABCD 客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面?(A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法，B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求，C、客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果， D、客户洗钱风险分类是额外要求。)BC 客户洗钱风险分类管理目标有哪些?(A、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度，B、对所有客户采取不变的识别程序，C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险，D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据。)ACD 客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面?(A、姓名或者名称，B、身份证件或者身份证明文件种类，C、身份证件号码，D、注册资本，E、法定代表人。)ABCDE 恐怖融资与洗钱的区别是什么?(A、资金来源不同，B、行为目的不同，C、行为手段不同，D、犯罪主体不同。)ABCD不对，选BD错，有人建议选ABC 控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?(A、员工的专业能力，B、员工的职业操守，C、员工的诚信程度，D、领导层对内控重要的认识和态度，E、领导层

对管理内控制度采取的措施。)ABCDE 某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共转账收入101笔，金额27346894.67元;提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔;转账付出109笔，金额17692620元;全年无1笔存入现金交易。请说出选项中的情况符合哪些可疑情形?(A、短期内相同收款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款，C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。)AB 某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数及多，存入款项短期)答题时AB 某投资顾问有限公司，注册资本金为100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万答题时AC 农村信用合作社在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施?()全选

配合开展反洗钱调查所得到的信息用于(A、建立反洗钱检查档案库，B、建立案件线索档案库，C、客户身份的重新识别，D、发现反洗钱工作中的合规风险。)BCD 人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点?(A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。C、销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，D、销户后，银行可将客户资料一并销毁。)ABC 人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序?(A、准备，B、进驻现场，C、实施，D、处理。)ACD 若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：(A、法人代表的授权书，B、法人代表的身份证明文件，C、代理人身份证明文件，D、自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。)ABC 商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件，(A、将3000美元现汇结汇入客户的人民币账户，B、将1000美元现钞结汇，C、张三转账18万到李四账户，D、开立理财账户，E、提取现金6万元。)ABE不正确。

商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件，(A、为不在本机构开立账户的客户提供4万元现金汇款，B、为不在本机构开立账户的客户提供5000元现金汇款，C、为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞，D、为不在本机构开立账户的客户提供5000元票据兑换，E、提取现金5万元。)ACE不正确。

商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件，(A、开立账户，B、为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易，C、为不在本机构开立账户的客户提供1000美元以上的一次性交易，D、大额

取现服务，E、大额存现服务。)全选不正确。

涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析?(A、账户及存取款特征，B、电子汇兑特征，C、行为异常表现，D、敏感国家或地区。)ABCD 数据报表文件名包含哪些因素()(A、报送机构的总行代码，B、数据来源和类型，C、业务数据，D、报表类型。)ABCD 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件?(A、独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证，B、独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文，C、存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证，D、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。)BC 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件?(A、军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明，B、社会团体、应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明，C、民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书，D、外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文。)ABCD 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件?(A、企业法人、应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本，B、非法人企业，应出具企业营业执照正本，

C、机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明，D、非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。)BCD 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件?(A、外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明，B、外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证，C、个体工商户，应出具个体工商营业执照正本，D、居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明。)ABCD 申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件?(A、临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设计临时机构的批文，B、异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同，C、异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文，D、注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。)ABCD 申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件?(A、开立基本存款账户规定的证明文件，B、基本存款账户开户登记证，C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同，D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明。)ABCD 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件?(A、金融机构存放同业 16 资金，应出具其证明，B、收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明，C、党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明，D、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证。)ABC 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件?(A、粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文，B、单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银

行卡章程的规定出具有关证明和资料，C、证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明，D、期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明。)BCD 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件?(A、向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件，B、基本存款账户开户登记证，C、基本建设资金，更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文，D、财政预算外资金，应出具财政部门的证明。)ABCD 实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料?(A、账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料，B、交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证，C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料，D、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料。)ABCD 数据报表文件名包含哪些因素( )(A、报送机构的总行代码，B、数据来源和类型，C、业务数据，D、报表类型。)ABCD 通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易?(A、有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准，B、当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供，C、第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家和地区，D、使用多个个人和企业往来账户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人。)ABD 外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些?(A、非经营性外汇收付，B、本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转，C、经常性项目下经营性外汇收支，D、投资并购专用账户内资金的境内划转。)AB 外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点?(A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查，B、销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性，C、销户时，其相应的外乎贷款业务是否结清，D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。)ACD 外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括：(A、银行营业网点经办人员，B、国际业务结算人员，C、客户经理，D、经营部门负责人及其他相关业务人员。)ABCD 外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些?(A、国家外汇管理居核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》，B、中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文，C、公司章程、验资证明、股权证明等，D、工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等。)ABCD 外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些?(A、国家外汇管理居核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》，B、中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文，C、公司章程、验资证明、股权证明等，D、工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等。)ABCD 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?(A、客户的名称，B、客户的住所，C、客户的经营范围，D、客户的组织机构代码。)ABCD 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?(A、华侨出具中国护照，B、香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证，C、台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件，D、外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件。)ABCD 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证

明文件?(A、华侨出具中国护照，B、香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证，C、台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件，D、外国公民出具外国人永久居留证，或者国家法律法规及有关文件规定的其他有效证件。)ABCD 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?(A、军人出具军官证，B、武警出具武警警官证，C、16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口 17 簿，D、中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证。)ABCD 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?(A、客户的住所或者工作单位地址，B、客户的联系方式，C、客户的身份证件或者身份证明文件的种类，D、客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限)ABCD 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件?(A、合法有效的授权委托书，B、代理人的有效身份证件，C、合法有效的合同书，D、代理人的资质证明。)AB 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身分证明文件?(A、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件，B、组织机构代码证，C、税务登记证，

D、法定代表人或单位负责人的有效身分证明文件，E、授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件。)ABCDE 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?(A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件，B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件，C、董事会或董事、主要股东及有权人事的授权委托书，D、能够证明授权人有权授权的文件。)ABCD 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施?(A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理，B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理，C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类，D、根据影响因素的变化随时调整等级分类。)BD 我国关于大额和可疑交易报告制度的规定，主要体现在( )等法律和部门规章中。(A、《反洗钱法》，B、《金融机构反洗钱规定》，C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，E、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。)ABCDE 下列那种情况出现时，应重新识别客户?(A、客户行为异常，B、客户有洗钱嫌疑，C、客户提出销户，D、客户代理人没有授权。)ABD 现场检查准备阶段包括哪些配合措施?(A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告，B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组，C、准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅，D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认。)ABC 需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括(A、信息收集，B、信息分析评估，C、非现场监管措施，D、信息归档。)AC 一次性金融服务识别对象有哪些?(A、客户，B、代理人，C、客户经理，D、银行营业网点经办人员。)AB 一次性金融服务识别要点包括哪些?(A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，C、登记客户身份基本信息，D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。)ABCD

一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务?(A、现金汇款，

B、现金存款，C、现钞兑换，D、票据兑付。)ACD 一个国家的反洗钱策略应当包括五个基本要素()(A、将洗钱活动作为刑事犯罪来处罚，B、为适当的机构设定反洗钱法定职责，C、执行金融交易报告要求，D、建立适当的机制来处理报告及负责调查和侦查洗钱活动，E、建立适当的国际反洗钱合作。)ABCDE 以下对保密要求说法正确的有(A、反洗钱调查涉及的部门多、环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作，B、对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题，C、如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安全，D、向客户泄漏反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关工作人员面临因协查工作泄密带来的法律风险。)ACD 以下关于大额交易报告主体说法正确的是()(A、客户通过境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告，B、客户通过境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡行报告，C、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告，D、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告，E、客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。)ABCD 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?(A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员，B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户，C、已经或正在接受行政或司法调查的客户，D、有犯罪嫌 18 疑或其他犯罪记录的客户。)ABCD 以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的客户的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件()(A、金融资产管理公司，B、财务公司，C、金融租赁公司，D、汽车金融租赁公司，E、货币经纪公司。)ABCDE 以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?(A、其经营活动或资金来源合法性收到怀疑的客户，

B、长期存在大额交易的客户，C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户，D、股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户。)ACD 以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性?(A、表间数据的对照关系失实，B、数据信息无理由陡增、陡降，C、所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据，D、报表提现分支机构数少于实际数。)ABCD 以下哪些说法是正确的?(A、反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被检查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被检查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式，B、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查，C、中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责，D、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚。)ABC 以下说法哪些是正确的?(A、按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质，B、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火，C、档案销毁时，可由一人负责现场监销，D、借阅档案要按规定办理等级手续。)ABD 以下说法正确的是(A、反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关，B、宣传方式可灵活多样，C、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等，

D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用金融机构内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传。)BCD 以下说法正确的是(A为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作，

B、金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划，C、金融机构地区分支机构可直接执行总部的宣传计划，而不必自行制定宣传计划，D、反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式。)ABD 以下说法正确的有(A、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供，B、金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户，C、金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，D、金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。)ACD 以下说法正确的有(A、只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴，B、只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴。客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资，C、无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资，D、该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为。)AC 异地开立单位银行结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查?(A、开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，B、开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明，C、开立专业存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明，D、因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明。)ACD 银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息?(A、收款人的姓名、账号、住所，B、汇款人的姓名、住所，C、汇款银行的名称和地址，D、汇款人职业、工作单位。)AB 银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份?(A、简洁性，B、真实性，C、完整性，D、必要性。)BC 银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单的，应立即采取下列哪些交易限制措施?(A、不予开立金融账户，B、停止使用金融账户，C、暂停金融交易，D、拒绝转移或转换金融资产。)ABCD 银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类?(A、地域、行业，B、身份、国籍，C、交易目的，D、交易特征。)ABCD 银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的?(A、客户因素包括个人客户和企业客户，B、个 第19 / 23页

人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等，C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价因素，D、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素。)ABC 银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下哪些因素?(A、金融行

动特别工作组(FATF)等国籍反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区，B、被联合国、美国海外资产控制办公室(OFAC)等列入制裁名单的国家或地区，C、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区，D、欺诈或腐败猖獗的国家或地区。)ABCD 银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持?(A、管理制度和工作制度，B分类参数体系，C、评估计量体系，D、系统控制体系。)ABCD 银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标?(A、国家或地区因素，B、行业因素，C、业务因素，D、客户因素。)ABCD 银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责?

(A、客户身份识别，B、客户身份资料，C、可疑交易报告，D、交易记录保存。)ABD 银行在开立个人外汇储蓄账户是应注意审核哪些要素?(A、外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”，B、境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记，C、境内个人对外捐赠和财产转移需购付外汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准，D、境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则。)ABCD 银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?(A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户，

B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息，C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查，D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。)ACD 应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行机构开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务?(A、交易金额单笔人民币1万元以上，B、交易金额单笔人民币10万元以上，C、交易金额单笔外汇等值1000美元以上，D、交易金额单笔外汇等值10000美元以上。)AC 营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户巴黎相关业务包括哪些情形?(A、无法判断身份证件真实性，B、联网核查身份证件时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致，C、能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，D、客户提供了真实有效的身份证件。)ABC 在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责有哪些?(A、指定专人负责此项工作，B、向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料，C、如实反映反洗钱工作情况，D、主动配合公安机关调研可疑交易线索。)ABC 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份?(A、结婚证，

B、完税证明，C、单位出具的收入证明，D、驾驶证。)BCD 中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的是(A、健全监管信息档案，B、有效评估洗钱风险，C、指导现场检查，实现持续有效监管，D、帮助金融机构合理分配洗钱风险管理成本。)ABCD 资本项目主要包括什么?(A、资本转移，B、直接投资，C、证券投资，D、衍生产品及贷款。)ABCD 综观反洗钱法律制度的发展过程，其基本趋势是()(A、从单纯打击转向预防和打击并重，B、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，C、以金融机构为核心主体，同时包括特定非金融机构，D、反洗钱国际合作机制日益重要，E、反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用。)ABCDE 第三十二条 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

(一)未按照规定履行客户身份识别义务的;

(二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;

(三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的;

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(四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;

(五)违反保密规定，泄露有关信息的;

(六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的;

(七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

(一)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

(二)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

(三)自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

(四)交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。 金融情报机构在反洗钱体系中具有枢纽作用(对)

行政型金融情报机构大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里。(对) 执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力。(错)

洗钱的跨国性是由洗钱活动的跨国性、洗钱主体的跨国性和洗钱对象的跨国性所决定的，其中，洗钱对象的跨国流动性是跨国洗钱最明显的标志。(对)

开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。(对)

如果为了获得将所有因素结合在一起的优势，最好建立下列哪种类型的金融情报机构( )(A、行政型，B、执法型，

C、司法型或诉讼型，D、混合型。)

下列哪项不是金融情报机构的核心功能( )(A、接收涉及洗钱和恐怖融资的信息，B、分析涉及洗钱和恐怖融资的信息，C、移交涉及洗钱和恐怖融资的信息，D、参与反洗钱国际合作。)B不对，可能是D 哪个国际公约被国际反洗钱领域公认为第一个反洗钱国际文件?(A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》， B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》，C、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》，D、《联合国反腐败公约》。)C不对，可能是B 北京新成立的A银行的反洗钱内部控制方案应由哪个部门审查?(A、中国人民银行营业管理部，B、银监会，C、北京银监局，D、中国人民银行。)D不对，可能是C 以下说法正确的是( )(A、大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同，B、大额交易和可疑交易的报告时限相同，

C、大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致，D、大额交易和可疑交易的报送路径完全相同。)C

一个国家的反洗钱策略应当包括五个基本要素( )(A、将洗钱活动作为刑事犯罪来处罚，B、为适当的机构设定反洗钱法定职责，C、执行金融交易报告要求，D、建立适当的机制来处理报告及负责调查和侦查洗钱活动，E、建立适当的国际反洗钱合作。)ABCDE 综观反洗钱法律制度的发展过程，其基本趋势是( )(A、从单纯打击转向预防和打击并重，B、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，C、以金融机构为核心主体，同时包括特定非金融机构，D、反洗钱国际合作机制日益重要，E、反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用。)ABCDE 金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素( )(A、客户的特点或者账户的属性，B、信用等级，

C、地域，D、业务，E、行业。)全选不对。

需要金融机构重点参与，配合的反洗钱非现场监管的环节有( )(A、信息收集，B、信息分析评估，C、非现场监管 第21 / 23页

措施，D、信息归档。)全选不对。 金融机构境外分支机构和复数机构如何上报非现场监管信息?(A、B、C、D、)AC 反洗钱调查中的询问本质上是一种司法措施，因而金融机构的工作人员作为被询问人有接受询问和如实说明情况的义务。(错)

对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以( )(A、处二十万元以上五十万元以下罚款，B、责令限期改正，C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款，D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款。)A不对，可能是B。

对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民银行可以( )(A、处二十万元以上五十万元以下罚款，B、责令限期改正，C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款，D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款。)A不对，可能是B。

商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件，(A、将3000美元现汇结汇入客户的人民币账户，B、将1000美元现钞结汇，C、张三转账18万到李四账户，D、开立理财账户，E、提取现金6万元。)ABE不正确。

客户身份识别，也称( )(A、客户识别，B、反洗钱调查，C、客户风险管理，D、了解你的客户，E、客户尽职调查。)AD不正确。

商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件，(A、为不在本机构开立账户的客户提供4万元现金汇款，B、为不在本机构开立账户的客户提供5000元现金汇款，C、为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞，D、为不在本机构开立账户的客户提供5000元票据兑换，E、提取现金5万元。)ACE不正确。

开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体为(A、银行营业网点经办人员，B、客户经理，C、经营部门负责人， D、其他相关人员等。)ABCD 商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件，(A、开立账户，B、为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易，C、为不在本机构开立账户的客户提供1000美元以上的一次性交易，D、大额取现服务，E、大额存现服务。)全选不正确。 关于冻结的说法正确的有()ABCD全选

农村信用合作社在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施?()全选 金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当等级()(A、汇款人身份证件或者身分证明文件种类、号码，B、汇款人的姓名或者名称，C、汇款人的账号，D、汇款人的住所，E、汇款人的国籍。)BCD 外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，属于可以交易。(对)

调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系(调查权和配合义务)的基础。(对)

没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大梁资金收付的，不属于可疑交易。(错) 在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。(对)

金融机构应当设立反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。(对)

某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可以不报告。(对) 调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示调查通知书，就是标明该合法人员是在依法履行职责，而不是个人行为。(对)

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社，农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。(对)

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易包括交易一方为自然人，单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。(错)

《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。(对)

封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。(对)

2001年12月，我国立法机关对《刑法》进行了修订，在第120条增加规定了“资助恐怖活动罪”。(错)

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《金融机构客户身份识别统计表》中的“变更重要信息”是指变更《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息。(对)

2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常委会第二十四次会议审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，以法律的形式明确了我国反洗钱行政管理体制，规定了金融机构以及特定非金融机构的反洗钱义务。(对)

反洗钱法律制度，主要内容就是关于洗钱犯罪的有关规定。(错)

对于不执行客户身份识别制度，不按照规定报告可疑资金交易，泄露反洗钱秘密等行为，部分国家和地区也将其规定为犯罪。(对) 金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。(对)

从我国刑法规定看，为恐怖主义犯罪资金及所得提供资金划转等帮助的行为可疑构成洗钱罪。(对) 在美国遭到“9.11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。(对)

根据《反洗钱法》，应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围，其履行反洗钱义务和对其监管管理的具体办法由( )(A、中国人民银行制订，B、中国人民银行会同国务院有关部门制订，C、国务院有关部门制订，D、国务院制订。)C不对，可能是B 根据《反洗钱法》的规定，海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时通报( )(A、国务院反洗钱行政主管部门，B、反洗钱行政主管部门，C、反洗钱信息中心，D、

国务院有关部门。)B 中国反洗钱监测分析中心成立于( )(A、2004年6月，B、2007年10月，C、2003年5月，D、2003年9月。)A 《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

(A、金融监管机构，B、财政部门，C、检察机关，D、中国人民银行及公安机关。)D 根据我国现行法律规定，中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括( )(A、银行、证券、保险业金融机构，B、金融机构和特定非金融机构，C、银行业金融机构，D、金融机构及其他单位和个人。)B不对，可能是D 下列哪种洗钱形式在我国南方沿海地区十分猖獗( )(A、保险业，B、利用银行贷款，C、成立空壳公司，D、地下钱庄。)D 《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，收法律保护的对象有( )(A、所有履行反洗钱义务的机构，B、只有银行机构，C、只有证券机构，D、只有保险机构。)A 反洗钱内部控制制度的特定包括( )(A、内容的广泛性，B、对象的特定性，C、形式的完整性，D、执行的强制性。)ABCD 以下说法正确的是(A、反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关，B、宣传方式可灵活多样，C、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等，D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用金融机构内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传。)BCD 以下关于大额交易报告主体说法正确的是( )(A、客户通过境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告，B、客户通过境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡行报告，C、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告，D、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告，E、客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。)ABCD J市N银行客户肖某…………(A、法人、其他组织和个体工商户短期内收取与其经营业务明显无关的汇款，B、频繁支取大额现金，违反现金管理办法，C、短期内资金分散转入，集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，D、短期内相同收付款人频繁收付金额接近大额标准。)AC选项不对，可能是CD 以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的客户的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件( )(A、金融资产管理公司，B、财务公司，C、金融租赁公司，D、汽车金融租赁公司，E、货币经纪公司。)ABCDE 反洗钱的主体可以分为( )(A、司法机关，B、行政机关，C、其他专职机构，D、金融机构，E、国际组织。)ABDE不对， 恐怖融资与洗钱的区别是什么?(A、资金来源不同，B、行为目的不同，C、行为手段不同，D、犯罪主体不同。)ABCD不对

判断题(按照首字母排序索引)

《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。(对)

《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。(对)

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社，农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。(对)

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。(对)

《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“变更重要信息”是指变更《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息。(对) 《金融机构客户身份识别情况统计表》中的外汇可疑交易金额以人民币为单位。(错)

2001年12月，我国立法机关对《刑法》进行了修订，在第120条增加规定了“资助恐怖活动罪”。(错)

2006年10月31日，第十届全国人民代表大会常委会第二十四次会议审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，以法律的形式明确了我国反洗钱行政管理体制，规定了金融机构以及特定非金融机构的反洗钱义务。(对)

按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。(对) 从我国刑法规定看，为恐怖主义犯罪资金及所得提供资金划转等帮助的行为可疑构成洗钱罪。(对) 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。(对)

贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人(贷款企业)的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。(对) 贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险;但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告。(错) 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。(对)

调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示调查通知书，就是标明该合法人员是在依法履行职责，而不是个人行为。(对)

调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系(调查权和配合义务)的基础。(对) 对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。(错) 对公外汇存款账户销户前，开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的，应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。(对) 对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。(对)

对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。(对)

对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行总行或其分支机构应当予以采纳。(对) 对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行总行或其分支机构应当予以采纳。(对) 对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，生产、经销该产品的能力进行分析。(对) 对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。(对) 对于不执行客户身份识别制度，不按照规定报告可疑资金交易，泄露反洗钱秘密等行为，部分国家和地区也将其规定为犯罪。(对)

发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。(错)

反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。(错)应该是“或者省一级分支机构” 反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。(错)

反洗钱调查中的询问本质上是一种司法措施，因而金融机构的工作人员作为被询问人有接受询问和如实说明情况的义务。(错)

反洗钱调查只能采取现场调查。(错)还有书面调查 反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。(对)

反洗钱调查中的临时封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。(对) 反洗钱法律制度，主要内容就是关于洗钱犯罪的有关规定。(错)

反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。(对) 反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制的制定和执行部门。(错) 反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。(错)

反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。(对) 反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。(错) 反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。(对) 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是养早良好内控环境的关键因素之一。(对)

反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。(对) 封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。(对) 个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。(错)

个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。(错)

根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。(对) 加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。(对) 将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。(错) 金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。(对) 金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。(错) 金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。(错)

金融机构建立的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。(错)

金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处臵。(错) 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。(错)应为二十万元以上五十万元以下罚款

金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。(错)

金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。(对)

金融机构应当设立反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。(对) 金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱称为金融机构整体风险控制的有机组成部分。(对)

金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。(对)

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易包括交易一方为自然人，单笔或者当日累计

等值10万美元以上的跨境交易。(错)

金融机构应就涉恐名单管理制订明确的内控管理制度。(对) 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。(对)

金融情报机构在反洗钱体系中具有枢纽作用(对)

居民是指在中国居住1年以上者，外国留学生、就医人员及领使馆工作人员及家属除外。(对) 开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。(对)

可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份 2 识别所获得的信息。(错)

客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。(错) 客户身份识别也称“了解你的客户”。(对) 客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。(对)

客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。(对)

客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。(对)

客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。(对) 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。(对) 客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对) 客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。(错)

联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。(对) 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大梁资金收付的，不属于可疑交易。(错)

某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可以不报告。(对)

内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。(对) 人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。(对) 涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易。(对)

外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。(对)

外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，属于可以交易。(对)

为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。(错)

洗钱的跨国性是由洗钱活动的跨国性、洗钱主体的跨国性和洗钱对象的跨国性所决定的，其中，洗钱

对象的跨国流动性是跨国洗钱最明显的标志。(对)

信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。(对) 行政型金融情报机构大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里。(对) 要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。(错)

银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易报告。(对)

银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。(对)

银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等。(错)

银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。(对)

银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。(对) 银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。(对) 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。(对)

有针对性地开始贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。(对)

与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。(错) 在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。(对)

在开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。(错) 在美国遭到“9.11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。(对)

在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。(对)

在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。(对)

在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。(错)应该为金融机构应配合检查组对有关证据材料先行登记保存。 执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力。(错) 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。(错) 4 单项题(按照首字母排序索引)

( )代表内控制度数据类型?(A、英文字母B，B、英文字母E，C、英文字母F，D、英文字母A。)A 《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交哪一个报告，并受法律保护?(A、大额交易和可疑交易报告，B、现金交易报告，C、财务报表，D、业务报告。)A 《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向()举报，接受举报的机关应当对举报人

和举报内容保密。(A、金融监管机构，B、财政部门，C、检察机关，D、中国人民银行及公安机关。)D 《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指(A、中国人民银行总行，B、金融机构总部，C、独力承担法律责任的金融机构及其分支机构，D、独立承担法律责任的金融机构分支机构。)C 《反洗钱非现场约见谈话记录》需要由( )签字确认。(A、中国人民银行总行或其分支机构反洗钱工作人员，B、被谈话人，C、单位负责人，D、部门负责人。)B 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行?2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。(A、2006年11月14日，B、2006年12月1日，C、2007年1月1日， D、2007年3月1日。)D 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”()。(A、仅指对公客户，B、仅指对私客户，C、包括对公客户和对私客户，D、以上都正确。)C 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第八条规定了( )种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。(A、3，

B、7，C、8，D、13。)B 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是。(A、应将某一账户发生的交易累计计算，B、应将某一客户在不同金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算，C、应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算，D、应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算。)D 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确规定，金融机构对符合条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是( )?(A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，B、金融机构内部调拨资金，C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正，利息支付，D、个体工商户50万元大额现金存取。)D 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是( )。(A、构成可疑交易的交易发生之日起计算，B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算，C、金融机构的总部或者制定机构收到其分支机构之日起计算，D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算。)D 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币( )元以上或者外币等值( )美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。(A、5万，5000，B、10万，1万，C、20万，1万，D、50万，5万。)C 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( )元以上或者外币等值( )美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。(A、20万，2万，B、50万，5万，C、100万，10万，D、200万，20万。)D 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值( )美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。(A、1000，B、5000，C、

10000，D、20000。)C 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的( )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心?没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。(A、3，B、5，C、7，D、10。)D 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的( )个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告，没有总部或者无法通过总部及指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。(A、3， B、5，C、7，D、10。)B 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报

告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的( )个工作日补正?(A、3，B、5，C、7，D、10。)B 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( )元以上或者外币等值( )美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。(A、20万，5万，B、50万，10万，C、100万，20万，D、200万，30万。)B 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社，农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将( )类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。(A、13，B、17，C、18，D、 20。)C 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指( )。(A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上，B、交易行为营业日每天发生5次以上，C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上，D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上。)A 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有( )项。

(A、11，B、15，C、18，D、20。)C 《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》应填报(A、填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件，B、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况，C、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动，D、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。)B 《金融机构反洗钱内控制度建设情况表》应填报(A、填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件，B、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况，C、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动，D、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。)A 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了( )种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。(A、5，B、7，C、8，D、10。)A 《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为(A、《金融机构反洗钱规定》，B、《金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法》，C、《反洗钱非现场监管办法(试行)》，D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。)D 《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别数”是指由( )识别的数量。(A、公安

机关，B、工商管理部门，C、保险经纪公司，D、代理行。)C 《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户?(A、不包括，B、包括，C、金融机构自行决定，D、随意。)B 《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”指由哪个行业的金融机构填写?(A、银行，B、保险，C、证券，D，期货。)A 《中华人民共和国反洗钱法》„„„„(A、所有履行反洗钱义务的机构，)A 《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，收法律保护的对象有()(A、所有履行反洗钱义务的机构，B、只有银行机构，C、只有证券机构，D、只有保险机构。)A A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可以交易类型?(A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作，C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，D、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。)B S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要是饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪些可疑交易类型?(A、短期内相同收款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款，C、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付，D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。)C

一、判断 (共20题，20分)

1、

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。√

对 错

2、

金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√

对 错

一、判断 (共20题，20分)

3、

金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。√

对 错

4、

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。√

对 错

一、判断 (共20题，20分)

5、

金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。√

A. B. 对 错

6、

银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。√

A. B. 对 错

一、判断 (共20题，20分)

7、

反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。√

A. B. 对 错

8、

客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。√

A. B. 对 错

一、判断 (共20题，20分)

9、

金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。√

A. B. 对 错

10、

没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的，不属于可疑交易。√

A. B. 对 错

一、判断 (共20题，20分)

11、

《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√

A. B. 对 错

12、

外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，属于可疑交易。√

A. B. 对 错

一、判断 (共20题，20分)

13、

反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。√

A. B. 对 错

14、

多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可疑交易。√

A. B. 对 错

一、判断 (共20题，20分)

15、

根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。√

A. B. 对 错

16、

金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。√

A. B. 对 错

一、判断 (共20题，20分)

17、

反洗钱调查只能采取现场调查。√

A. B. 对 错

18、

金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。√

A. B. 对 错

一、判断 (共20题，20分)

19、

客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，可以不对代理人审核。√

A. B. 对 错

20、

单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。√

A. B. 对 错

二、单选 (共20题，40分)

1、

选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告( )√

A. B. C. D. 证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

2、

A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型( )√

A. B. C. D. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

二、单选 (共20题，40分)

3、

客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由( )向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。√

A. 证券公司

B. C. D. 证券公司和银行各自 证券公司和客户各自 银行

4、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是( )√

A. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

B. C. 金融机构内部调拨资金。

商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。

D. 个体工商户50万元大额现金存取。

二、单选 (共20题，40分)

5、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指( )√

A. B. C. D. 仅指对公客户 仅指对私客户

包括对公客户和对私客户 以上都不正确

6、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将( )类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√

A. B. C. D. 13 17 18 20

二、单选 (共20题，40分)

7、

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是( )√

A. B. C. D. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告

自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告

8、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于( )起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。√

A. B. C. D. 2006年11月14日 2006年12月1日 2007年1月1日 2007年3月1日

二、单选 (共20题，40分)

9、

下列属于大额交易的是( )√

A. B. C. D. 一笔25万元人民币的现金汇款 当日累计支取现金人民币18万元

自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

10、

《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了( )种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。√

A. B. C. D. 3 7 8 13

二、单选 (共20题，40分)

11、

银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经( )的批准。√

A. B. C. D. 董事会或者其他高级管理层 中国人民银行

中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会

12、

银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和( )缺失的，应要求境外机构补充。√

A. B. C. D. 汇款人工作单位 汇款人住所 汇款行地址

汇款人身份证明文件

二、单选 (共20题，40分)

13、

银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的( )。√

A. B. C. D. 接受人姓名或者名称 接受人账号 接受人身份证 境外机构所在地名称

14、

对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的( )为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。√

A. B. C. D. 《外汇业务审批表》 《提取外币现钞备案表》 《外汇申报单》

《涉外收入申报单(对私)》

二、单选 (共20题，40分)

15、

银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记( )。√

A. B. C. D. 汇款人姓名或者名称 资金汇出地名称 汇款人身份证 汇款人住所

16、

银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查( )√

A. B. C. D. 《外汇申报单》

《提取外币现钞备案表》 《外汇业务审批表》 《涉外收入申报单(对私)》

二、单选 (共20题，40分)

17、

银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每( )进行一次审核。√

A. B. C. D. 一月 三月 半年 一年

18、

中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的( )报告。√

A. B. C. D. 客户身份识别 交易记录保存 大额交易 可疑交易

二、单选 (共20题，40分)

19、

《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 ( )，受法律保护。√

A. B. C. D. 大额交易和可疑交易报告 现金交易报告 财务报表 业务报告

20、

《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 √

A. B. C. D. 金融监管机构 财政部门 检察机关

中国人民银行及公安机关

三、多选 (共20题，40分)

1、

金融机构配合反洗钱调查的义务包括( )√

A. B. C. D. 配合调查义务。 如实提供信息义务。 保密义务。 拒绝调查义务。

2、

金融机构配合开展反洗钱现场调查时应( )√

A. B. C. D. 提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。 通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。 审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书。

配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。

三、多选 (共20题，40分)

3、

配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：( )√

A. B. C. D. 建立反洗钱检查档案库 建立案件线索档案库 客户身份的重新识别 发现反洗钱工作中的合规风险

4、

以下对保密要求说法正确的有( )√

A. 反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作。

B.

题。 C. 对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危。

D. 向客户泄漏反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关工作人员面临因协查工作泄密带来的法律风险。

三、多选 (共20题，40分)

5、

金融机构配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括( )×

A. B. C. D. 在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料; 配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的; 配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单; 被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料。

6、

若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：( )√

A. B. 法人代表的授权书 法人代表的身份证明文件

C. D. 代理人身份证明文件

自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可

三、多选 (共20题，40分)

7、

银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施?√

A. B. C. D. 不予开立金融账户 停止使用金融账户 暂停金融交易

拒绝转移或转换金融资产

8、

大额交易报告的内容包括( )√

A. B. C. D. 交易主体及交易对手身份 涉及交易的账户信息

交易具体特征，如交易金额、时间、币种、方向等 交易性质

三、多选 (共20题，40分)

9、

金融机构对于选项中哪些情况需要提交大额交易报告?( )√

反洗钱测试题题库范文第5篇

反洗钱知识测试题参考答案

单位

姓名

得分

一、单项选择题：(每题2分，共30分)

1.我国反洗钱依据的法律规定是：(

) A.《反洗钱法》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》

D.《金融机构反洗钱规定》

2.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：(

) A.人民银行

B.证监会

C.保监会

D.银监会 3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存(

)

A. 3年

B. 5年

C. 10年

D. 15年

4. 金融机构应当在可疑交易发生后的(

)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A. 5

B. 10

C. 15

D. 20 5. 我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的?(

)

1 反洗钱宣传培训月

A.2007年1月1日

B.2007年3月1日

C.2006年10月31日

D.2008年2月1日

6. 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处(

)罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处(

)罚款。(

) A.20万元以上50万元以下 、1万元以上5万元以下

B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下

C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下

D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下

7.大额和可疑交易报告单位：(

)

A.中国人民银行

B.中国人民银行分支机构

C.中国银监会

D.中国人民银行反洗钱监测分析中心

8. 有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是(

)。

A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构

C、只能是金融机构工作人员或金融机构

2 反洗钱宣传培训月

D、可以是任何单位和个人

9.属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有(

)

A.毒品犯罪

B.恐怖犯罪

C.贪污犯罪

D.金融诈骗犯罪

10. 金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别，承担相应的责任?(

)

A.客户本人

B.人民银行

C.该金融机构

D.第三方机构

11. 《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对该金融机构处(

)罚款。 A.20万元以上50万元以下

B.50万元以上100万元以下

C.50万元以上500万元以下

D. 50万元以上800万元以下

12、下列说法不正确的一项是(

)

A. 反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查

B. 金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任

3 反洗钱宣传培训月

C. 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝

D. 对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施

13.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处(

)罚款。

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上50万元以下

C.10万元以上20万元以下

D.20万元以上30万元以下

14. 为及时发现洗钱行为，各国纷纷建立了专门负责反洗钱资金监测机构是 (

)。

A. 金融情报机构

B. 金融信息机构

C. 金融调研机构

D. 金融监测机构

15. 金融机构违反反洗钱的规定，最高可遭到(

)万元的罚款。

A.200

B.800

C. 500

D.1000

二、多项选择题：(全部选对才能得分，每题2分，共20分)

4 反洗钱宣传培训月

16. 《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指(

)

A.交易行为营业日每天发生3次以上 B.交易行为营业日每天发生5次以上

C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上

D.交易行为营业日每天发生，且持续3天以上 17.自然人的有效身份证件包括(

)

A.身份证

B.学生证

C.护照

D.驾驶证 18. 《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“短期”是指( )

A.10个工作日内

B.含10个工作日

C.7个工作日

D.3个工作日

19. 金融机构反洗钱工作的法律依据有(

) A.《反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》

5 反洗钱宣传培训月

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

20. 《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括( ) A.建立客户身份识别制度

B.建立客户身份资料和交易记录保存制度 C.建立健全反洗钱内控制度

D. 执行大额交易和可疑交易报告制度

21. 《反洗钱法》规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款(

) A.未按规定履行客户身份识别义务的

B.未按规定保存客户身份资料和交易纪录的

C.违反保密规定，泄漏有关信息的

D.未按规定对职工进行反洗钱培训的

22. 保险公司哪些交易或行为应该作为可疑交易报告( ) A.短期分散投保、集中退保

B.频繁投保、退保

C. 犹豫期退保称大额发票丢失

D. 提前偿还贷款与其财务状况明显不符

23.金融机构可以采取哪些措施重新识别客户身份( )

6 反洗钱宣传培训月

A.回访客户

B.实地查访

C.向公安部门核实

D.向工商部门核实

24.客户在办理哪些保险业务时，需要留存并核对客户身份信息( )

A.申请解除合同退还的保费在1万元以上的

B.申请解除合同退还的保险单现金价值在1万元以上的 C.被保险人或受益人请求赔偿金在1万元以上的 D.受益人请求给付的保险金在5000元以上的 25.核对客户身份信息时应确认哪些人的关系( ) A.投保人与被保险人

B.投报人和法定继承人以外的指定受益人 C.投保人和保费缴纳人

D.其他

三、填空题：(每空1分，共10分)

26. 典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并(或者融合)三个阶段。对于反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。 27. 国务院反洗钱主管行政部门设立 反洗钱信息中心 ，负责大额交易和可疑报告交易的接收和、分析，并按照规定向国务 7 反洗钱宣传培训月

院主管行政部门报告分析结果，履行国务院反洗钱主管行政部门的其他职责。

28. 现场检查意见书包括

检查情况

、 检查评价

、改进意见及措施 。

29. 反洗钱国际组织的英文缩写“FATF”是指金融行动特别小组 。

30.金融机构应按照 安全

、 准确 、完整、保密原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

四、判断题：(正确的划√ ，错误的划×，每题1分，共10分) 31. 金融机构千万元以上的资金调拨属于可疑交易。(×) 32. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易标准的，属于可疑交易。(√)

33. 客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。(√)

34. 保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保，属于可疑交易。(√)

35. 同一投保人短期内多次退保，且遗失发票总额达到大额标准，应作为大额交易进行报告。(×)

36. 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。(×)

8 反洗钱宣传培训月

37. 频繁投保、退保、变更险种，属于可疑交易。(√) 38. 犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的，属于可疑交易。(√) 39. 保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源的，属于可疑交易。(√)

40. 金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。(×)

五、简答题：(每题10分，共3分)

41. 目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施?是否会因此延长客户办理业务的时间?

答：主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施，包括事前预防、事后监测及调查等。监测及调查发生在完成业务之后，不会额外增加客户办理业务的时间。目前的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息，与现行的金融业务要求也基本吻合。

42. 客户办理哪些保险业务需出示身份证件?

答：客户在投保、退保、赔偿或领取保险金时，如果超过一定数额，金融机构将对客户进行身份识别。例如，当退还的保险

9 反洗钱宣传培训月

费或保单现金价值超过1万元人民币或外币等值1000美元时，退保申请人应在出示保险合同或保险凭证原件的基础上，出示退保申请人的有效身份证件或其他身份证明文件。又如，在发生保险赔偿或领取保险金时，如果1万元人民币或外币等值1000美元时，客户应出示被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件，告知被保险人、受益人与投保人之间的关系，填写被保险人和受益人的基本身份信息。

反洗钱测试题题库范文第6篇

1. 金融机构开展反洗钱培训的目的，是使金融机构各层级的工作人员（ ） √

A B C D 树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识

明确自身应当承担的责任

了解反洗钱法律法规的具体要求

掌握反洗钱工作必备的技能

正确答案： A B C D

2. 反洗钱培训制度，涉及哪些内容（ ） √

A B C D E F 培训目的

培训对象

培训内容

培训方式

效果评估及改进

档案管理

正确答案： A B C D E F 3. 一线人员涉及（ ） √

A B C D 柜面人员

营销人员

客户经理

理财与投资顾问

正确答案： A B C D

4. 反洗钱培训内容包括（ ） √

A B C D 基础知识

法律法规培训

业务操作

其他相关知识 正确答案： A B C D 5. 洗钱活动具有（ ） √

A B C D E 复杂性

专业性

国际性

隐蔽性

高智能性

正确答案： A B C D E

6. 以下不属于内部宣传方式的有（ ） √

A B C D 印制员工宣传手册

内部刊物宣传

设立咨询热线

营业网点电子屏滚动显示

正确答案： C D 判断题

7. 反洗钱的培训对象，仅为反洗钱岗位人员。 √

正确 错误